Wenn ich Geld sende, um mein Maklerkonto zu finanzieren, überweise ich das Geld an ein Bankkonto, von dem ich nicht weiß, ob es sich um ein privates oder ein geschäftliches Konto handelt.
Was verpflichtet einen Makler (mit dem wir auf Vertrauensbasis und seinem Ruf zusammenarbeiten), es auf mein Konto zu legen? Wenn er mir sagen würde: „Ich kenne Sie nicht, danke für die Spende“, hätte ich dann irgendein Rechtspapier, um ihn zu verklagen? Ich spreche von seriösen und bekannten Brokern wie Interactive Brokers, TradeStation, Robinhood, TD Ameritrade, Merrill Edge usw.)
Buchhaltung macht das unmöglich. Jedes Finanzinstitut muss seine Buchführung streng nach GAAP-Standards führen.
Wenn sie Ihr Geld auf ihrem Konto akzeptieren, müssen sie dafür eine Buchung vornehmen. Es ist ein doppeltes Buchführungssystem, also müssen sie zwei Einträge machen: woher das Geld kommt und wohin das Geld geht. Mit "wo" meine ich welches interne Konto im buchhalterischen Sinne . Es gibt ein Hauptbuch mit internen Konten, alles von „Hausmeisterdienst“ bis „Zinsen für Darlehen 12344678“. Als Bank hat jeder Kunde auch ein Konto.
Sie können keine einseitige Buchhaltungszuordnung vornehmen oder ihr Buchhaltungssystem wird intern nicht ausgeglichen. Sie können keine Eingabe machen oder ihre externen Bankkonten werden nicht mit ihrem Buchhaltungssystem abgeglichen.
Jedes Unternehmen jeder Größe lässt seine Geschäftsbücher von einem unabhängigen Dritten prüfen. Sie müssten ziemlich gute Arbeit leisten, um Ihr Geld mit Rauch und Spiegeln zu verstecken, und so etwas wird bei einer sorgfältigen Prüfung aufgedeckt. Wenn Sie so etwas tun, können Sie im nationalen Fernsehen den "Perp Walk" machen, während eine Armee von SEC-Agenten Bankers Boxes aus Ihrem Gebäude schleppt.
Wenn ein Agent Ihnen sagte, Sie sollten Geld auf sein persönliches Konto überweisen, würde er ins Gefängnis gehen, so einfach ist das. Es wäre ein sehr leicht zu verfolgendes Verbrechen.
Ein kompetenter Discounter richtet ohnehin Konten wie eine Bank ein. Ihr Konto hat eine Kontonummer, die ganz Ihnen gehört (genau wie Ihre Bank) und eine 9-stellige Bankleitzahl. Wenn Sie irgendwelche Zweifel haben, bitten Sie Ihren Banker, die Überweisung zu überwachen: Er wird die Bankleitzahl nachschlagen und bestätigen, dass es sich wirklich um diesen Broker handelt, und möglicherweise mit dem Broker bestätigen können, dass das Konto Ihnen gehört.
Ungeachtet dessen besteht die Hälfte Ihres Problems darin, dass Sie versuchen, dies auf die „neumodische Art“ zu tun. Ich habe solche Probleme einfach nicht: Ich schreibe mir einen Papierscheck und indossiere den Papierscheck wie folgt:
FOR DEPOSIT ONLY
Account of Harper
At Fidelity Bank
Fidelity account # 1234-5678
Routing number 123456789
Verwenden Sie genau diese Zahlen ;) J/K
Wenn jemand, der diesen Papierscheck handhabt, etwas anderes damit gemacht hat, ist das einfach altmodischer Scheckbetrug. Niemand wird sagen "Oh, das ist ein Unfall oder ein technischer Fehler". Papierarbeiten. Papier hält vor Gericht .
Selbst wenn Sie das an das Haus des Maklers geschickt haben, konnte der Makler nichts tun, außer es wie angewiesen bei Fidelity zu hinterlegen.
Natürlich werden sie es unter Check21 in ein Bild scannen, aber trotzdem wird jeder in der CoC einen Blick auf den handschriftlichen Scan werfen und sagen: "Ja, es gibt keinen Zweifel an der Absicht des Autors mit diesem." Das wird Betrug zu einem offenen Fall machen.
Der Securities Exchange Act von 1934 regelt das Verhalten von US-Brokern. Es enthält Verhaltensstandards und Finanzregeln, die Broker-Dealer befolgen müssen.
Darüber hinaus ist die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) eine unabhängige Nichtregierungsorganisation, die die Regeln für registrierte Broker und Broker-Dealer-Firmen in den USA verfasst und durchsetzt.
RonJohn
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huab
Chepner
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Lou
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Hart CO
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