Ich habe eine Roth IRA über Wealthfront , die ich vor einigen Jahren eröffnet habe. Ich habe auch ein Unternehmen 401(k) durch Fidelity NetBenefits .
Da das Roth IRA ein persönliches Konto ist (kein Arbeitgeber-Match, kein automatischer Abzug vom Gehaltsscheck), habe ich nicht viel dazu beigetragen. Ich kann das wenige Geld, das da ist, sitzen lassen und ein bisschen verdienen, aber ich habe mich gefragt, ob ich es in meine 401 (k) überführen kann und sollte. Fallen Steuern und/oder Vorfälligkeitsentschädigungen an? Ist es überhaupt eine gute Idee?
Bei meinem Versuch, nach diesen Antworten zu suchen, sehe ich, dass die meisten Leute fragen, ob sie 401 (k) in Roth IRA einführen möchten, aber ich frage das Gegenteil.
Nein, das ist nicht möglich, selbst wenn Ihr 401(k) eine Roth-Option hat. Sehen Sie sich das Rollover-Diagramm des IRS an und beachten Sie das „Nein“ oben rechts für das Rollen eines Roth IRA in einen Roth 401(k).
Aber um ehrlich zu sein, würden Sie wahrscheinlich sowieso nicht wollen. Da eine IRA nicht mit Ihrem Arbeitgeber verbunden ist, haben Sie mehr Freiheit damit. Auch wenn Sie abheben mussten, sind die Steuern beim Abheben von einem Roth IRA im Vergleich zu einem Roth 401 (k) günstiger. Machen Sie sich keine Sorgen über das geringe Guthaben Ihres Roth IRA. Zusammengesetztes Wachstum funktioniert bei vielen kleinen Konten genauso wie bei einem großen Konto. Fügen Sie einfach so viel wie möglich zu beiden Konten hinzu.
Nosjack