Ich habe stundenlang im Internet gesucht und keine Antwort auf diese Frage gefunden. Mein Mann und ich passen unsere W4s jetzt einige Monate im Jahr an, um zu reflektieren, dass wir geheiratet haben. Aus diesem Grund verwenden wir nach Bedarf ein Arbeitsblatt, um den Abschnitt „Zweiverdiener“ auszufüllen, um die zusätzliche Quellensteuer zu berechnen. Die Anweisungen sind äußerst verwirrend für jemanden, der sie Mitte des Jahres ausfüllt. Die Tabellen geben mir Löhne an, aber in Zeile 9 fordert sie mich auf, durch den Rest der verbleibenden Lohnperioden des Jahres zu dividieren. Bedeutet das, dass ich bis Ende des Jahres nur die Löhne aus unseren beiden Jobs berechnen soll, oder soll ich anhand unseres Jahreslohns rechnen? Denn das sind zwei sehr unterschiedliche Zahlen.
Wenn ich es auf der Grundlage unseres Jahreslohns machen würde, dann würde die Anweisung in Zeile 9, die mir sagt, dass ich durch die restlichen Lohnperioden des Jahres (17) dividieren soll, nicht kompensieren, dass wir bereits einige Steuern bezahlt haben in diesem Jahr aus jenen Jahreslöhnen als unser alleinstehendes Selbst. Das scheint nicht fair. Ich denke also, die richtige Antwort ist, entweder durch die Gesamtzahl der Lohnperioden für das Jahr (24) zu dividieren, um herauszufinden, was pro Lohnperiode einbehalten werden sollte (als ob wir damit bereits im Januar begonnen hätten), oder es auf die Löhne zu stützen dieses Jahr verlassen. Letzteres scheint jedoch eine sehr kleine Zahl zu produzieren, als ob wir in völlig anderen Steuerklassen wären, also mache ich mir Sorgen, zu wenig zu zahlen.
Kann mir auch jemand schnell erklären, warum das überhaupt notwendig ist? Wenn wir beide 0 Freibeträge auf unseren W4 haben, wie es beim Ausfüllen der Zeilen 1-9 des Zweiverdiener-Arbeitsblatts passiert, warum muss ich dann noch mehr Geld einbehalten? Was macht die zusätzliche Quellensteuer wett?
Vielen Dank!
Sie haben Recht, dass W-4 für Haushalte mit mehreren Einkommen sehr verwirrend sind, und dies umso mehr, wenn Sie das Gehalt im Laufe des Jahres erheblich ändern. In solchen Situationen gibt es einfach zu viele Variablen, um ein effektives, einfaches Formular bereitzustellen.
Leider ist der beste Weg, um genaue Quellensteuern zu erhalten, Trial-and-Error. Versuchen Sie zu schätzen, wie viel Steuern Sie für das Jahr zahlen müssen. Es gibt mehrere Rechner, aber im Wesentlichen können Sie Ihr Bruttoeinkommen nehmen, die Standardfreibeträge für Sie und alle Angehörigen abziehen, die Standardabzüge abziehen (oder Ihre Einzelabzüge schätzen) und Ihre Steuer auf der Grundlage der Bundessteuertabellen berechnen. Ziehen Sie dann alle Steuergutschriften ab, für die Sie möglicherweise Anspruch haben.
Schätzen Sie dann Ihre Quellensteuern für das Jahr, indem Sie Ihre aktuellen Quellensteuern mit der Anzahl der verbleibenden Zahlungsperioden multiplizieren und Ihre YTD-Quellensteuern addieren. Wenn Ihre gesamten Quellensteuern höher sind als Ihre geschätzte Steuer, fügen Sie eine oder zwei Ausnahmen hinzu, um Ihre Quellensteuern zu reduzieren (und umgekehrt).
Wenn sich das alles nach viel Arbeit anhört (was es auch ist), stellen Sie sicher, dass Sie mindestens so viel Steuern einbehalten, wie Sie letztes Jahr bezahlt haben . Auf diese Weise vermeiden Sie Steuerstrafen, haben aber möglicherweise eine Steuerrechnung, wenn Sie sie einreichen. Wenn Sie konservativ sein und ein wenig mehr zurückhalten möchten, ist das in Ordnung - Sie erhalten möglicherweise sogar eine Rückerstattung, wenn Sie den Antrag stellen.
Die gute Nachricht ist, dass es nicht genau sein muss; Jegliche Differenz bestimmt, was Sie bei der Einreichung bezahlen (oder welche Rückerstattung Sie erhalten).
Michael
Wesley Marshall