Betrug oder echt: Eine Frau von Facebook braucht anscheinend mein Bankkonto, um Geld zu senden

Eine Frau auf Facebook hat kürzlich meinen Vater kontaktiert.

Sie bat ihn, ein Bankkonto zu eröffnen, damit sie ihm Geld schicken könne, und er würde Geld an ihre Angestellten (etwa 12 Personen) schicken, und sie würde ihn jedes Mal dafür bezahlen. Sie sagte, die letzte Person, die das für sie tun ließ, sei mit ihrem ganzen Geld davongelaufen. Aber er hätte mehr Geld verdient, wenn er diese Geldtransfer-Sache weiter für sie gemacht hätte. Ich bin mir nicht sicher, ob dies ein Betrug ist oder nicht. Klingt komisch für mich, aber mein Dad sagte, es ist einen Versuch wert.

Ich musste das Bankkonto auf meinen Namen bekommen, weil mein Vater schlechte Nachrichten in seinen Aufzeichnungen hat, weil er in Betrugsfallen getappt ist und zu oft um Rückerstattungen gebeten hat. Sie betonte ihm gegenüber, dass es sich um die Bank „American Christian Credit Union“ handeln müsse; aus welchem ​​Grund, bin ich mir nicht sicher. Auf diesem Bankkonto befindet sich kein großer persönlicher Geldbetrag, sondern nur der Mindestbetrag zur Eröffnung des Kontos: 25 USD.

Ich bin diesbezüglich skeptisch und verwirrt darüber, warum diese Person einen großen Geldbetrag an eine zufällige Person im Internet senden würde?

Hat jemand von solchen Betrugsmaschen gehört?

Worauf muss ich achten?

