Ich versuche, die Leistung des monatlichen Einkommensplans bei Banken und bei Investmentfonds zu vergleichen, ohne andere Risiken zu berücksichtigen und zu hoffen, dass die Leistung konstant bleibt. Ein Beispiel für mein Verständnis:
Wenn also jemand am 1. April 2016 14000 Credits investieren würde, würde er eine monatliche Dividende = ((14000 ÷ 14) × 0,0451) × (1 - 1,42 ÷ 100) = 44,459 Credits erhalten, richtig?
Während für einen MIP bei einer Bank, bei der der Zinssatz letztes Jahr 6,5 % pro Jahr betrug, die gleichen 14000 Kredite monatliche Zinsen von = (14000 × (6,5 ÷ 100)) ÷ 12 = 75,833 Kredite einbringen würden.
Berechne ich die Dividende also richtig? Kann ich dann davon ausgehen, dass das Bankdepot ein höheres monatliches Einkommen erzielt als das Investmentfondssystem?
In Ermangelung einer Länderbezeichnung , in der der Investmentfonds registriert ist, kann die Frage nicht vollständig beantwortet werden.
Für die USAInvestmentfonds wird der NAV je Anteil täglich nach Börsenschluss berechnet und alle an diesem Tag eingehenden Kauf- und Rücknahmeanträge werden zu diesem Anteilspreis abgewickelt. Der Preis der Investmentfondsanteile für April 2016 ist also keine ausreichende Information: Sie müssen das Datum genauer angeben. Ihre Berechnung dessen, was Sie aus dem Investmentfonds erhalten, ist falsch, da in den USA deklarierte Dividenden von Investmentfonds abzüglich der Kostenquote berechnet werden. Wenn die erklärte Dividende 0,0451 US-Dollar pro Aktie beträgt, erhalten Sie eine Barauszahlung von 0,0451 US-Dollar für jede Aktie, die Sie besitzen: Die Kostenquote wurde bereits abgezogen, bevor die erklärte Dividende berechnet wird. Auch der NAV-Preis des Publikumsfonds sinkt um die Höhe der Dividende je Aktie (unter der Annahme, dass der Preis aller Fondsvermögen (z. B. Aktien, Anleihen usw.) ändert sich an diesem Tag nicht). Daher. wenn Sie sich dafür entschieden habenReinvestieren Sie Ihre Dividende in denselben Fonds, Ihr Bestand hat den gleichen Wert wie zuvor, aber Sie besitzen mehr Anteile des Investmentfonds (die einen niedrigeren Preis pro Anteil haben). Für börsengehandelte Fonds sind die Regeln etwas anders. In anderen Gerichtsbarkeiten können die Regeln auch anders sein.
Wenn also jemand am 1. April 2016 14000 Credits investieren würde, würde er eine monatliche Dividende = ((14000 ÷ 14) × 0,0451) × (1 - 1,42 ÷ 100) = 44,459 Credits erhalten, richtig?
Man würde erhalten ((14000 ÷ 14) × 0,0451) = 45,1 ist das, was Sie erhalten würden.
Die Kosten sind nicht zu berücksichtigen. Wenn ein System eine geringere Kostenquote hat, ist die Rendite im Allgemeinen höher. dh dieser ist bereits mit 0,0451 einkalkuliert. Wenn die Kostenquote niedriger gewesen wäre, wäre dies 0,05 gewesen, wenn die Kostenquote höher gewesen wäre, wäre sie 0,040 gewesen.
Kann ich dann davon ausgehen, dass das Bankdepot ein höheres monatliches Einkommen erzielt als das Investmentfondssystem?
Da die MIP als Hybridfonds eingestuft werden, da sie rund 30 % in Aktien investieren, fällt keine Einkommensteuer an. Erst recht, wenn eine Sperrfrist von 3 Jahren besteht. Bei der Bank FD würden gemäß den Steuerklassen Steuern anfallen.
Samik
Dilip Sarwate