Ich habe zugestimmt, einen Scheck für jemanden einzulösen, den ich nicht wirklich kenne. Im Nachhinein war das sehr dumm, aber jetzt muss ich herausfinden, wie ich am besten aus dieser Situation herauskomme.
Wir haben beide den Scheck indossiert, er wurde eingelöst und das Geld ist auf meinem Konto. Aber jetzt mache ich mir Sorgen, dass der Scheck gefälscht sein könnte, zumal der Name auf dem Scheck nicht der Name der Person zu sein scheint, mit der ich gesprochen habe. (Das ist mir erst aufgefallen, als ich den Scheck später online überprüft habe.) Daher ist es mir sehr unangenehm, ihr das Geld zu geben, falls es zu einer Rückbuchung kommt.
Aber wenn es sich um einen legitimen Scheck handelt, dann schulde ich dieser Person einen nicht unerheblichen Geldbetrag. Also kann ich es ihr nicht einfach verweigern, es zu bezahlen, es sei denn, ich bin mir sicher, dass es ein schlechter Scheck war.
Die Person drängt mich wegen des Geldes. Ihr das Geld zu geben scheint riskant, aber ich kann es nicht auf unbestimmte Zeit hinauszögern. Was soll ich machen?
Sie müssen mit dem aufhören, was Sie gerade tun, und den Kontakt zu ihnen abbrechen!
Dies ist ein sehr häufiger Betrug.
So funktioniert das:
Sie geben Ihnen einen Scheck, vielleicht sogar einen beglaubigten Scheck. Normalerweise als Bezahlung für etwas, das sie bei Ihnen kaufen. Der Scheck ist zufällig höher als der Verkaufspreis.
Sie bitten Sie, die Differenz zu erstatten, und drängen Sie, dies schnell zu tun. Sie werden sehen, warum in einer Sekunde.
Der Scheck wird gutgeschrieben und das Geld erscheint auf Ihrem Konto. Angenommen, die Bank würde das nicht tun, wenn es kein guter Scheck wäre, lassen Sie Ihre Wachsamkeit fallen und bezahlen Sie sie.
Nach ein paar Wochen erkennt die Bank, dass es sich um einen gefälschten Scheck handelt. Sie entfernen das Geld von Ihrem Konto und melden Sie möglicherweise sogar zur Strafverfolgung bei den örtlichen Behörden, weil Sie einen betrügerischen Scheck bestanden haben.
In der Zwischenzeit hat die Person das Geld, das Sie ihr gegeben haben, und Sie können sie nicht finden, weil sie Ihnen einen falschen Namen gegeben hat. Um das Ganze noch schlimmer zu machen, haben sie möglicherweise auch das Eigentum, das Sie ihnen verkauft haben.
Du fühlst dich wie ein Trottel.
Varianten dieses Betrugs beinhalten, dass sie Sie bitten, einen Scheck für sie einzulösen, und Sie dürfen einen Teil des Erlöses für Ihre Probleme behalten. Manchmal wird es als Work-at-Home-Programm dargestellt .
Wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie diesen Deal unbedingt abschließen müssen, und Sie sollten es nicht tun. Ich würde vorschlagen, dass Sie die Person nach ein paar Arten von Lichtbildausweisen fragen und ihnen sagen, dass Sie sicherstellen müssen, dass es sich nicht um einen Betrüger handelt, und dass Sie sie mit Ihrer örtlichen Polizei überprüfen werden, um sich selbst zu schützen. Ich sage voraus, dass die Person verschwinden wird und Sie nie wieder wegen des Geldes kontaktieren wird.
Außerdem schlage ich vor, dass Sie sofort mit Ihrer Bank sprechen und sie darüber informieren, dass Sie glauben, Opfer eines Betrugsversuchs geworden zu sein, damit Sie nicht wie ein Komplize aussehen, wenn dies alles gesagt und getan ist.
Es ist ein klassisches Zeichen für Betrug. Der Betrug liegt bei Ihnen . Sie haben den Scheck eingelöst, ohne dass Sie ihn erhalten haben und der nicht von der Person bestätigt wurde, an die er ausgehändigt wurde. Selbst wenn der Scheck echt ist, haben Sie immer noch Probleme.
Es gibt viele Variationen dieses Schemas, aber die gemeinsame Sache ist, dass der "unschuldige" Dritte einen Scheck zum Einlösen erhält und im Gegenzug seinen eigenen Scheck oder Bargeld gibt. Der Scheck wird schließlich gefälscht, gestohlen oder anderweitig ungültig, aber das Bargeld/der Scheck, den der Dritte gegeben hat, ist längst weg. Normalerweise ist es Bargeld, weil es nicht nachvollziehbar ist.