Ihr Vater hat also bereits schlechte Benachrichtigungen in seinen Aufzeichnungen, weil er in Betrugsfallen getappt ist und zu oft um Rückerstattung gebeten hat ... und Sie mussten dafür ein neues Konto auf Ihren Namen eröffnen, und Sie fragen, ob dieses Schema, das ist dubios, löst in deinem Kopf alle möglichen Alarme aus, ist vielleicht ein Betrug? Wenn mein Dad das so oft getan hätte, um Notizen in seine Unterlagen zu bekommen, würde ich keinem neuen Schema vertrauen, von dem er mir erzählt.
"Ich musste das Bankkonto auf meinen Namen bekommen, weil mein Vater schlechte Hinweise in seinen Akten hat, weil er auf Betrugsfallen hereingefallen ist ..." - Und jetzt treten Sie in seine Fußstapfen :)
"Eine Frau auf Facebook hat kürzlich meinen Vater kontaktiert." Ich wusste, dass genau dort ein Betrug auftauchen würde, und mein Instinkt erwies sich als richtig.
Die Chancen stehen ziemlich hoch, dass es nicht einmal eine Frau ist.
Ich hatte einmal jemanden, der mit demselben Betrug auf eine Mietanfrage reagierte. Ich wusste nicht, dass es sich um einen Betrug handelte, bis ich online nachschaute.
Du sagtest "Ich musste " - warum musstest du? Sie haben zumindest lange genug innegehalten, um nach Meinungen zu fragen, was gut ist, aber versuchen Sie herauszufinden, was Sie dazu bewogen hat, das Konto überhaupt zu eröffnen.
Wenn Sie fragen müssen, ob dies ein Betrug ist, sind Sie bereits in einer ziemlich schlechten Verfassung! Allein der gesunde Menschenverstand sollte Ihnen sagen, dass es garantiert ein Betrug ist, wenn Sie jemand nach einem Bankkonto oder einer anderen Form von Finanzinformationen fragt.
Das SCHREIT ziemlich "SCAM!". JEDES MAL, wenn jemand sagt: "Hey! Eröffne ein Bankkonto, ich schicke dir Geld, du schickst es zurück und behältst etwas für dich", ES IST EIN BETRUG! Jedes Mal, wenn die Witwe eines afrikanischen Diktators Sie bittet, ihr 10.000 Dollar zu schicken, "um Treu und Glauben zu zeigen", und sie Ihnen dann eine Million schickt - ES IST EIN BETRUG! JEDERZEIT, wenn ein ehemaliger Finanzminister für ein Land, von dem Sie kaum etwas gehört haben, Angebote macht, Ihnen etwas Geld zu schicken, IST ES EIN BETRUG! Lassen Sie uns hier ein allgemeines Prinzip aufstellen – JEDES MAL, DASS JEMAND ANGEBOTEN WIRD, IHNEN GELD FÜR NICHTS ZU SCHICKEN, IST ES. EIN BETRUG!!!
Alle schlauen Leute hier aufgepasst. Weiß jemand, was passiert, wenn das Opfer darauf wartet, dass der vermeintlich gute Scheck/Überweisung "eingelöst" wird, bevor es Geld an den Betrüger schickt? Was bringt das Opfer dazu, das Geld so schnell zu schicken, bevor irgendetwas geklärt ist? Ich denke, es wäre insgesamt hilfreich für zukünftige Leser, diesen sich schließenden Kreis zu verstehen.
@MonkeyZeus Ich denke, es ist wichtig zu erkennen, dass Sie auch dann betrogen werden können, wenn der Scheck offiziell gelöscht wird. Ich habe Carls Antwort einen Link und einen Kommentar hinzugefügt. Nur weil der Scheck eingelöst wird, bedeutet das nicht, dass Sie nicht betrogen werden.
@JimmyJames Das macht mich einfach versucht, ein Wegwerfkonto zu eröffnen, Gelder von zahlreichen Betrügern anzunehmen und 2 Jahre zu warten, um zu sehen, was passiert. Wenn die Einzahlungen von Betrügern groß genug sind, könnte ich theoretisch ein bisschen kostenlose Zinsen verdienen; es sei denn natürlich, die Zinsen werden einem früheren Sündenbock gutgeschrieben.
@MonkeyZeus Angesichts der Zinssätze, die für Girokonten gezahlt werden, müssten viele Betrüger viel Geld investieren, um es signifikant zu machen. Nicht etwas, wozu ich geneigt wäre, egal. Sie möchten wahrscheinlich sicherstellen, dass es auch keine Strafen gibt. Ich würde denken, wenn Sie ein Konto hätten, das regelmäßig Zahlungen erhält, die dann rückgängig gemacht wurden, weil sie das Ergebnis von Betrug oder Diebstahl waren, würden Sie ein gewisses Interesse der Strafverfolgungsbehörden wecken.
@MoneyZeus das Problem ist "beseitigt" bedeutet "das Geld kann ausgegeben werden", nicht "die Transaktion ist zu alt, um sie rückgängig zu machen, weil sie betrügerisch ist".
Gibt es keine kanonische Frage, um diese als Betrüger zu schließen?
@JimmyJames Selbst wenn ich das Interesse ignoriere, würde ich mir vorstellen, dass nur ein Teil des Geldes beansprucht / an den Sündenbock zurückgegeben wird. Sind Sie übrigens daran interessiert, der Nutznießer eines einmaligen Geschäftsvorschlags zu werden? Sie müssen nur mehrere Giro- oder Sparkonten unter Ihrem Namen eröffnen :-)
@BobJarvis Das sollte wahrscheinlich ein Popup für jeden Benutzer sein, der seine Frage mit Betrug markiert.
Anstelle eines Betrugs könnte es sich um ein kriminelles Geldwäschesystem handeln.
@ jpmc26 Ich denke, diese Frage ist faires Spiel, und ich denke so über jede Betrugsfrage, die Unterschiede aufweist. Ich würde mir vorstellen, dass die meisten Leute, die Google verwenden, um herauszufinden, ob etwas ein Betrug ist oder nicht, nach ihrer genauen Situation suchen und nicht nach einem ausgefallenen Beispiel, das nicht genau zu ihnen passt. Selbst wenn ein so einfaches Detail wie die Verwendung einer anderen Kreditgenossenschaft zu Ablehnung führen könnte und die Person letztendlich ihre Situation rationalisieren könnte, ist dies „eindeutig anders“. Wenn Sie nach Beweisen dafür suchen, wenden Sie sich bitte an den unglücklichen Vater von OP.
@MonkeyZeus Was Sie beschreiben, ist der Grund, warum SE keine Duplikate löscht . Der Kern, etwas als Dupe zu markieren, bedeutet nicht, dass die Frage ungültig ist oder dass die Unterschiede nicht wichtig sind (obwohl das oft der Fall sein kann), sondern dass die Situation so ähnlich ist, dass die Antwort identisch ist. Eine kanonische Frage nach dem Motto: "Was sind häufige verräterische Anzeichen für einen Betrug?" würde einen zentralen Satz von Antworten liefern, und Duplikate werden Googler dorthin leiten.
@LisaMM - ein allgemeineres Prinzip sollte wahrscheinlich lauten: "Wenn Sie das Bedürfnis haben, sich zu fragen, ob etwas ein Betrug sein könnte, IST ES!".
@Ivana: Ich freue mich darauf, Sie auf Parenting SE zu sehen :)
Natürlich ist dies zu 100 Prozent Betrug, dem Teil ist nichts Neues hinzuzufügen. Aber ich werde raten, warum die "America's Christian Credit Union" ausgewählt wurde. Das scheint eine echte Institution zu sein. Die Idee ist, dass der Betrüger einen Affinitätsbetrug mit der Marke (Dupe) auf der Grundlage (wahrscheinlich gefälschter) gemeinsamer Interessen oder in diesem Fall der Religion begründet. Amerikaner zu betrügen und vorzugeben, Christen zu sein, ist die wahrscheinlichste Religion, die man wählen sollte.
Das absolute Best-Case-Szenario ist, dass Ihr Vater rekrutiert wird, um unwissentlich Verbrechen als Geldkurier zu begehen , aber wahrscheinlicher ist es eine direkte Abzocke, wie andere geantwortet haben.
Nehmen Sie die Herausforderung an und sichern Sie sich einen Platz auf 419eater für diese vermeintliche Frau.
Die Person dahinter ist wahrscheinlich ein Angestellter der erwähnten Bank oder kann einen Angestellten dieser Bank manipulieren, um die Bankkontrollsysteme rund um das Konto zu beeinflussen, und kann Ihre sauberen Aufzeichnungen verwenden, um alle Arten von Verbrechen und Betrug zu begehen.
She said the last person who she had do this for her ran away with all her money."Lady, Sie können mir kein Geld schicken, weil die letzte Person, die Sie das für Sie tun ließen, damit abgehauen ist!"
Wow. Also jemand, der auf so viele Betrügereien hereinfällt, dass seine Bankprivilegien eingeschränkt sind, bittet Sie, ein Bankkonto für ihn zu eröffnen, und versichert Ihnen, dass es nicht auf einen Betrug zurückzuführen ist, obwohl es genau wie ein Betrug aussieht (warum sollte jemand, der es getan hat Cash-to-Pay-Mitarbeiter nicht einfach Mitarbeiter direkt bezahlen?)
Ich denke, JEDES Mal, wenn Sie JEDE Nachricht erhalten, die Sie auffordert, etwas zu tun, bei dem es um die Manipulation von Geld von jemandem geht, den Sie nicht kennen oder dem Sie nicht vertrauen, und Sie nicht darum gebeten haben, sollten Sie SOFORT davon ausgehen, dass es sich um einen Betrug handelt, es sei denn, es gibt einen SEHR, SEHR guten Grund dafür anders denken. Wenn ich Nachrichten dieser Art bekomme, lösche oder ignoriere ich sie immer einfach, ohne zu denken, dass es etwas anderes sein könnte.
Ich bin neugierig, wie Sie denken könnten, dass dies echt sein könnte. Welchen legitimen (rechtlichen und nicht betrügerischen) Grund hätte jemand, Sie oder Ihren Vater dafür zu bezahlen?
Denken Sie neben all den anderen (richtigen) Antworten, die hier gepostet wurden, nur eine Minute über die Motivation dieser Frau nach. Wenn sie wirklich so ein fantastisches Schema zum Geldverdienen hat, warum spricht sie zufällige Fremde im Internet an und bietet ihnen einen Anteil an? Vor allem, nachdem die vorherige Fremde mit ihrem Geld davongelaufen war. Warum teilt sie das nicht einfach mit Freunden?
Darüber hinaus ist es eine Sache, die die Betrüger häufig tun, sich erneut zu opfern. Sie mögen weiche Ziele. Wenn Ihr Vater schon einmal auf diese Art von Machenschaften hereingefallen ist, könnten die Betrüger denken, dass er dumm genug ist, erneut darauf hereinzufallen.
Möchte hier jemand eine Brooklyn Bridge kaufen? Oder mehrere?

