Ich bin in einer Situation, in der ich ein gutes Einkommen verdiene, aber meine Eltern verdienen nicht genug Geld, um die Steuern und Lebenshaltungskosten zu decken. Normalerweise zahlt sie 0 Steuern. (Ihr einziges Einkommen ist die Sozialversicherung und einige kleine Dividenden.) Ich zahle für viele Dinge im Zusammenhang mit dem Haus, der Versicherung und den Autos (weil ich es kann). Wir leben nicht zusammen, und ich möchte sie nicht als unterhaltsberechtigt geltend machen (außerdem sind es nicht 50 % ihres Einkommens). Aber ich trage wahrscheinlich etwa 12.000 bis 15.000 US-Dollar pro Jahr bei. Was ist der beste Weg, um Steuervorteile unter den gegebenen Umständen zu erhalten? Behandle ich das Geld als Geschenk? Ich mache mir Sorgen, dass ihr Einkommen als Geschenk um 10.000 US-Dollar steigt und sie möglicherweise einige Vorteile verliert (z. B. die Befreiung von Sternen).
Da Sie nicht genug beitragen, um Ihre Eltern als unterhaltsberechtigt zu zählen, erhalten Sie keinen Steuervorteil, wenn Sie ihnen helfen.
Die Schenkungssteuer wird vom Geber gezahlt, wenn die Gesamtsumme der Geschenke an eine Person 14.000 USD/Jahr übersteigt und der lebenslange Ausschluss von 5,49 Mio. USD überschritten wurde. Wenn Ihre jährlichen Geschenke 14.000 USD überschreiten (Änderungen vorbehalten, ebenso wie der Betrag des lebenslangen Ausschlusses), müssen Sie das Formular 709 mit Ihrer Steuererklärung einreichen, aber Sie zahlen keine Schenkungssteuer, es sei denn, Sie haben sowohl den lebenslangen Ausschluss als auch das Geschenk über 14 USD ausgeschöpft k/Jahr. Wenn Sie Arztrechnungen direkt bezahlen, wird dieser Betrag nicht auf die Grenze von 14.000 USD/Jahr angerechnet, sodass Sie wahrscheinlich mehr als 14.000 USD/Jahr unterstützen und trotzdem vermeiden müssen, das zusätzliche Formular einreichen zu müssen.
Die meisten Hilfsprogramme sind einkommensabhängig, und Geschenke zählen nicht zum Einkommen, aber Sie sollten die spezifischen Anforderungen für Programme überprüfen, in denen sie angemeldet sind.
Sie erhalten keinen Steuervorteil.
Wenn Sie in solchen Situationen einem Verwandten oder Freund helfen, ist das Einkommen einfach weg. Die einzige Möglichkeit, dies zu umgehen, besteht darin, zu einer Wohltätigkeitsorganisation beizutragen, und sie geben es Ihrer Mutter. Sie können dann die Beiträge zu dieser Wohltätigkeitsorganisation abziehen. Der IRS hat jedoch gegen solche Situationen hart vorgegangen, und es lohnt sich wahrscheinlich nicht, weiterzumachen. Durch die jüngsten Steuervorschriften kann diese Wohltätigkeitsorganisation diese Beiträge auf jede von ihnen gewählte Weise verwenden, sie kann nicht garantieren, dass sie an Ihre Mutter gehen.
Da Sie für Ihren zulässigen Ausschluss (14K für 2017) geschlossen sind, würde ich daran arbeiten, Ihre Nummer darunter zu halten. Wenn Sie verheiratet sind, erhalten Sie beide diesen Ausschluss, sodass Sie bis zu 28.000 abgeben können.
Ich kann nicht wirklich auf den Teil der Leistungskürzung eingehen, da ich mich auskenne und weitere Einzelheiten über die Art der Transferzahlungen, die sie erhält, für die Diskussion relevant wären.
Benutzer379468
mkennedy