Ich lerne immer noch, wie ich mein Geld richtig anlege, und ich habe meine Anlagestrategie und mein Ziel gefunden, aber ich glaube, da ist ein Fehler in meinem Denken, und ich wollte, dass Sie mir einen Rat geben oder mich auf eine Richtung hinweisen, um mehr zu lesen, bevor ich investiere etwas von meinem Geld.
Ich möchte also langfristig (mindestens 5-10 Jahre) in Dividendenaktien investieren, um Einnahmen zu erzielen. Ich investiere nichts, weil ich noch lerne (zumindest für die 2 nächsten Jahre).
Ich habe meine Anlagestrategie gefunden:
Ich weiß, das ist nicht perfekt, aber ein guter Anfang (aber jede Kritik ist willkommen), und für mich muss ein Unternehmen mindestens 5 dieser 7 Kriterien erfüllen, bevor ich eine Investition in Erwägung ziehe. Aber mein Investitionsziel hat einen Fehler: Wenn der Aktienkurs des Unternehmens steigt, kann ich mit meinen Dividendeneinnahmen einen höheren Wert erzielen, aber wenn der Aktienkurs fällt, kann ich mein Geld verlieren, was nicht gut ist. Zu welcher Strategie würden Sie mir raten, falls dies passiert?
Eine alternative Optionsstrategie zur Minimierung des Verlusts von Anlagekapital besteht darin, einen Put in der Nähe des Geldes um Ihren ursprünglichen Kaufpreis zu kaufen, mit einer Prämie, die geringer ist als die Gesamtdividende. Der Wert des Put steigt, wenn der Aktienkurs schnell fällt.
Wahrscheinlich fließt ein großer Teil Ihrer Dividende in die Zahlung der Optionsprämie, dies stellt jedoch sicher, dass Ihr Kapital nicht viel unter Ihren Kaufpreis fällt. Fortgesetzte Dividendenausschüttungen werden sich weiterhin für den Kauf zukünftiger Put-Optionen auszahlen. Risiken bestehen hier, wenn die Aktie keine sehr große Aufwärts- oder Abwärtsbewegung von Ihrem ursprünglichen Kaufpreis aufweist, was dazu führt, dass der größte Teil der Dividende für die Absicherung Ihrer Position ausgegeben wird.
Es kann ein paar Zyklen dauern, aber sobald die Aktie an Wert gewonnen hat, sagen wir 10 % über dem Kaufpreis, können Sie entweder die Put-Versicherung überspringen, um die Dividende einzustreichen, oder Sie können den Put mit einem höheren Ausübungspreis für zusätzliche kaufen Versicherung gegen entgangenen Gewinn. Auch hier wird ein Großteil der Dividende zugunsten von Kursverlusten geopfert und es besteht immer noch das Risiko einer neutralen Kursbewegung im Laufe der Zeit.
Ihre Frage erinnert mich an ein Zitat von Will Rogers:
Kaufen Sie einige gute Aktien und halten Sie sie, bis sie steigen, und verkaufen Sie sie dann. Wenn es nicht steigt, kaufen Sie es nicht.
Es gibt keine Möglichkeit, den Kauf einer fallenden Aktie zu verhindern. Tatsächlich fallen alle Aktien irgendwann. Der Weg, Ihre langfristige Investition zu schützen, ist die Diversifizierung , was die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass Sie mehr Aktien haben, die steigen als fallen. So viele Berater werden Indexfonds fördern, die niedrige Kosten (die die Rendite schmälern) und einen niedrigen Rick (aufgrund der Diversifizierung) haben. Wenn Sie mit Ihren Kriterien experimentieren möchten, ist das großartig, und ich wünsche Ihnen viel Glück, aber
Beachten Sie, dass in der Vergangenheit nur sehr wenige verwaltete Fonds (d. h. Fonds, die aktiv Aktien auf der Grundlage bestimmter Kriterien kaufen und verkaufen) den Markt über lange Zeiträume übertreffen. Haben Sie also keine Angst, dass einige Ihrer Aktien verlieren – wenn Sie genug diversifizieren, sollten Sie statistisch gesehen mehr Gewinner als Verlierer haben.
Es ist, als würde man Blackjack spielen. Das Ziel ist nicht, jede Hand zu gewinnen . Das Ziel ist es, mehr gewinnende als verlierende Hände zu haben.
Wenn Sie sagen, Sie möchten "langfristig 5-10 Jahre" investieren, meinen Sie damit, eine Aktie zwischen 5-10 Jahren zu halten. Wenn dies der Fall ist, ist dies der grundlegende Fehler in Ihrem Screening-Algorithmus. Kein Aktienkurs eines Unternehmens steigt für 5-10 Jahre ohne Ende. Der Kurs der Aktien jedes Unternehmens fällt irgendwann. Sie müssen von Unternehmen zu Unternehmen entscheiden, ob Sie den Abschwung überstehen oder verkaufen und aussteigen wollen. Dies ist eine persönliche Entscheidung, die auf Ihrer eigenen Recherche basiert.
Die Liste der von Ihnen aufgelisteten Screening-Kriterien zeigt, dass Sie nach Unternehmen mit soliden Erträgen suchen. Versuchen Sie, diese Regeln nicht starr anzuwenden, da jedes Unternehmen eine schwierige Phase durchmacht. In der Vergangenheit hat beispielsweise GE alle Ihre Kriterien erfüllt. Im Jahr 2017 würde es jedoch nicht Ihren Überprüfungskriterien entsprechen und würde es daher nicht erfüllen. Würden Sie GE verkaufen, wenn Sie es besitzen würden? Vielleicht, oder vielleicht würden Sie den Abschwung überstehen. Das gleiche gilt für MSFT im Jahr 2010 oder AAPL Pre-Jobs Return.
Eine Regel, die Sie vielleicht Ihrer Liste hinzufügen möchten: Kennen Sie das Geschäft des Unternehmens gut; Das heißt, investieren Sie nicht in Unternehmen, deren Geschäftsmodell Sie nicht verstehen.
Eine spezielle Strategie, um bei einem potenziell moderat fallenden Aktienkurs einer Dividendenaktie Geld zu verdienen, besteht darin, Covered Calls zu schreiben . Auf Money.SE gibt es eine Kategorie zum Schreiben von gedeckten Calls , aber zusammenfassend ist ein gedeckter Call ein Vertrag zum Verkauf der Aktien zu einem festgelegten Preis innerhalb eines definierten Zeitraums; Sie erhalten eine Prämie (Zeitwert genannt), die, wenn ich es getan habe, bis zu 1 % bis 3 % zusätzliche Rendite auf die Position betragen kann. Mit dieser Strategie kassieren Sie Dividenden und erzielen die beste Rendite, wenn der Aktienkurs in der Mitte bleibt: Wenn der Kurs nicht hoch genug steigt, dass Ihre Option aufgerufen wird, besitzen Sie die Aktie immer noch und haben eine zusätzliche Rendite erzielt; Wenn der Preis moderat fällt, können Sie immer noch positiv sein.
Laz22434