Antworten (10)

Die anderen Antworten beschreiben, warum dies höchstwahrscheinlich ein Betrug ist.

Diese Antwort beschreibt, warum Sie sich nicht einmischen möchten, selbst in dem unwahrscheinlichen Fall, dass es sich nicht um einen Betrug handelt . Ich beschreibe dies anhand des US-Rechts (mit dem ich nicht besonders vertraut bin. Wenn ich also in die Irre gehe, würde ich vorschlagen, dass andere Fehler in dieser Antwort beheben), aber die meisten anderen Länder haben ähnliche Gesetze, da diese Gesetze alle implementiert sind eine kleine Anzahl internationaler Verträge hat sehr große Mitgliedschaften.

Die von Ihnen beschriebene Dienstleistung (Annahme von Geldüberweisungen von einer Partei und deren Überweisung an eine andere) ist eine, die Sie, wenn Sie sie gewinnbringend ausüben, als „Finanzinstitut“ gemäß 31 USC 5312 , insbesondere Absatz (a)(2) , einstufen würde )(R):

jede andere Person, die als Unternehmen an der Übertragung von Geldern beteiligt ist, einschließlich jeder Person, die sich als Unternehmen an einem informellen Geldtransfersystem beteiligt

Weil Sie als Finanzinstitut handeln würden:

  • Sie müssten Geldbeträge verfolgen, die an oder von einzelnen Kunden oder Kundengruppen gezahlt wurden, und das Finanzministerium benachrichtigen, wenn sie einen bestimmten Schwellenwert überschreiten
  • Sie müssten dokumentarische Beweise für die Identität Ihrer Kunden sammeln
  • Sie würden verlangen, dass ein Mitglied Ihres Personals (dh Sie selbst) über eine spezielle Ausbildung verfügen, um mögliche Fälle von Geldwäsche zu erkennen
  • Bei Verdacht auf Geldwäsche wären Sie verpflichtet, die Behörden zu benachrichtigen

Die Nichteinhaltung dieser Anforderungen kann zu einer Geldstrafe von bis zu 250.000 $ oder einer Freiheitsstrafe von 5 Jahren ( 31 USC 5322 ) führen.

Siehe auch: Kundenidentifikationsprogramm und Kennen Sie Ihren Kunden .

Vielleicht ist die letzte Person deshalb mit ihrem Geld geflüchtet. Dies ist weniger illegal als das, was sie verlangten. Da das Geld natürlich nicht echt ist, ist es überhaupt nicht illegal, damit zu fliehen ... Wohingegen die Finanzierung von Terrorismus ein schweres Verbrechen ist. Vielen Dank an OP, dass Sie dieses oben festgehalten haben!

Absoluter Betrug. Jedes Mal, wenn Sie jemand bittet, ein Bankkonto zu eröffnen, damit er Ihnen Geld schicken kann, und Sie ihm dann einen Teil davon zurücksenden müssen, ist dies eine Garantie dafür, dass es sich um einen Betrug handelt.

Was passiert, ist, dass dein Vater den Scheck einreicht und an diese Frau überweist, dann wird der Scheck geplatzt (oder sich als komplett gefälscht herausstellen) und dein Vater wird das Geld zur Bank holen.

Diese Systeme hängen davon ab, dass die Menschen Hoffnung wollen und an schnelles, leichtes Geld glauben, und es funktioniert, solange die Betrüger in der Lage sind, die „Marke“ (die Person, die den Scheck einreicht und ihnen das Geld schickt) zu bekommen Senden Sie das Geld, bevor der Scheck (immer auf eine obskure ausländische Bank gezogen) eine Chance hat, eingelöst zu werden.

Dies ist eine weitere Variante eines langjährigen Bankbetrugs, und wenn Sie sich darauf einlassen, werden Sie es bereuen. Ich hoffe, Sie können Ihren Vater davon abhalten, sich einzumischen, da dies ein finanzielles Chaos anrichten und auch seine Kreditwürdigkeit beeinträchtigen wird.

Die grundlegende Prämisse dieses Betrugs ist folgende: Im Interesse eines guten Kundenservice stellen die meisten Banken einen Teil oder die gesamte Einzahlung sofort zur Verfügung, auch wenn der Scheck noch nicht eingelöst wurde. Der Betrüger lässt Sie das Geld (entweder einen Bankscheck, eine Überweisung usw.) sofort abheben und an ihn senden.

Schließlich wird der Scheck zurückgegeben, weil es so ist

  • gefälscht (nicht echt)
  • keine echte Bank
  • kein gültiges Konto bzw
  • ein Konto ohne Geld.

Die Bank belastet den Scheck mit Ihrem Konto und verhängt oft ziemlich hohe Strafen und Gebühren, sodass Sie als Kontoinhaber ohne das Geld, das Sie dem Betrüger geschickt haben, und alle Gebühren zurückgelassen werden.

Dies ist die einfache Version von Ereignissen. Abhängig von der Art des Betrugs und Ihrer Beteiligung könnten Sie in rechtliche Schwierigkeiten geraten. Es wird sich sicherlich stark auf Ihre Bankgeschichte auswirken (ChexSystems verfolgt, wie wir alle Bankkonten behandeln, ähnlich wie die Kreditagenturen es mit unserem Kredit tun), sodass Sie möglicherweise Probleme haben, Bankkonten zu eröffnen. Es gibt also viele Konsequenzen, über die man nachdenken muss, und deshalb SAG EINFACH NEIN!!

Gehen Sie nicht davon weg -- LAUFEN Sie!!!

