Eine Frau auf Facebook hat kürzlich meinen Vater kontaktiert.
Sie bat ihn, ein Bankkonto zu eröffnen, damit sie ihm Geld schicken könne, und er würde Geld an ihre Angestellten (etwa 12 Personen) schicken, und sie würde ihn jedes Mal dafür bezahlen. Sie sagte, die letzte Person, die das für sie tun ließ, sei mit ihrem ganzen Geld davongelaufen. Aber er hätte mehr Geld verdient, wenn er diese Geldtransfer-Sache weiter für sie gemacht hätte. Ich bin mir nicht sicher, ob dies ein Betrug ist oder nicht. Klingt komisch für mich, aber mein Dad sagte, es ist einen Versuch wert.
Ich musste das Bankkonto auf meinen Namen bekommen, weil mein Vater schlechte Nachrichten in seinen Aufzeichnungen hat, weil er in Betrugsfallen getappt ist und zu oft um Rückerstattungen gebeten hat. Sie betonte ihm gegenüber, dass es sich um die Bank „American Christian Credit Union“ handeln müsse; aus welchem Grund, bin ich mir nicht sicher. Auf diesem Bankkonto befindet sich kein großer persönlicher Geldbetrag, sondern nur der Mindestbetrag zur Eröffnung des Kontos: 25 USD.
Ich bin diesbezüglich skeptisch und verwirrt darüber, warum diese Person einen großen Geldbetrag an eine zufällige Person im Internet senden würde?
Hat jemand von solchen Betrugsmaschen gehört?
Worauf muss ich achten?
Die anderen Antworten beschreiben, warum dies höchstwahrscheinlich ein Betrug ist.
Diese Antwort beschreibt, warum Sie sich nicht einmischen möchten, selbst in dem unwahrscheinlichen Fall, dass es sich nicht um einen Betrug handelt . Ich beschreibe dies anhand des US-Rechts (mit dem ich nicht besonders vertraut bin. Wenn ich also in die Irre gehe, würde ich vorschlagen, dass andere Fehler in dieser Antwort beheben), aber die meisten anderen Länder haben ähnliche Gesetze, da diese Gesetze alle implementiert sind eine kleine Anzahl internationaler Verträge hat sehr große Mitgliedschaften.
Die von Ihnen beschriebene Dienstleistung (Annahme von Geldüberweisungen von einer Partei und deren Überweisung an eine andere) ist eine, die Sie, wenn Sie sie gewinnbringend ausüben, als „Finanzinstitut“ gemäß 31 USC 5312 , insbesondere Absatz (a)(2) , einstufen würde )(R):
jede andere Person, die als Unternehmen an der Übertragung von Geldern beteiligt ist, einschließlich jeder Person, die sich als Unternehmen an einem informellen Geldtransfersystem beteiligt
Weil Sie als Finanzinstitut handeln würden:
Die Nichteinhaltung dieser Anforderungen kann zu einer Geldstrafe von bis zu 250.000 $ oder einer Freiheitsstrafe von 5 Jahren ( 31 USC 5322 ) führen.
Siehe auch: Kundenidentifikationsprogramm und Kennen Sie Ihren Kunden .
Absoluter Betrug. Jedes Mal, wenn Sie jemand bittet, ein Bankkonto zu eröffnen, damit er Ihnen Geld schicken kann, und Sie ihm dann einen Teil davon zurücksenden müssen, ist dies eine Garantie dafür, dass es sich um einen Betrug handelt.
Was passiert, ist, dass dein Vater den Scheck einreicht und an diese Frau überweist, dann wird der Scheck geplatzt (oder sich als komplett gefälscht herausstellen) und dein Vater wird das Geld zur Bank holen.
Diese Systeme hängen davon ab, dass die Menschen Hoffnung wollen und an schnelles, leichtes Geld glauben, und es funktioniert, solange die Betrüger in der Lage sind, die „Marke“ (die Person, die den Scheck einreicht und ihnen das Geld schickt) zu bekommen Senden Sie das Geld, bevor der Scheck (immer auf eine obskure ausländische Bank gezogen) eine Chance hat, eingelöst zu werden.
Dies ist eine weitere Variante eines langjährigen Bankbetrugs, und wenn Sie sich darauf einlassen, werden Sie es bereuen. Ich hoffe, Sie können Ihren Vater davon abhalten, sich einzumischen, da dies ein finanzielles Chaos anrichten und auch seine Kreditwürdigkeit beeinträchtigen wird.
Die grundlegende Prämisse dieses Betrugs ist folgende: Im Interesse eines guten Kundenservice stellen die meisten Banken einen Teil oder die gesamte Einzahlung sofort zur Verfügung, auch wenn der Scheck noch nicht eingelöst wurde. Der Betrüger lässt Sie das Geld (entweder einen Bankscheck, eine Überweisung usw.) sofort abheben und an ihn senden.
Schließlich wird der Scheck zurückgegeben, weil es so ist
Die Bank belastet den Scheck mit Ihrem Konto und verhängt oft ziemlich hohe Strafen und Gebühren, sodass Sie als Kontoinhaber ohne das Geld, das Sie dem Betrüger geschickt haben, und alle Gebühren zurückgelassen werden.
