Warum verbieten oder regulieren die USA Kryptowährungen nicht, um zu verhindern, dass sie von anderen Ländern verwendet werden, um US-Sanktionen zu umgehen?

Die USA bewegen sich sicherlich in Richtung Regulierung.

Hochrangige Beamte einer Handvoll US-Finanzaufsichtsbehörden erkunden neue Wege zur Regulierung des Kryptowährungsmarktes, müssen sich jedoch noch entscheiden, wie dies geschehen soll, berichtete die Financial Times (FT) am Sonntag (30. Mai).

https://www.ft.com/content/a2c13ce0-6e66-4751-aa65-6c668d303101

Es gibt sehr wenig, was getan werden kann, um die Verwendung von Kryptowährungen zu verhindern oder direkt zu regulieren – das ist der springende Punkt bei ihrer Verwendung.

Die USA haben sie jedoch noch immer als Währungen anerkannt – und daher unterliegen Finanzinstitute oder Gelddienstleistungsunternehmen, die damit handeln, seit 2011 immer noch dem Gesetz über das Bankgeheimnis , wobei erst 2020 zusätzliche Schritte unternommen wurden.

FinCEN, das Financial Crimes Enforcement Network, bestätigte Ende 2019 erneut , dass dies auch Kryptowährungshändler einschließt :

Kenneth Blanco, Direktor des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), warnte die Kryptoindustrie am Montag, bei der Gründung von Unternehmen den Bank Secrecy Act (BSA) und andere AML-Vorschriften zu beachten – denn seine Agentur wird dies sicherlich tun.

Blanco, der im Rahmen des ersten Tages der DC Fintech Week an der Georgetown University sprach, sagte dem Moderator Chris Brummer, dass Unternehmen keine Entschuldigung dafür haben, das Gesetz nicht zu kennen.

„Was wir jedem sagen, ist, wenn Sie innovativ sein wollen, stellen Sie besser sicher, dass Sie Ihre Vorschriften einhalten, bevor Sie diese Innovation ausführen oder bevor Sie auf den Markt gehen“, sagte Blanco.

„Sie stellen besser sicher, dass das passiert, denn ehrlich gesagt … Sie können es nicht bauen, und dann kommen alle darüber hinweg.“

Er fügte hinzu:

„Sie müssen zuerst sicherstellen, dass Sie das Gesetz einhalten, und dann können Sie es ausführen und auf den Markt bringen. Andernfalls passiert das nicht … Ich sage Ihnen, wenn Sie Ihre BSA nicht einhalten können, werden Sie ein Problem haben … Sie müssen sich daran halten, und wir als Regulierungsbehörde, als primäre Regulierungsbehörde und Verwalter der BSA, wir wird dafür sorgen, dass du es tust, und du wirst es schwer haben, wenn du es nicht tust.“

FinCEN werde auch nicht akzeptieren, dass ein Unternehmen das Gesetz „nicht“ einhalten könne, sagte er. Alle Firmen, die nicht glauben, dass sie in der Lage sind, die Anforderungen der BSA zu erfüllen, sollten nicht auf den Markt kommen, sagte Bianco.

„Das ist es, was unsere Erwartung vorantreiben wird“, sagte er.

Das Bankgeheimnisgesetz selbst verhindert die Transaktionen nicht, verlangt aber von den Finanzinstituten, Maßnahmen zu ergreifen, um große oder verdächtige Transaktionen zu melden, und die Nichteinhaltung kann zivil- oder strafrechtliche Sanktionen nach sich ziehen:

Der Currency and Foreign Transactions Reporting Act von 1970 (dieser Rechtsrahmen wird allgemein als „Bank Secrecy Act“ oder „BSA“ bezeichnet) verpflichtet US-Finanzinstitute, US-Regierungsbehörden bei der Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche zu unterstützen. Insbesondere verlangt das Gesetz von Finanzinstituten, Aufzeichnungen über Barkäufe von handelbaren Instrumenten zu führen, Berichte über Bartransaktionen einzureichen, die 10.000 USD (täglicher Gesamtbetrag) überschreiten, und verdächtige Aktivitäten zu melden, die auf Geldwäsche, Steuerhinterziehung oder andere kriminelle Aktivitäten hindeuten könnten. Es wurde 1970 vom Kongress der Vereinigten Staaten verabschiedet. Das BSA wird manchmal als „Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche“ („AML“) oder gemeinsam als „BSA/AML“ bezeichnet. Mehrere AML-Gesetze, einschließlich Bestimmungen in Titel III des USA PATRIOT Act von 2001, wurden bis heute erlassen, um das BSA zu ändern. (Siehe 31 USC 5311-5330 und 31 CFR Kapitel X [ehemals 31 CFR Part 103] ).

Sie können also direkt nicht viel tun, aber diejenigen, die damit umgehen, sind nach US-Recht verpflichtet, es zu verfolgen, mit zivil- oder strafrechtlichen Folgen für diejenigen, die dies nicht tun.