Wie kann ich meinem Freund anonym 41.000 $ schenken? (Australien)

Wir leben beide in Australien. Ich will nicht, dass er weiß, dass es von mir ist. Aber ich verstecke mich nicht vor der Regierung. Ich würde es vorziehen, wenn das Geld auf sein Bankkonto geht, damit er sieht, dass es echtes Geld ist. Ich habe seine Privatadresse, BSB/Kontonummer, Telefonnummer und E-Mail (er könnte PayID haben).

Ich könnte es als Geburtstagsgeschenk machen und „ohne Bedingungen“ schreiben. Ich möchte natürlich, dass er das Geld annimmt/behält/verwendet. Kennen Sie Wohltätigkeitsorganisationen in Australien, die anonyme Geldgeschenke weiterleiten? Ich kenne The Give Initiative, aber sie sind Amerikaner.

Ich würde lieber keinen Scheck ausstellen, weil ich nicht glaube, dass er ihn einlösen wird. Es ist auch möglich, dass er, wenn er eine Banküberweisung erhält, das Geld einfach an den Absender zurücküberweist (und wenn er dies tut, möchte ich natürlich sicherstellen, dass ich das Geld zurückbekomme).

Es wäre perfekt, wenn ich ihm einfach eine Banküberweisung schicken könnte. Aber das Problem ist, dass er meinen Namen auf der Überweisung sehen wird.

Ich erwäge auch, einen Firmennamen unter einer australischen Geschäftsnummer (ABN) zu registrieren, damit ich ein Geschäftsbankkonto unter dem Firmennamen eröffnen und dann das Geld von dort auf sein Konto überweisen kann, damit er den Firmennamen anstelle meines sieht Name. Ich weiß aber nicht, ob das rechtlich in Ordnung ist oder nicht. Natürlich werde ich nicht so tun, als ob es sich um eine Geschäftsausgabe handelt. Ich gebe der Regierung gegenüber zu, dass es sich um eine persönliche Transaktion handelte.

Ich denke auch darüber nach, eine eigene Wohltätigkeitsorganisation zu gründen, die Geldgeschenke an alle weiterleitet, die jemandem anonym Geld schenken möchten, wie die Give Initiative. Auf diese Weise (als Wohltätigkeitsorganisation) könnte ich ihm versichern, dass die Gelder rechtmäßig sind und dass es keinen Versuch geben wird, sie wiederzuerlangen, es würde ihn davon abhalten, sie zurückzusenden, weil er glauben würde, dass der Spender das Geld möglicherweise nicht zurückbekommt, PLUS für den Fall, dass er es zurückschickt, wäre garantiert, dass ich das Geld zurückbekomme.

Ich erwäge auch eine andere Option: genau das Gleiche wie oben zu tun, aber es als Unternehmen bei einer ABN (die nur 39 US-Dollar kostet) anstelle einer Wohltätigkeitsorganisation zu registrieren. Unternehmen sind möglicherweise einfacher zu gründen als Wohltätigkeitsorganisationen. Und es ist nichts Falsches daran, die Dienste meines eigenen Unternehmens zu nutzen, oder?

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Antworten (7)

Wenden Sie sich an einen Anwalt

Um die Rechtmäßigkeit und Anonymität einer solchen Transaktion zu gewährleisten, sollten Sie in der Lage sein, einen Anwalt als Vermittler zu verwenden, ohne dem Freund Ihre Identität preiszugeben.

Wenden Sie sich an einen Anwalt und fragen Sie ihn, ob er als Vermittler fungieren kann, damit Sie Ihrem Freund Geld schenken können, ohne den Freund über die Identität des Spenders zu informieren. Ein Anwalt sollte in der Lage sein, dies zu tun und gleichzeitig dafür zu sorgen, dass Steuerangelegenheiten korrekt behandelt werden und dass die Dokumentation ausreicht, um alle Parteien (einschließlich der Regierung) davon zu überzeugen, dass die Gelder rechtmäßig sind und korrekt überwiesen wurden. Dies würde potenzielle Probleme mit zB Geldwäschegesetzen vermeiden.

Ein Anwalt kann auch ein Verfahren veranlassen, um Ihrem Freund zu erlauben, das Geschenk abzulehnen – denken Sie daran, dass dies immer eine vernünftige Option ist.