Ich war mir nur nicht sicher, wie diese Art von Betrug abläuft, aber ich dachte, es würde so passieren. Vielen Dank für Ihren Kommentar!
Sichere Sache. Es ist eine Schande, dass Ihr Vater so leicht zum Opfer wird. Die Leute glauben zu schnell an leichtes Geld. So etwas gibt es nicht, und es könnte einige echte finanzielle UND möglicherweise rechtliche Probleme für ihn schaffen, wenn er sich einmischt. Sie müssen ihn dazu bringen, das zu verstehen, bevor er etwas tut, das er wirklich bereut.
Es besteht auch die Möglichkeit, als Fallkerl in einer kriminellen Geldwäscheoperation eingesetzt und strafrechtlich verfolgt zu werden. Oder die Zahlungen auf das Konto könnten von anderen unschuldigen Personen stammen, denen gesagt wird, dass sie für Waren bezahlen, die nie auftauchen, dann ist der Ops-Vater offen für Betrugsvorwürfe.
@AndreaLazzarotto Wenn Sie die wirkliche Antwort auf diese Frage wollen, würde ich Ihnen raten, einen Wirtschaftskurs zu belegen.
Ich verstehe es nicht. Wenn der Scheck gefälscht ist, wie bekommt er das Geld zum Überweisen?
@BЈовић Es dauert eine Weile, bis ein Scheck gelöscht wird. Während dieser Zeit ist der Scheck bereits eingezahlt (und Ihr Kontostand entsprechend erhöht), also senden Sie das Geld per Überweisung. Dann wird der Scheck nicht eingelöst und Sie haben einen negativen Betrag auf Ihrem Konto. Im Ernst, wie kommt es, dass die USA immer noch Schecks verwenden , um laut zu schreien? :D
@BЈовић Es ist eine Besonderheit veralteter Finanzinstrumente (Schecks), die in den USA immer noch weit verbreitet sind, kombiniert mit einem ineffizienten und fragmentierten Bankensystem, das Tage braucht, um Informationen weiterzugeben. Also handelt jeder nach so ziemlich nichts anderem als nach Treu und Glauben und geht davon aus, dass das Geld da ist - bis sich das Gegenteil herausstellt, müssen Sie es zurückgeben.
Bundesbankgesetze verlangen, dass auf US-Banken gezogene Schecks innerhalb von 48 Stunden eingelöst werden müssen, was weit entfernt von dem ist, was es früher war. Leider unterliegen ausländische Banken keiner solchen Verpflichtung und sind daher immer noch die Instrumente dieser Art von Betrug. Es ist beschissen, dass Menschen immer noch Opfer davon werden, und ich stimme Ihnen darin zu, wie antiquiert unser System ist, immer noch Papierschecks zu verwenden.
@DanielAnderson : Selbst wenn die Schecks sehr schnell eingelöst werden, oder sogar wenn das Geld durch eine reguläre Überweisung statt eines Schecks hereinkommt, selbst wenn das Geld, das hereinkommt, echt ist, besteht immer noch die Gefahr, dass das Geld gestohlen wird Kreditkarten oder gehackte Online-Konten zum Beispiel. Das könnte bedeuten, dass das Opfer nicht nur Geld an die Betrüger verliert, sondern sogar im Gefängnis landen könnte.
Du hast absolut recht, mein Freund. Gute Argumente.
Ich bin nur neugierig (nicht, dass ich das riskieren würde), aber was wäre die Gefahr, wenn Sie ihr Geld annehmen und es einfach auf Ihrem Konto lassen würden, ohne es zurückzusenden, sie vielleicht mitzunehmen (vielleicht um "Freigabegebühren" zu bitten), usw. - Ich habe den seltsamen Bericht über die Marke gelesen, die die Betrüger auf diese Weise betrügt)
Wenn Sie nicht nachweisen können, dass sie Sie betrogen hat, sind Sie derjenige, der tatsächlich ein Verbrechen begangen hat, und sie könnte Sie wegen Diebstahls anzeigen. Was Sie vorschlagen, geht davon aus, dass die Frau überhaupt nicht bereit wäre, zu den Behörden zu gehen, weil sie nichts Gutes im Schilde führt, aber das ist eine riskante Wette. Wenn Sie die Quelle der von ihr bereitgestellten Gelder nicht kennen , könnten Sie sich darüber hinaus echten Ärger mit den Behörden einhandeln, selbst wenn sie die Polizei nicht anruft, weil Sie ihr Geld gestohlen haben. Aber netter Gedanke! (Grinsen)
Könnten Sie der Antwort Details zur Funktionsweise hinzufügen (im Grunde das, was Luaan in ihrem Kommentar geschrieben hat).
"es ist fast eine Garantie, dass es ein Betrug ist" - Wie hat sich das "fast" da reingeschlichen?
Stimme @RedGrittyBrick zu. Mindestens genauso gut scheint es, dass es sich um einen Geldwäschebetrug handelt. Der Betrüger kann durchaus echte Dollars (von verdächtiger Herkunft) auf das Konto einzahlen, die Gelder an ein Dutzend echte Empfänger überweisen und dem Vater des OP erlauben, eine Provision für seine Dienste zu behalten. Alles geht gut, bis die Polizei vorbeikommt und nach der Million Dollar an Drogengeldern fragt, die auf das Konto eingezahlt wurden. Nicht zuletzt scheint die Verlockung von Wiederholungsgeschäften ein schlechter Ansatz zu sein, wenn der Betrüger nur vorhat, einen Scheck zu platzen. Dieser Betrug funktioniert nur einmal.
„Jedes Mal, wenn Sie jemand bittet, ein Bankkonto zu eröffnen“: Ich persönlich würde dazu raten, niemals Geld umsonst anzunehmen. Niemand wird dir einfach Geld geben, die Leute müssen diese Idee aus dem Kopf bekommen, Bankkonto involviert oder nicht :)

Ja, es ist ein Betrug.

Denken Sie darüber nach: Warum sollte ein Fremder Ihnen Geld anbieten? Warum sollte sie dich brauchen, um ihre eigenen Angestellten zu bezahlen? Sie würde nicht. Es ist ein Betrug.

Sie haben mehr zu verlieren als nur die $25, die sich auf dem Konto befinden. Genau wie es Ihrem Vater zuvor passiert ist, werden Sie Geld erhalten, das nicht echt ist, aber woanders echtes Geld auszahlen.

Noch etwas: Wenn Ihr Vater so oft auf diese Betrügereien hereingefallen ist, dass er kein Bankkonto mehr bekommen kann, warum lassen Sie sich dann immer noch von ihm beraten?

