Ich denke über eine kleine Investition für den Anfang nach. Welche prozentuale Rendite gilt als gute Rendite auf Investitionen, die an einer Börse getätigt werden?
Ich habe irgendwo gelesen, dass 25-30 % als sehr gut angesehen werden, aber in der heutigen Wirtschaft weiß ich nicht, wie ich eine solche Rendite erwarten soll.
Nach welchen Indikatoren sollte ich suchen, um zu beurteilen, ob meine Rendite besser oder schlechter ist als der Durchschnitt für den Markt, in dem ich mich befinde? Wie kann ich diese Bewertung am besten vornehmen und dabei meine Risikotoleranz berücksichtigen? Gibt es eine allgemeine Formel oder Forschungsseite, die ich verwenden kann?
Eine gute Möglichkeit, die Performance Ihrer Anlagen zu messen, ist die langfristige Betrachtung .
25-30% Rendite sind leicht zu bekommen! Es werden jedoch nicht 25-30 % in einem einzigen Jahr sein. Sie sollten langfristig im Durchschnitt nicht mehr als etwa 4 % reale (inflationsbereinigte) Rendite pro Jahr erwarten, es sei denn, Sie haben Grund zu der Annahme, dass Sie den Markt besser vorhersagen als der Intellektuelle und Investitionsmacht der Wall Street - was möglich, aber schwer ist. (Profi-Tipp: Es ist tatsächlich ziemlich einfach, den Markt insgesamt kurzfristig zu übertrumpfen, indem man einfach Glück hat oder in einem guten Jahr in riskante Anlagen investiert. Diese Art von Rendite über viele Jahre konstant zu erzielen, ist jedoch verdammt schwer. Normalerweise Sie werden Ihre Gewinne stattdessen nach mehreren Jahren des Prozesses zunichte machen.)
Der Aktienmarkt schwankt wie verrückt, weshalb sie Ihnen sagen, dass Sie kein Geld investieren sollen, das Sie wahrscheinlich früher als etwa 5 Jahre benötigen, und Sie Ihr Portfolio von Aktien auf Anleihen umstellen, wenn Sie sich nähern und in den Ruhestand gehen.
Der traditionelle Vergleichsmaßstab ist, wie andere bereits erwähnt haben, die Rendite (einschließlich Dividenden) des Standard and Poors 500 Index . Dies sind große stabile Unternehmen, die den Kern des größeren US-Geschäfts bilden. (Die meisten Leute ergänzen diese mit einigen kleineren Unternehmen und ausländischen Unternehmen als Teil des Portfolios.)
Eine gute Messung wäre der Vergleich mit Indizes. Im Grunde genommen wäre eine gute Möglichkeit, sich selbst zu messen, zu fragen: "Wenn ich mein Geld woanders anlegen würde, wie viel besser oder schlechter hätte ich es gemacht?"
Investmentfonds und Hedgefonds verwenden den S&P 500 als Benchmark. Einige Fonds verzichten sogar auf ihre Gebühr, wenn sie den S&P nicht übertreffen oder nur eine Gebühr auf den Teil erheben, der den S&P 500 übertroffen hat.
in der heutigen Wirtschaft weiß ich nicht, wie ich eine solche Rendite erwarten soll
Die Wirtschaft ist kein guter Maßstab dafür, was von der Börse zu erwarten ist. Zum Beispiel war die Wirtschaft 2009 nach bestimmten Maßstäben schlechter als heute, aber 2009 erholte sich der Markt stark, also sollten Ihre Renditen dies widerspiegeln.
Sie können den S&P 500 als schnelle Referenz verwenden, um Ihre Renditen zu vergleichen (dies gilt auch als „Standard“ für einen schnellen Vergleich). Wie Sie Ihre Leistung vergleichen, hängt auch davon ab, wie Sie Ihr Geld anlegen.
Wenn Sie den S&P 500 übertreffen, geht es Ihnen gut. Viele Investmentfonds übertreffen den S&P 500 NICHT.
Zusätzliche Informationen bearbeiten:
Hier ist ein Artikel mit umfassenderen Informationen darüber, wie Sie Ihre Leistung messen können. In dem Artikel ist ein Link zu einem kostenlosen Tool von Morningstar .
Verwenden Sie die richtige Benchmark, um die Anlageperformance genau zu messen
Erinnern Sie sich, wo Sie gelesen haben, dass 25 % als sehr gut angesehen werden? Ich habe 1984 meinen College-Abschluss gemacht, also begann mein eigenes „Investitionsleben“ wirklich. Von den 29 Jahren zeigten sich 9 von ihnen zu 25% als nicht ganz so gut.
2013 32,42, 2009 27,11, 2003 28,72, 1998 28,73, 1997 33,67, 1995 38,02, 1991 30,95, 1989 32,00, 1985 32,24.
Dies ist natürlich nur im Nachhinein, und die Renditen, die ich aufführe, beziehen sich auf den S&P-Index. Selbst in diesen großartigen 9 Jahren betrug die CAGR (Compound Annual Growth) des S&P von 1985 bis Ende 2013 11,32 %.
Die meisten verwalteten Fonds (dh Investmentfonds) entsprechen im Laufe der Zeit nicht dem S&P. Es wurde viel darüber geschrieben, dass der beste Ansatz eines einzelnen Anlegers darin besteht, einfach den Index mit den niedrigsten Kosten zu finden und eine Mischung mit Anleihen (Staatsanleihen) zu verwenden, um seiner Risikotoleranz zu entsprechen.
„Meine langfristige Rendite liegt bei etwa S&P minus 0,05 %“ klingt, als würde ich ankündigen, dass ich schlechter als der Durchschnitt abschneide. Ja, und stolz darauf. Die meisten Investoren (je nach Umfrage 85-95 %) hinken weit mehr hinterher, viele Prozent sogar)
Addieren Sie zuerst die Inflation, dann abzüglich Ihrer Ausgaben für das Jahr. Wenn Sie besser sind, haben Sie „gut“ getan.
Zum Beispiel: - 1.) Sie haben 10.000 $ im Jahr 2014. 2.) Sie benötigen 1.000 $ für Ihre Ausgaben im Jahr 2014, also bleiben Ihnen 9.000 $. 3.) Unter der Annahme, dass die Inflationsrate bei 3 Prozent liegt, sind die 10.000 $, die Sie ursprünglich hatten, im Jahr 2015 10.300 $ wert. 4.) Wenn Sie jetzt mit den 9.000 $, die Sie haben, etwas über 10.300 bekommen können, sind Sie in einer besseren Position als Sie waren letztes Jahr dh(10300-9000)/9000 - dh 14,44%. Alles über 14,44 Prozent ist also gut. Je nachdem, wo Sie wohnen, können die Lebenshaltungskosten und die Inflation variieren. Bitte führen Sie die Berechnung entsprechend durch, da dies nur ein Beispiel ist.
Prost
Jeffrey
JohnFx