Wenn man vierteljährlich geschätzte Selbständigkeitssteuern zahlt, was genau zahlen sie?

Ok, ich habe mehr Artikel gelesen, als ich zählen kann, und ich bin immer noch unklar, was meine Erwartungen bezüglich der Steuern für dieses Jahr angeht.

Ich bin neu selbstständig (seit dem 15. Juli) und muss bald meine erste geschätzte vierteljährliche Steuerzahlung leisten. Um diesen Prozess zu unterstützen, habe ich begonnen, die selbstständige Version von QuickBooks online zu verwenden. Ich habe alle meine persönlichen Daten und Prognosen eingegeben, einschließlich früherer W-2-Löhne und Steuern für den 1. Januar bis 30. Juni und die Zahlen, die mir als Steuerschätzungen gegeben werden. erscheinen mir im Vergleich zu früheren Steuerzahlungen als W-2-Mitarbeiter in den Vorjahren eher gering.

Ich habe Kontakt mit dem QuickBooks-Support aufgenommen. Sie waren schnell und meistens hilfreich, aber sie neigen dazu, auf steuerbasierte Artikel und Rechner der US-Regierung zu verweisen, die auf IRS.gov zu finden sind. Vielleicht überlese ich dieses Zeug zu viel, aber normalerweise führt mich das nur zu weiteren Fragen und weiterer Verwirrung.

Die meisten Berechnungen, die ich durchführe, scheinen zu sagen, dass diese niedrige Steuerschätzung korrekt ist, aber ich kann nicht sehen, wie das wahr sein kann. Wenn ich alle meine erwarteten Steuern für dieses Jahr zusammenzähle und was ich voraussichtlich zahlen werde, ist die Zahl viel kleiner als das, was ich 2015 verdient habe, und 2016 sollte eigentlich ein besser bezahltes Jahr sein als letztes Jahr. Müsste meine Steuerrechnung deshalb nicht höher sein?

Ich habe diesen einen Artikel auf IRS.gov, Selbstständigkeitssteuer (Soziale Sicherheit und Medicare-Steuern) gefunden .

Konkret heißt es in dem Artikel:

Es sollte beachtet werden, dass sich die Steuer auf Selbständigkeit immer dann bezieht, wenn sie sich nur auf die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern bezieht und keine anderen Steuern enthält, die Selbstständige möglicherweise einreichen müssen.

Ok, also nach dieser einen Zeile verstehe ich, dass ich, wenn ich diese vierteljährlichen Schätzungen bezahle, ausschließlich Schätzungen für Sozialversicherung und Medicare bezahle. Bedeutet dies, dass ich, wenn 2017 kommt und ich meine Steuerformulare für persönliches Einkommen ausfüllen muss, am 15. April 100 % aller jeweiligen Einkommenssteuern berechnen und zahlen muss, die nicht mit Sozialversicherung und Medicare zusammenhängen!?

Der folgende Artikel ist jedoch bezeichnender für alles, was ich im Internet gefunden habe: Bundeseinkommensteuern für Selbständige .

Dieser Artikel besagt nicht, dass die geschätzten Steuern Schätzungen für die Bundeseinkommensteuer enthalten, noch impliziert er, dass die vierteljährlichen Schätzungen nur Sozialversicherung und Medicare enthalten. Außerdem kann ich nirgendwo einen einzigen Artikel finden, der ausdrücklich besagt, dass Selbständige ihre Einkommensteuer zu 100 % zum Steuerzeitpunkt am Jahresende zahlen.

Meine Frage ist folgende; Was genau zahle ich, wenn ich vierteljährliche Steuerschätzungen bezahle? Sollte ich außerdem immer mit einer Steuerrechnung am 15. April rechnen, denn so funktionieren die Steuern für Selbständige, wenn Sie selbstständig sind?

Danke an alle, die das durchgemacht haben. Ich möchte einfach nicht mit einer RIESIGEN, unerwarteten Rechnung im nächsten Jahr schockiert werden.