Ich weiß deine Worte zu schätzen. Es klang anfangs zweifelhaft, ich musste es nur hören, damit andere es sicher wissen konnten. Es ist eine schwierige Situation, wenn es ihm nur darum geht, Geld / leichtes Geld zu verdienen. Was gut klingt, verkauft er. Ich und meine Schwestern sagen ihm immer wieder, dass sie nie arbeiten, und er versucht es weiterhin. An Leute, die ihn auf Facebook oder den Programmen zum Geldverdienen kontaktieren, die er alle ausprobieren möchte. Vielen Dank für Ihren Kommentar!
Es gibt keine Programme, bei denen zufällige Fremde, die Sie im Internet kontaktieren, zu schnellem, leichtem Geld führen. Wenn es einen solchen Weg zum Reichtum gäbe, warum müssten die Beteiligten dann nach Fremden suchen, mit denen sie das Geld teilen könnten, anstatt alles für sich zu behalten? Die einzigen Leute, die mit diesen Dingen Geld verdienen, sind die Betrüger.
@Ivana Entschuldigung für die Offenheit, also seien Sie bitte nicht beleidigt, aber wenn Ihr Vater so eine leichte Beute solcher Pläne ist, hat er möglicherweise einige Probleme, die psychologische Beratung benötigen. Ich bin kein Arzt, aber es gibt Dinge wie zwanghaftes Einkaufsverhalten, die in der medizinischen Literatur bekannt sind, und das abnormale Maß an Vertrauen, das dein Vater völlig Fremden entgegenbringt, ähnelt solchen Verhaltensweisen. Zumindest könnten Sie oder Ihre Schwester sich zu diesem Thema professionell beraten lassen und von einem Experten beurteilen lassen, ob Symptome pathologischen Verhaltens vorliegen.

Tu es nicht.

Wenn es sich nicht um den in Daniel Andersons Antwort beschriebenen klassischen Betrug handelt , dann handelt es sich wahrscheinlich um Geldwäsche. In diesem Fall würde die Frau Ihnen tatsächlich Geld überweisen, das Sie an eine andere Person überweisen müssen, die sie benennt. Dies geschieht, um illegal erworbenes Geld in den regulären Geldkreislauf zu bringen und die Spur zu verwischen.

Wenn dies der Fall ist, müssten Sie viele Überweisungen tätigen, und die Frau könnte Sie tatsächlich für die Erbringung dieser Dienstleistung bezahlen. Und dann, eines Tages, wenn das FBI/die Polizei ein paar Leute festnimmt und der illegalen Geldspur folgt, landen sie bei deinem Vater. Oder besser gesagt bei Ihnen, denn das Konto läuft auf Ihren Namen. Und dann haben Sie viel zu erklären und viel Zeit im Gefängnis, um darüber nachzudenken, was für eine schlechte Idee das war. Siehe diese Frage für ein Beispiel dafür. Auch diese Antwort berührt das Thema.

Schließen Sie das Konto und laufen Sie davon. Es wird nichts Gutes dabei herauskommen.

Es ist ganz einfach: Wenn jemand, den Sie nicht kennen (oder den Sie manchmal kennen ), sich mit Ihnen in Verbindung setzt und Ihnen leichtes Geld anbietet, bekommt er etwas davon auf Ihre Kosten . Zeitraum. Es könnte ein Betrug sein, bei dem sie irgendwie an das Geld kommen, oder Sie tun etwas Illegales für sie, aber es kommt immer ihnen zugute , nicht Ihnen.

Als abschließenden Gedanken schreibst du noch:

Ich musste das Bankkonto auf meinen Namen bekommen, weil mein Vater schlechte Hinweise in seinen Aufzeichnungen hat, weil er auf Betrugsfallen hereingefallen ist ...

Was lässt Sie glauben, dass es dieses Mal anders sein wird?

Denken Sie gut nach, denn das Bankkonto läuft auf Ihren Namen! Also, wenn die Scheiße den Lüfter trifft, bist du es, der in Schwierigkeiten steckt.

Es ist schlimmer als Geldwäsche
@JimThio Möchtest du das erklären?
@marcelm Ich bin nicht Jim, also kann ich nicht erklären, was er meinte, aber dazu verleitet zu werden, ein Geldesel zu sein, ist schlimmer als Geldwäsche, weil Sie zu einem Geldwäsche-Sündenbock gemacht werden, der eher ins Gefängnis kommt als ein traditioneller Geldwäscher zu sein, der sich schließlich in ein karibisches Steuerparadies zurückzieht.
Die Situation ist also immer noch Geldwäsche, und das Endergebnis ist immer noch das, was ich beschrieben habe: P

Dies ist ein Betrug, ich füge diese Antwort hinzu, weil ich auf diese Weise betrogen wurde.

Der Betrüger schickte mir einen Scheck, mit dem ich einzahlen sollte. Wenn das Geld auf meinem Konto auftauchte, würde ich den Anteil des Betrügers abheben und das Geld an seinen Bestimmungsort überweisen.

Es dauert jedoch ein paar Tage, bis ein Scheck freigegeben wird. Die Banken möchten jedoch, dass Sie dieses Geld sehen, damit sie es Ihnen möglicherweise in gutem Glauben geben, bevor der Scheck tatsächlich eingelöst wird.

So funktioniert der Betrug, Sie heben das falsche Geld ab, das die Bank vor dem Scheck ausgestellt hat. Ein paar Tage später wird der Scheck nicht eingelöst, und Sie wachen mit einem Konto weit im Minus auf, der Betrüger ist längst verschwunden.

Hier ist ein Link mit weiteren Informationen: banking.about.com/od/checkingaccounts/a/clearingchecks.htm
Wie im Link erwähnt, kann der Scheck tatsächlich vollständig eingelöst werden, wenn die Einzahlung aus einer betrügerischen Quelle wie einem gefälschten Scheck stammt. Später, wenn das Verbrechen entdeckt wird, wird die Kaution widerrufen und Sie bleiben mit der Tasche zurück. Immer wenn jemand Bargeld von einem Scheck will, den er Ihnen gegeben hat, gehen Sie davon aus, dass es sich um einen Betrug handelt.
@Carl Es ist wirklich traurig, wie diese Leute einen Weg finden, andere zu betrügen. Wie viel haben Sie verloren, ein paar hundert Dollar oder Tausende?