Frame Challenge (idk, wenn das in dieser SE eine Sache ist, aber ich denke, es sollte in diesem Fall so sein)

Sie machen sich Sorgen, dass Ihr Freund das Geld nicht annehmen wird, wenn er weiß, dass es von Ihnen stammt. Woher wissen Sie, dass er es von jemand anderem annehmen wird? Immerhin bist du wenigstens sein Freund.

Ich denke, die einzige wirkliche Antwort ist, Ihren Freund davon zu überzeugen, das Geld von Ihnen anzunehmen, oder es nicht zu verschenken. Wenn sie es wirklich brauchen , sollten sie ihren Stolz herunterschlucken und dankbar sein, einen so tollen Freund wie dich zu haben. Wenn sie es nicht wirklich brauchen , sollten Sie aufhören, sich so viele Sorgen zu machen, dass so viel Ärger wie eine gute Idee klingt.

Ich weiß nichts über AU, aber in den USA haben Ihre Ideen steuerliche Auswirkungen (sprich: jede Menge Papierkram), mit denen es keinen Spaß zu machen scheint.

Offensichtlich hat jeder, der hier (ich selbst) antwortet, nicht den vollständigen Kontext, aber das ist das Beste, was ich angesichts dessen, was ich gelesen habe, tun kann.

In Australien gibt es wirklich keinen Haufen Papierkram. Es wird wahrscheinlich ungefähr 30 Sekunden zusätzliche Arbeit sein, wenn es darum geht, Steuern (online) zu erledigen.
@GregoryCurrie Ich stelle mir vor, dass zumindest die Geschäftsidee etwas Arbeit erfordert. Sie müssen ein Unternehmen registrieren, ein Bankkonto beantragen, eine Steuererklärung für das Unternehmen einreichen, alle Unterlagen vorbereiten, die Unternehmen gesetzlich aufbewahren müssen, und das Geschäft schließlich abwickeln, wenn die Transaktion und die Einreichungen abgeschlossen sind. Es ist alles erreichbar, aber definitiv nicht in 30 Sekunden.
@JBentley Ja, genau richtig. Ich bezog mich nur auf ein flaches Geschenk, nicht auf all die anderen... Schemata, die besprochen wurden. Werde Kommentar als irreführend löschen.
Frame Challenge ist nicht nur eine Sache in SE, es ist Brot und Butter von SE.
Eine weitere Frame-Herausforderung (nicht als Antwort gepostet, da ich mich möglicherweise irre): Wenn das OP einem Freund helfen möchte, der sich in einer verzweifelten Situation befindet (in hohen Schulden, Arztrechnungen zu bezahlen usw.), aber auch stolz oder zu schüchtern, um Hilfe anzunehmen, dann wäre eine Lösung, die fragliche Schuld oder Rechnung zu bezahlen, anstatt das Geld einfach dem Freund zu geben. Dies ist weniger verdächtig (eine einfache Banküberweisung könnte als Fehler oder Betrug angesehen werden) und wird auch weniger wahrscheinlich zurückgeschickt.
@vsz Dies ist wahrscheinlich ohne Details wie die Rechnungsnummer des Freundes unmöglich, die sie wahrscheinlich nicht angeben werden.
Eine andere Möglichkeit, dies anzugehen, ist, wenn der Freund ein so großes Geschenk wahrscheinlich nicht annehmen würde, ihm zu sagen, dass es sich um ein Darlehen handelt und dass er es Ihnen zurückzahlen kann, wenn er wieder auf den Beinen ist. Nun, das OP sollte dies nur als Geschenk betrachten und nicht erwarten, das Geld zurückzubekommen, aber es kann dem Freund helfen, seinen Stolz ein wenig zu schlucken.

Um Ihre Frage tatsächlich zu beantworten: Die einfachste Antwort wurde bereits von @StephenG gepostet - Holen Sie sich einen Anwalt . Es ist wahrscheinlich auf lange Sicht billiger und sicherlich viel schneller und einfacher. Anwälte tun so etwas ständig aus allen möglichen Gründen – Treuhandauszahlungen, Testamentsvollstreckungen, Versicherungsauszahlungen, Vermögensdividenden und so weiter, wobei ein nicht unerheblicher Betrag davon entweder anonym, vertraulich oder zumindest undurchdringlich für den gewöhnlichen Empfänger ist .

