Ist es in den USA eine gute Idee, einen Steuerberater für die Steuererhebung zu beauftragen?

75.000 sind knapp in der Kategorie „hoch entschädigt“. Die meisten US-Bürger in dieser Gehaltsklasse würden es als unnötige Ausgabe betrachten, jemanden zu bezahlen, der ihre Steuern erledigt. Steuervergünstigungen kommen bei dieser Einkommenshöhe in der Regel nicht ins Spiel. Es gibt jedoch bestimmte Dinge, die Abzüge bieten.

Einige Dinge, die es besser machen, jemanden zu bezahlen:

• Mieteinnahmen
• Einkommen aus mehreren Quellen
• ungewöhnlicher Status wie Ihrer, der sich mit Steuerabkommen zwischen den USA und Ihrem Heimatland befasst.

Verwenden Sie die kostenlosen Online-Steuerformulare, um Ihre Steuererklärungen in einer Sandbox zu speichern. Wenn es Ihnen nur darum geht, sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuern korrekt bezahlen, ist dies der kostengünstigste Weg.

Wenn Sie Ihre Steuerlast minimieren möchten, wenden Sie sich an einen CPA. Stellen Sie sicher, dass Sie einen erfahren, der mit ansässigen Ausländern aus Ihrem Land und den relevanten Steuerabkommen vertraut ist.

Bei der Schätzung, die Sie sich ansehen, handelt es sich möglicherweise um die Einbehaltung, von der Sie möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung eines Teils dieser Einbehaltung haben.

Steuerabkommen stellen wahrscheinlich sicher, dass Sie auf beiden Seiten für das eingezahlte Geld gutgeschrieben werden. Wenn ich beispielsweise als US-Bürger nach Europa gehe und dort arbeite und Steuern zahle, kann ich die in Europa gezahlten Steuern von meiner Steuerlast in den USA abziehen. Wenn ich bereits mehr in die EU gezahlt habe, als ich für den gleichen Betrag in den USA gezahlt hätte, dann ist meine Steuerlast in den USA null. Umgekehrt schulde ich den USA den Restbetrag, wenn ich meine US-Belastung nicht bezahlt habe. Aber das ist viel besser, als Steuern an Ihr Heimatland und an das Gastland zu zahlen, in dem Sie das Geld verdient haben.

Hier tut sich einiges:

1. Manche beauftragen Steuerberater, manche nicht. Es hängt von Ihren eigenen Vorlieben und Ihrem Komfort im Umgang mit Zahlen ab.
2. Eine wirklich gute Alternative ist eine Steuersoftware wie zum Beispiel HRBlock oder Turbo Tax. Sie führen Sie zu einem sehr ausführlichen Fragebogen und erledigen die Steuererklärung für Sie.
3. Ich habe beides verwendet und bin mit Steuersoftware immer vorangekommen. Ich hatte einmal ein ziemlich kompliziertes Jahr und bekam einen gut empfohlenen Fachmann. Er hat mir tatsächlich eine niedrigere Steuerrechnung besorgt, aber nicht genug, um seine Gebühren auszugleichen, also wäre ich im Nachhinein besser dran gewesen, bei der Software zu bleiben
4. Sie mischen verschiedene Steuern: Bundeseinkommensteuer, staatliche Einkommensteuer und Sozialversicherung. Sie fügen dort auch Umsatzsteuer, Kraftstoffsteuer und Grundsteuer hinzu, was völlig unterschiedliche Dinge vermischt, die Sie auf sehr unterschiedliche Weise beeinflussen können.
5. Die Bundes- und Landessteuer sind abzugsfähig. Wenn Sie ein Haus oder eine Wohnung kaufen, können Sie Zinsen abziehen, dafür müssen Sie Grundsteuern zahlen. Dies alles hängt stark von Ihrer konkreten Situation ab
6. So kompliziert es auch scheinen mag, wenn Sie ein normaler Angestellter sind, liegen die meisten dieser Dinge außerhalb Ihrer Kontrolle. Sie müssen sie nur bezahlen und es gibt nicht viel, was Sie dagegen tun können.
7. Die USA haben keine Bundesumsatzsteuer. Colorado hat eine Umsatzsteuer von 2,9 %. Die meisten Länder in Europa haben eine eingebaute Umsatzsteuer von 20 %, die automatisch in allem, was Sie kaufen, enthalten ist. Sie müssen dies berücksichtigen, wenn Sie einen Steuervergleich zwischen Ländern durchführen.