Die Antworten hier sind alle richtig. Dies ist 100% Betrug, ohne jeden vernünftigen Zweifel. Fallen Sie nicht darauf herein. Ich hielt es jedoch für wertvoll zu erklären, was passieren würde, wenn Sie darauf hereinfallen würden. Es ist nicht allzu schwer zu verstehen, aber es geht darum, einige der Zeitverzögerungen zu verstehen, die es heute im modernen Bankwesen gibt.

Das Wichtigste, was Sie verstehen müssen, ist, dass das Hinterlegen eines Schecks nicht wirklich Dollar auf Ihr Konto bringt, auch wenn es den Anschein hat. Ein Scheck ist kein gesetzliches Zahlungsmittel für öffentliche und private Schulden. Es ist ein Stück Papier, das als „Wechsel“ bekannt ist. Es ist eine Autorisierung für einen Zahlungsempfänger (Sie), um zu verlangen, dass seine Bank Ihnen den Betrag auf dem Scheck auszahlt. Eine mit einem Scheck durchgeführte Transaktion wird erst abgeschlossen, wenn Ihre Bank und ihre Bank miteinander kommunizieren und die tatsächliche Überweisung des Geldbetrags veranlassen. Dieser Vorgang wird als "Einlösen" des Schecks bezeichnet.

Obwohl wir in der modernen Zeit leben, ist dieser Prozess langsam. Es kann 7-10 Tage dauern, bis ein Scheck eingelöst wird (besonders wenn es sich um eine internationale Bank handelt). Das ist nicht gut für das Bankgeschäft. Sie können sich vorstellen, wie schwierig es wäre, einem armen Kunden, der von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck lebt, zu sagen, dass er sein Gehalt nicht bekommen kann, bis der Scheck eine Woche später eingelöst wird. Banken haben ein Interesse daran, dieses lästige Merkmal des modernen Bankensystems zu verbergen, also tun sie es. Wenn Sie einen Scheck hinterlegen, wird Ihnen die Bank normalerweise das Geld vorstrecken (in Wirklichkeit ein zinsloses Darlehen), während der Scheck „schwebt“ (dh bis er eingelöst wird). Dies schafft die Illusion, dass sich das Geld für die meisten Absichten und Zwecke tatsächlich auf Ihrem Konto befindet. (vermutlich würde eine Bank zwischen dem schwebenden Scheck und einem verrechneten Scheck unterscheiden, wenn Sie versuchen, Ihr Konto zu schließen,

Wenn der Scheck nicht eingelöst wird (weil der Zahler nicht genügend Geld hatte oder das Konto einfach nicht existierte), erhält Ihre Bank das Geld natürlich nicht. In diesem Moment werden sie alle erhaltenen Vorschüsse stornieren und Sie darüber informieren, dass der Scheck geplatzt ist. Auch dies geschieht 7-10 Tage später.

Das allgemeine Muster dieses Betrugs ist, dass sie Sie durch eine Methode bezahlen, die langsam eingelöst wird, wie ein Scheck. Sie werden Sie dann bitten, das Geld mit einer schnelleren Verrechnungsmethode (wie einer Überweisung oder einer Bargeldabhebung) abzuheben. Typischerweise werden sie Sie ermutigen, sich schnell zu bewegen (sie haben einen Zeitplan ... wenn ihr Scheck springt, ist das Spiel aus!). Zu diesem Zeitpunkt wird es so aussehen, als ob das Konto einen positiven Saldo hat, aber tatsächlich hat es einen positiven Saldo ein negativer Saldo zuzüglich eines Vorschusses auf den Scheck. Das sieht gut aus, bis 7-10 Tage später, wenn der Scheck platzt. Zu diesem Zeitpunkt wird die Bank den Vorschuss stornieren und die Realität wird eintreten. Sie haben jetzt ein offenes Bankkonto, das Sie legal auf Ihren eigenen Namen eröffnet haben und das hoch verschuldet ist. In der Zwischenzeit geht der Betrüger mit all dem Geld davon, das Sie ihm geschickt haben (das schnell gelöscht wurde).

Es gibt viele Varianten, die die Details verbergen können. Einige können Spiele mit Check-Kiting spielen, um zu versuchen, Ihren ersten Check klar zu machen (versuchen Sie dann, Sie für einen schmerzhafteren Schlag einzuspannen). Einige werden die von ihnen verwendeten Instrumente ändern (Checks sind die einfachen, also sind sie einfach am häufigsten). Versuchen Sie nicht zu denken: „Vielleicht ist das echt.“ Diese Betrüger leben buchstäblich davon, zwielichtige Transaktionen als legitim erscheinen zu lassen.

Dinge, die ich empfehlen würde, auf Folgendes zu achten:

