Wird eine Kreditkartenzahlung aus dem Ausland als steuerpflichtiges Einkommen verdächtig?

Wenn ich jemanden (ein Familienmitglied) habe, der einen Teil meiner US-Kreditkartenschulden [Rückzahlungen] von einer Bank im Ausland bezahlt. Das Geld wird direkt auf das Kreditkartenkonto überwiesen und nicht auf mein reguläres Bankkonto.

Wird dies eine verdächtige Transaktion sein und als steuerpflichtiges Einkommen gezählt?

Ich weiß, dass der IRS Bankeinlagen überwacht, wenn sie über 10.000 $ liegen. Aber haben sie eine Möglichkeit, Kreditkartenzahlungen zu überwachen und Ihnen geschuldete Steuern in Rechnung zu stellen?

Es hört sich nicht so an, als würden Sie in dieser Situation irgendwelche Steuern schulden, also was ist Ihre Hauptsorge?
Meine Sorge ist, dass ich möglicherweise Zeit mit der Beantwortung von Fragen verbringen muss, wenn der IRS beschließt, mich zu prüfen. Auch wenn ich am Ende nichts schulden würde, möchte ich keine Zeit damit verbringen, mich zu rechtfertigen

Antworten (1)

US-Bankeinlagen über 10.000 US-Dollar müssen nur dann an FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network – ein Büro des US-Finanzministeriums) gemeldet werden, wenn die Einlagen in bar oder anderen Geldinstrumenten getätigt werden, bei denen die Quelle nicht zurückverfolgt werden kann (Zahlungsanweisungen, Reisende). Schecks usw.). Regelmäßige Schecks und Überweisungen müssen nicht gemeldet werden, da es eine klare Bankspur gibt, woher das Geld stammt.

Wenn Ihr Familienmitglied Ihnen persönlich Geld (nicht von einem Unternehmen) von einem Bankkonto außerhalb der USA gibt, müssen Sie dies nur melden, wenn der Betrag 100.000 $ übersteigt . Beachten Sie, dass Sie dies melden müssen, unabhängig davon, ob das Geld auf Ihr US-Bankkonto eingezahlt oder in Ihrem Namen direkt auf Ihre Kreditkarte eingezahlt wurde, und dass es hohe Strafen gibt, wenn Sie Spiele spielen, um die Meldepflichten zu umgehen. Keine Einzahlungsmethode würde für das von Ihnen beschriebene Szenario steuerpflichtiges Einkommen auslösen.

Nicht ganz; Bargeldtransaktionen über 10.000 USD bei einer Bank werden nicht dem IRS, sondern dem FinCEN gemeldet, einer anderen Abteilung des Finanzministeriums, die nicht für die Steuerverwaltung zuständig oder befugt ist. (Andererseits müssen ausländische Konten und einige Vermögenswerte von US-Personen, die unterschiedliche Schwellenwerte überschreiten, sowohl an FinCEN gemäß BSA als auch an IRS gemäß FATCA gemeldet werden.)
@dave_thompson_085, danke für den Hinweis. Die Abteilungen sind verwandt, aber ich habe sie bearbeitet, um genauer zu sein. Hier ist das Formular, das die Banken ausfüllen: irs.gov/pub/irs-tege/fin104_ctr.pdf
Wird eine Kreditkartenzahlung aus dem Ausland als steuerpflichtiges Einkommen verdächtig?
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