USA - Warum kann ich meinen IRA-Beitrag für 2017 nicht abschreiben?

Hintergrundgeschichte

Letztes Jahr habe ich 60.000 aus Erwerbseinkommen und 25.000 aus der Verlagerung einer Anlage verdient – ​​ich war gezwungen, den Gewinn zu realisieren, obwohl ich in ein verwaltetes Portfolio reinvestiert habe. Alles in allem bin ich mit 85k besteuert.

Problem

Ich habe all diese Informationen meinem CPA gegeben, in der Hoffnung, so viel wie möglich abzuschreiben, einschließlich eines Beitrags von ~ 10.000 zu meiner IRA (5.000 roth, 5.000 einfach). Mein CPA sagte mir jedoch, dass ich den IRA-Beitrag nicht abschreiben kann, weil das Geld, das ich abschreiben würde, aus einer Investition stammt.

Frage

Ist das sinnvoll? Gibt es eine Möglichkeit, dies zu umgehen?

Ich weiß nichts über eine einfache IRA, aber bei einer Roth IRA geht es darum, dass das Geld, das Sie einzahlen, besteuert wird. Der Vorteil eines Roth IRA ist, dass das Geld nicht besteuert wird, wenn Sie es für den Ruhestand herausziehen .
Hatten Sie ein Erwerbseinkommen oder nur diese Kapitalgewinne?
Ihr IRA + Roth-Gesamtbeitrag ist auf 5,5.000 (6,5.000, wenn Sie über 50 Jahre alt sind) begrenzt. Wenn Sie also 5k + 5k eingeben, gibt es zunächst ein Problem.
@DStanley 60.000 regelmäßiges Einkommen
@Aganju Das klingt richtig. Wenn ja, dann möchte ich 5,5k (nicht 10) abschreiben - immer noch steht dieses Problem mir im Weg, oder so hat es mir mein CPA gesagt.
Sie sind W2-Angestellter oder Selbständiger?
Meinen Sie einfach wie unkompliziert oder das spezifische Arbeitgebermodell EINFACH? Die Antworten werden unterschiedlich interpretiert. Wenn Sie die einfache alte persönliche Handels-IRA meinen, sollte diese in der Tat abzugsfähig sein, wenn sie 5,5.000/6,5.000 oder Ihre Entschädigung für alle IRAs zusammen nicht übersteigt und tatsächlich bis zum nicht verlängerten Anmeldeschluss am 17. April erfolgt ist.

Antworten (2)

  • Ihr Roth IRA-Beitrag führt nicht zu einem sofortigen Abzug (die Einnahmen werden stattdessen steuerbegünstigt).
  • Ihr einfacher IRA-Beitrag wurde wahrscheinlich als Vorsteuerdollar abgezogen, daher erhalten Sie keinen zusätzlichen Abzug. Nur ein "berechtigter Arbeitgeber" mit weniger als 100 kann eine SIMPLE IRA einrichten.
  • Ihre Anlageerträge sind nicht „verdient“, können also beispielsweise nicht zur Finanzierung einer selbstständigen SEP IRA verwendet werden.
  • Sie haben nicht zu einer traditionellen IRA beigetragen. Das hätte zu einem Abzug geführt.

Dabei spielt die „Quelle“ des Geldes keine Rolle.

Siehe https://www.irs.gov/retirement-plans/simple-ira-plan-faqs-contributions für die häufig gestellten Fragen des IRS zur Handhabung eines SIMPLE.

" mit weniger als 100 " Vielleicht eine dumme Frage, aber 100 was ?

Wenn Sie ein normales Einkommen > 5.000 hatten, sollten Sie für die 5.000, die Sie zum einfachen IRA beitragen, behaupten können, dass der Beitrag aus diesem Einkommen stammt. Für die Roth IRA tragen Sie Geld nach Steuern bei, sodass Sie das Geld nicht abschreiben können, unabhängig davon, woher es kommt.

Simple IRA hat ein Limit von 12.500 $. Nichts geht über einen guten CPA.
@JoeTaxpayer Ich bin mir nicht sicher, was der Sinn dieses Kommentars ist.
Ein guter CPA würde dies wissen und OP nicht irreführen.
Es ist nicht klar, ob OP „einfach“ als das gewöhnliche englische Wort für unkomplizierte und hier vermutlich traditionelle IRA bedeutet, oder SIMPLE, was ein Akronym für Savings Incentive Match Plan for Employees of Small Employers ist, eine bestimmte vom Arbeitgeber gesponserte Art von IRA (wie verlinkt in der anderen Antwort) mit einem höheren Limit, wie @Joe sagt, muss aber direkt von der Gehaltsabrechnung und vom Arbeitgeber kommen.
Nun, das ändert sicherlich die Dinge. Und leider ist das OP nicht zurückgekehrt, um das zu klären
USA - Warum kann ich meinen IRA-Beitrag für 2017 nicht abschreiben?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v