Ich habe auf meinem W4-Formular 2019 einen Fehler gemacht, indem ich viel zu viele Unterhaltsberechtigte (10) beansprucht habe. Ich weiß nicht, wie ich zu dieser Nummer gekommen bin, aber es war ernsthaft falsch, da ich nur 3 Angehörige habe. Zu der Zeit, als ich 10 Angehörige geltend machte (2019), betrugen die Bundessteuern meines Schecks etwa 200-250.
Als ich dieses Jahr meine Steuern machte, wusste ich, dass ich am Ende einige Steuern zahlen würde, und es endete damit, dass es ziemlich hoch war, etwa 5.000, die an den Bund zurückgezahlt wurden. Ich habe mit unserem Gehaltssachbearbeiter gesprochen und ein neues Formular (W4) vom IRS ausgefüllt. Dieses neue Formular hat sich für 2020 geändert. Anstatt die Anzahl der Unterhaltsberechtigten einzugeben , geben Sie die Anzahl der Unterhaltsberechtigten ein und multiplizieren sie mit 2000 $ .
Ich habe 6000 $ eingegeben, da ich 3 Angehörige habe (eigentlich sollte ich 8000 $ (4 Angehörige) eingeben, um zu behaupten, dass meine Frau nicht arbeitet, aber ich entschied, dass es in Ordnung ist, etwas mehr Steuern zu zahlen).
Als ich dieses neue Formular ausfüllte, verschlechterte es meine Bundessteuern (ich zahlte viel weniger)! Sie würden denken, 10 Angehörige im Jahr 2019 zu haben und etwa 200-250 für Bundessteuern zu zahlen, im Vergleich zu jetzt 3 Angehörigen (auf dem Formular 6000 USD) im Jahr 2020, würde einen Unterschied machen, wo ich mehr Bundessteuern zahlen würde. Jetzt mit diesen Änderungen zahle ich nur etwa 70-100 Dollar pro Gehaltsscheck. Ich dachte, dass dies vielleicht ein Timing-Problem war und dass ich ihm einige Wochen Zeit geben musste, um sich "zu beruhigen", aber es kommt immer noch mit 75 bis 100 US-Dollar zurück, die für Bundessteuern bezahlt werden (scheint viel zu niedrig zu sein).
Nur der Bund scheint auf meinem Gehaltsscheck falsch zu sein (Sozialversicherung, staatliche Steuern (MICH.) usw. sind alle korrekt - nur der Bund scheint falsch zu sein). Wir haben alle Optionen ausgeschöpft, weil wir dachten, dass es die Firma war, die unsere Schecks gestrichen hat, aber sie sagten, dass alles in Ordnung ist und 3 Angehörige zeigen. Unser Gehaltssachbearbeiter hat recherchiert und festgestellt, dass hinter diesem neuen Formular ein anderer Algorithmus oder eine andere Berechnung steckt und ich einfach einen zusätzlichen Betrag in Position 4c aus dem w4-Formular 2020 eingeben soll. Unter Punkt 4c des Formulars heißt es:
(c) Zusätzliche Quellensteuer. Geben Sie jede zusätzliche Steuer ein, die Sie für jede Zahlungsperiode einbehalten möchten.
Also erwähnte sie, hier einen Betrag einzugeben, sagen wir weitere 200 Dollar, in dieses Feld (4c) dieses 2020 w4-Formulars.
Hat jemand anderes diese Erfahrung gemacht? Was ist mit diesem Formular passiert und warum hat es sich in Bezug auf Berechnungen oder Algorithmen geändert? Warum ging es von der Anzahl der Angehörigen zu einem Betrag in $$$?
Hier ist das Formular: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw4.pdf Ich möchte nicht in dieselbe Situation geraten, in der ich Tausende von Dollar an die Bundesregierung zurückzahle, wenn ich erhalten Sie normalerweise ungefähr 4-5k zurück.
Was geschah, war die Steuerreform, die 2018 umgesetzt wurde. Das neue Steuergesetz hat eine neue Quellensteuertabelle durchgesetzt, die in Veröffentlichung 15 enthalten ist . Die Gehaltsabrechnungsabteilungen wurden gemäß der neuen Tabelle zurückgehalten, und die Menschen im ganzen Land bejubelten ihre „höhere Entlohnung“. Als dann die Steuerzeit kam, wurde klar, dass sich ihre gesamte Steuerrechnung für das Jahr kaum verändert hatte und die zusätzlichen 200 $/Monat, die sie erhielten, das Ergebnis der Änderung der Quellensteuer im Vergleich zur tatsächlich fälligen Steuer waren. Zur Steuerzeit bekamen sie, anstatt ihre üblichen 2500 Dollar zurückzubekommen, ein paar hundert Dollar oder Schlimmeres, ein bisschen geschuldet. Einzelpersonen hatten immer die Möglichkeit, den Quellensteuerabzug anzupassen, und die meisten W2-Mitarbeiter sollten dies so tun können, dass ihre Steuer während des Jahres so nah wie möglich an ihrer tatsächlich fälligen Steuer gezahlt wird.
Das ist die Geschichte, wie Sie das überrascht hat. Ich empfehle Ihnen dringend, Ihre Steuern für 2020 zu prognostizieren. Es beginnt mit Ihrem W2-Einkommen und geht dann weiter, ob Sie den Standardabzug einzeln angeben oder nur in Anspruch nehmen können. Die Steuersätze ändern sich jedes Jahr mit der Inflation, was jedoch nur einen geringen Einfluss hat. Jedes Jahr (mit Ausnahme des Jahres, in dem das neue Steuergesetz eingeführt wurde) konnte ich die Steuersoftware des Vorjahres verwenden, um eine gute Prognose zu erstellen. Machen Sie dies, berechnen Sie den Betrag, den Sie dieses Jahr schulden, und verwenden Sie die Zeile 4(c) auf dem W-4-Formular für zusätzliche Quellensteuer, um diesen Betrag auszugleichen.
Ohne weitaus mehr Personendetails preiszugeben, ist es schwierig, Ihnen etwas über eine solche Änderung zu sagen, die von einer großen Rückerstattung zu einer Schuld führt. Ich kann jedoch sagen, dass die Steuerreform nicht allen Steuerzahlern eine Senkung gebracht hat. Ich führe Einzelangaben auf, daher hilft der größere Standardabzug nicht. Das neue Gesetz beseitigte Ausnahmen ($4.000+ pro Person) und begrenzte auch den SALT-Abzug auf $10.000 pro Jahr. Dies reichte aus, um die Steuern für eine Gruppe zu erhöhen, die in Gebieten lebt, in denen Häuser teuer und daher hohe Grundsteuern sind. Dies kann sich auch auf Ihre Steuern auswirken.
Update: Bis zu diesem Jahr hatte das von mir verlinkte Formular eine Tabelle "Wage Bracket Method Tables for Income Tax Withholding". Das war schon so lange ich denken kann und ich werde alt. Zum letzten Kommentar von OP "Welche Seite dieser Tabelle?" Ich war nicht am PC und sah, wie es auf dem Telefon auftauchte. Mein erster Gedanke war "durch das PDF blättern", aber jetzt bin ich zurück und entschuldige mich. Der IRS hat die Tische aus Pub 15 in den für 2020 neuen Pub 15-T verlegt . Es ist da, ich habe nachgesehen. Ich werde dies aktualisieren, um diese Geschichte innerhalb von 72 Stunden zu bearbeiten.
Man könnte auch den Tax Withholding Estimator auf der IRS-Website ausprobieren .
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