Was mache ich, wenn ein per Post erhaltener Kreditscheck von jemand anderem als mir selbst eingelöst wird?

Ich weiß nicht, wie ich das lösen soll, wenn mein Name aufrechterhalten wird und alle Gelder intakt sind. Mir wurde vor kurzem ein kleiner Privatkredit bewilligt. Das ist das erste Mal, dass ich jemals einen Kredit bekommen habe.

Ich habe einen Scheck über $1210,00 per Post erhalten. Ich habe zuerst versucht, es bei einem Walmart einzulösen. Sie haben mich abgewiesen, weil ihrer Meinung nach zu viel Druck auf der Rückseite war und kein Platz mehr für ihr Siegel übrig war. Ich brachte es dann zu einer Scheckeinlösungsfirma. Dann wurde eine Kopie meines Personalausweises und Schecks angefertigt. Mir wurde gesagt, ich solle am nächsten Tag nach 14 Uhr wiederkommen, da die Bank geschlossen war und es nicht verifiziert werden konnte. Ich bin zur empfohlenen Zeit zurückgekehrt. Jetzt war es ein anderer Mitarbeiter. Sie weigerte sich, es einzulösen und sagte: "Das ist nicht echt. Sie müssen raus!". Ich rief dann die Finanzgesellschaft an und erklärte, was passiert war. Sie ließen mich diesen unterschriebenen Scheck in ihr Büro bringen und druckten/schrieben mir einen neuen aus, den ich bei ihrer Bank einlösen konnte. Ich habe genau das getan und hatte kein Problem damit, es einzulösen.

Am Samstag bekomme ich einen Anruf von der Leihstelle. Sie zeigen auf ihrem Computer zwei Konten auf meinen Namen an. Einer war offensichtlich der Scheck, der bei ihrer Bank eingelöst wurde. Der andere war für den ursprünglichen Scheck. Ich habe diesen Scheck nicht eingereicht!

Wie kann ich beweisen, dass ich es nicht war, und auf eine Betrugsermittlung, Scheckbetrug, Bankbetrug oder Identitätsdiebstahl drängen? Bleibt das jetzt auf meinem Guthaben? Könnte die Scheckeinlösestelle online eine Einzahlung vornehmen und sich als ich ausgeben?

Zur Bank gehen. Gehen Sie zur Kreditgesellschaft. Geh sogar zur Polizei.
WIE IST DER NAME DES „finanzierenden Unternehmens“? Das Ganze könnte Betrug sein.
Das Darlehensunternehmen ist Mariner Finacial. Früher hieß es Personal Finance.
Danke schön. Nachdem ich sowohl zu Mariners Finance als auch zu CheckintoCash gegangen war, rief ich die First Tennessee Bank an. Das ist die Bank, die auf der Rückseite eingeprägt ist. Sie heißen jetzt First Horizon Bank. Vielleicht hat der Manager das nicht bemerkt. Ich bezweifle es sehr, aber ich bin bereit, ihr vorerst den Vorteil des Zweifels zu geben. Nach einem Gespräch mit einem Bankvertreter rief ich die Fraud Detectives Unit meines Landkreises an. Ich musste eine Nachricht hinterlassen. Ich warte immer noch auf diesen Anruf.

Antworten (2)

Damit ein Scheck eingelöst werden kann, muss er vom Zahlungsempfänger indossiert werden. Das heißt, damit Ihr Originalscheck übertragbar ist, muss der Zahlungsempfänger (Sie) ihn unterschrieben haben. Hast du es unterschrieben? Wenn ja, dann wurde es zu diesem Zeitpunkt verhandelbar und einlösbar. Früher konnte JEDER ein handelbares Instrument legal einlösen. In unserer neuen totalitären Welt gilt jedoch die Regel, dass nur der Zahlungsempfänger einen Scheck einlösen darf. Daher wären die ersten Schritte:

(1) Fordern Sie eine Kopie des Originalschecks an

(2) Finden Sie heraus, wer den Scheck eingelöst hat. Wenn der Scheck eingelöst wurde, hat er eine Bank-ABA-Nummer und eine Kontonummer, auf die das Geld eingezahlt wurde. Wenn dieses Konto nicht Ihnen gehört, wurde der Scheck nicht ordnungsgemäß eingelöst und die Bank, die dies getan hat, muss das Geld an den Überweisenden zurückerstatten.

