Wie man es vermeidet, 10 $/Jahr mit Aktien zu verdienen

Ich bin ein behinderter Amerikaner und mein einziges Einkommen stammt aus Invaliditätszahlungen, die weit unter der Armutsgrenze liegen . Daher gebe ich keine Steuererklärungen ab.

Vor vielen Jahren habe ich im Rahmen einer Werbeaktion etwa 3 FDX-Aktien gekauft. Es ist die einzige Aktie, die ich besitze. Seit ich diese Aktie gekauft habe, habe ich nie Aktien gekauft oder verkauft.

Da die Zinsen/Dividenden aus dieser Aktie immer unter 10 $/Jahr lagen, habe ich nie irgendwelche Steuerformulare für diese Aktie erhalten und musste daher nie eine Steuererklärung einreichen.

Aber da der Wert dieser Aktie gestiegen ist und Dividenden in die Aktie reinvestiert wurden (ich besitze jetzt 3,1 Aktien), mache ich mir Sorgen, dass meine Zinsen/Dividenden 10 US-Dollar pro Jahr übersteigen könnten. Dies wird eine Art Formular 1099 generieren und mich zwingen, eine Steuererklärung einzureichen.

Das Ausfüllen einer Steuererklärung würde mich sehr belasten, und meine Krankheit wird durch Stress verschlimmert.

Kann ich irgendetwas (legal) tun, z. B. einen Teil oder alle meine Aktien verschenken, damit ich keine Steuererklärung abgeben muss?

Werden Sie mit 10 $ das Limit überschreiten, das für die Einreichung einer Steuererklärung erforderlich ist? Oder müssen Sie nur dann keine Steuererklärung abgeben, wenn Ihre einzigen Einkünfte aus Invaliditätsrenten bestehen?
Wenn Sie Dividenden erhalten, werden Steuern einbehalten?
Warten Sie, möchten Sie nicht trotzdem einreichen, um zu sehen, ob Sie eine Rückerstattung erhalten? :)
Wenn ich das Steuerrecht richtig verstehe, müssen Sie auch dann, wenn Sie das Formular 1099 nicht erhalten, die Einkünfte steuerlich geltend machen (falls Sie überhaupt zur Einreichung verpflichtet sind). Selbst wenn du mit Dividenden weniger als 10 US-Dollar pro Jahr verdienst, ist es immer noch steuerpflichtiges Einkommen. (Wie die folgenden Antworten zeigen, müssen Sie jedoch keine Steuererklärung abgeben , wenn Ihr Gesamteinkommen unter einem bestimmten Betrag liegt.)
Haben Sie Ihr Mindestrentenalter erreicht? Wenn nicht, könnten Sie sich für EITC qualifizieren, was ein guter Grund wäre, eine Erklärung einzureichen. Freiwillige Einkommenssteuerhilfe könnte dabei helfen, da Sie behindert sind.
Das Einreichen einer Steuererklärung mit Ihren Finanzen dauert wahrscheinlich nur 10 Minuten mit einem 1099-EZ-Formular oder einer Software, die ein Familienmitglied/Freund verwendet (TurboTax, TaxCut Pro, HR Block usw.).
Genau das, was @Joshua sagt. Die Leute scheinen zu denken, dass sie, wenn sie kein Formular zur Meldung eines Einkommens erhalten, dieses Einkommen für Steuern ignorieren können. Das stimmt überhaupt nicht. Nun kann und wird es in diesem Fall wahrscheinlich herauskommen, dass Sie sowieso keine Erklärung abgeben oder Steuern zahlen müssen, aber Sie müssen immer noch das Einkommen bei der Bestimmung berücksichtigen, ob Sie eine 1099 bekommen oder nicht .

Antworten (2)

Die Erstellung eines Formulars 1099 an sich erfordert nicht automatisch, dass Sie eine Steuererklärung abgeben.

Die Anmeldeanforderungen basieren auf Ihrem Gesamteinkommen. Nehmen wir an, Sie hätten letztes Jahr 9 US-Dollar an Dividenden erhalten, keine 1099 erhalten und unter der Schwelle des Gesamteinkommens gelegen, die eine Steuererklärung erfordern würde. Wenn Sie in diesem Jahr 11 $ an Dividenden erhalten, erhalten Sie vielleicht 1099, aber Ihr Gesamteinkommen ist nur um 2 $ gestiegen. Es ist unwahrscheinlich, dass dieser Betrag Sie allein über die Schwelle der Einreichungspflicht hinausbringen würde.

