Ich habe 1000 Dollar erhalten und wurde gebeten, es zurückzusenden. Wie sollte dieser Betrug funktionieren?

Dies ist ein sehr trivialer Betrug.

Der Ablauf ist so:

1. Senden Sie Geld an Mr. X (in diesem Fall an Sie).

2. Rufen Sie Mr. X an und verlangen Sie das Geld zurück, weil Fehler. Normalerweise verlangen sie eine Überweisung/Bargeld/Geschenkkarten/Prepaid-Karten oder etwas anderes, das irreversibel/unauffindbar ist.

3. Mr. X leitet die Rückübertragung an den Betrüger ein.

4. Akzeptieren Sie die Überweisung von Herrn X

5. Beantragen Sie die ursprüngliche umkehrbare Überweisung oder stornieren Sie sie anderweitig über die Netbank

6. Herr X kann seine Überweisung an den Betrüger nicht bestreiten, da sie über ein irreversibles Medium gesendet wurde.

7. Am Ende mit dem doppelten Geld auf Kosten von Mr. X

In anderen Ländern geschieht dies meist mit gefälschten Schecks, Überweisungen können aber genauso gut funktionieren. Solange die Überweisung rückwirkend storniert oder rückgängig gemacht werden kann – funktioniert die Masche.

Sie erwähnten Geldwäsche – das ist durchaus auch möglich. Sie überweisen Ihnen schmutziges Geld aus unbekannten Quellen, und Sie senden ihnen ein „Geschenk“ mit einer eindeutigen Papierspur.

Wenn die Prüfung kommt, ist der einzige Beweis, dass Sie ihnen das Geschenk tatsächlich geschickt haben, und niemand wird Ihnen Ihre Geschichte glauben. Sie müssen erklären, warum der Mr. Z, der jetzt im Gefängnis sitzt, Ihnen 1.000 Dollar seines Drogengeldes geschickt hat.

In diesem Fall halte ich es jedoch eher für einen Betrug, und der Betrüger wusste nicht wirklich, was er tat ...

Dies ist mit ziemlicher Sicherheit ein Betrug oder ein Fehler . Das ist kein gutes, ausgebbares Geld: Es steht Ihnen nicht zu.

Sehr einfach zu handhaben. Teilen Sie der Bank schriftlich mit , dass Sie dieses Geld nicht erwartet haben und etwas überrascht sind, es zu erhalten. Am besten so, dass eine Papierspur entsteht. Und dann hör auf zu reden. Wieso den? Weil du es ehrlich gesagt nicht weißt.

Das bringt Sie dem Geld auf Distanz: Sie leugnen es, aber lehnen es nicht ab. Wildeste Träume: Niemand will es jemals zurück.

Sagen Sie der Person, die Sie wegen des Geldes belästigt, nichts , außer dass Sie mit ihrer eigenen Bank arbeiten . Dann ignoriere sie komplett.

Wahrscheinlich hat er jemand anderen gehackt, sein Geld auf Ihr Konto umgeleitet und er bringt Sie dazu, es an einen dritten Ort zu überweisen: ihn. So dass Sie die Tasche in der Hand halten, wenn die Umkehrungen Monate später eintreten. Er will nicht, dass du rückwärts fährst; das würde das Geld an den rechtmäßigen Besitzer zurückgeben! Er wendet diesen Betrug an Dutzenden von Menschen an und gewinnt, wenn einige kooperieren.

Jetzt ist hier der schwierige Teil. Warte .

Dies ist kein Drama oder Klatsch, Sie müssen die Leute nicht auf dem Laufenden halten. Sie sind kein Bankbetrüger, der sich jeden Tag mit den neuesten Betrugsmaschen befasst, Sie wissen zum Teufel nicht, was Sie in diesem Bereich tun. (Tatsächlich wird es Sie misstrauisch machen, Amateurdetektiv zu spielen). Es gibt nichts für Sie zu tun. Dieser Drang, „etwas zu tun“, ist, wie Betrüger auf Sie wirken.

Und diese Dinge brauchen Zeit. Nicht jeder setzt in Echtzeit auf Smartphone-Apps. Natürlich zielen Betrüger auf diejenigen ab, die es nur langsam bemerken; Bei diesem Spiel dreht sich alles um Geschwindigkeit.