  • Die Betrüger werden nach einem Bankkonto in Ihrem Namen fragen. Es könnte Ihr bestehendes Bankkonto sein (Gefahr! Gefahr!), in welchem ​​Fall sie Ihre gesamten Ersparnisse vernichten können, oder es kann ein neues Konto sein, das sie Ihnen empfehlen (sie können eine Bank auswählen, von der sie wissen, dass sie nicht sehr gut ist gut darin, auf diese Betrügereien aufzupassen). Das Endergebnis ist jedoch immer dasselbe. Am Ende haben Sie ein Bankkonto, das Sie auf Ihren Namen eröffnet haben und das von den Betrügern tief in die roten Zahlen geblutet wurde. Sie besitzen jetzt alle Schulden, die sie angehäuft haben (und sie sind wirklich kreativ in der Art und Weise, dies zu tun). Da es auf Ihren Namen läuft und Sie jede Transaktion aktiv veranlasst haben, haben Sie nicht nur wenige Ressourcen, um Ihr Geld zurückzubekommen, sondern Sie begehen tatsächlich Betrug und können dafür Ärger bekommen!
  • Der Betrüger wird versuchen, Ihr Gefühl der Dringlichkeit zu manipulieren. Im Allgemeinen werden sie versuchen, Sie sehr schnell handeln zu lassen, während sie selbst schnell oder langsam handeln können, je nachdem, welche Geschichte sie zu verkaufen versuchen. Nigerianische 419-Betrügereien (eine gängige Variante davon) sind dafür bekannt, dass sie versuchen, die Illusion einer Zahltagüberweisung zu schaffen, die in der Schwebe ist und nur ein paar Dollar mehr benötigt, um dies zu erreichen. Glauben Sie ihnen nicht, der Zahltag existiert nicht.
  • Die Geschichte des Betrügers klingt stumpf. Ein gemeinsamer Trend bei ihnen ist eine Geschichte, in der sie aus irgendeinem wirklich seltsamen Grund eine Transaktion haben, die sie durchführen müssen, es aber nicht selbst tun können. Aus irgendeinem Grund muss es über einen Drittanbieter gehen. Es gibt nur sehr wenige Fälle, in denen dies legal ist, und mir fallen keine Fälle ein, in denen sie angemessen sind. Wenn sie aus irgendeinem Grund einen Dritten benötigen, den sie noch nie getroffen haben, um die Transaktion für Sie durchzuführen, sollte dies immer als verdächtig gekennzeichnet werden !
  • Betrüger leben davon. Sie sind kreativ, und sie sind hartnäckig. Ich habe hier viele gemeinsame Merkmale ihrer Betrügereien aufgelistet. Gehen Sie nicht davon aus, dass sie sich an diese Regeln halten werden. Im Moment weisen die meisten Betrügereien diese Merkmale auf, weil dort das Geld steckt. Wenn die Leute ihre Betrügereien besser erkennen, werden sie zu Betrügereien übergehen, mit denen Sie nicht gerechnet haben. Gehen Sie nicht davon aus, nur weil eine bestimmte Person nichts auf meiner kleinen Aufzählungsliste hier tut, dass sie kein Betrüger ist. Dies sind gute Dinge, auf die Sie achten sollten, aber verwenden Sie den gesunden Menschenverstand. Wenn es komisch riecht, raus!
Auch wenn dies nicht per Scheck, sondern per echter Überweisung erfolgt, besteht dennoch die Gefahr, dass die Überweisungen von gestohlenen Karten oder aus illegalen Gewinnen stammen.
Es gibt wirklich Transaktionen, die über einen Dritten laufen müssen. Zum Beispiel habe ich vor ein paar Jahren ein Haus in den USA gekauft und ein anderes verkauft. Jedes Mal haben wir einen Dritten beauftragt, das Geld und die Dokumente einzusammeln und zu verteilen. Der Unterschied besteht darin, dass für jede Transaktion ein lizenzierter und versicherter Treuhandagent verwendet wurde, nicht eine zufällige Person. Wo ein legitimer Bedarf an Dritten besteht, werden etablierte Unternehmen diesen Bedarf bedienen.
@PatriciaShanahan Vielen Dank für das Gegenbeispiel und die gute Faustregel, wie man in solchen Fällen zwischen dem Betrüger und dem legitimen Unternehmen unterscheiden kann. Im Nachhinein haben Sie Recht: Solche Escrow-Fälle waren mir bekannt, ich habe sie beim Schreiben der Aufzählung einfach vergessen. Ich erinnere mich auch an den Haufen Papierkram, der damit einherging, es legal zu machen.
Wie in anderen Beispielen gezeigt, spielt es wirklich keine Rolle, ob der Scheck gelöscht wird oder nicht. Es könnte betrügerisch sein und Monate oder Jahre später rückgängig gemacht werden, es könnten Gelder eines kriminellen Unternehmens sein, die später unter zivilrechtlichem Vermögensverfall beschlagnahmt werden usw. Unabhängig davon wird irgendwann jemand kommen und dieses Geld zurücknehmen, und das Konto Der Inhaber wird am Haken sein, um das Geld zurückzuzahlen, das er wegüberwiesen hat.

100% Betrug. Weglaufen. Wenn Sie das Bankkonto bereits angegeben haben, informieren Sie die Bank und schließen Sie das Konto. Andernfalls schließen Sie einfach das neu eröffnete Konto.

Kontaktieren Sie den Betrüger nicht und antworten Sie nicht. Ignorieren Sie einfach ... Lesen Sie keine E-Mails von Betrügern, sie sind sehr überzeugend darin, warum es richtig ist und warum es kein Betrug ist.

Ich frage mich nur – warum raten Sie, den Betrüger „einfach zu ignorieren“? Warum den Betrüger nicht der Polizei melden?
@Schmuddi Sie können der Polizei mögliche Straftaten melden. Das Ignorieren besteht eher darin, die Kommunikationsleitungen zu schließen.
Das erinnert mich an James Veitch: „Anstatt sie zu löschen, entschied ich mich, auf ‚Antworten‘ zu drücken“, mit urkomischen Ergebnissen. :)

Dies ist entweder Geldwäsche oder Nicht-Geldwäsche. Alle anderen Antworten weisen darauf hin, dass es Tage dauert, bis ein Scheck oder eine Banküberweisung tatsächlich eingelöst wird. Das ist ein roter Hering!

Es gibt viele Möglichkeiten, echtes Geld illegal von bestehenden Konten zu transferieren. Gestohlene Scheckbücher, gestohlene Bankdaten (teilweise in Verbindung mit gestohlenen Smartphones und Kreditkarten) und Karten, Geldüberweisungen von anderen Leuten, die auf ähnliche Weise hinters Licht geführt werden wie Sie selbst: Geld zu stehlen ist viel einfacher als es zu erfinden, und es dauert ziemlich lange länger, bis gestohlenes statt erfundenes Geld bei den Banken explodiert.

Alle diese Zahlungen werden wahrscheinlich ordnungsgemäß verrechnet, hinterlassen Sie jedoch nicht im tatsächlichen rechtmäßigen Besitz von Geld. Die Leute werden das fehlende Geld bemerken und Polizei und Banken benachrichtigen, und Sie werden am Haken sein, um alles zurückzuzahlen.

Im Gegensatz dazu neigen Schecks und Überweisungen von nicht existierenden Konten dazu, sehr schnell zu explodieren und sind daher für diese Art von Betrug weniger geeignet, da das Zeitfenster für die Durchführung des Betrugs eher klein ist.