"Ich möchte einfach nicht mit einer RIESIGEN, unerwarteten Rechnung im nächsten Jahr schockiert werden." Es ist gut zu wissen, wie hoch Ihre Steuerschuld sein wird, und dieses Geld wegzulegen, damit Sie es im April bezahlen können. Es ist auch gut, genügend Steuern im Voraus zu zahlen, um Strafen zu vermeiden. Aber das theoretische finanzielle Ziel ist tatsächlich, im April so viel Steuerschuld wie möglich zu haben – die Regierung hat Ihnen gerade ein Jahr lang zinsfreies Geld geliehen!
@Grade'Eh'Bacon Ja, das ist verständlich, und ich bin nicht dagegen. Bis ich jedoch ein Jahr lang die Selbstverwaltung all meiner Steuern erlebe, würde ich diese Rechnung lieber minimieren (hoffentlich weniger als 1.000 US-Dollar), als bis zum 15 Zeit.
Auch die Finanzen sind privat, aber ich werde sagen, dass das Geld für meine Familie im Moment etwas knapp ist. Wir verdienen gutes Geld und legen Geld auf Rentensparkonten an, aber das war ein verdammt gutes Jahr für medizinische Ausgaben. Jeder Cent, den wir sparen und nutzen können, ist genau das, ein Cent, den wir nutzen können.
Ich verstehe, was Sie sagen, aber ich denke, das ist wichtig: Schätzen Sie Ihre Steuern, legen Sie das Geld in Ersparnisse und geben Sie es nicht an die Regierung, bevor Sie es müssen. Zahlen Sie so viel wie nötig, um Strafen zu vermeiden, aber zahlen Sie nicht zu viel. Warum geben Sie der Regierung Ihr Geld 12 Monate bevor Sie es brauchen?
Und ich widerspreche dir nicht. Wenn ich jedoch angewiesen werde, eine „geschätzte Selbständigensteuer“ zu zahlen, muss ich wissen, wie „Selbständigensteuer“ definiert ist. Wenn es Schätzungen zufolge 100 % meiner Steuerrechnung abdeckt, muss ich die Ersparnisse nur um, sagen wir, ein paar tausend Dollar auffüllen. Wenn es jedoch nur SS & Medicare abdeckt, muss ich die Ersparnisse möglicherweise um über 10.000 Dollar aufstocken. Das ist kein kleiner Brocken Veränderung.
Genau – 10.000 Dollar sind eine Menge Geld – warum also vor dem 15. April der Regierung geben? Mein Punkt ist, wie oben erwähnt, dass Sie Ihre gesamten Steuern schätzen sollten, aber die kleinstmöglichen Zahlungen leisten sollten, um Strafen zu vermeiden. Legen Sie die verbleibende Schätzung Ihrer Steuerrechnung auf einem Sparkonto an. Wenn es 1.000 Dollar wären, dann wäre eine vorzeitige Zahlung sicher nicht sehr teuer. Aber 10.000 $ vorzeitig zu zahlen, kann teuer werden.
Ich kann nicht gut abschätzen, was ich halten muss, wenn ich nicht weiß, was die Regierung verlangt, dass ich sie jedes Quartal gebe. Sie sind sich nicht sicher, ob Sie selbstständig sind, aber ein weiterer wichtiger Faktor ist die Unterbezahlung. Wenn Sie Ihre vierteljährlichen Steuern bis Ende des Jahres zu wenig zahlen, wird Ihnen eine Strafe berechnet. Die Regierung will WIRKLICH, dass Sie Steuern im Voraus zahlen. Andernfalls könnte ich jedes Quartal einen Dollar zahlen und den Rest auf die Bank legen. Das mache ich gerne! Uncle Sam wird mir jedoch ein paar zusätzliche Prozentpunkte an Steuern berechnen, weil er möchte, dass ich entweder meiner Schätzung sehr nahe komme oder einfach zu viel bezahle.
Dieser Satz ist verwirrend: „Wenn ich alle meine erwarteten Steuern für dieses Jahr zusammenzähle und was ich zu zahlen habe, ist die Zahl viel kleiner als das, was ich 2015 verdient habe, und 2016 sollte eigentlich ein besser bezahltes Jahr sein als letztes Jahr." Sie scheinen sich auf Steuern zu beziehen, die Sie zahlen werden, aber dann beziehen Sie sich auf das, was Sie 2015 „gemacht“ haben. Vergleichen Sie Einkommen mit Steuern? Denken Sie auch daran, dass es einen Unterschied gibt, wie viel Steuern Sie zahlen und wie viel Sie tatsächlich mit einem Scheck bezahlen müssen, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Sie müssen berücksichtigen, wie viel Sie letztes Jahr per Gehaltsscheck einbehalten haben.