Irgendwann (Monate) wird wahrscheinlich eines von zwei Dingen passieren.

• Die Überweisung stellt sich als betrügerisch heraus und die Bank storniert sie, und sie schlagen Sie mit Strafen und/oder die Polizei klopft an. Sie verweisen sie auf den Brief, den Sie geschickt haben, und erklären Ihre Überraschung, ihn zu erhalten. Dieser Brief ist Ihre „Geht aus dem Gefängnis frei raus“-Karte.

• Die andere Person arbeitet mit ihrer Bank zusammen und holt sich das Geld zurück. Eines Tages verschwindet es einfach. (Nicht, dass dies Ihr Problem wäre, aber sie würden einen Streit mit ihrer Bank einreichen, ihre Bank spricht mit Ihrer Bank, Ihre Bank findet Ihren Brief, oh, ok.)

Wenn ein Jahr vergeht und keines dieser Dinge passiert, sind Sie wahrscheinlich im Klaren.

Werden Sie nicht gierig und versuchen Sie nicht, die Umstände zu manipulieren, damit Sie das Geld eher behalten. Betrüger machen sich das auch zunutze. Ich denke, das oben ist Ihr bester Schuss.

Mögliche Möglichkeiten, wie sie Geld verdienen könnten (oder glauben, sie könnten):

• Es kann durchaus eine Frist geben, um die Transaktion rückgängig zu machen, aus der Sie sie herausgedrängt haben, indem Sie hart gespielt haben, um sie zu bekommen. Dies würde aus ihrer Sicht zu riskant erscheinen, da sie aus eigener Tasche sind, also:
• Sie wurden möglicherweise beim Anprobieren mit jemand anderem erwischt; Wenn sie eingesperrt oder ihre Hardware zur Untersuchung mitgenommen worden wäre, könnten sie nicht weitermachen, und die von mir vorgeschlagene Auszeit hätte eintreten können.
• Sie sind möglicherweise inkompetent und haben es vermasselt, sodass das Geld wirklich schnell überwiesen wurde, anstatt über eine langsame und stornierbare Methode ausstehend zu sein.
• Die Quelle des Geldes könnte ein kompromittiertes Konto sein, dh gestohlenes Geld. Sie machen eine rückverfolgbare Überweisung an Sie, Sie machen eine Überweisung an sie, sie sind oben, ihr Hauptopfer ist unten, Sie werden beschuldigt. Dies ist effektiv eine Form der Geldwäsche. Dies würde sich auf unterschiedliche Kontonummern (oder unterschiedliche Bankleitzahlen hier im Vereinigten Königreich) stützen.

Ich würde Ihren Transaktionsverlauf noch einmal durchgehen und nachsehen, ob er verschwunden ist. Selbst bei einer vermeintlichen Müllschnittstelle sollte es einfach sein, eine Umkehrung der Transaktion zu finden, da Sie den Betrag kennen. Ich würde es nicht sehr lange ausgeben, wenn es noch da ist, nur für den Fall, dass meine letzte Kugel zutrifft.

Angesichts dessen, was sie über Sie wussten (Telefonnummer und Kontodaten), wäre ich vorsichtig genug, um alle meine Konten im Auge zu behalten, möglicherweise vorsichtig genug, um eine Kreditüberwachung in Betracht zu ziehen, falls sie versuchen, andere Konten mit Ihren Daten zu eröffnen. Obwohl natürlich viele Leute legitime Gründe haben, diese Informationen zu haben - wenn Sie einen Scheck ausgestellt haben, werden die Kontodetails darauf stehen, und Sie könnten durchaus im Telefonbuch oder anderweitig durchsuchbar sein.

Es gibt drei Möglichkeiten.

1. Dies ist ein Betrug , wie andere bereits betont haben. Es funktioniert, indem Sie Geld senden und sie dann die ursprüngliche Überweisung stoppen, was bedeutet, dass Sie ihnen Ihr Geld und nicht ihres gesendet haben. Sie verdienen Geld, weil ein Zahlungsstopp nur 50 Dollar kostet (oder so ungefähr), aber Sie haben 1.000 Dollar gesendet. Sie profitieren also von 950 $. Sie verlieren 1.000 $ und möglicherweise einige Bearbeitungsgebühren.