Ob der Scheck tatsächlich gültig ist, ist ungefähr so ​​relevant, wie ob der Rolls Royce, den Sie für 500 Dollar kaufen, weil der Besitzer einen eingewachsenen Zehennagel hat und das Gaspedal nicht mehr durchtreten kann, vier Räder hat.

Hoffen Sie besser, dass die Rolls imaginär sind, denn dann haben Sie nur noch 500 Dollar und das ist das Ende. Wenn es echt ist, fangen Ihre Probleme erst an.

Ein sehr markanter Punkt. Das einzige, was schlimmer ist, als um eine große Geldsumme betrogen zu werden, die Sie einer Bank schulden, die darauf aus ist, sie einzutreiben, ist, eines Morgens an Ihre Tür zu klopfen und dort eine Reihe von ernsthaften Bundesagenten zu finden, die Sie darüber informieren, dass Sie ' Ich muss mit ihnen kommen, weil sie glauben, Sie seien des Überweisungsbetrugs, der Verschwörung zur Geldwäsche und Gott weiß was noch schuldig.

  1. Wenn es echt ist, ist es illegal. Sie braucht jemanden als Mittelsmann, der Geld überweist und keine Fragen stellt. Die Liste der möglichen Gründe sollte offensichtlich sein und von Betrug bis Terrorismus reichen.

  2. Es gibt tausende Möglichkeiten, bereits überwiesenes Geld von Ihrem Konto zurückzubekommen. Wenn die Quelle des Geldes eine Art Betrug ist, der erst 2 Jahre später entdeckt wird, wird jemand Sie nach 2 Jahren um das Geld bitten.

  3. Wenn echte Menschen, die innerhalb rechtlicher und moralischer Grenzen agieren, jemanden bezahlen wollen, bitten sie niemanden auf Facebook, dies für sie zu tun.

Nun, alle vorherigen Antworten haben bereits den bevorstehenden Betrug und die Gefahrensituation für Ihre finanzielle Situation erwähnt. Ich habe alle Antworten gründlich gelesen und wollte noch ein paar Zeilen hinzufügen. Cort Ammon ) zeigt bereits Details davon.

Jede Art von Finanztransaktion, an der ein völlig Fremder beteiligt ist, ist das erste große Betrugs-Tag, das auftaucht, und dies sollte immer eine Situation vom Typ „Never Fall In“ sein.

Wenn Sie ein neues Bankkonto eröffnen oder ein bestehendes Bankkonto an diese Dame verschenken, können Sie, abgesehen vom Verlust eines bestimmten Betrags, möglicherweise früher bezahlen, als die Schecks zu verrechnen, die Sie im Namen Ihres "fremden" Partners hinterlegt haben.

Abhängig von ihrem Ziel/Plan/Erfahrung mit Ihrem Bankkonto können sie Sie zum Opfer eines größeren Verbrechens machen. Es gibt eine ganze Reihe von Betrugsplänen, wie das Senden falscher Schecks zur Einzahlung und die Aufforderung, Geld abzuheben, um sie zurückzusenden, bis hin zu sehr großen eingehenden Transaktionen auf Ihrem Konto, die auf Ihrem Konto ungenutzt bleiben und möglicherweise von einem Verbrechen außerhalb des Finanzbereichs stammen .

Sie können versuchen, schlau zu sein und denken, na ja, lassen Sie sie einige schicken, ich werde sie niemals zurücksenden, bevor die Bank erklärt, dass die hinterlegten Schecks eingelöst und frei sind (und den Betrag zurücksenden, nachdem Sie Ihren Anteil behalten haben). Trotzdem werden Sie später auf Probleme stoßen. Selbst wenn sich Ihr Konto mit echtem Geld füllt und Sie es nach der Bestätigung bei der Bank in Ordnung finden und es niemals zurückgeben (Betrug eines Betrügers). Dennoch haben Sie keine gültige Vollmacht oder Antwort, die beschreibt, wie/warum Sie dieses Geld erhalten haben, wenn Sie später jemand danach fragt.

Abhängig von den Fähigkeiten des Betrügers können sie Ihnen sogar die Kontrolle über das Geld geben, das Sie für sich selbst ausgeben können (um etwas Vertrauen von Ihrer Seite zu gewinnen). Bei dieser Art von Betrug ist dies ein Zeichen für eine noch größere Gefahr. Ich lebe in einem solchen Land, Bangladesch, von wo aus sie kürzlich erfolgreich rund 10 Millionen US-Dollar überwiesen haben, indem sie ein Bankkonto eines Außenstehenden wie Ihnen benutzten, das zwischen Geldquelle und endgültigem unbekanntem Ziel aufbewahrt wurde. Das Ergebnis ist, dass die Eigentümer / Betreiber dieser Konten, die für diese Überweisungen verwendet werden, jetzt unter dem Druck der Strafverfolgungsbehörden stehen, nicht nur um herauszufinden, wohin das Geld letztendlich gegangen ist, sondern sie werden mit Sicherheit mit einem gewissen Maß an Gebühren rechnen müssen, weil sie bei der Überweisung von illegalem Geld ins Ausland geholfen haben ". Für jemanden, der nicht Teil einer vollständigen Betrugskette ist, ist das eine große Sache. Es könnte sein Leben für immer ruinieren.

Um auf der sicheren Seite zu sein und andere davor zu schützen, auf die gleiche Art von Problem zu stoßen, können Sie sich an Ihre örtliche Strafverfolgungsbehörde wenden. Je nach Situation könnten sie daran interessiert sein, mit Ihren Informationen und Ihrer Unterstützung eine verdeckte Operation durchzuführen, um das Verbrechen zu fassen und zu stoppen, das bald oder später passieren wird.

Ich würde eine seltene Chance von 2% legitimen Grund für jemanden geben, ein Bankkonto eines Drittanbieters zu verwenden, um einen anderen Lebenden in einem anderen Land zu bezahlen (es ist immer noch nicht legal, aber ein Verbrechen geringerer Art). Aber offensichtlich werden sie nicht wahllos über das Internet/soziale Netzwerke fragen. In Ihrem Fall ist dies ein echter Betrug.

Seien Sie vorsichtig und bleiben Sie sicher; Viel Glück.

Betrug oder echt: Eine Frau von Facebook braucht anscheinend mein Bankkonto, um Geld zu senden
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