In meiner Freizeit außerhalb meines Vollzeitjobs habe ich eine Wandkarte für eine Spendenaktion für eine 501c3-registrierte gemeinnützige Organisation erstellt. Ich habe die Karten dann über FundRazr.com verkauft und das Geld aus dem Verkauf wurde auf mein PayPal-Konto eingezahlt. Die meisten Zahlungen gingen im Kalenderjahr 2018 ein, aber 3 gingen nach dem 01.01.2019 ein. Käufer hatten die Möglichkeit, 5 US-Dollar für den Versand hinzuzufügen. Ich habe die Karten Ende 2018 zu einem Preis von rund 800 US-Dollar drucken lassen. Ich habe auch einige Versandrollen, Versandetiketten, Klebeband usw. gekauft. Die meisten Karten wurden 2018 verschickt und ich habe alle USPS-Versandquittungen aufbewahrt (zusätzlich zu den Quittungen für alle anderen Ausgaben).
Ich habe mein Ziel, 1.000 $ zu sammeln, um etwa 200 $ gebrochen! Im Februar 2019 überwies ich das gesamte PayPal-Geld auf mein persönliches Girokonto und schickte einen Scheck über 1,2.000 USD an die gemeinnützige Organisation. Später schickten sie mir einen Brief mit ihrer EIN und dem Betrag, den ich gespendet habe – speziell für die Meldung des Steuerabzugs. Ich habe 100 % der Gewinne an diese Organisation gespendet und keinen Cent für mich behalten. Aber obwohl ich $0 verrechnet habe, gehe ich davon aus, dass ich die erhaltenen PayPal-Zahlungen trotzdem dem IRS melden und dann die Kosten für Druck, Versand und den Spendenbetrag abziehen muss. Ist das korrekt?
Wenn ja, wie gehe ich damit um, dass sich dieser Prozess über die Jahre 2018 und 2019 erstreckte? Melde ich alle PayPal-Zahlungen, die ich vor dem 31.12.2018 erhalten habe? Wie mache ich das? Dann nehme ich an, ich könnte alle meine Ausgaben bis zum 31.12.18 abziehen? Aber weil ich diesen Spendenscheck erst 2019 ausgestellt habe, sieht es so aus, als hätte ich am 31.12.18 etwa 1,2.000 US-Dollar eingenommen. Da ich nicht viele Steuern von den Gehaltsschecks meines Vollzeitjobs abziehen lasse, endete ich normalerweise damit, dass ich zwischen 50 und 100 US-Dollar in meiner Steuererklärung schuldete oder erhielt. Dieses Jahr muss ich vielleicht sogar noch mehr bezahlen, weil ich den Scheck über 1,2.000 Dollar nicht vor Ende des Jahres ausgestellt habe. Klingt richtig?
Vielen Dank für jeden Einblick, den Sie geben können!
Da seit ein paar Monaten niemand mehr geantwortet hat, könnte dies für zukünftige Leser nützlich sein ...
(oder Sie, wenn Sie es noch einmal tun; 1.200 US-Dollar sind meiner Meinung nach ziemlich gut)
Erkundigen Sie sich bei einem Steuerberater (erforderliche Warnung ... weil ich keiner bin).
Ich vermute, dass es Ihnen beim nächsten Mal zugute kommen würde, das Ganze über ein Unternehmen (Steuertabelle C) zu führen.
Sie können Ihre Geschäftsausgaben von Ihren Geschäftseinnahmen abziehen, einschließlich der Zahlungen an die 501c3 (die Sie als Lizenzgebühr behandeln können, wenn Sie ihren Namen verwenden).
Stellen Sie einfach sicher, dass Sie das gesamte Geld, das Sie erhalten, vor dem 31. Dezember an die Wohltätigkeitsorganisation senden.
Es gibt ein paar mögliche Löcher in diesem Plan, die ich erwähnen werde.
Wenn Sie ein Unternehmen führen, wird von Ihnen erwartet, dass Sie Gewinne erwirtschaften... oder versuchen,... wenn Sie keinen Gewinn erwarten, nennt man das "Hobby".
(Ein Hobby ist nie steuerlich absetzbar.)
Ich weiß nicht, wie wackelig der Boden ist, auf dem Sie stehen, wenn Sie alle Ihre Gewinne von einem Unternehmen an eine gemeinnützige Organisation zahlen ... in diesem Fall "riecht" es nicht nach einem Unternehmen.
Also noch einmal ... wenden Sie sich an einen Steuerberater in Ihrem Bundesland .
Das größte Problem ist, dass Sie die Karten über zwei Unternehmen verkauft haben, die es Ihnen möglicherweise als Einkommen melden (Paypal und FundRazr).
Es ist ziemlich praktisch, sie zu verwenden, da bin ich mir sicher, aber vielleicht gibt es eine Möglichkeit, sie herauszuschneiden - wie vielleicht kann der 501c3 die Karten direkt verkaufen? (Sie sagten, Sie hätten „das ganze Geld“ geschickt, was impliziert, dass Sie die Materialkosten aufgebraucht haben, also sind Sie nicht schlechter dran, wenn sie Ihnen sagen, an wen Sie versenden sollen).
Mit einer Erfolgsbilanz von 1.200 US-Dollar sind sie möglicherweise offen dafür (es sei denn, sie sind groß).
Die einfachste/beste Lösung ist, persönliche Schecks von Leuten zu bekommen, die auf die Wohltätigkeitsorganisation statt auf Sie ausgestellt sind, und sie von der Wohltätigkeitsorganisation einlösen zu lassen ... dann haben Sie kein Einkommen. Das offensichtliche Problem dabei ist, dass die Leute heutzutage nicht wirklich persönliche Schecks verwenden :–)
Schauen Sie sich an, wie es beim IRS aussieht:
Sie haben 2018 versucht, ein Nebengeschäft zu haben, es gab einige Ausgaben und einige Verkäufe. Dann haben Sie Anfang 2019 das Geschäft geschlossen und beschlossen, einen Betrag in Höhe des Gewinns an eine Wohltätigkeitsorganisation zu spenden.
Da Sie Ihr Unternehmen nicht als gemeinnützig oder als Wohltätigkeitsorganisation strukturiert haben, müssen Sie Ihr Unternehmen als Nebengeschäft behandeln, der Abzug für gemeinnützige Zwecke ist nicht damit verbunden.
Sie hätten sich zuerst an die Wohltätigkeitsorganisation wenden und um ihre Hilfe bei der Strukturierung der Aktivität bitten sollen, um die steuerlichen Auswirkungen zu minimieren. Natürlich hätten sie Ihre Aktivitäten genehmigen müssen, weil sie als Befürworter Ihres Produkts angesehen würden, und das möchten sie vielleicht nicht.
Entwürdiger
JTP - Entschuldige dich bei Monica