2. Das ist Geldverstecken oder Geldwäsche. Sie schicken dir 1.000 Dollar Drogengeld, du schickst ihnen 1.000 Dollar „sauberes“ Geld. Sie verlieren kein Geld. Aber sie gewinnen eine klare Papierspur. Bei großen Geldsummen (in den USA alles über 5.000 $) müssen Sie eine Papierspur nachweisen. Sie haben es einfach getan. Du hast es ihnen geschenkt. Auf Ihrer Seite sieht es so aus, als hätten Sie gerade von illegalen Aktivitäten profitiert, die im schlimmsten Fall mit der Beschlagnahme Ihres GESAMTEN Vermögens und einer Gefängnisstrafe enden. Es könnte nicht dazu kommen, aber es könnte.

3. Das war ein ehrlicher Fehler eines Idioten . Es ist möglich, einem völlig Fremden Geld zu überweisen. Wenn Sie auf den Überweisungsformularen einen Fehler machen und die Kontonummer vorhanden ist, wird sie weitergeleitet. Nun, was den Absender zum Idioten macht, ist nicht der Fehler. Das tun wir alle. Es ist die Tatsache, dass Banken ein eingebautes System haben, um mit diesen Fehlern umzugehen. Einfach ausgedrückt, Sie können eine Zahlungssperre vornehmen. Es kostet ungefähr 50 US-Dollar (je nach Bank und manchmal überwiesenem Betrag), es ist einfach und fast automatisch. Wenn Sie einem Bankvertreter mitteilen, dass Sie einen Fehler gemacht haben, werden Sie wahrscheinlich ein Papier ausfüllen und sich in vielen Fällen „einfach darum kümmern“. Wenn "der Idiot" der Bank den Fehler nicht mitteilen wollte oder nicht um Hilfe bat oder die Gebühr nicht zahlen wollte. Dann vielleichtsie würden die empfangende Partei kontaktieren. Aber das ist ziemlich doof.

Auflösung

Die Auflösung ist in allen Fällen gleich. Besuchen Sie Ihre örtliche Niederlassung oder senden Sie uns schriftlich eine Erklärung:

„Ich habe 1.000 Dollar auf meinem Bankkonto gefunden, die ich nicht dort eingezahlt habe, und habe diese E-Mail erhalten (siehe beigefügten Ausdruck). Bitte informieren Sie mich.“

Sie werden die $1.000 (oder vielleicht das Konto, aber das habe ich noch nie gesehen) „einfrieren“, während sie nachforschen. Sie können es nicht ausgeben, es könnte sogar sein, dass es bis zur Untersuchung entfernt wird. Sie werden sich mit der Bank in Verbindung setzen, die die Überweisung ausgestellt hat, und versuchen, die Dinge zu regeln. Ihnen sollte nichts in Rechnung gestellt werden. Sie dürfen das Geld auch nicht behalten. Schließlich schickt Ihnen die Bank einen Brief, in dem sie erklärt, was mit der Untersuchung passiert ist. Und das Geld verschwindet von Ihrem Konto.

Spezifische Fragen

Ich wollte die obigen Informationen angeben, obwohl sie Ihre Bedenken nicht direkt ansprechen, weil sie wichtig sind. Um Ihre spezifischen Fragen zu beantworten:

Frage 1) Sicherlich haben Bankkontonummern eine Prüfsumme, die es relativ schwierig macht, dass ein Tippfehler dazu führt, dass eine Zahlung an die falsche Person geht?

Nein, das ist Sache jeder Bank. Normalerweise sind die Kontonummern nicht fortlaufend, aber es gibt auch keine "Prüfsumme". Genau wie bei Kreditkarten gibt es Regeln, aber sobald Sie diese Regeln kennen, können Sie den ganzen Tag über gefälschte Regeln generieren. In einigen Fällen sind die Kontonummern 5487-8954-7854 und 5487-8945-7854 beide gültig. Es passiert.

Frage 2) Was sind wahrscheinliche Quellen dafür, dass sie meine Telefonnummer finden können, um mich anzurufen?