Eine größere Frage könnte lauten: Warum sollte jemand anderes als Sie den Originalscheck haben? Wenn Sie den Originalscheck unterschrieben hatten, sollten Sie den Scheck entwerten, indem Sie in großen Buchstaben „VOID“ auf die Vorderseite schreiben, bevor Sie ihn an den Aussteller zurücksenden. Hast du das nicht gemacht? Jemandem einen unterschriebenen Scheck zu überreichen, ist so, als würde man ihm einen 1000-Dollar-Schein aushändigen.

Tatsächlich habe ich unterschrieben, als ich bei Walmart war, um es einzulösen. Ich übergab den Scheck an den Check-in-Cash-Schalter. Dies war beim 1. Besuch. Sie machte eine Kopie meines Ausweises und des Schecks. Sie gab mir den Scheck mit meinem Ausweis zurück und sagte, ich solle am nächsten Tag wiederkommen. Sie sagte, die Systeme seien ausgefallen. Ich brachte den ursprünglichen Scheck zurück zur Finanzgesellschaft und sie gaben mir einen anderen Scheck. Irgendwie wurde dieser Scheck bei einer Bank in Tennessee eingezahlt. Ich lebe in Indiana. Ich denke, jemand hat diesen kopierten Scheck und meinen Ausweis benutzt. Morgen erfahre ich mehr. Danke für Ihre Antwort.
Ich bin mir nicht sicher, ob ich Ihrem letzten Satz zustimme. Wenn Sie einen unterschriebenen Scheck haben, können Sie ihn nur bei einem Kontoinhaber mit demselben Namen einzahlen oder mit einem gültigen Ausweis mit demselben Namen einlösen. Wenn hier tatsächlich Betrug passiert ist, würde ich zuerst einen der Mitarbeiter an den beiden Stellen verdächtigen, die die erste Kontrolle bearbeitet haben.
Update Ich habe jetzt eine Kopie des Originalschecks. Der Kreditsachbearbeiter sprach mit dem Manager von CheckintoCash aus Indiana. Sie behauptet jetzt, dass sie diese Bank, die deutlich auf der Rückseite gestempelt ist, nicht benutzen und kein Konto erkennen. Die Sache ist, es lautet definitiv "Pay to the order of CheckintoCash of Indiana", dann gibt es eine Reihe langer Zahlen. Ich nehme an, das sind mehr Kontonummern. Der Kreditsachbearbeiter sagt: "Ihr Recht. Ich kann das jetzt nur als Einzahlung sehen." Wenn sie es nicht eingelöst oder eingezahlt hätte, wie würde ihr Stempel darauf sein? Es steht auch "nur zur Einzahlung"! Wie kann ich diese genaue Bank anhand der Routing-Nummern finden?
Ich stimme zu und ich glaube wirklich, dass es der 2. Angestellte der Scheckeinlösefirma war. Ich habe heute erfahren, dass sie dort die Filialleiterin ist.

Das große Problem ist, dass es zwei Konten auf Ihren Namen gab.

Sie sollten sofort Maßnahmen ergreifen, um dies zu beheben. Informieren Sie die "Ausleihstelle" und bestehen Sie darauf, dass das andere "Konto" geschlossen wird. Dann erstatten Sie Anzeige bei der Polizei. Sie wurden Opfer von Identitätsdiebstahl.

Es gibt zwei Möglichkeiten, was passiert ist, und eine andere, die die Leihstelle in Betracht ziehen wird.

  1. Jemand hat an diesem Ort ein Konto mit gefälschten Ausweisen und Informationen eröffnet, um einen doppelten Scheck einzulösen.
  2. Die Leihstelle oder ein korrupter Angestellter davon hat das gefälschte Konto erstellt und den Scheck darauf gutgeschrieben
  3. Die dritte Möglichkeit, die alle anderen in Betracht ziehen, ist, dass Sie selbst das zweite Konto eröffnet, den Scheck eingelöst und dann so getan haben, als wäre er gestohlen worden. Sie wissen vielleicht, dass das nicht stimmt, aber Sie sollten darauf vorbereitet sein, dass dies untersucht wird.
Was mache ich, wenn ein per Post erhaltener Kreditscheck von jemand anderem als mir selbst eingelöst wird?
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