Alternative:

  1. Bei mehreren Geldautomaten großer Banken, zumindest in Hauptstädten, können Sie nur mit der BSB, der Kontonummer und der Mobiltelefonnummer des Einzahlers (die gefälscht sein könnte, sie haben keine Möglichkeit, sie zu erfahren) in den Geldautomaten einzahlen. Wenn Sie im Laufe der Zeit mehrere kleinere Einzahlungen tätigen können (keine von ihnen akzeptiert annähernd die Anzahl von Rechnungen, von denen Sie auf einmal sprechen), würde dies funktionieren.
  2. Sie können einen Trust gründen. Der Treuhänder eines Trusts kann ein Bankkonto im Namen eines Trusts erhalten. Sie können das Vertrauen dann auflösen, sobald Sie damit fertig sind. Ein Trust ist nicht kompliziert, aber es wird ein wenig Recherche erfordern, da es für einen Laien ein ziemlich geheimnisvolles System sein wird. In einigen Staaten müssen Sie möglicherweise eine Stempelsteuer zahlen, um einen Trust zu formalisieren.
  3. Wenn Sie ausgelastet sind und ein paar Monate Zeit haben, können Sie Immobilien kaufen, verkaufen und die Abrechnung mit einer Zahlungsanweisung als Auszahlung versehen. Das Geld kommt vom Konto des Vergleichsagenten oder Anwalts. Es ist von verschiedenen Behörden vollständig nachverfolgbar, aber von Ihrem Freund nicht leicht nachvollziehbar.
  4. Seid ihr also zwei Einzelgänger, die nur miteinander befreundet sind? Sie haben keinen gemeinsamen Freund, den Sie überzeugen könnten, das Geld (per Bargeld oder elektronischer Transaktion) in Ihrem Namen zu überweisen, und schwören, es nicht zu sagen?
  5. Überzeugen Sie Ihren Freund, eine Bitcoin-Geldbörse einzurichten, und … nun, es ist nicht wirklich anonym, sondern eher zu leugnen.
  6. Holen Sie sich ein Uber zu ihm nach Hause (idealerweise an einer zufälligen Straßenecke) und sagen Sie dem Fahrer, wenn Sie dort ankommen, dass Sie Ihrem Freund einen Streich spielen möchten, und Sie zahlen ihm 50 Dollar, damit er an die Tür klopft und übergibt diesen Umschlag mit all diesen gefälschten Rechnungen drin, ich werde mich gleich da drüben verstecken, damit ich seine Reaktion filmen kann. Gut, es würde wahrscheinlich funktionieren - die meisten Mitfahrgelegenheiten, die ich getroffen habe, machen es als zweiten (oder dritten) Job und freuen sich immer, so leichtes Geld zu bekommen.
  7. Oder, noch einfacher, den mit Bargeld gefüllten Umschlag in seinem Briefkasten lassen? Es besteht eigentlich kein Risiko, wenn niemand, am wenigsten Ihr Freund, damit rechnet.

Einige kurze Anmerkungen:

In Australien ist der Umgang mit Bargeld derzeit nicht illegal (aber die Regierung versucht, das zu ändern ... https://treasury.gov.au/policy-topics/economy/black-economy/cash-rules-2019 ) . Es ist nicht erforderlich, dass ein Empfänger in der Lage sein muss, eine Zahlung nachzuverfolgen – nur die Behörden können dies. Und Sie müssen nichts tun, um sicherzustellen, dass dies möglich ist, nur Finanzinstitute müssen Regeln haben https://www.austrac.gov.au/business/legislation/amlctf-act (obwohl es für illegal ist Sie, sie absichtlich zu täuschen, um dies zu verhindern - und niemand wird es Ihnen leicht machen, legale Dinge zu tun, die wie illegal aussehen oder möglicherweise illegal sein könnten).