Sie sollten mindestens ein paar Wochen warten, um sicherzustellen, dass der Scheck nicht geplatzt ist. Vielleicht möchten Sie den Inhaber des Schecks kontaktieren, um seine Echtheit zu überprüfen, und vorschlagen, das Geld zurückzugeben, wenn dies nicht der Fall ist. Vielleicht möchten Sie sich auch an einen Anwalt wenden.
Denken Sie daran, dass es den Behörden als Geldwäschesystem gemeldet werden könnte (was sehr gut sein könnte), und Sie müssen in diesem Fall etwas erklären, selbst wenn der Scheck echt ist.
Ich würde zur Bank gehen und einfach die Sorge äußern, dass der an Sie gesendete Scheck möglicherweise nicht vollständig eingelöst werden könnte. Sie möchten es nicht ausgeben, bis Sie sicher sind, dass es gelöscht wurde. Ich würde einen Manager bitten, Ihnen zu sagen, wann es geräumt wird, und dann nach diesem Datum bestätigen, dass es geräumt ist, mit demselben Typen. Vielleicht kann jemand aus der Branche erklären, wie lange die Bank hat, bevor sie entscheidet, dass der Scheck uneinbringlich ist. 10 Tage? 2 Wochen? Wirklich, es sollte sich bis zur zweiten Nacht entweder klären oder abprallen.
Ich würde das für niemanden riskieren. Jeder, den ich persönlich kenne, kann seinen eigenen Scheck einlösen, und ich würde mich in einer finanziellen Angelegenheit wie dieser nicht mit jemandem einlassen, den ich nicht kenne.
BEARBEITEN - Siehe Littleadv-Kommentar unten. Gute Schecks werden schnell eingelöst, ein gefälschter Scheck hat Zeit für das Opfer, zur Bank zu gehen und die Unterschrift und Einlösung des Schecks anzufechten. Dafür hat das Opfer 60 Tage Zeit. Das ist das Problem, ich liege falsch, der Bankmanager konnte nicht bestätigen, dass der Scheck so schnell gut war .
In Ermangelung vollständiger Informationen kann ich nur spekulieren, dass Ihre Sätze
Wir haben beide den Scheck indossiert,
und
zumal der Name auf dem Scheck nicht der Name der Person zu sein scheint, mit der ich gesprochen habe.
bedeutet, dass der Scheck an Jane Doe zahlbar war, aber von jemandem, den Sie als Wade Roe kennen, indossiert wurde, indem Sie eine Formulierung wie „Zahlung im Auftrag von Benutzer6344“ verwendet haben, und dann haben Sie ihn als etwas indossiert wie „Nur zur Einzahlung an Kontonummer 1234567890“ und gegeben mit einem Einzahlungsschein für die Kontonummer 1234567890 zum Bankangestellten. Vermutlich hat Wade Roe Sie nicht zur Bank begleitet, und der Bankangestellte hat nicht bemerkt, dass der Scheck nicht von Jane Doe für Sie indossiert wurde, oder sie ist mit Ihnen dorthin gegangen die Bank, aber der Kassierer hat ihren Ausweis nicht überprüft, als sie den Scheck indossierte. In jedem Fall sind Sie als Kunde der Bank insofern auf der sicheren Seite, als Sie tatsächlich die Gültigkeit von Wade Roes Indossierung des an Jane Doe zu zahlenden Schecks garantiert haben. Duden Scheck der Bank als legitimen Scheck vorgelegt, den Sie rechtmäßig auf Ihrem Konto hinterlegen durften. Wenn Betrug begangen wurde, haben Sie den Betrug tatsächlich begangen, indem Sie einen Pennerscheck hinterlegt haben. Wie alle anderen Antworten gesagt haben, müssen Sie sofort zur Bank gehen und mit einem Bankangestellten, vorzugsweise dem Manager, sprechen. Gehen Sie nicht zu einem Kassierer (obwohl die Kassierer in vielen Banken Berufsbezeichnungen wie stellvertretender Vizepräsident haben.
Ich würde mich an die Sicherheits-/Betrugsabteilung Ihrer Bank wenden und prüfen, ob Sie (über Ihre Bank) Kontakt mit der Bank aufnehmen können, auf die der Scheck ausgestellt ist. Wenn ich Ihre Frage lese, klingt es so, als hätte die Person, mit der Sie es zu tun haben, in betrügerischer Absicht einen Scheck von einer dritten Partei indossiert, den Sie anschließend zur Einzahlung indossiert haben. Erklären Sie diese Situation Ihrer Bank.
Was die andere Person betrifft, sagen Sie ihr: "Ich stehe mit der Betrugsabteilung meiner Bank in Kontakt, da die Gültigkeit des Schecks fraglich ist, und ich gebe Ihnen keinen Cent, bis die Angelegenheit geklärt ist."
Das Einreichen eines ungedeckten Schecks ist in den meisten Gerichtsbarkeiten ein Vergehen, daher ist es wichtig, die Bank und die Behörden so schnell wie möglich darauf aufmerksam zu machen.
Kortuk
stoj