Welche Risiken bestehen als Vermittler zwischen PayPal und elektronischen Banküberweisungen?

Das klingt nach Betrug. Haben sie dir aus heiterem Himmel eine E-Mail geschickt, um dir diesen „Job“ anzubieten, und du hattest noch nie zuvor von ihnen gehört? Das ist eine unglaublich große rote Fahne an und für sich.

Obwohl ich nicht genau weiß, was der Betrug wahrscheinlich ist, würde ich vorschlagen, wie er funktionieren könnte:

• Sie verkaufen etwas an Person A für, sagen wir, 500 Dollar
• Sie erhalten 500 $ von Person A über PayPal
• Nachdem Sie Ihre Gebühren abgezogen haben, senden Sie 400 US-Dollar an das Unternehmen, während Sie auf die Freigabe des Geldes warten
• Das Unternehmen verschwindet heimlich
• Person A beschwert sich bei PayPal, dass sie die Ware nie erhalten hat oder betrogen wurde oder ähnliches
• PayPal erstattet diese und zieht das überwiesene Geld wieder von Ihrem Konto ab
• Sie haben jetzt 400 US-Dollar verloren und können obendrein als Partner eines mysteriösen europäischen Betrügers registriert werden.

Andere Varianten sind möglich – beispielsweise die Verwendung eines Schecks anstelle von PayPal oder dass Person A auch der Betrüger ist. Es ist jedoch sehr unwahrscheinlich, dass dies eine legitime Transaktion ist.

Hier gibt es mehrere rote Fahnen.

• Sie sind nicht berechtigt, als Finanzunternehmen zu operieren und/oder Geld zu überweisen (Dank an @Brick – es gilt nicht nur für die USA).
• Sie können nicht sicher sein, dass Sie sich nicht an Geldwäsche beteiligen. Haben sie dir einen Vertrag geschickt?

Können sie auf irgendeine Weise meine Bankkontoinformationen erhalten, wenn ich ihnen Geld überweise?

Wahrscheinlich ja. Fast alle Banktransaktionen sind überprüfbar und verursachen absichtlich eine Geldspur. Diese Spur kann von beiden Seiten verfolgt werden. Wenn sie Ihr Bankkonto verwenden können, als ob sie Sie wären, ist das ein bisschen tiefer als das, was Sie fragen, aber ja, sie (und die polnischen Polizisten) können Sie durch diese Überweisung finden.

Ich habe das Unternehmen nachgeschlagen und keinen Betrug oder Beschwerden darüber gefunden.

Es ist gut, keine Betrügereien oder Beschwerden zu finden, aber was haben Sie gefunden? Haben Sie gute Bewertungen, die Unternehmenswebsite, das Register usw. gefunden? Wie weit geht die Website zurück (probieren Sie die Wayback-Maschine aus ) Eine Kartonfirma zu gründen ist sehr einfach, und wenn sie auf Identitätsdiebstahl stehen, steht die Firma unter einem Typen in Guam, der noch nie von Polen oder Paypal gehört hat.

Wie @Andrew oben sagte, handelt es sich wahrscheinlich um einen Betrug. Ich möchte hinzufügen, dass dieser Betrug darauf beruht, wie einfacher es ist, eine PayPal-Rückerstattung im Vergleich zu einer regulären Banküberweisung zu erhalten. Es ist fast unmöglich, das Geld bei einer internationalen Transaktion zurückzubekommen.

Üblicherweise bedarf die Rückabwicklung einer Banküberweisung der schriftlichen Zustimmung des Empfängers und beider Banken. Was Paypal angeht, nur ein Streit vom anderen Benutzer:

Sie sind verantwortlich für alle Rückbuchungen, Rückbuchungen, Gebühren, Bußgelder, Strafen und sonstigen Haftungen, die PayPal, einem PayPal-Benutzer oder einem Dritten durch Ihre Nutzung der Dienste und/oder aus Ihrer Verletzung dieser Vereinbarung entstehen. Sie erklären sich damit einverstanden, PayPal, einem Benutzer oder einem Dritten jegliche derartige Haftung zu erstatten. ( Quelle )

Außerdem verstoßen Sie möglicherweise gegen die Nutzungsbedingungen:

Ermöglichen Sie Ihrer Nutzung des Dienstes gegenüber PayPal das Risiko der Nichteinhaltung von PayPals Anti-Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und ähnlichen regulatorischen Verpflichtungen (einschließlich, aber nicht beschränkt auf, wenn wir Ihre Identität nicht überprüfen können oder Sie die Schritte dazu nicht ausführen Ihr Sende-, Empfangs- oder Auszahlungslimit gemäß den Abschnitten 3.3, 4.1 und 6.3 aufheben oder wenn Sie PayPal dem Risiko von Bußgeldern durch europäische, US- oder andere Behörden für die Verarbeitung Ihrer Transaktionen aussetzen); (Hervorhebung von mir, Quelle )

Also, selbst wenn die PayPal-Überweisung unbestritten ist, wie können Sie sicher sein, dass Sie kein Geld waschen? Werden Sie gut genug bezahlt, um dieses Risiko einzugehen?

