Berechnen Sie einen Fonds

Ich habe eine Investition getätigt. Ich mache mir Sorgen, dass ich alles falsch verstanden habe. Ich mache mir keine Sorgen um das Geld, das ich wollte, um etwas Riskantes zu tun, aber es sieht so aus, als müsste ich zuerst auf die harte Tour lernen, wie man mehr Forschung betreibt.

Ich habe 500€ investiert:

https://am.jpmorgan.com/gb/en/asset-management/gim/adv/products/d/jpm-uk-equity-core-fund-e-net-income-gb00b58l4h43

£1.000 hinein:

https://am.jpmorgan.com/gb/en/asset-management/gim/awm/products/d/jpm-asia-fund-a-net-accumulation-gb0030879695

Meine Frage ist, wie berechne ich mit früheren Daten meine Rendite?

  • In Großbritannien wurden 2015/2016 15,18 % angegeben, also 500 £ + 15,18 % = 575,90 £. Da dies ein Einkommen ist, würde ich 75,90 £ erhalten, da es sich um den Nettogewinn handelt?

  • In Asien wurden 2015/2016 41,76 % angegeben, würde dies also 1.000 £ + 41,76 % = 1.417,60 £ für dieses Jahr bedeuten? Aber das ist Akkumulation, also wird es reinvestiert, was bedeutet, dass es nächstes Jahr 1.417,60 £ sein wird und dann um weitere % steigen/fallen wird?

Mir wurde gesagt, dass diese hohen % tatsächlich mit der Wertentwicklung des Fonds als Ganzes zu tun haben, nicht mit den Renditen, die ich erhalten würde. Wenn das stimmt, wie kann ich meine Rendite berechnen?

Ich fühle mich ein bisschen dumm, weil ich geglaubt habe, dass ich so hohe Renditen erzielen könnte, ich war sehr verwirrt, denke ich ... Vielen Dank an jeden, der mein Chaos klären kann.

Bearbeiten: Ich bin in Großbritannien und benutze eine ISA, also ist alles steuerfrei. Die oben genannten % verstehen sich nach Steuern und anderen mit dem Fonds verbundenen Kosten.

Fonds sind ein Betrug. Sie werben nur mit den Jahren, in denen sie durch Glück eine hohe Rendite hatten. In diesem Jahr senden sie Ihnen möglicherweise eine höfliche E-Mail, in der sie sagen, dass die Rückgabe ein Verlust war.
@JoeBlow, deshalb entscheiden Sie sich für GIPS-konforme Fonds, die die Renditen aller Jahre veröffentlichen oder sicherstellen müssen, dass Sie über vollständige Renditedaten für jeden Fonds verfügen, in den Sie investieren. Fonds sind eine gute Möglichkeit, eine bereits diversifizierte Strategie zu kaufen, wenn Sie nicht reich genug sind, um Ihr eigenes Portfolio effizient zu erstellen, und sind nachweislich KEIN Betrug. Die Tatsache, dass die meisten den Markt irgendwann nicht schlagen können, liegt an einer mathematischen Gewissheit; Nur 50 % der Dinge können besser als der Durchschnitt sein.
Hallo MD; GIPS ist eine gute Sache; Zumindest müssen sie in ihren Anzeigen im Kleingedruckten alle jährlichen Renditen auflisten. Beachten Sie, dass das OP beispielsweise durch das "Fondskonzept" vollständig betrogen wurde: (A) Das OP hat Anzeigen (oder so etwas) mit Zahlen wie "15,18% !!" gesehen. Natürlich (B) das sind Zahlen aus einem Vorjahr . Was sie Ihnen über die diesjährige Leistung sagen, ist: absolut, vollständig, absolut nichts. Fonds sind ein Betrug.
wann hast du investiert?
Es macht mir nichts aus, wenn ich Geld verliere. Was ich wissen möchte, ist, ob ich 2015/16 15,18 % auf meine Investition erhalten hätte oder nicht?
@Joe Blow Einige sind keine Betrügereien, ich vertraue der Firma, die ich gepostet habe. Es ist nur, dass ich ernsthaft missverstanden habe, wie das alles funktioniert, ich gebe mir nur die Schuld.
Für den JP Morgan Asia Fund können Sie über den iShares AC Asia ex Japan ETF (0,69 % jährlich) ein günstigeres Engagement erzielen als mit 1,5 % von JP Morgan. Der Fonds von JP Morgan sieht so aus, als würde ich einen Index-Hugger nennen, also könnte man genauso gut einen echten Indexfonds kaufen und weniger bezahlen.
PS: Wenn Sie das Geld zurückerhalten möchten, können Sie Ihre Anteile am Fonds zurückgeben und Sie erhalten Ihre Investition + Rendite zurück. Die Rendite, die sie Ihnen gegeben haben, ist die Veränderung des Betrags, den Ihre Anteile am Fonds wert sind, zuzüglich aller Barmittel, die sie Ihnen im Laufe des Jahres gegeben haben.

Antworten (2)

Die Rendite oder Rendite eines Investmentfonds hat nichts mit dem zu tun, was Sie vom Investmentfonds erhalten . Die jährliche prozentuale Rendite ist einfach der prozentuale Anstieg (oder Rückgang!) des Wertes einer Aktie des Investmentfonds vom 1. Januar bis zum 31. Dezember. Der Barwert aller Ausschüttungen (Dividendeneinnahmen, kurzfristige Kapitalgewinne, langfristige Veräußerungsgewinne) können separat ausgewiesen oder in die Jahresrendite aufgenommen werden.