Ein Teil dieser Regeln beinhaltet, dass mehrere regelmäßige kleinere Zahlungen im Laufe der Zeit mit der gleichen Prüfung zu behandeln sind wie eine einzelne große. Ebenso sollten Zahlungen knapp unter dem Schwellenwert genauso geprüft werden wie Zahlungen über dem Schwellenwert. (Wenn das zweideutig und reif für Schlupflochmissbrauch klingt, haben Sie Recht: https://www.austrac.gov.au/news-and-media/media-release/austrac-and-westpac-agree-penalty , https ://www.austrac.gov.au/austrac-and-cba-agree-700m-penalty )

Noch wichtiger ist, was eine bargeldlose Überweisung jeglicher Art angeht, würde ich es nicht selbst versuchen. Ich weiß mit Sicherheit, dass ich, wenn ich Geld erhalte, das ich nicht erwartet habe und das ich nicht identifizieren könnte, es bei meiner Bank als fehlerhafte Transaktion kennzeichnen würde, und sie würden es abrufen. Selbst wenn sie es nicht tatsächlich an den Einleger zurückgeben könnten (z. B. für eine Bareinlage), würde es dennoch an ein Bankkonto übergeben.

Außerdem müssen Sie sich keine Gedanken über steuerliche Auswirkungen für Ihren Freund machen. Geldgeschenke werden normalerweise nicht als Einkommen besteuert (aber die darauf erzielten Zinsen schon). Keine Wohltätigkeitsorganisation zu sein bedeutet einfach, dass Sie, der Geber, es nicht als Abzug von Ihrer eigenen Steuer behandeln können (wie Sie es könnten, wenn der Empfänger eine entsprechend registrierte Wohltätigkeitsorganisation wäre); es hat nichts mit der Zahlung von Steuern zu tun, sondern nur mit der Unfähigkeit, Steuerabzüge geltend zu machen. Obwohl es im Prinzip seine Pflicht ist, der ATO zu beweisen, dass es sich nicht um Einkommen handelt, wenn sie danach fragen (aber in der Praxis ist es von Bedeutung, dass er nicht einmal weiß, woher es stammt). Die Leute machen Geschenke, rufen sich gegenseitig Getränke zu, platzieren freundliche Wetten und alle möglichen anderen Dinge die ganze Zeit. Einfach weil Geschenke bares Geld sind, auch wenn sie anonym sind, macht sie nicht illegal - nur wenn Sie versuchen, behördliche Bemühungen zur Rückverfolgung Ihrer Zahlung zu vereiteln, werden Sie Probleme bekommen. Sie dürfen gegenüber einem Empfänger anonym bleiben, aber nicht unbedingt gegenüber jemand anderem, der hilft, eine Transaktion zu erleichtern.

Die Gründung eines Unternehmens ist im Vergleich zur Gründung eines Trusts übertrieben, aber eine Wohltätigkeitsorganisation ist noch schlimmer. Die gesetzlichen Anforderungen für eine Wohltätigkeitsorganisation sind in Australien erheblich. Aber wenn es Ihr Geschäft ist, gibt es keinen Grund, warum Sie es nicht so betreiben können, wie Sie es möchten (in Bezug darauf, an wen Sie aus welchem ​​Grund auch immer Zahlungen leisten). Beachten Sie jedoch, dass eine ABN nicht notwendig, aber auch definitiv nicht ausreichend ist, um ein Unternehmen zu gründen. ABNs sind speziell für GST-Steuerzwecke gedacht, und das von Ihnen beschriebene "Geschäft" (dh eine Zahlung für nichts) hätte weder GST-Gutschriften noch GST-Belastungen, was es sinnlos macht. Es würde auch nicht helfen, Ihren Namen zu verbergen, da Sie einen registrierten Firmennamen oder Handelsnamen benötigen ( https://asic.gov.au/for-business/registering-a-business-name/), um den eigenen Namen zu verbergen, der jedoch über ein öffentliches Register mit dem Namen des Geschäftsinhabers verfügt. Eine Privatgesellschaft kann gegründet werden, aber die Registrierung ( https://asic.gov.au/for-business/registering-a-company/ ) erfolgt immer noch bei ASIC, die Ihre Eigentumsinformationen zwar nicht kostenlos zur Verfügung stellt das Internet, stellt jedem, der ein paar Dollar bezahlt, einen Auszug aus der Registrierung zur Verfügung. Grundsätzlich benötigen Sie jemanden (wie einen Buchhalter oder Anwalt), der (in der korrekten rechtlichen Weise und gegen eine Gebühr) ersetzt wird, wenn Ihr Ziel darin besteht, eine zufällige Inspektion des Eigentums an einem Unternehmen oder einer Partnerschaft zu verhindern. Kurz gesagt, es ist keine einfache oder billige Option, ein Unternehmen zu gründen, um eine einzige anonyme Transaktion durchzuführen.