Telefonnummern sind nicht privat. Nicht einmal annähernd. Telefonbücher, Google, Websites usw. usw. Wenn Sie glauben, dass Ihre Telefonnummer in irgendeiner Weise geheim ist, sind Sie völlig falsch informiert.

Auch Kontonummern sind kein Geheimnis. Vor allem Bankkontonummern. Sie könnten einfach eine Bank anrufen und sagen: "Wie lautet der Name des Kontos 12345?" und sie würden es dir sagen. Auf Schecks stehen Ihr Name und Ihre Kontonummer, ebenso wie auf VIELEN Dokumenten einer Bank. Alles, von der Frage bei der Bank bis hin zum Auffinden einer Kopie eines Schecks oder eines Dokuments im Papierkorb, ist also eine gültige Methode, um den Link herzustellen.

Frage 3) Wie erwarteten sie davon zu profitieren?

Siehe Optionen 1 und 2 oben. Wenn es sich wirklich um Option 3 handelt, sollte Ihre Bank das Geld zurückgeleitet haben. Aber wenn die Person so durcheinander war, wie Sie sagen, wurde das Konto möglicherweise geschlossen und "abgeschrieben". Wenn das passiert, können viele seltsame Dinge passieren. Im Wesentlichen nimmt die Bank Geld „in Kauf“ und will das Geld nicht zurück, selbst wenn das Konto mit einem negativen Saldo geschlossen wurde. Obwohl sie Verträge mit Inkassounternehmen abschließen, sind sie für diese Schulden möglicherweise bereits „bezahlt“ und dürfen das Geld nicht zurücknehmen. Diese Dinge passieren, aber es scheint eine ziemlich seltsame Reihe von Dingen zu sein, die in einer Reihe stehen müssen, damit Nr. 3 gültig ist.

Über Ihre Zeitdauer

Normalerweise lösen sich diese Dinge in weniger als 90 Tagen auf. Meist deutlich weniger. Nach 90 Tagen wird es wirklich schwierig, eine Transaktion rückgängig zu machen. Es ist möglich, dass es sich um einen Betrug handelte und so viele Leute darauf hereingefallen sind, dass die Betrüger Sie das Geld einfach behalten ließen, anstatt ihren Betrug „hervorzuheben“. Die Tatsache, dass Sie eine "Netzbank" verwenden, bedeutet, dass Sie nicht persönlich hingehen können, aber Sie sollten sich die Details schriftlich holen. Geben Sie die Transaktionsnummer an (sie sollte sich in Ihren Kontounterlagen befinden) und bitten Sie sie um ein „Aufklärungsschreiben“ oder eine Art offizielles Dokument, das das Ergebnis ihrer Untersuchung enthält. Ich vermute, dass niemand das Problem wirklich untersucht hat und der Vertreter, mit dem Sie gesprochen haben, nie etwas anderes getan hat, als Sie zu bitten, einen Zahlungsstopp auszufüllen.

Sie brauchen eine Aufzeichnung des Versuchs, dies zu klären. Sie wollen sich nicht in 10 Jahren auf einen Rechtsstreit einlassen, weil jemand herausgefunden hat, dass das Geld Teil eines Pools war, der verwendet wurde, um eine Terroristengruppe oder ähnliches zu finanzieren. Holen Sie sich also eine Papierspur und halten Sie sich dann an das, was die Bank sagt.

Es könnte sich um Geldwäsche handeln.

So:

Antwort 1: Sie haben Ihre Daten nicht falsch verstanden. Sie haben dir tatsächlich 1.000 Dollar geschickt. Wie sie Ihre Bankdaten erhalten haben, ist ein weiteres Thema, auf das wir hier nicht eingehen werden.

Antwort 2: Ihre PII(*) wurde höchstwahrscheinlich kompromittiert. Ihren Angaben zufolge enthielt es mindestens Ihre Bankdaten und Ihre Telefonnummer. Wahrscheinlich mehr, geht aber über den Rahmen dieser Antwort hinaus.

Antwort 3: Geldwäsche wird in kleinen Transaktionen durchgeführt, um zu vermeiden, dass das Finanzinstitut einen Währungstransaktionsbericht einreicht(**). Also schicken sie 1.000 Dollar zu mehreren Mark. Möglicherweise in der Phase des Schichtens, um die mit dem Geld verbundene Papierspur zu verwischen.