Mein Rat wäre: Mit 75.000 Einkommen und einem regelmäßigen Gehaltsscheck können Sie nicht viel tun, um Ihre Steuerlast anzupassen. Es ist unwahrscheinlich, dass ein Berater genug Geld spart, um eine professionelle Beratung und die damit verbundenen Kosten zu rechtfertigen. Verwenden Sie Standardsoftware für die Steuererklärung und Steuerplanung.

Dies hängt ganz von Ihrer steuerlichen Situation, ihrer Komplexität und Ihrer Bereitschaft/Ihrem Interesse an der Bearbeitung von Steuererklärungen ab. Ich persönlich finde, dass ich nicht nur keinen Spaß daran habe, meine Steuern herauszufinden, sondern ich kenne nicht einmal einen Bruchteil der verfügbaren Abzüge und all die cleveren Möglichkeiten, sie zu nutzen. Außerdem ändert sich die Steuergesetzgebung ständig, und ich werde es nie versuchen, den Überblick zu behalten.

Ich bin der Ansicht, dass es meine Pflicht ist, nur die absolut gesetzlich vorgeschriebene Mindeststeuer zu zahlen und alle möglichen Befreiungen, Abzüge, Gutschriften usw. zu nutzen, die mir zur Verfügung stehen. Außerdem sind meine geschäftlichen Aktivitäten etwas unkonventionell, was manchmal etwas unorthodoxes Denken erfordert. Für mich ist ein ausgebildeter Fachmann der einzige Weg. Was es mich kostet, mache ich weit mehr als durch Einsparungen bei meiner Steuerrechnung wieder wett. Ich gebe mir auch alle Mühe, niemals eine Rückerstattung zu erhalten, denn wenn ich eine bekomme, bedeutet dies nur, dass ich der Regierung ein kostenloses Darlehen gegeben habe.

Das letzte Mal, als ich meine eigenen Steuern berechnet habe (mit TurboTax, wenn ich mich recht erinnere), war, glaube ich, Ende der 90er Jahre.

Gute professionelle Steuerberatung ist teuer.

Wenn Ihre Situation einfach ist , dann erhalten Sie durch das Bezahlen von jemandem nicht mehr, als Sie von einem einfachen Softwarepaket erhalten könnten. In diesem Fall sparen Sie in diesem Jahr Geld, wenn Sie Ihre eigenen Steuern zahlen, und helfen Ihnen auch im nächsten Jahr, da Ihre Situation immer komplexer wird. Wenn Sie Ihre eigenen Steuern als Single mit einem Teilzeitjob nicht machen, werden Sie es nie tun, wenn Sie eine Familie, einen Vollzeitjob, ein Nebengeschäft und viele Abzüge haben. Zu lernen, wie Sie Ihre Steuern im Laufe der Zeit erledigen, wenn Ihr „Steuerleben“ komplexer wird, ist eine wertvolle Fähigkeit.

Wenn Ihre Situation komplex ist , müssen Sie viel bezahlen, um sie richtig zu erledigen. Manchmal lohnen sich diese Kosten. Als absolutes Minimum würde ich sagen: „Versuchen Sie zuerst, Ihre Steuern selbst zu machen“. Dies zwingt Sie dazu, Ihre Akten zu organisieren, was die Verwaltungskosten für Ihre Steuererklärung senkt (dh: Sie bezahlen Ihr Steuerbüro nicht für das Sortieren Ihrer Quittungen, weil Sie sie bereits ordentlich mit Ihren eigenen Zwischensummen bestellt haben, alles perfekt geheftet zusammen).