Haben Sie über Geldgeschenke nachgedacht? Vierhundertzehn 100-Dollar-Scheine, die per Kurier (oder einem dem Empfänger unbekannten Freund) zugestellt werden. Das kann so einfach sein wie ein halbes Kilo Paket.

Durch das Abheben oder Einzahlen werden Sie und Ihr Freund unter Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung gemeldet, und die Bearbeitung kann eine Weile dauern, ist aber möglich.

Alternativ könnten Sie Ihrem Freund Gold geben, das genauso viel wiegt wie sein Wert in 100-Dollar-Scheinen.

Bearbeiten: in Bezug auf Steuern (IANATA), aber das sagt die ATO:

Im Allgemeinen geben Sie keine Beträge an, die Sie erhalten für: Belohnungen oder Geschenke zu besonderen Anlässen, wie z Tätigkeit oder für Ihre Erwerbstätigkeit als Angestellter oder Auftragnehmer)

Quelle: https://www.ato.gov.au/individuals/income-and-deductions/income-you-must-declare/amounts-you-do-not-include-as-income/

Wenn der Schenker Einkommenssteuer darauf bezahlt hat, können Sie es geben, ohne mehr Steuern zu zahlen. Wenn es sich um ein einmaliges Geschenk „aus Liebe“ handelt, wird es für den Empfänger nicht besteuert. Genauso wie Geburtstagsgeschenke nicht besteuert werden (mit Ausnahme der Einkommensteuer und der Umsatzsteuer).

Klingt nach Steuerhinterziehung.
Was werden Sie auf das Zollformular schreiben? Wie wollen Sie das versichern? Ist das nicht stattdessen nur ein anonymes Geschenk an einen zufälligen Postangestellten?
@henning Es ist nur Steuerhinterziehung, wenn Sie Steuern hinterziehen. Der Handel mit Bargeld an sich ist keine Steuerhinterziehung. Zugegeben, dass es für einen externen Beobachter wie Steuerhinterziehung aussehen könnte, aber das OP hat erklärt, dass es nicht beabsichtigt, etwas vor den Steuerbehörden zu verbergen.
Hat der Geber die Steuern berücksichtigt, die auf Einnahmen in Höhe von 41.000 USD fällig werden?
@JBentley Vielleicht versuchen sie nicht, etwas zu verbergen, aber wenn dieses "Geschenk" den Steuerbehörden bekannt wird, wird der Empfänger für mehrere Jahre vom Finanzamt für eine strengere Prüfung markiert , oder sogar lebenslang. Ein nettes unerwartetes Geschenk, nicht!
"klingt wie" steuerhinterziehung in dem sinne, dass mozart musik "klingt wie".
Wenn ich einen Stapel anonymen Bargelds per Post erhalten würde, würde ich annehmen, dass es das Ergebnis einer Art kriminellen Intrige war, selbst wenn es an meinen Namen adressiert war. Zum Beispiel: Krimineller 1 möchte anonym Geld an Kriminelle 2 senden, Krimineller 2 steckt vorher vereinbarte Adresse ab und nimmt jede Post entgegen, die zugestellt wird, bevor der Adressat sie abholen kann. Aus irgendeinem Grund fehlt Crim 2 und jetzt lande ich damit.
@henning Die Sorge um Bargeld konzentriert sich normalerweise eher auf Geldwäsche als auf Steuerhinterziehung. Aber JBentleys Kommentar gilt immer noch: Es ist nur Geldwäsche, wenn es so ist, obwohl es viel mehr wie Geldwäsche aussehen würde, wenn Bargeld verwendet wird. Genug, dass ich empfehlen würde, kein Bargeld zu verwenden, um die zusätzliche Prüfung zu vermeiden.
@Fattie Jemandem einen Haufen Bargeld zu geben, ist keine Steuerhinterziehung. Dieses Geld bei der Steuererklärung nicht als Einkommen anzugeben, ist Steuerhinterziehung. Als ich das letzte Mal ein (gebrauchtes) Auto gekauft habe, habe ich den Vorbesitzer mit Tausenden von Dollar in bar bezahlt. Wenn er sich entschieden hat, dieses Einkommen nicht in seine Steuern einzubeziehen (oder es zu niedrig anzugeben), hat er Steuerbetrug begangen, aber das Gleiche wäre der Fall, wenn ich ihn mit einem Scheck, Paypal usw. bezahlt hätte.