@BrenBarn Betrachten Sie es so. Nehmen wir an, ich habe 2015 100.000 US-Dollar verdient und am Ende nach Berücksichtigung der Abzüge insgesamt 20.000 US-Dollar an Steuern an die Bundesregierung gezahlt. Nehmen wir nun an, dass ich dieses Jahr ein Gesamteinkommen von 110.000 US-Dollar prognostiziere, das W-2-Gehalt und vertragliches Einkommen umfasst. Nachdem ich meine W-2-Nummern und dann mein voraussichtliches Einkommen in die geschätzten Steuerberechnungen eingegeben habe, sehe ich einen geschätzten Steuerbetrag für 2016, der geringer ist als der, den ich 2015 gezahlt habe?! Das macht keinen Sinn, weil ich sowohl mehr Geld verdiene als auch zusätzliche SS/Medicare-Steuern zahlen muss. [Fortsetzung]
Wenn jedoch dieser erste Artikel, auf den ich verlinkt habe (von IRS.gov), das sagt, was ich denke, dann sind meine geschätzten Zahlungen nur SS+Medicare. In Anbetracht dessen erscheinen alle geschätzten Steuerwerte korrekt. Abgesehen von diesem Dokument habe ich jedoch nichts gelesen, was darauf hindeutet, dass die geschätzten Steuerzahlungen nur SS+Medicare abdecken. Seit ich dies gepostet habe, glaube ich, dass ich ein wenig Klarheit in dieser Frage erhalten habe. Diese letzten beiden Kommentare verdeutlichen jedoch nur meine Perspektive, als ich diese Frage stellte.
Die geschätzten Steuerzahlungen von @RLH decken nicht nur SS+Medicare ab. Geschätzte Steuerzahlungen können jedoch, abhängig von bestimmten Umständen, weniger als Ihre gesamte erwartete Steuerrechnung für das Jahr ausmachen. Dies liegt daran, dass die Regierung nicht zu restriktiv sein möchte, wie viel Sie im Voraus bezahlen müssen.
Geben Sie beim "Einstecken Ihrer W-2-Nummern" auch die Nummern ein, die die einbehaltenen Steuern angeben? Wenn ja, ist es nicht unmöglich, dass Ihre geschätzten Steuern niedrig erscheinen , da sie nur einen Teil Ihrer Gesamtzahlungen darstellen. Grob gesagt sollten sich Ihre geschätzten Steuerzahlungen zu Ihrer gesamten Steuerschuld (einschließlich Einkommenssteuer und „Selbständigensteuer“) summieren, abzüglich aller Zahlungen, die Sie während des Teiljahres, in dem Sie ein W-2 waren, bereits durch Einbehaltung von Ihren Gehaltsschecks gezahlt haben Mitarbeiter.
"Wenn Sie "Ihre W-2-Nummern eingeben", geben Sie auch die Nummern ein, die die einbehaltenen Steuern angeben?" Absolut. Diese Zahlen stammen direkt von meinem letzten Gehaltsscheck als Angestellter.
@RLH: Dann berücksichtigt der geschätzte Steuerrechner diese vielleicht. Das heißt, vielleicht zahlen Sie dieses Jahr 22.000 US-Dollar an Steuern, aber Sie haben bereits 10.000 US-Dollar per Quellensteuer gezahlt, also finden Sie es seltsam, dass der Rechner es Ihnen anzeigt muss nur 12.000 $ bezahlen. Aber der Rechner zeigt Ihnen möglicherweise nur, was Sie über geschätzte Steuerzahlungen zahlen müssen , nicht Ihre gesamte Steuerschuld. (Ich kann es nicht mit Sicherheit sagen, da ich nicht genau weiß, was der Rechner macht.)
Das ist das Seltsame (wieder auf der Federal-Berechnungsseite und dem QB) In diesem Zusammenhang würde ich davon ausgehen, mindestens 22.000 Dollar zu zahlen. (10 % mehr als letztes Jahr.) Was ich jedoch sehe, ist etwas näher an 18.000 $, wobei 10.000 $ aus W-2-Einbehalten stammen und die zusätzlichen 8.000 $ aus geschätzten Q3/Q4-Steuern gezahlt werden. Wo sind die erwarteten zusätzlichen 4.000 $ geblieben? ($22.000-$18.000=$4.000) Unabhängig davon gehe ich mit diesen Schätzungen und werde einfach alle Fehler speichern/berücksichtigen, die zur Steuerzeit 2017 kommen.
Ich zahle nie geschätzte Steuern und Strafen sind unter 100. Meine letzte Steuerrechnung war 40.000. Ich halte 40 % von allem zurück, was ich mache, und es scheint gut zu funktionieren. Aber das bin nur ich

