Ich habe ungefähr ein Jahr Erfahrung als Investor und mein Ziel ist es, mein Portfolio in den nächsten 40 Jahren für den Ruhestand aggressiv zu erweitern. Ich hatte im letzten Jahr gute Erfolge beim Erreichen meines Ziels, aber je mehr mein Portfolio wächst, desto vorsichtiger werde ich. Ich bin besonders beeindruckt von großen Crashs wie dem von 2009, zumal die großen Aktienindizes auf Allzeithochs stehen.
Obwohl es unmöglich ist, den nächsten Börsencrash vorherzusagen, verwenden professionelle Anleger wie Warren Buffett, um langfristige Trends vorherzusagen, und mit welcher Genauigkeit? Idealerweise möchte ich ein besseres Gefühl für die allgemeine Wirtschaftslage bekommen, damit ich mein Portfolio an mein Risikoziel anpassen kann.
Obwohl es unmöglich ist, den nächsten Börsencrash vorherzusagen, gibt es einige Anzeichen oder Maßnahmen, die darauf hindeuten, dass die Wirtschaft instabil ist?
Diese Fragen sind eigentlich zwei Seiten derselben Medaille. Daher gibt es wirklich keine Möglichkeit, dies zu sagen, zumindest nicht mit einer Genauigkeit, die es Ihnen ermöglichen würde, den Markt zu timen.
Befolgen Sie stattdessen den Rat von William Bernstein in Bezug auf langfristige Investitionen. Ich paraphrasiere, aber das Wesentliche ist:
Märkte stürzen hin und wieder ab. Es ist eine Tatsache des Lebens. Wenn Sie Finanz- und Anlagedisziplin bewahren, können Sie die Crashs ausnutzen, indem Sie über ausreichende Mittel verfügen, um Aktien zu kaufen, wenn Aktien zum Verkauf stehen. Bei einem langfristigen Anlagehorizont sind Abstürze tatsächlich ein Segen, da Sie in der besten Position sind, von ihnen zu profitieren.
Wie in allen Konjunktur- und Konjunkturzyklen gibt es einige wirtschaftliche Anzeichen, wie zum Beispiel steigende Zinsen. Ein effektiverer Weg ist jedoch, die Preisbewegung selbst zu betrachten.
Die Definition eines Aufwärtstrends sind höhere Hochs gefolgt von höheren Tiefs. Die Definition eines Abwärtstrends sind niedrigere Tiefs gefolgt von niedrigeren Hochs.
Wenn Sie also langfristig investieren möchten, können Sie sich die wöchentlichen oder sogar monatlichen Charts des Marktes ansehen, beispielsweise über die letzten 10, 15 oder 20 Jahre. Verwenden Sie diese Definitionen für den S&P500, wenn der Preis weiterhin höhere Hochs und höhere Tiefs erreicht, dann bleiben Sie im Markt.
Wenn der Preis ein niedrigeres Hoch als das vorherige Hoch erreicht, ist dies ein Warnzeichen dafür, dass der Trend bald enden könnte. Der Trend ist noch nicht gebrochen, aber es ist ein Warnsignal, dass er bald enden könnte. Wenn der Kurs als nächstes ein höheres Tief erreicht, gefolgt von einem höheren Hoch, dann setzt sich der Trend fort und Sie müssen die Dinge nur im Auge behalten.
Wenn der Kurs jedoch nach dem niedrigeren Hoch ein niedrigeres Tief bildet, ist dies ein Signal dafür, dass der Aufwärtstrend vorbei ist und Sie aus dem Markt aussteigen sollten.
Wenn der Kurs direkt nach einem höheren Hoch ein tieferes Tief bildet, dann seien Sie vorsichtig und warten Sie auf die Bestätigung, dass der Aufwärtstrend vorbei ist. Wenn Sie dann ein niedrigeres Hoch erhalten, ist dies die Bestätigung, dass der Aufwärtstrend vorbei ist. Sie würden dann verkaufen, wenn die Preise unter das vorherige Tief fallen.
Wenn Sie in einzelne Aktien investieren, sollten Sie auch die Charts für den Index und die einzelnen Aktien im Auge behalten. Der Index-Chart gibt Ihnen einen Hinweis darauf, ob der Aufwärtstrend für den gesamten Markt beendet ist, dann können Sie bei den einzelnen Aktien vorsichtiger sein. Sie können dann Ausstiegspunkte für jede einzelne Aktie planen, wenn auch deren Trends gebrochen werden. Wenn Sie Stop-Losses eingesetzt haben und sich der Trend im Index umkehrt, wäre dies ein guter Zeitpunkt, um Ihre Stop-Losses für einzelne Aktien zu verschärfen.
Sie können sich dann in den Markt zurückkaufen, wenn Sie feststellen, dass der Abwärtstrend gebrochen ist und die Preise wieder höhere Hochs und höhere Tiefs aufweisen.
Wird es Fälle geben, in denen sich der Aufwärtstrend umkehrt und dann nach kurzer Zeit wieder nach oben tendiert, ja, das kann es geben, aber das Schlimmste, was passieren wird, ist, dass Sie ein bisschen zusätzliche Maklergebühr zahlen, um aus dem Markt auszusteigen und dann wieder in den Markt zurückzukehren, und Möglicherweise müssen Sie auf die erzielten Gewinne eine Kapitalertragssteuer zahlen. Aber denken Sie daran, dass noch nie jemand pleite gegangen ist, um einen Gewinn zu erzielen.
Das Wichtigste, woran Sie beim Investieren denken sollten, ist, Ihr Kapital zu erhalten und zu schützen. Ich würde lieber etwas zusätzliche Maklergebühren und etwas Kapitalertragssteuer zahlen, als zu sehen, wie mein Portfolio um 50 % oder mehr fällt und dann 5 Jahre oder länger braucht, um sich zu erholen. Und denken Sie daran, Steuern zu zahlen ist eine gute Sache, es bedeutet, dass Sie Geld verdient haben. Wenn Sie keine Steuern zahlen wollen, bedeutet dies, dass Sie niemals Gewinne erzielen werden, denn wenn Sie Gewinne erzielen, müssen Sie eines Tages Steuern zahlen.
Tom Au
NL - Entschuldige dich bei Monica
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