Geldwäsche ist ein riskantes Unterfangen, und die Kriminellen erwarten nicht, dass das gesamte Geld, das sie in das System eingeben, auf der anderen Seite sauber wieder herauskommt. Sie möchten wirklich nicht mit diesem Bargeld in Verbindung gebracht werden, also melden Sie am besten Ihrer Bank, dass Sie diese Transaktion nicht erkennen und illegale Aktivitäten vermuten. Schriftlich. Ihr Finanzinstitut weiß, wie es weitergeht.

Antwort 4: Ja, und einer der schlimmsten Finanzbetrügereien. Vom Drogenhandel bis hin zu Menschensklaverei und Terrorismus könnte dieses Geld jede dieser Aktivitäten unterstützen. Ich fordere den Leser auf , für weitere Informationen auf den Bericht „ National Money Laudering Risk Assessment “ des US-Finanzministeriums zuzugreifen.

• _{(*) Persönlich identifizierbare Informationen}
• _{(**) In fast allen Ländern gibt es solche Vorschriften. Beispiele für USA , Australien , Brasilien}

Dies war höchstwahrscheinlich ein Betrug, obwohl ich Fälle kenne, in denen eine für ein Unternehmen bestimmte Überweisung auf dem Bankkonto eines anderen Unternehmens landete. Ich bin mir nicht ganz sicher, was danach passiert ist, aber ich glaube, das empfangende Unternehmen wurde gebeten, die Überweisung auf das Ursprungskonto zurückzuzahlen. Doch selbst wenn dies der Fall wäre, hätten sie nicht einfach 1.000 US-Dollar für eine einfache Verwaltungsgebühr aufgegeben (falls es überhaupt welche gab). Es klingt nicht logisch.

Die meisten Antworten haben sich darauf konzentriert, dass dies ein Betrug ist, es ist jedoch möglich, dass dies ein harmloser Fehler ist.

Australische Bankkontonummern haben keine redundanten Ziffern, die zur Validierung einer Kontonummer verwendet werden können. Alle Nummern sind Daten und identifizieren eindeutig eine Bank und Filiale (die BSB-Nummer) und ein Konto (die Kontonummer). Computerprüfziffern sind kein Bestandteil von Bankkontonummern, da Bankkontonummern älter als Computer sind.

Es ist durchaus möglich, dass jemand, der eine falsche Nummer eingibt, zufällig auf ein bestehendes Konto stößt. Da das Bankclearing-System in Australien vollständig automatisch ist, gibt es keine Gegenprüfung von Kontonummern mit Kontonamen.

Internet-Banking in Australien ist keine Überweisung, wie sie in Ländern wie den USA üblich ist (obwohl dies möglich ist): Hier greifen Sie effektiv auf das "Backoffice" Ihrer Bank zu. Es ist auch nicht wie der BPay -Dienst, der hauptsächlich von B-to-C-Unternehmen als Möglichkeit für ihre Kunden verwendet wird, ihre Rechnungen zu bezahlen; Bei der Nutzung dieses Dienstes zeigt Ihnen der Rechnungscode, wen Sie bezahlen, und die Kundennummer ist mit einer Prüfziffer versehen.

Ich betreibe ein Unternehmen in Australien und es ist uns schon mehrmals passiert, dass uns ein Mitarbeiter oder Lieferant falsche Nummern gegeben hat. Normalerweise handelt es sich nicht um ein echtes Konto, und nach ungefähr einer Woche gelangt das Geld mit einer Nachricht wie NO ACCOUNT oder A/C CLOSED zu uns zurück.

Sehr selten trifft jedoch die falsche Nummer auf ein Live-Konto: In diesem Fall muss die Person, die es vermasselt hat, ihre Bank kontaktieren und versuchen, die Transaktion rückgängig zu machen. Befindet sich Geld auf dem Zielkonto, geht das meist ohne großen Aufwand, wenn das Zielkonto jedoch geschlossen oder geleert wurde, wird es problematisch.