Wenn Ihre Situation komplex ist und Sie einen Ort finden, an dem Sie dies billig erledigen können (denken Sie an H&R Block), erhalten Sie kein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis. Ich sage nicht, dass eine Low-End-Steuerkanzlei zwangsläufig etwas falsch machen wird, aber wenn Sie keinen qualifizierten Fachmann (sprich: mit Universitätsausbildung und ausgewiesenem Personal) haben, der Ihre Steuererklärung macht, können die Komplexitäten ignoriert werden. Low-End-Steuerkanzleien stellen normalerweise Saisonkräfte ein, schulen sie für 1-2 Wochen und zeigen ihnen meistens nur, wie sie Steuerbelege in dieselbe Software eingeben, die Sie selbst kaufen könnten. Wenn Sie für professionelle Dienstleistungen zu wenig bezahlen, zahlen Sie bildlich gesprochen den Preis.

Für Ihre spezielle Situation empfehle ich Ihnen dringend, Ihre Steuererklärungen von einem professionellen Dienst prüfen zu lassen, da Sie ein Nichtansässiger sind, was bedeutet, dass Sie wahrscheinlich auch in Ihrem Heimatland einen Antrag stellen müssen. Verfolgen Sie, was sie mit Ihrer Rückkehr tun, und sehen Sie nächstes Jahr, wie viel Sie davon selbst erledigen können. Bevor Sie jemanden einstellen, holen Sie sich ein Honorarangebot ein und schauen Sie sich um, bis Sie jemanden finden, mit dem Sie sich wohlfühlen. $1.000, die jetzt ausgegeben werden, könnten Ihnen in Zukunft viele Kopfschmerzen ersparen.

Ich bekomme seit einiger Zeit eine hohe Vergütung und habe noch nie einen Steuerberater beauftragt. Zu meinen vergangenen Komplikationen gehört das Jahr, in dem mein Unternehmen von einer VC-Firma gekauft wurde und meine Aktienoptionen und gehaltenen Aktien in Höhe des 5-fachen meines Gehalts aufgekauft wurden. Und jetzt habe ich zwei Kinder auf dem College, mit Stipendien und bezahle den Rest von 529 Konten.

Normalerweise verwende ich nicht einmal Steuersoftware. Meine typische Methode besteht darin, die Online-Software – wie Turbotax Online – zu verwenden und sie herausfinden zu lassen, wo ich bin. Dann verwende ich online die "Free File Fillable Forms", um den Vorgang tatsächlich abzuschließen. Suchen Sie nach „Free File Fillable Forms“ – es ist nicht dasselbe wie die kostenlose Nutzung von Turbotax oder TaxAct.

Mein Vorschlag an Sie: Laden Sie das PDF-Formular von 1040EZ und 1040A vom IRS herunter. Drucken Sie die EZ aus und füllen Sie sie aus. Dadurch erhalten Sie ein besseres Gefühl dafür, was genau vor sich geht. Ich glaube nicht, dass Sie mit Ihrem Einkommen die EZ einreichen können, aber es ist eine gute Möglichkeit, Ihre Füße nass zu machen.

So funktionieren Einkommenssteuern hier in den USA:

• Ein Teil Ihres Einkommens ist nicht steuerpflichtig. Wenn Sie beispielsweise über Ihren Arbeitgeber für die Krankenversicherung zahlen oder 401.000 Beiträge leisten, wird diese Prämie normalerweise von Ihrem Einkommen zum Zwecke der Berechnung der Einkommenssteuern ausgeschlossen
• Nachdem Sie einige Additionen (wie Bankzinsen, Aktiendividenden) und Subtraktionen (wie für IRA-Beiträge) vorgenommen haben, zeigt Ihnen das Formular Ihr "bereinigtes Bruttoeinkommen".
• Dann sind andere Einkünfte ausgeschlossen. Es gibt die „Personal Exemption“ (eine pro Familienmitglied, wenn Sie nicht ledig sind) und den „Standard Deduction“. Wenn Sie ein Haus besitzen oder viel für wohltätige Zwecke und Kirchen spenden, ist es möglicherweise besser, die Abzüge aufzulisten, als den Standardabzug zu nehmen.

Laut IRS beträgt die persönliche Freistellung in diesem Jahr 4.050 $ und die Standardabzug 6.300 $, vorausgesetzt, Sie sind ledig.