Antworten (2)

Von der IRS-Seite zu geschätzten Steuern (Hervorhebung hinzugefügt):

Steuern müssen gezahlt werden, wenn Sie im Laufe des Jahres Einkommen erzielen oder erhalten, entweder durch Quellensteuer oder geschätzte Steuerzahlungen. Wenn der von Ihrem Gehalt oder Ihrer Rente einbehaltene Einkommensteuerbetrag nicht ausreicht oder wenn Sie Einkünfte wie Zinsen, Dividenden, Unterhaltszahlungen, Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit, Kapitalgewinne, Preise und Auszeichnungen erhalten, müssen Sie möglicherweise geschätzte Steuerzahlungen leisten. Wenn Sie selbstständig tätig sind, müssen Sie in der Regel geschätzte Steuerzahlungen leisten. Die geschätzte Steuer wird verwendet, um nicht nur die Einkommenssteuer, sondern auch andere Steuern wie die Steuer für selbstständige Erwerbstätigkeit und die alternative Mindeststeuer zu zahlen .

Ich denke, das ist glasklar, dass Sie sowohl Einkommenssteuer als auch Selbstständigensteuer zahlen.

Um ein wenig zu erweitern, Sie scheinen die Steuer für Selbständige und die geschätzte Steuer zu verwechseln, die nicht nur zwei verschiedene Dinge sind, sondern zwei verschiedene Arten von Dingen. Das eine ist eine Steuer, das andere nur ein Mittel, um Ihre Steuern zu zahlen.

„Steuern aus selbstständiger Tätigkeit“ bezieht sich auf die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern, die Sie auf Ihr Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit zahlen müssen. Dies ist eine tatsächliche Steuer, die Sie schulden. Wenn Sie ein W-2 erhalten, wird die Hälfte davon "unsichtbar" von Ihrem Arbeitgeber bezahlt, und die andere Hälfte von Ihnen in Form von sichtbaren Abzügen auf Ihrer Gehaltsabrechnung. Wenn Sie selbstständig sind, müssen Sie alles explizit bezahlen.

"Geschätzte Steuer" bezieht sich nicht auf eine tatsächlich erhobene Steuer. Eine pedantisch korrektere Formulierung wäre „geschätzte Steuerzahlung “ . Geschätzte Steuern sind nur Zahlungen, die Sie an den IRS leisten, um Steuern zu zahlen, die Sie voraussichtlich schulden. Ob Sie solche Zahlungen leisten müssen, hängt davon ab, wie viel Steuern Sie schulden und ob Sie sie auf andere Weise bezahlt haben. Möglicherweise müssen Sie auch dann geschätzte Steuern zahlen, wenn Sie nicht selbstständig sind, obwohl dies ungewöhnlich wäre. (Es könnte zum Beispiel passieren, wenn Sie im Laufe des Jahres große Kapitalgewinne realisiert haben.) Sie können auch selbstständig sein, müssen aber keine geschätzten Steuern zahlen (wenn Sie zum Beispiel auch einen W-2-Job haben und reduzieren Ihre Einbehaltungsfreibeträge, um zusätzliche Steuern einbehalten zu lassen).

Wenn Sie jedoch erhebliche Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit erzielen, müssen Sie wahrscheinlich geschätzte Steuerzahlungen leisten. Dies sind Vorauszahlungen der Einkommenssteuer und der Sozialversicherungs-/Medicare-Steuern, die Sie aufgrund Ihres Einkommens aus selbstständiger Tätigkeit anfallen.

Wie Pete B. in seiner Antwort erwähnte, liegt ein möglicher Grund dafür, dass Ihre Schätzungen niedrig sind, darin, dass einige Steuern bereits von den Gehaltsschecks einbehalten wurden, die Sie bisher im Laufe des Jahres erhalten haben (als Sie Angestellter waren). Diese stellen Steuerzahlungen dar, die Sie bereits geleistet haben; Sie müssen dieses Geld nicht ein zweites Mal bezahlen, aber Sie müssen möglicherweise in Zukunft geschätzte Steuerzahlungen für Ihr Einkommen leisten.

Gute Antwort und danke. Diese hervorgehobene Zeile im Zitat sagt ziemlich direkt aus, was ich zu hören gehofft hatte.

