Bei all den Krypto-Spekulationen habe ich mich gefragt: Wie unterscheiden Länder zwischen „schmutzigem“ Geld und Spekulationsgewinnen?
Ich weiss, dass man in der Schweiz Kapitalgewinne (im Gegensatz zu Dividendensteuern) nicht versteuern muss. Der Steuerzahler hat also am Jahresende sein Vermögen und seine Einkünfte (nicht aber seine konkreten Gewerbe und Veräußerungsgewinne) anzugeben.
Nun: Wenn ich in einem Jahr ein Vermögen von 10.000 $ deklariert habe und im nächsten Jahr plötzlich ein Vermögen von 50.000.000 $ deklariert habe (und in beiden Jahren, am Ende des Jahres, habe ich es in $-Cash besessen, weil ich vielleicht einen Gewinn gemacht habe von 500.000 % in Krypto, aber ich habe sie vor Ende des Jahres verkauft) - muss ich diese Gewinne nicht irgendwie rechtfertigen?
Es könnte ein Spekulationsgewinn sein, aber es könnte auch illegales schmutziges Geld gewesen sein.
Im Großen und Ganzen konzentrieren sich die Behörden, die nach Geldwäsche suchen, auf Transaktionen und nicht auf Vermögenswerte. Es ist im Allgemeinen viel interessanter zu sehen, woher und wohin das Geld fließt, als auf die tatsächlichen Geldbeträge.
Wenn Sie nach Geldwäsche suchen, ist jemand, der mit 10.000 Dollar in bar in eine Bank geht, misstrauisch, weil Sie keine Ahnung haben, woher dieses Geld stammt. Jemand, der 100.000 $ von seinem Maklerkonto auf sein Girokonto überweist, ist das nicht. Sowohl der Makler als auch die Bank kennen den Kunden, und die Regierung weiß, dass beide Seiten über einigermaßen strenge Kontrollen verfügen, um Geldwäsche zu verhindern. Wenn Sie einen großen Gewinn auf Ihrem Maklerkonto erzielen, ist dies kein Hinweis auf Geldwäsche (es könnte auf andere Finanzverbrechen wie Insiderhandel hinweisen). Jemand überweist $10,
Verschiedene Regierungen haben natürlich unterschiedliche Protokolle dafür, wie regulierte Unternehmen wie Banken Kunden überprüfen und Behörden auf verdächtige Transaktionen auf eine Weise aufmerksam machen müssen, die Privatsphäre und Sicherheit in Einklang bringt. Aber jedes Land, das Teil des etablierten westlichen Finanzsystems ist, wird ein System haben, mit dem regulierte Unternehmen wie Banken und Makler verdächtige Transaktionen melden, damit die Regierung sie untersuchen kann. Wenn im Laufe des Jahres Transaktionen in Höhe von 50 Millionen Dollar von der verdächtigen Krypto-Börse auf Ihr Bankkonto getätigt wurden, hätte die Bank lange vor Steuerbeginn Verdachtsanzeigen bei der Schweizer Regierung eingereicht, und die Behörden könnten untersuchen, ob Sie ein glücklicher Spekulant waren , ein Geldwäscher oder etwas anderes. Sie werden nicht auf die Steuerzeit warten, um mit der Untersuchung zu beginnen.
@Justin hat recht, außerdem:
Der Punkt ist nicht, dass du erklärst, dass du jetzt 50 Millionen besitzt – der Punkt ist, in welcher Form du es schuldest? Geldwäsche ist in erster Linie die Verlagerung von (illegal angesammeltem) Bargeld in elektronisches Geld.
Sie haben 50 Millionen in bar unter Ihrer Matratze, gut, aber Sie können den Großteil davon nicht verwenden, es sei denn, es geht in eine Bank - versuchen Sie, eine Villa mit einem Koffer voller Bargeld zu kaufen, oder eine Yacht oder sogar ein Auto - hier bekommen sie es Du. Grundsätzlich sind Ihre 50-Millionen-Dollar-Scheine relativ wertlos, es sei denn, Sie schaffen es, sie auf ein Bankkonto zu bringen – und dafür müssen Sie sie physisch in eine Bank bringen , was der Auslöser für die Regierungen ist, zu fragen, wo Sie sie haben.
Krypto hilft da wenig, da Ihr Geld immer noch in eine Bank gehen muss, um Bitcoin kaufen zu können - niemand wird Ihnen Bitcoin verkaufen und Sie schicken ihnen ein Paket mit Bargeld dafür.
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