Wenn Sie über der Einkommensschwelle für die Einreichungsanforderung liegen, wird Ihre Einreichungsanforderung durch das Verschenken von Geld nicht aufgehoben.

Sie können Ihre Aktien verkaufen. Dadurch würden die Dividendenerträge in den Folgejahren wegfallen. Dies würde jedoch in dem Jahr, in dem Sie es verkaufen, zu einem Kapitalgewinn führen, und wenn der Kapitalgewinn groß genug ist, können Sie die Schwelle für die Einreichungspflicht überschreiten.

Wenn Sie Ihre Aktien verschenken, entweder an eine Wohltätigkeitsorganisation oder an einen Freund, würden Sie jeglichen Kapitalgewinn vermeiden und natürlich die Dividendeneinnahmen in der Zukunft eliminieren. Der Betrag, von dem Sie sprechen, liegt deutlich unter den Meldepflichten für die Schenkungsteuer. Dies kann die beste Option sein, wenn Sie unbedingt darauf bestehen, eine Steuererklärung zu vermeiden, und glauben, dass Sie der Einreichungspflicht nahe sind.

Ich möchte Sie jedoch ermutigen, sich nicht so viele Gedanken über die Abgabe einer Steuererklärung zu machen. Auf Ihrer Einkommensebene werden Sie wahrscheinlich sehr wenig Steuern (wenn überhaupt) schulden, selbst mit dem Kapitalgewinn aus einem Verkauf. Sehen Sie nach, ob Sie jemanden (einen Freund, ein Familienmitglied, ein Mitglied Ihrer Kirche usw.) finden können, der Ihnen beim Verkauf der Aktien und bei Bedarf beim Ausfüllen Ihrer Steuererklärung helfen kann.

Wenn OP deutlich unter der Armutsgrenze liegt, ist es keine gute Idee, die Anteile aufzugeben. Und es ist noch ein langer Weg, bis sie sich Sorgen machen müssten, die Anmeldepflicht zu erfüllen.
@Mindwin Guter Punkt. Ich habe am Ende meiner Antwort einen Absatz hinzugefügt.
Lokale Bibliotheken haben möglicherweise auch ein Programm, um Personen mit niedrigem Einkommen bei der Einreichung von Steuererklärungen zu helfen. Aber in diesem Fall scheint die Notwendigkeit, die Erklärung überhaupt einzureichen, weit entfernt.
@Mindwin Die Einreichungsanforderung ist nicht so hoch. Für eine alleinstehende Person unter 65 Jahren waren es beispielsweise nur 10.400 US-Dollar für 2017. Es ist nur die Summe aus dem Personenfreibetrag und dem Regelabzug (wenn Ihr Einkommen darunter liegt, sind Sie sowieso nicht steuerpflichtig).
@reirab ja, aber wie viel verdient eine Person unterhalb der Armutsgrenze ?
Weniger als 12.060 $/Jahr. Es ist also durchaus möglich, Steuern zu schulden, während man unter der Armutsgrenze verdient.
(reirab, Charles) Die Bundesarmutsrichtlinie (außer Alaska und Hawaii) war 12060 für 2017; Er wird jeden Januar aktualisiert und die neu veröffentlichte Zahl für 1 Person im Jahr 2018 beträgt 12140. Für 2018 bis 2025 (sofern nicht erneut geändert) erhöht TCJA'17 den Standardabzug für Alleinstehende auf 12000 + Inflation, eliminiert jedoch die persönliche Befreiung.

Wenn Sie eine 1099 erhalten, müssen Sie nicht automatisch eine Steuererklärung abgeben!

Ihr Invaliditätseinkommen wird dem IRS höchstwahrscheinlich auch in Form einer 1099 oder w2 gemeldet, sodass es wirklich nichts ändert, wenn Sie eine zweite erhalten.

Sie richtet sich nach Ihrem Gesamteinkommen. Hier beschreibt der IRS die Einkommensniveaus, die bestimmen, ob Sie Steuern einreichen müssen:

https://www.irs.gov/publications/p501#en_US_2017_publik1000220687

Machen Sie sich keine Sorgen, es sei denn, Sie sind den darin umrissenen Rändern rasiermesserscharf.

Wie man es vermeidet, 10 $/Jahr mit Aktien zu verdienen
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