Mitte des Jahres verheiratet, Steuerpflicht jetzt bezahlt

Ich habe das ganze Jahr als Single meine Steuern bezahlt, aber jetzt bin ich verheiratet! Mit diesem neuen Anmeldestatus hat sich meine Steuerpflicht verringert, da meine Frau sowohl ein geringeres Einkommen als auch eine Tochter hat. Nach meinen Berechnungen ist unsere Steuerschuld für das Jahr bereits bezahlt.

Kann ich fälschlicherweise überhöhte Freibeträge für mein W4 geltend machen, sodass ich für den Rest des Jahres keine Steuern zahle, oder sollte ich einfach eine hohe Rückerstattung erhalten? Wir sind ein bisschen skeptisch, was das „Lügen“ auf der W4 und die Möglichkeit angeht, am Ende des Jahres einen großen Betrag zu schulden, wenn wir uns verrechnet haben. Ich bin sicher nicht der Erste, dem das passiert!

Ich lebe in Texas, also mache ich mir nur Sorgen um die Bundeseinkommensteuer.

Danke!

Ich würde sehen, was der IRS Withholding Calculator sagt und basierend darauf ein neues W-4 einreichen.
Reichen Sie W4 ein, das Ihren neuen Status korrekt widerspiegelt, und fragen Sie, ob der Arbeitgeber die „kumulative Lohnmethode“ gemäß Pub 15A und rp78-8 einbehalten kann. Wenn dies der Fall ist und Ihre Berechnung korrekt war, führt dies zu einer Quellensteuer von null für den Rest dieses Jahres und automatisch zur Wiederaufnahme der korrekten oder zumindest nahezu korrekten Quellensteuer im nächsten Jahr.

Antworten (2)

In diesem Fall kümmert sich der IRS um:

  1. vernünftige Steuerschätzungen (deshalb bestrafen sie Sie für Unterbezahlung) und
  2. pünktlich bezahlt werden (daher die Gehaltsabrechnung).

Ich würde die Quellensteuer erhöhen, wenn Sie wirklich sicher sind, dass Sie alle Steuern bezahlt haben. (Und geben Sie nicht einem anonymen Internet-Fremden die Schuld, wenn Sie sich verrechnet haben!)

Antworten so schnell zu akzeptieren ist verpönt, da es nicht genug Zeit für andere, möglicherweise bessere Antworten lässt.

Wenn Sie überhöhte Freibeträge für Ihr W4 geltend machen, müssen Sie daran denken, nächstes Jahr ein neues W4 mit den korrekten Informationen einzureichen. Wenn Sie dies vergessen, wird zu wenig einbehalten und Sie müssen bei der Einreichung eine hohe Steuerrechnung (und wahrscheinlich Strafen) zahlen.

Wenn Sie das W4 jetzt mit den korrekten Freibetragsinformationen ausfüllen, benötigen Sie nächstes Jahr kein neues. Rechnen Sie nach, wie Ihre Quellensteuer für den Rest des Jahres aussehen würde, wenn Sie sie korrekt ausgefüllt hätten, oder wenn Sie überhöhte Freibeträge geltend gemacht hätten. Die Chancen stehen gut, dass der Unterschied zu Ihrem Take-Home-Gehalt nicht signifikant ist (etwa ein paar Dollar pro Woche, vielleicht ein paar Dutzend Dollar). Wenn Sie diese Dollar jetzt nicht unbedingt brauchen , überlegen Sie, ob es sich lohnt, sie jetzt zu bekommen oder sie im nächsten Jahr in einem Rückerstattungsscheck zu bekommen (und die Risikobeschreibung im obigen Absatz, wenn Sie dies nicht tun).

Herzlichen Glückwunsch zu euer Hochzeit!

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