Ihre Frage sagt dies nicht explizit aus, aber ich gehe davon aus, dass Sie einmal ein W-2-Mitarbeiter waren. Von jedem Gehaltsscheck wurde ein bestimmter Betrag einbehalten, um Einkommens-, Sozialversicherungs- und Krankenversicherungssteuern zu zahlen. Nur weil Sie diesen verdienten Geldbetrag nicht erhalten haben, heißt das nicht, dass er sofort an die IRS gesendet wurde. Ich kenne mich zwar mit Gehaltsabrechnungsverfahren nicht so gut aus, aber ich erinnere mich an einen Artikel, in dem darauf hingewiesen wurde, dass einige Unternehmen nur vierteljährlich Quellensteuern einzahlen, ähnlich wie Sie es jetzt tun. Sie erhalten ein kurzfristiges zinsloses Darlehen. Zum Beispiel dürfen von einem w-2-Mitarbeiter in den späteren Monaten des Jahres einbehaltene Steuern dem IRS erst am 15. Januar des nächsten Jahres zur Verfügung gestellt werden.

Sie gehen zu Recht davon aus, dass Sie, wenn Sie als W-2 100.000 verdienen, wahrscheinlich weniger Steuern zahlen werden als jemand, der 100.000 Selbständige mit 5.000 Ausgaben ist. Es gibt jedoch viele Faktoren. Vorausgesetzt, Sie füllen einen 1040ES ordnungsgemäß aus und zahlen den korrekten Betrag der vierteljährlichen Zahlungen, werden Sie fast nie Steuern schulden. In der Tat war meine Erfahrung, dass die Formulare es Ihnen wahrscheinlich ermöglichen, eine Rückerstattung zu erhalten. Steuergesetze können sich ändern, und eine Sache, die letztes Jahr nicht im Formular enthalten war, war der Medicare-Zuschlag von 0,9 % für Personen mit hohem Einkommen, der einige überraschte.

Was Sie bezahlen, ist ein Hinweis auf die Spiele, die die Politiker spielen. Das alles wandert einfach in einen großen alten Geldeimer, und der Kongress gibt mehr aus, als im Eimer ist. Der Begriff eines „Sozialversicherungsschließfachs“ ist reine Politik/Phantasie ebenso wie der Begriff der Medicare- und Sozialversicherungssteuern. Letztere wurden geschaffen, um den tatsächlichen Einkommensteuersatz schmackhafter zu machen.

Ich würde empfehlen, Ihre Steuern so früh wie möglich am 1. Januar 2017 zu erledigen. Auch wenn Sie möglicherweise nicht über alle erforderlichen Informationen verfügen, können Sie eine Schätzung bis zum 15. Januar konkretisieren und den Betrag für Ihre letzte geschätzte Zahlung ändern. Füllen Sie die Steuern aus, wenn alles hereinkommt, und selbst wenn Sie einen Betrag schulden, haben Sie Zeit, für alles Weitere zu sparen. Denken Sie daran, dass Sie zwischen dem 1. Januar 17 und dem 15. April 17 Geld verdienen und vermutlich sparen, um es für Steuern zu verwenden. Sie können jederzeit von diesem Geld "rauben", um eventuelle Steuerschulden für 2016 zu zahlen und später nachzuholen.

Alles, was bedeutet, dass Sie golden sein werden, weil Sie Sorge und Planung zeigen. Wenn Sie Horrorgeschichten über IRS-Geschäfte hören, ist es meistens so, dass Leute das Geld ausgegeben haben, das an das IRS hätte geschickt werden sollen.

Diese Antwort hilft, meine Erwartungen ein wenig zu lindern. Ja, ich war früher ein W-2-Angestellter, und vor dem vergangenen Juli war ich das alles. Ich verstehe auch, dass die "Sozialversicherungssteuer" nur eine Fassade ist. (Weigert sich...,... auf... politische Seifenkisten zu treten.) Das bedeutet jedoch nicht, dass, wenn Sie eine vierteljährliche Steuer zahlen müssen, dies nicht bedeutet, dass Sie nur eine zahlen spezifische Steuer, wie SS und Medicare. Wenn andere, wie Sie selbst, selten mehr als die geschätzten Steuerbeträge sehen oder zahlen, dann beruhigt mich das ein wenig.
@RLH hat noch etwas hinzugefügt.
Behaupten Sie, dass die Sozialversicherungsbehörde „Ende 2014 2,79 Billionen US-Dollar“ nicht an nicht marktfähigen Staatsanleihen hält? Es gibt ein berühmtes Bild des Aktenschranks mit 2 Billionen Dollar an Anleihen, die darin in einem unscheinbaren WV-Büro sitzen, aha: npr.org/templates/story/story.php?storyId=4580019 . Der mittlere Absatz ist eine politische Meinung, die von Ihrer Antwort ablenkt.
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