Was Sie von dem Investmentfonds erhalten , sind die Ausschüttungen , die Sie wahlweise in bar entgegennehmen (und wofür Sie ausgeben oder woanders investieren) oder in den Fonds reinvestieren können, ohne das Geld jemals wirklich anzufassen. Unabhängig davon, ob Sie eine Ausschüttung in bar entgegennehmen oder in den Investmentfonds reinvestieren, ist dieser Betrag in den meisten Rechtsordnungen steuerpflichtiges Einkommen. In den USA werden langfristige Kapitalgewinne mit anderen (niedrigeren) Sätzen besteuert als gewöhnliche Einkünfte, und ich glaube, dass langfristige Kapitalgewinne aus Investmentfonds in Indien überhaupt nicht besteuert werden.Sie werden weder auf die Wertsteigerung Ihrer Anlage besteuert, die durch einen Anstieg des Aktienkurses im Laufe des Jahres verursacht wird, noch werden Sie den „Verlust“ abziehen, wenn der Aktienkurs im Laufe des Jahres gefallen ist. Erst wenn Sie die Investmentfondsanteile verkaufen (zurück an die Investmentfondsgesellschaft), müssen Sie den Veräußerungsgewinn versteuern (bei Verkauf zu einem höheren Preis) oder den Veräußerungsverlust abziehen (bei Verkauf zu einem niedrigeren Preis). ) als der Kaufpreis der Aktien. Beachten Sie, dass unterschiedliche Verkaufsanteile unterschiedliche Kaufpreise haben können, da sie zu unterschiedlichen Zeitpunkten gekauft wurden und daher unterschiedliche Gewinne und Verluste aufweisen.

Wie berechnen Sie also Ihre persönliche Rendite aus der Investmentfondsanlage? Wenn Sie ein Geldverwaltungsprogramm oder ein Tabellenkalkulationsprogramm haben, kann es Ihre Rendite für Sie berechnen. Wenn Sie auf seiner Website Online-Zugriff auf Ihr Investmentfondskonto haben, wird es höchstwahrscheinlich ein Tool namens „Persönliche Rendite“ geben, das Ihnen die gleichen Berechnungen liefert, ohne dass Sie alle Daten von Hand eingeben müssen . Schließlich, wenn Sie es persönlich von Hand machen wollen, bin ich sicher, dass jemand bald eine Antwort posten wird, in der die blutigen Details beschrieben werden.

Meine Frage ist, wie berechne ich mit früheren Daten meine Rendite?

„Dumm“ ist, wer nicht fragt. Es ist besser, zuerst besucht zu haben, aber selbst nach der Tatsache zu fragen, wird Ihnen eine Ausbildung zu sehr geringen Kosten verschaffen.

Sie würden diese Renditen nur sehen, wenn Sie zu Beginn des beworbenen Zeitraums investiert hätten. "Vergangene Ergebnisse sind keine Garantie für zukünftige Renditen."

Da wir keine Ahnung haben, wo Sie im Leben stehen, kann ich Ihnen wenig raten, außer Sie zum Lernen einzuladen. Sie können leicht 100 Stunden damit verbringen, Ratschläge für den Anfänger und jede Phase danach zu lesen. Wir alle mussten irgendwo anfangen, und in Ihrem Fall war es ein großartiger erster Schritt, einfach aufzutauchen.

Als Beispiel habe ich das Vorjahr genommen. Im Vorjahr stand 15 %, also bedeutet das, dass ich 15 % Zinsen auf das Geld bekomme, das ich investiert habe, ja oder nein?
Nein. Ein Gewinn von 15 % könnte bedeuten, dass Sie die gleiche Anzahl an Aktien besitzen, diese aber 15 % mehr wert sind. Oder Sie haben 5 % in bar erhalten, aber der Fonds ist immer noch 10 % höher. Es ist eine Kombination aus Dividenden und Gewinn. Aber es ist nie Interesse.
Okay. Wenn ich mich anmelde, wird der Wert des UK-Fonds mit 570 £ angezeigt, was einer Steigerung von 14 % entspricht, da ich mit 500 £ angefangen habe, obwohl sich dies jedes Mal ändert, wenn ich mich bei meinem Konto anmelde. Stellen Sie sich vor, nach einem Jahr beträgt der Wert 570 £. Bekomme ich 70 £ als Dividende oder ähnliches, oder ist dies nur der Fall, wenn ich den Fonds zurückverkaufe?
Wenn das der Wert ist, ist Ihre Investition das jetzt wert. Sie würden verkaufen, wenn Sie das Geld wirklich wollen.
Ja, ich habe eine Option zum Verkauf des Fonds gesehen. Was ich dann nicht verstehe, ist, wie der Nettoertrag und die Nettothesaurierung funktionieren, zum Beispiel wie würde mich der Nettoertrag auszahlen, wenn der Wert des Fonds jetzt 570 £ beträgt. Wenn es sich um eine Nettoakkumulation handelte, würde ich dann den ganzen Betrag für die nächsten paar Jahre reinvestieren? Entschuldigung für meine Fragen, diese Dinge werden im Abitur nicht behandelt.
@k1308517 Bitte, bitte schön, schauen Sie sich die Anzahl der Anteile an , die Sie haben, und nicht den Wert Ihres Kontos. Wenn die Anzahl der Anteile dieselbe ist wie die, die Sie gekauft haben, dann NEIN, der Fonds zahlt Ihnen keine 70 £ als Zinsen oder Dividenden oder was auch immer. Die einzige Möglichkeit, diese 70 £ zu erhalten, besteht darin, die Aktien zu verkaufen . In diesem Fall „erhalten“ Sie 570 £ und müssen dann herausfinden, wo Sie das Geld anlegen. Wenn die Anzahl der Anteile höher ist als die, die Sie gekauft haben, haben Sie bereits etwas Geld „bekommen“ (und entschieden, es in den Fonds zu reinvestieren), und der Fonds wird Ihnen auch in diesem Fall KEINE 70 £ überweisen.
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