Wie wir wissen, investieren Indexfonds in einen „Index“ von Aktien eines bestimmten Sektors oder einer bestimmten Klasse. Zum Beispiel ist VOO der Vanguard S&P 500 ETF, der die S&P 500-Aktien nachbildet und in sie investiert. Betrachtet man das Fondsprofil , kann man die Bestände des Fonds einsehen, um sich ein Bild davon zu machen, wo man sein Geld tatsächlich anlegt.
Viele Menschen befinden sich jedoch in einer Position, in der sie in mehrere Indexfonds investiert sind. Wahrscheinlich gibt es einige Überschneidungen zwischen den Fonds, wenn mehrere Fonds in dasselbe Unternehmen investieren.
Beispielsweise halten VFIAX und VWELX beide Microsoft. Dies könnte zu Ineffizienzen oder einer geringeren Diversifizierung als erwartet in einem Portfolio führen. Oder für diejenigen, die besonders darauf achten, nicht in bestimmte Branchen zu investieren, könnte der Index diese Art von Dingen für diejenigen verbergen, die nicht alle Bestände unter die Lupe nehmen.
Websites wie Mint oder Personal Capital zeigen die Allokation in bestimmten Sektoren und Industrien an, aber sie werden nicht so detailliert wie die einzelnen Unternehmensaktien.
Wie kann ich die Nettozusammensetzung meines Portfolios aus Indexfonds in Prozent/Dollarbetrag/Anteilen einzelner Aktien bestimmen? Bearbeiten: Ich meine ein automatisiertes Mittel, nicht durch einen Prospekt oder ein Fondsprofil zu gehen und sie alle von Hand zu zählen.
In der Regel sind diese Informationen bei einer oberflächlichen Suche nicht verfügbar. Am besten gehen Sie auf die eigentliche Fondsseite, dort sind normalerweise die Top-Ten-Bestände aufgeführt sowie der Betrag und die Art der Barmittel, die ein Fonds hält. Sie können versuchen, den Fonds anzurufen und zu sehen, ob Sie auf diese Weise Informationen finden können.
Denken Sie daran, dass sich bei einem aktiv verwalteten Fonds wie Wellington die Bestände ändern. Wie oft denken Sie, dass Sie die Bestandsliste aktualisieren werden? Es werden eine Menge Daten durchzugehen sein. Sie nennen es einen S&P 500-Fonds, weil er 500 Aktien hält!
Dasselbe gilt (ähnlich) für einen Indexfonds, aber die Änderungen werden im Verhältnis zu den tatsächlichen Dollarbeträgen, die Sie von jedem Unternehmen halten, gering sein.
Möglicherweise erreichen Sie Ineffizienz auf andere Weise. Ihr Ziel sollte es sein, Admiral-Aktien zu erhalten, anstatt Investoren für Details zu sehen. Sie könnten Kosten sparen, indem Sie sich auf einen Fonds statt auf mehrere konzentrieren.
Einer der Vorteile von Investmentfondsinvestitionen ist die Möglichkeit, Ihr Geld zu „feuern und zu vergessen“, Ihr Geld zu investieren und Ihr Portfolio gelegentlich nach Anlageklassen neu auszugleichen. Dies nach einzelnen Aktien zu tun, wäre eine Menge Arbeit und würde eines der Dinge beseitigen, für die Sie professionelle Manager durch Gebühren bezahlen.
VFIAX: https://investor.vanguard.com/mutual-funds/profile/overview/VFIAX/portfolio-holdings
VWELX: https://investor.vanguard.com/mutual-funds/profile/overview/VWELX/portfolio-holdings
Der Prospekt für jeden Fonds sollte eine Liste der einzelnen Aktien enthalten, aus denen dieser Fonds besteht. Manchmal zeigen solche Listen den Prozentsatz des Gesamtbestands an. Wenn nicht, können Sie es berechnen, indem Sie die Gesamtsumme für diese Aktie durch die Gesamtsumme dividieren. In beiden Fällen können Sie dann Ihre Bestände erhalten, indem Sie den Prozentsatz mit dem Betrag Ihrer Investition multiplizieren.
Ich glaube, das Morningstar-Portfolio-XRay -Tool berichtet über die Komponenten Ihres eingegebenen Fondsportfolios (das ein Fonds sein kann, wenn Sie dazu neigen). Früher war es mit Registrierung für eine begrenzte Anzahl von Portfolios kostenlos; Ich kann ohne erneute Anmeldung nicht sagen, ob dies noch gilt oder ob die aktuellen Bedingungen für diese Funktion "kostenlose Testversion, dann kostenpflichtiges Abonnement" lauten.
Chris W. Rea