Nehmen wir an, Ihr Gehalt beträgt tatsächlich 75.000, und Sie zahlen keine Leistungen, leisten aber einen 401.000-Beitrag in Höhe von 15 % Ihres Gehalts. Dann sollte Ihnen Ihr W-2 am Ende des Jahres sagen, dass Sie 63.750 in ein bestimmtes Kästchen auf Ihrem 1040-Formular schreiben sollen. (63.750 sind 85 % von 75.000). Nehmen wir dann an, dass 63.750 Ihr AGI nach anderen Additionen und Subtraktionen ist. 63.750 - 4.050 - 6.300 == 53.400.

Das föderale Steuersystem ist gestaffelt, dh es gibt verschiedene Spannen (Klammern) mit unterschiedlichen Prozentsätzen. Der Begriff Steuerleute, der für ein zu versteuerndes Einkommen von 53.400 verwendet wird, ist "Grenzsteuersatz" ... also besteuern sie den letzten Dollar mit 25 %. Andere Dollar weniger. Wenn Sie Single sind, zahlen Sie laut IRS bei 53.400 „6.897,50 $ plus 25 % des Betrags über 50.400 $“ oder 6.897,50 + 750 oder 7.647,50.

Beachten Sie, dass dies nur die Bundeseinkommensteuer ist. Sie zahlen auch Sozialversicherungs- und Medicare - Lohnsteuern . Und ich vermute, Sie zahlen auch die Einkommenssteuer des Bundesstaates Colorado. Jeder Staat hat seine eigenen Formulare und Methoden, um die Steuern und so weiter herauszufinden.

Übrigens, wenn Sie anfangen, füllen Sie ein „W-4“-Formular aus, um Ihnen dabei zu „helfen“, herauszufinden, wie viel Sie von jedem Gehaltsscheck einbehalten müssen. (Ich finde, dass das W-4 überhaupt nicht hilfreich ist). Ihr Unternehmen wird einen mysteriösen Betrag von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten, und das Ausfüllen Ihrer 1040A oder 1040EZ oder was auch immer wird wahrscheinlich dazu führen, dass der zu viel einbehaltene Betrag zurückerstattet wird.

Unabhängig davon, ob Sie sich für einen Steuerberater entscheiden oder nicht, recherchieren Sie auf jeden Fall selbst. Als wir vor etwa 5 Jahren in die USA gezogen sind, fand ich die Steuern hier ziemlich kompliziert und verwirrend.

Ich habe alle verschiedenen Steuerdokumente gelesen und einige eigene Berechnungen angestellt, bevor ich einen Wirtschaftsprüfer eingestellt habe (zu diesem Zeitpunkt wollte ich nur eine zweite Meinung, um sicherzustellen, dass ich die Berechnungen richtig gemacht habe). Als das Büro der CPA jedoch mit meinen Steuern fertig war, stellte ich fest, dass sie einen Fehler gemacht hatten! Als ich zurück in ihr Büro ging, um darauf hinzuweisen, zuckte die Dame nur mit den Schultern, korrigierte ihre Zahlen auf dem Formular und sagte: „Sie scheinen bereits eine Menge über dieses Zeug zu wissen. Warum sind Sie hier?“ Ich habe mir geschworen, sie nie wieder zu benutzen – zumindest nicht diesen CPA.

Nun, ich sage nicht, dass alle CPAs gleich sind – einige von ihnen sind verdammt gut in ihrem Job und wissen, was sie tun. Ich sage nur, dass es hilft, vorbereitet zu sein und einige grundlegende Dinge zu wissen. Gehen Sie nur nicht blind hinein.

Schließlich sind sie auch fehleranfällige Menschen und Ihre Steuern sind am Ende Ihre Haftung.

Mein Vorschlag ist, mit einem guten Tool zu beginnen, das die Steuererklärung für Nichtansässige unterstützt. Die meisten von ihnen bieten ein Schritt-für-Schritt-QA-basiertes Tool. Wenn Sie die Schritte durchgehen, googlen Sie jede Frage, die Sie nicht verstehen. Es kann länger dauern, als direkt einen Steuerberater zu beauftragen, aber am Ende wird es sich lohnen.

Gute Steuerleute sind teuer. Wenn Sie sich mit Zahlen und Computern auskennen, können Sie es selbst besser.