Die kurze Antwort ist, dass es nicht richtig ist, dass Geld anonym fließen kann. Wenn das möglich ist, dass es der gesamten Terrorgruppe leicht fällt, spurenlos Spenden zu sammeln.

Mein Freund hat in einer Bank in Singapur gearbeitet, und jemand kommt mit Bargeld auf ihn zu, das als neues Konto eingezahlt werden soll. Dann wurde nach einiger Nachfrage nach der Herkunft des Bargeldes die Eröffnung eines neuen Kontos abgelehnt. Alle Liquiditätsquellen und -senken müssen aufgespürt werden, damit illegale Aktivitäten wie Geldwäsche oder Korruption von Geldern leicht aufgedeckt werden können. Einige Banken haben immer noch strenge Geheimhaltungsgesetze – im Namen des Schutzes der Privatsphäre der Kunden, aber unter der Haube verdienen sie nur viel Geld mit der Unterwelt.

Es ist ein guter Punkt, trifft aber hier nicht wirklich zu, wo das OP froh ist, dass die Regierung und die Banken über alle Parteien der Transaktion Bescheid wissen. Sie wollen nur, dass der Empfänger nicht weiß, woher es kommt
@FredStark Ich gehe davon aus, dass dies nicht einfach zu erreichen ist, da das System aus den in dieser Antwort dargelegten Gründen nicht dafür ausgelegt ist, obwohl dies in diesem Fall möglicherweise legitim ist.
@FredStark Es gibt etwas im Gesetz, das Ihnen auch zur Last gelegt werden kann: Beihilfe zur Verwendung von finanziellen Gewinnen aus illegalen Mitteln. Das heißt, wenn Sie das Geld verwenden, das Ihnen von einem Freund gegeben wurde, und Sie wissen, dass das Geld illegal erworben wurde, dann wird es zu einer strafbaren Handlung. Es liegt in der Verantwortung des Empfängers, alles über die Geldquelle herauszufinden - wenn dies nicht möglich ist, ist er verpflichtet, sich bei der Polizei zu melden. Ich bin nicht juristisch ausgebildet und kann mich irren, oder die Gesetze sind national unterschiedlich
Sofern das OP-Geld nicht aus einer illegalen Quelle stammt, würde dies auch hier nicht gelten. Da OP die Herkunft des Geldes kennt, muss man sich keine Gedanken über "finanzielle Gewinne aus illegalen Mitteln" machen.
@FredStark Ich denke, Sie haben den Punkt von Peter Tech verpasst. Der Empfänger würde gemäß den Regeln des OP die Quelle des Geldes nicht kennen und wäre daher möglicherweise verpflichtet , es als potenziell unrechtmäßig erworben zu melden oder der Möglichkeit ausgesetzt zu sein, selbst belastet zu werden. Selbst wenn ein Anwalt oder eine andere "vertrauenswürdige" Stelle der Geber wäre, kann der Empfänger einfach nicht darauf vertrauen, dass das Geld vollständig verdient wurde.
@FredStark Siehe s 328(1) des Proceeds of Crime Act 2002 für ein britisches Beispiel dafür, warum der Empfänger dennoch haftbar sein könnte. Ob das Geld tatsächlich aus einer illegalen Quelle stammt oder nicht, ist unerheblich; Es reicht aus, dass Sie nur vermuten, dass dies der Fall ist. Um in einem solchen Fall eine Straftat zu vermeiden, müssten Sie gemäß s 328(2)(a) eine Offenlegung gegenüber den Behörden vornehmen.
@JBentley, aber wenn das Geld rechtmäßig bereitgestellt wird, könnte ein Anwalt oder ein anderer Vermittler den Behörden die erforderlichen Details zur Verfügung stellen, nachdem der Empfänger die Offenlegung vorgenommen hat, sodass der Empfänger bestätigen kann, dass die Gelder nicht unrechtmäßig erworben wurden, während der Geber weiterhin anonym ist, nein ? Es würde zusätzliche Schritte erfordern (weshalb meine Lösung vorgeschlagen wurde, den Freund davon zu überzeugen, es nicht anonym zu akzeptieren oder sich nicht darum zu kümmern), aber sollte das Ziel technisch immer noch erreicht werden? Offensichtlich kenne ich die rechtlichen Details hier nicht ... aber scheint theoretisch zu funktionieren, nur eine Menge Papierkram
@TCooper Wie auch immer, wenn ich bedenke, dass ich auf einen Kommentar geantwortet habe, in dem es heißt: "Es besteht kein Grund, sich darüber Sorgen zu machen", gibt es hier eine potenzielle Straftat, für die der Empfänger aktive Schritte unternehmen muss, um sie zu vermeiden. Aus praktischer Sicht ist Ihre Idee jedoch problematisch. Der Anwalt des OP ist zur Vertraulichkeit verpflichtet, ohne die Zustimmung seines Mandanten (OP) keine Informationen preiszugeben. Das Einholen der Einwilligung ist aufgrund der „Hinweis“-Bestimmungen ( s 333A ) schwierig.
@TCooper Das heißt, indem er seinen Kunden um Zustimmung bittet, die Informationen an die Behörden weiterzugeben, wird er dem Kunden mitteilen, dass es eine Offenlegung und/oder eine Untersuchung gegeben hat. Vielleicht könnten Sie dies umgehen, indem Sie dem Anwalt die Zustimmung im Voraus auf der Grundlage einer hypothetischen Offenlegung geben, aber wir befinden uns definitiv in den Bereichen eines komplizierten Szenarios, in dem Sie sehr vorsichtig vorgehen müssten.
@JBentley Sie beziehen sich ausführlich auf britisches Recht für spezifische Details, die, korrigieren Sie mich, wenn ich falsch liege, wir nicht wissen, ob sie genau in AU gelten - so oder so, ich stimme von ganzem Herzen zu, es ist übermäßig kompliziert, die Zeit nicht wert und sollte man nicht stören. Ich habe nur gesagt, dass ich denke, dass es technisch funktioniert - um nicht zu sagen, dass Sie kein Zirkuselefant sein müssten, der durch Reifen springt, um es zu verwirklichen. Ich bleibe immer noch bei meiner anfänglichen Antwort auf die Frage – überzeugen Sie Ihren Freund, das Geschenk von Ihnen anzunehmen, oder geben Sie das Geschenk nicht
@JBentley Ich habe in meiner Antwort ein Szenario durchdacht, das genau das tut, was Sie vorschlagen. Grundsätzlich ist die Rückverfolgbarkeit gewährleistet, nur der Empfänger kennt die Quelle nicht.
@TCooper Einverstanden, ich habe keine Ahnung, was die entsprechenden Gesetze in Australien sind.