Geld zu nehmen, das nicht Ihnen gehört, ist natürlich Diebstahl, auch wenn es sich zufällig auf Ihrem Bankkonto befindet. Sofern es sich jedoch nicht um erhebliche Summen handelt, ist die Polizei normalerweise nicht daran interessiert, ihre Aufmerksamkeit von "schweren" Verbrechen wie Mord, bewaffnetem Raub und Terrorismus abzulenken, sodass der Geschädigte normalerweise auf sich allein gestellt ist.

Das heißt, dies ist wahrscheinlich ein Betrug , weil sie Sie angerufen haben und nicht Ihre Bank. Sie können Ihre Telefonnummer nicht von Ihrer Kontonummer erhalten: Sie müssen wissen, wer Sie sind und wie Ihre Kontonummer lautet. Dies ist nicht so schwer, wie es sich anhört, da sowohl Ihr Name als auch Ihre Kontonummer gut sichtbar auf Ihren Schecks und Sparbüchern aufgedruckt sind (möglicherweise auch Ihre Telefonnummer, was ihnen das Nachschlagen in den Weißen Seiten erspart).

OK,

1. Auf keinen Fall sollte ein Fremder Ihre Kontaktdaten haben.

2. Auf keinen Fall sollte ein Fremder in der Lage sein, Ihren Namen anhand dieser Kontonummer zu ermitteln, es sei denn, Sie sind ihm zuvor bekannt. Haben sie zu Ihrer Zufriedenheit erklärt, wie eine frühere Beziehung aufgebaut wurde?

3. Es war richtig, sie zurück zu ihrer eigenen Bank oder ihrem Filialleiter zu verweisen, wenn sie mit der CBA Bankgeschäfte tätigen. Dafür gibt es Verfahren, und Sie wissen, ob die Bank dies übernimmt.

4. Auch wenn es eine frühere Beziehung gibt, und Sie in ihrem Adressbuch sind, denken Sie lange und gründlich über ihre "guten Glaubenssätze" nach.

5. Es war vielleicht kein Betrug, sie hatten vielleicht fette Finger und sind jetzt wirklich aus eigener Tasche. Es ist SOP, dass die Banken weniger hilfreich werden, wenn Sie sich weigern, das Geld zurückzuerstatten. (BEARBEITEN - Sie haben zugestimmt, das Geld zurückzuzahlen).

BEARBEITEN - WENN Sie nicht eingewilligt hätten ...

6. Sie könnten verklagt, strafrechtlich verfolgt werden. Insbesondere wenn es sich um Bankgeld handelte, gab es in letzter Zeit zu Recht oder zu Unrecht Strafverfolgungen von Personen, denen irrtümlich Kredite gewährt wurden und die davon Gebrauch gemacht haben.

Offenlegung: Ich bin ein ehemaliger CBA-Mitarbeiter und ein 20-jähriger Veteran der NetBank, und dies ist meine eigene Meinung.

Ich hätte nach der Kontonummer des beabsichtigten Empfängers gefragt und das Geld dorthin geschickt. Wenn es das gleiche wie bei Ihnen ist (bis auf eine Ziffer), wäre das ein gutes Zeichen. Aber selbst hier könnte der Gauner Geld an Dutzende verschiedener Konten senden, alle um eine Ziffer daneben, nur um es authentisch aussehen zu lassen. Ich gehe mit Betrug, nur um sicher zu sein.

Die Prüfsumme wird auf Papierschecks (neben der letzten Ziffer) verwendet, aber nicht unbedingt auf dem tatsächlichen Konto. Kreditkartenkonten verwenden einen Algorithmus, aber Online-Tools erstellen so viele legitime Zeichenfolgen, wie Sie möchten. Früher habe ich bei einer Kreditgenossenschaft gearbeitet, und als die Zeit gerade reif war, eröffnete ich die Kontonummer 860000 (tatsächliche Kontonummer mit Ausnahme der zweiten Ziffer). Alle ihre Kontonummern waren fortlaufend, also war die älteste Kontonummer 000001.

Leider sind viele wichtige Systeme darauf ausgelegt, die einfachen Bedürfnisse der Massen zu erfüllen, und sind leicht zu schlagen, wenn Sie es wirklich wollen. Sehen Sie sich an, wenn Sie Hacker herausfordern, Sie zu hacken, werden sie Sie gut hacken.

Antworten auf Ihre Fragen:

(1) Haben Bankkontonummern eine Prüfsumme? NEIN.

