Jemand möchte mir einen Scheck per E-Mail schicken, den Scheck zum Geldautomaten meiner Kreditgenossenschaft bringen, ihn einzahlen, einen kleineren Betrag in bar abheben und das Geld verwenden, um Bitcoin zu kaufen und ihm zu schicken.
Ist das ein Betrug?
Ja, es ist ein Betrug. Nachdem Sie ihm die Bitcoin unwiderruflich bezahlt haben, stellt sich der Scheck als ungültig heraus und Sie müssen das Geld an Ihre Bank zurückzahlen. Sie könnten auch wegen Geldwäsche ermittelt werden.
Sie bitten Sie im Grunde, als Bitcoin-Börse zu fungieren.
Wenn Sie jemand fragen würde, ob Sie als Bank agieren würden, würden Sie das tun? Vermutlich nicht, denn Sie wissen ja, dass Banken sich an besondere Regeln halten müssen und es für den anderen besser ist, einfach zu einer richtigen Bank zu gehen – es sei denn natürlich, er hat nichts Gutes im Sinn.
Dies alles gilt auch für andere Finanzinstitute, einschließlich Bitcoin-Börsen. Also ja, Sie können sicher davon ausgehen, dass dies ein Betrug ist .
Hier ist also die Kette von Aktionen, an denen Sie teilnehmen sollen:
Als Faustregel gilt, dass so ziemlich alle legitimen Wirtschaftstransaktionen nur aus zwei sehr einfachen Schritten bestehen:
Und das ist das.
Eine Wirtschaft kann wie folgt zusammengefasst werden:
„Warum sollte eine Person, die Sie nicht kennen, etwas für eine andere Person tun, die sie nicht kennt?“
Und Geld ist typischerweise der Grund und der Geldbetrag ist typischerweise die Variable.
Zu wissen, dass es faul ist, wenn es mehr als einen Schritt in einer Finanztransaktion gibt. Wenn es von jemandem kommt, den Sie kaum kennen, noch fauler. Wenn Sie nicht verstehen können, warum Sie das tun würden, ist es äußerst faul. Wenn das alles auf einmal passiert, ist es ein Betrug.
In diesem Fall müssen Sie bei jedem Schritt Folgendes fragen:
Die Tatsache, dass sie eine aufwändige Kette für eine einfache Transaktion erstellen, bedeutet, dass dies ein Betrug ist. Die Tatsache, dass Sie einen Scheck einreichen und weniger Geld abheben möchten, macht keinen Sinn: Bei normalen Transaktionen erhalten Sie keine höhere Gebühr als die Kerntransaktion. Warum ein „geringerer Betrag“?
Der Betrug besteht einfach darin, dass sie Ihnen einen Gummischeck schicken, das Geld Ihnen sofort zur Verfügung steht, Sie glauben, dass Sie dieses Geld haben, Sie werden Bargeld abheben und eine nicht nachvollziehbare Währung kaufen. Und dann – wenn der Scheck schließlich zurückgeht – wird der Scheckeinzahlungsbetrag storniert und Sie werden für jeden Betrag an Bitcoin, den Sie gekauft haben, am Haken sein.
Das heißt, wenn sich der Staub gelegt hat, verlieren Sie Geld, aber diese andere Person erhält „kostenlose“ Bitcoin, die sie Ihnen jetzt gestohlen hat.
100% Betrug. So funktioniert es.
Natürlich wird der Betrüger sehr sanft sein und Ihnen sagen, dass Sie auf den Scheck warten sollen, bevor Sie ihm Bitcoin schicken. Er baut Vertrauen auf.
Er schickt den Scheck - er macht auch ein Foto davon. Schließlich erhalten Sie den Scheck, und Sie gehen zur Bank / zum Geldautomaten und zahlen etwas ein, das wie ein legitimer Scheck aussieht. Es kann sich wahrscheinlich um ein gestohlenes Scheckbuch handeln.
Die Transaktion verläuft reibungslos, und Sie gehen glücklich nach Hause und senden Bitcoin an Ihren neuen Freund. - der Betrüger. Diese Krypto ist für immer verloren und es gibt keine Möglichkeit, sie zurückzugeben. Betrüger 1 gegen 0 Sie.
Hier ist der Trick. Sie haben den Scheck eingezahlt, aber das Geld ist noch NICHT da. Ein internationaler Scheck muss von den Banken freigegeben werden und dies dauert 3 bis 4 Wochen oder länger. Ihr Bankguthaben wird niemals wachsen. Der Scheck wird schließlich nicht eingelöst und aus vielen Gründen nicht eingelöst - gestohlenes Scheckbuch, gesperrtes Konto, gefälschter Scheck und Hunderte anderer Gründe. Einfach ausgedrückt - Sie werden das Geld nie bekommen. Der Scheck ist NICHT legitim
An manchen Stellen erhalten Sie einen Anruf von der Bank, die Ihnen mitteilt, dass der Scheck nicht eingelöst wurde. Schlimmer noch, Sie werden mehr Geld verlieren, da Sie (die meisten Banken) belastet werden, da Sie einen ungedeckten Scheck hinterlegt haben. Sie können auch von der Polizei verhört werden. Betrüger 2 gegen 0 Sie.
Denken Sie niemals, dass es in der heutigen Welt jemanden gibt, der bereit ist, Geld umsonst zu geben.
Wenn Sie ein Spiel mit dem Betrüger spielen wollen, machen Sie mit ihm mit, bitten Sie ihn, Ihnen den Scheck zu schicken, und gehen Sie damit zur Polizei. Sagen Sie ihm, dass Sie Bitcoin nur senden werden, wenn der Scheck eingelöst wurde. Erfahren Sie, wie sie die Geschichte verdrehen, wie überzeugend sie sein können. Aber wahrscheinlich wird er nicht mehr mit Ihnen sprechen, nachdem er ihnen gesagt hat, dass Sie warten werden, bis der Scheck zuerst freigegeben wird.
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