Eine Möglichkeit, dies zu tun, ist durch Ihre örtliche Kirche. Es könnte ein bisschen problematisch sein, wenn Sie und Ihr Freund nicht in die Kirche gehen, aber das ist hier in den USA üblich. Wenn ich es wäre, würde ich es so machen (und habe es in der Vergangenheit getan) und vielleicht dem Pastor etwas für seine Zeit und Mühe geben. Für ein Geschenk dieser Größe und den potenziellen Ärger, den er durchmachen muss, würde ich dem Pastor 1.000 geben.

Bei einer so großen Menge würde ich mir Sorgen machen. Hier in den USA unterliegen Transaktionen über 10.000 aufgrund von Geldwäsche- und Betäubungsmittelgesetzen einer strengeren Prüfung.

Könnte es eine geringere Menge mit mehr Frequenz sein? Könnten Sie einfach Geld auf ihr Bankkonto einzahlen?

Keiner von uns geht in die Kirche, aber das ist eine Idee. Gute Idee bei kleineren Mengen mit höherer Frequenz. Ja, ich kann Geld auf sein Bankkonto einzahlen, aber dann sieht er meinen Namen auf der Transaktion.
Das Verschweigen einer großen Übertragung, „weil sie einer strengeren Prüfung unterliegt“, ist selbst ein potenzielles Verbrechen, das als „Strukturierung“ bezeichnet wird. Tu es nicht!
Seit wann waren Kirchen nie in illegale Aktivitäten verwickelt? (Beachten Sie, dass Ihr eigener Beitrag als "mein Pastor wird bei Steuerhinterziehung für ein Bestechungsgeld von 1.000 ein Auge zudrücken" interpretiert werden könnte )
Ist diese Antwort ein Witz? So wie Ally und der „Freund“ ins Gefängnis gehen, wird auch der „Pastor“ ins Gefängnis gehen.