Ein weiterer Grund, es für einen Betrug zu halten: Gefälschte Paypal-E-Mail-Benachrichtigungen sind eine Sache. Ich habe einen gesehen, der ziemlich überzeugend war (aber es war nicht meine Aufgabe, ihn richtig zu analysieren oder zu melden), also könnte die erste Zahlung eine Fälschung von einem anderen Konto sein, das dem Betrüger gehört, und Sie haben gerade Geld an den Betrüger überwiesen.

Die gefälschte E-Mail kann Links enthalten, um sich bei einer gefälschten Paypal-Website anzumelden, was ziemlich überzeugend sein kann, da die Markierung die Anmeldedaten enthält, die zum Kratzen von Daten verwendet werden können. Links, die nicht dorthin führen, wo sie sagen, ist das Werbegeschenk hier.

Dies ist definitiv ein Betrug. Ich hatte einen Freund, der sich für ein sehr ähnliches Angebot anmeldete, und was er tat, war, einen gefälschten Scheck zu schicken und dann darum zu bitten, ihm den gleichen Betrag zu überweisen. Also schickst du ihnen jetzt einfach ein paar Riesen und hast einen gefälschten Scheck.

Dies ist definitiv ein Betrug. Mein Mann erkundigte sich bei einer "Firma", die ihm anbot, zu sein. Stellvertretend für sie.

Er bekam die gleichen Stellendetails, aber die Firma hieß Ceneo. Ich habe die Sorgfaltspflicht geprüft und festgestellt, dass der echte Ceneo keine Probleme hat, Geld direkt von Käufern auf der ganzen Welt zu erhalten.

Die gefälschte Firma spiegelte ihre Website, veröffentlichte Jobs im Netz und hoffte, ahnungslose Leute in den USA "anzustellen".

Dies ist ihre Antwort an meinen Mann, als er nach den Jobdetails fragte.

LASSEN SIE SICH NICHT BETRÜGEN und für Geldwäsche zur Rechenschaft gezogen werden.

1. Wir zahlen für jeden von Ihnen einmal im Jahr selbst Steuern, aber einmal im Jahr geben wir Ihnen das Formular 1099 zum Ausfüllen, damit wir Ihre Steuern zahlen können. Aber Sie bekommen Ihr Gehalt in voller Höhe.
   2. Zunächst erhalten Sie eine Zahlung an Ihr PAYPAL-Konto. Dann überweisen Sie die Zahlung auf Ihr Bankkonto. Wann werden alle Schecks in bar an unseren Agenten in Ihrem Land gesendet. Dies ist ein bequemer und sicherer Weg, da Sie keine internationalen Überweisungen durchführen müssen.
   3. Derzeit haben wir ungefähr 200 Agenten in Ihrem Land.
   4. Sie müssen nicht ständig telefonisch erreichbar sein. Sie werden Ihre Kunden nicht anrufen. Wenn Sie die Zahlung erhalten, wird sich unser Spezialist mit Ihnen in Verbindung setzen und Ihnen Anweisungen geben. Dies ist sehr wichtig, da alles schnell erledigt werden muss.
   5. Gemäß unseren Gesetzen können wir kein Geld von unseren Kunden annehmen. Wir erbringen nur Dienstleistungen. Alles legal. Wir haben lange daran gearbeitet und unsere Hauptaufgabe ist es, den Betrügern zu widerstehen. Wir werden Sie niemals nach Ihren Bankdaten fragen. Wir werden Sie nicht zu internationalen Überweisungen auffordern. Wir machen unser Geschäft sicher und geben Ihnen die Möglichkeit, gemeinsam mit uns zu verdienen.

Der Haken hier ist definitiv im Schwanz, das PS, das sagt, dass wir Sie vom selben Tag an anrufen, an dem wir Ihre Daten erhalten.
Die erste E-Mail fragt nicht nach Details, sondern nach Engagement. Sobald Sie sich verpflichtet haben, werden Sie bei der Angabe von Details entspannter sein. Das lässt mich denken, dass dies ernster ist als ein einfacher Finanzbetrug. Dies ist ein Versuch, Ihre Identität zu stehlen , und das könnte viel schwerwiegender sein als der einmalige Verlust von ein paar tausend Dollar. Hier ist der Grund:
1. Der Betrüger könnte zahlreiche Kreditkarten und Kundenkarten auf Ihren Namen erhalten, Tausende oder sogar Hunderttausende von Dollar an Gebühren verursachen und Sie mit der Erklärung dessen, was passiert ist, zurücklassen. Ich kenne jemanden, der in ein paar Monaten, als seine Identität gestohlen wurde, vom Multimillionär zum Armen wurde – und er ist kein Dummkopf.
2. Es wird Jahre dauern, bis Sie Ihren Namen reingewaschen haben. In der Zwischenzeit ist Ihr Kredit aufgebraucht, und Sie haben möglicherweise Probleme, einen Job zu finden, eine Wohnung zu mieten oder einfach einen Handyvertrag zu bekommen.
3. Sobald Sie Ihr Guthaben repariert haben, kann der Betrüger einfach seine alten Dateien durchsuchen und alles noch einmal machen.
4. In Ihre Identität getarnt und daher als Sie gesehen , kann der Betrüger eine beliebige Anzahl von Betrügereien ziehen, für die Siewird schließlich beschuldigt. Dann haben Sie es nicht nur mit Kreditauskunfteien zu tun, sondern auch mit einem anderen, seriöseren Büro: dem FBI.