(2) Ist es plausibel, dass sie Ihre Nummer herausgefunden haben, nachdem sie Ihnen das Geld "zufällig" geschickt haben? NEIN. Es gibt keine Möglichkeit, nur anhand der Nummer herauszufinden, wer ein bestimmtes Bankkonto besitzt. Und woher wissen sie überhaupt, dass sie einen Fehler gemacht haben? Sie haben Sie ins Visier genommen und wussten, wer Sie sind und Ihre Bankkontonummer, bevor das „Geld“ überwiesen wurde.

(3 und 4) Ist das ein Betrug? JA. Sie haben dir nie Geld gezahlt. Sie fälschten einen Scheck über einen hohen Betrag und deponierten ihn auf einem Konto. Dann teilten sie es auf und verdrahteten Teile mit mehreren Personen, die sie alle vorher untersucht hatten. Da es sich um eine Bank-zu-Bank-Überweisung handelt, wird es gelöscht. Sobald die Fälschung entdeckt wird, werden alle Überweisungen rückgängig gemacht. Wenn Sie ihnen Geld geschickt hätten, hätten Sie dieses Geld verloren.

Andere Dinge zu beachten:

• Es besteht keine Chance, dass eine Überweisung an die falsche Person geht, da der Absender den Namen und die Adresse des Kontos sowie die Nummer angeben muss.

• Sie haben im Grunde das Richtige getan, nämlich Ihre Bank darüber zu informieren, dass Sie eine nicht autorisierte Überweisung auf Ihr Konto erhalten haben. Nehmen Sie niemals Geld von jemandem auf Ihr Konto, den Sie nicht kennen. Wenn Geld auf Ihrem Konto "auftaucht", teilen Sie der Bank mit, dass es sich um einen Fehler handelt und wahrscheinlich um eine Fälschung geht, und sie werden sich darum kümmern.

Die Anfangsgeschichte klingt normal. Passiert jeden Tag. Prüfsummen können dies nicht verhindern, da es sich um einen Tippfehler des Absenders handelt. Der Absender hat eine falsche Kontonummer eingegeben. Diese Kontonummer existierte zufällig (damit der Absender keine sofortige Fehlermeldung erhielt), Ihr Konto.

Aber diese unschuldige Geschichte kann auch als Teil eines Geldwäscheplans verwendet werden. Nämlich, um dem Geld eine legitime Quelle zu geben. Kann auch in einem Schema verwendet werden, um Sie für etwas einzurahmen.

Die Frage, wie die Person an Ihre Telefonnummer gekommen ist, weckt Verdacht. Die Bluffs, um den normalen Papierkram zu vermeiden und dann zu verschwinden, machen es belastend. Ohne Zweifel. Bring das zur Polizei.

Es stellt sich die Frage: Selbst wenn der Plan (was auch immer es war) fehlschlug, warum hat er nicht den Papierkram erledigt und das Geld zurückbekommen? Die Antwort ist, dass dies eine Spur hinterlassen würde, die möglicherweise in einer zukünftigen Untersuchung aufgegriffen werden könnte.

Ich habe die gegebenen Antworten überflogen und möchte ein weiteres mögliches Szenario hinzufügen.

Ich habe kürzlich von genau dieser Sache gehört, die jemandem passiert ist, nur dass das Geld ursprünglich ein Darlehen war, das im Namen des Empfängers aufgenommen wurde.

1) Scumbag findet persönliche Daten – einschließlich Sozialnummer, Bankkonto und Telefonnummer – des unschuldigen Opfers heraus.

2) Scumbag nimmt einen Kredit im Namen des unschuldigen Opfers auf. Das Geld wird auf das Konto von IV überwiesen.

3) Scumbag ruft IV an und sagt: „Oh, ich habe einen Fehler gemacht, bla, bla, yada, yada. Könnten Sie mir bitte das Geld zurücksenden? Mein Bankkonto ist...'

4) Innocent Victim, der gute Kerl, der er/sie ist, möchte natürlich helfen und das Geld an Scumbag schicken.

5) Scumbag hebt Bargeld ab und ist nirgendwo mehr zu finden, und Innocent Victim bleibt ein Kredit, aber kein Geld.