Mehrere Personen haben die Idee aufgeworfen, dass Sie Gefahr laufen, gegen Gesetze in Bezug auf Steuerhinterziehung und Geldwäsche zu verstoßen. Es ist wichtig, dass Sie diese Risiken vermeiden. Hier sind ein paar Ideen:

Beachten Sie in Bezug auf Steuerhinterziehung, dass das Geschenk nicht steuerlich absetzbar ist, selbst wenn Sie die Zahlung über einen gemeinnützigen Vermittler wie die oben erwähnte „The Give Initiative“ oder sogar Ihre eigene Wohltätigkeitsorganisation abwickeln, die Sie möglicherweise gründen. Wenn Sie versuchen, das Geschenk (persönlich oder als Geschäftsausgabe) abzuziehen, betreten Sie das Gebiet der Steuerhinterziehung. Eine Ausnahme wäre, wenn Sie den Empfänger einstellen und ihn als Auftragnehmer oder Angestellten bezahlen, aber dann müsste er natürlich Einkommensteuer auf den erhaltenen Betrag zahlen. Davon abgesehen gibt es bei Geschenken glücklicherweise aus Sicht des Empfängers keine steuerlichen Bedenken, da in Ländern wie Australien (und den USA sowie vielen anderen) der Empfänger weder anonym noch anderweitig auf Geschenke besteuert wird. (Und deshalb ist es illegal, Mitarbeitern oder Auftragnehmern Geschenke zu machen, ohne sie als Einkommen zu berücksichtigen.)

In Bezug auf Geldwäsche konzentrieren sich die Gesetze darauf, zu erkennen, ob illegal erworbenes Geld in „sauberes“ Geld umgewandelt wird. (Gesäubert bedeutet, dass die ursprüngliche illegale Quelle geändert wurde, um wie eine legale Quelle auszusehen.) Typischerweise geht es bei der Geldwäsche um BargeldDenn sobald Sie das Geld in das Banksystem eingegeben haben, gibt es eine Aufzeichnung darüber in Ihrem Namen. Das Überweisen von Geld von Bank zu Bank auf nachvollziehbare Weise (Scheck oder Überweisung) ist eine ziemlich gute Möglichkeit, anzukündigen, dass Sie nicht versuchen, Geld zu waschen, da es leicht zu Ihnen zurückverfolgt werden kann und Sie überprüft werden können, um zu bestätigen, wo sich das Geld befindet kam aus. Dies ändert sich nicht unbedingt, wenn Sie einen einzigen Vermittler verwenden, solange staatliche Behörden den Geldfluss immer noch leicht nachverfolgen können, wenn sie dies jemals wünschen. Mit anderen Worten, es ist in Ordnung, wenn der Empfänger die ursprüngliche Quelle der Gelder nicht kennt, aber es muss so sein, dass er bei einer Befragung des Empfängers preisgeben könnte, dass er die Gelder vom Vermittler erhalten hat, und der Vermittler könnte die Gelder preisgeben wurden von Ihnen erhalten.

Angesichts dessen wären die Vorschläge:

  1. Ziehen Sie das Geschenk nicht ab (oder betrachten Sie es als Geschäftsausgabe usw.).
  2. Überweisen Sie kein Bargeld.
  3. Machen Sie sich bewusst, dass die Quelle der Gelder leicht zu Ihnen zurückverfolgt werden sollte (von Behörden mit ordnungsgemäßem Zugang, nicht vom Empfänger).
  4. Wählen Sie einen vertrauenswürdigen Vermittler, vielleicht einen Anwalt, wie in StephenGs Antwort vorgeschlagen .
  5. Stellen Sie sicher, dass der Vermittler über genügend Informationen verfügt, um den Empfänger davon zu überzeugen, dass dies kein Betrug ist und dass das Geld an Sie zurückerstattet wird, wenn es nicht akzeptiert wird.
Wie kann ich meinem Freund anonym 41.000 $ schenken? (Australien)
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