Ich zahle seit etwa zehn Jahren regelmäßig in dieselbe britische Rentenversicherung ein. Plötzlich erstattet der Rentenversicherungsträger die diesjährigen Zahlungen und verweigert die Annahme weiterer Zahlungen. Sie haben mir Briefe geschickt, in denen sie mich darüber informiert haben, dass sie diese Maßnahme in Übereinstimmung mit „einer Anforderung der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung“ ergriffen haben. Ich rief sie an, um nach weiteren Details zu fragen, und sie sagten mir, dass meine Transaktionen als verdächtig gekennzeichnet wurden, weil meine letzte Zahlung von einer anderen Bank als die vorherigen kam. Diese Erklärung ist fadenscheinig, da ich seit 2014 dasselbe Bankkonto zum Einzahlen verwende, ohne dass sie sich beschwert haben. Sie rieten mir, stattdessen von dem Bankkonto einzuzahlen, das ich vor 2014 verwendet hatte. Ich tat dies aber sie haben nun auch diese Zahlung aus dem gleichen Grund abgelehnt.
Ich bin ein bisschen sauer, weil all diese abgelehnten Zahlungen das Wachstum meiner Pensionskasse blockieren, und weil sie wollen, dass ich beglaubigte Ausweisdokumente schicke, um wieder Zahlungen zu akzeptieren, was mich 25 € kosten wird. (Ich kann das Büro des Rentenversicherungsträgers nicht persönlich besuchen, da ich mich derzeit im Ausland befinde.)
Meine Frage lautet daher wie folgt: Unter welchen Umständen verlangt die britische Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche von Rentenanbietern tatsächlich, die Identität ihrer Kunden erneut zu bestätigen? Gibt es eine Reihe von Regierungsrichtlinien, die festlegen, welche Art von Transaktionen verdächtig sind, oder können Rentenanbieter ihre eigenen Kriterien festlegen? Und unabhängig davon, wer die Kriterien festlegt, welche Mittel habe ich gegebenenfalls, wenn ich glaube (wie in diesem Fall), dass sie nicht ordnungsgemäß angewendet wurden? Das heißt, was hindert Rentenanbieter daran, wiederholt leichtfertige oder fehlerhafte Identitätsbestätigungsanfragen zu versenden?
Ich beabsichtige, mich erneut an meinen Anbieter zu wenden, um mich über diese Situation zu beschweren, aber es wäre schön, im Voraus zu wissen, welche Rechte und Pflichten ich habe.
Ungeachtet der britischen Geldwäschegesetze – Alle Unternehmen sind gemäß dem Datenschutzgesetz dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass alle gespeicherten Daten notwendig und korrekt sind – und können Sie daher jederzeit bitten, aktuelle Informationen* zu senden für angemessen halten, um sicherzustellen, dass sie mit dem Gesetz konform sind.
Abgesehen davon sind die meisten Zahlungssysteme heutzutage automatisiert und verwenden Algorithmen, um zu versuchen, verdächtige Aktivitäten zu finden. Die Verwendung mehrerer Konten wird hier definitiv ein Warnsignal sein, leider wird der Rat, Ihr vorheriges Konto zu verwenden, von diesen Algorithmen nur als ein weiterer Kontowechsel angesehen und wird wahrscheinlich noch verdächtiger aussehen.
Das Wichtigste, woran Sie denken sollten, ist, dass diese Gesetze und Vorschriften letztendlich dazu da sind, Sie und Ihre Investition zu schützen. Wenn Sie also nicht den Verdacht haben, dass Sie von einem Unternehmen oder einer Person, der Sie nicht vertrauen, nach Dokumenten gefragt werden, würde ich sie einfach senden sie an und lassen sie ihre Arbeit tun.
Als Nebenbemerkung – stellen Sie sicher, dass Sie alles in dieser Art per Einschreiben versenden, damit Sie genau wissen, wer es wann bearbeitet hat!
*Solange die Informationen notwendig sind .