Dies ist die einfache Version von Ereignissen. Abhängig von der Art des Betrugs und Ihrer Beteiligung könnten Sie in rechtliche Schwierigkeiten geraten. Es wird sich sicherlich stark auf Ihre Bankgeschichte auswirken (ChexSystems verfolgt, wie wir alle Bankkonten behandeln, ähnlich wie die Kreditagenturen es mit unserem Kredit tun), sodass Sie möglicherweise Probleme haben, Bankkonten zu eröffnen. Es gibt also viele Konsequenzen, über die man nachdenken muss, und deshalb SAG EINFACH NEIN!!
Gehen Sie nicht davon weg -- LAUFEN Sie!!!
Ja, es ist ein Betrug.
Denken Sie darüber nach: Warum sollte ein Fremder Ihnen Geld anbieten? Warum sollte sie dich brauchen, um ihre eigenen Angestellten zu bezahlen? Sie würde nicht. Es ist ein Betrug.
Sie haben mehr zu verlieren als nur die $25, die sich auf dem Konto befinden. Genau wie es Ihrem Vater zuvor passiert ist, werden Sie Geld erhalten, das nicht echt ist, aber woanders echtes Geld auszahlen.
Noch etwas: Wenn Ihr Vater so oft auf diese Betrügereien hereingefallen ist, dass er kein Bankkonto mehr bekommen kann, warum lassen Sie sich dann immer noch von ihm beraten?
Wenn es sich nicht um den in Daniel Andersons Antwort beschriebenen klassischen Betrug handelt , dann handelt es sich wahrscheinlich um Geldwäsche. In diesem Fall würde die Frau Ihnen tatsächlich Geld überweisen, das Sie an eine andere Person überweisen müssen, die sie benennt. Dies geschieht, um illegal erworbenes Geld in den regulären Geldkreislauf zu bringen und die Spur zu verwischen.
Wenn dies der Fall ist, müssten Sie viele Überweisungen tätigen, und die Frau könnte Sie tatsächlich für die Erbringung dieser Dienstleistung bezahlen. Und dann, eines Tages, wenn das FBI/die Polizei ein paar Leute festnimmt und der illegalen Geldspur folgt, landen sie bei deinem Vater. Oder besser gesagt bei Ihnen, denn das Konto läuft auf Ihren Namen. Und dann haben Sie viel zu erklären und viel Zeit im Gefängnis, um darüber nachzudenken, was für eine schlechte Idee das war. Siehe diese Frage für ein Beispiel dafür. Auch diese Antwort berührt das Thema.
Schließen Sie das Konto und laufen Sie davon. Es wird nichts Gutes dabei herauskommen.
Es ist ganz einfach: Wenn jemand, den Sie nicht kennen (oder den Sie manchmal kennen ), sich mit Ihnen in Verbindung setzt und Ihnen leichtes Geld anbietet, bekommt er etwas davon auf Ihre Kosten . Zeitraum. Es könnte ein Betrug sein, bei dem sie irgendwie an das Geld kommen, oder Sie tun etwas Illegales für sie, aber es kommt immer ihnen zugute , nicht Ihnen.
Als abschließenden Gedanken schreibst du noch:
Ich musste das Bankkonto auf meinen Namen bekommen, weil mein Vater schlechte Hinweise in seinen Aufzeichnungen hat, weil er auf Betrugsfallen hereingefallen ist ...
Was lässt Sie glauben, dass es dieses Mal anders sein wird?
Denken Sie gut nach, denn das Bankkonto läuft auf Ihren Namen! Also, wenn die Scheiße den Lüfter trifft, bist du es, der in Schwierigkeiten steckt.
Dies ist ein Betrug, ich füge diese Antwort hinzu, weil ich auf diese Weise betrogen wurde.
Der Betrüger schickte mir einen Scheck, mit dem ich einzahlen sollte. Wenn das Geld auf meinem Konto auftauchte, würde ich den Anteil des Betrügers abheben und das Geld an seinen Bestimmungsort überweisen.
Es dauert jedoch ein paar Tage, bis ein Scheck freigegeben wird. Die Banken möchten jedoch, dass Sie dieses Geld sehen, damit sie es Ihnen möglicherweise in gutem Glauben geben, bevor der Scheck tatsächlich eingelöst wird.
So funktioniert der Betrug, Sie heben das falsche Geld ab, das die Bank vor dem Scheck ausgestellt hat. Ein paar Tage später wird der Scheck nicht eingelöst, und Sie wachen mit einem Konto weit im Minus auf, der Betrüger ist längst verschwunden.
Die Antworten hier sind alle richtig. Dies ist 100% Betrug, ohne jeden vernünftigen Zweifel. Fallen Sie nicht darauf herein. Ich hielt es jedoch für wertvoll zu erklären, was passieren würde, wenn Sie darauf hereinfallen würden. Es ist nicht allzu schwer zu verstehen, aber es geht darum, einige der Zeitverzögerungen zu verstehen, die es heute im modernen Bankwesen gibt.
Das Wichtigste, was Sie verstehen müssen, ist, dass das Hinterlegen eines Schecks nicht wirklich Dollar auf Ihr Konto bringt, auch wenn es den Anschein hat. Ein Scheck ist kein gesetzliches Zahlungsmittel für öffentliche und private Schulden. Es ist ein Stück Papier, das als „Wechsel“ bekannt ist. Es ist eine Autorisierung für einen Zahlungsempfänger (Sie), um zu verlangen, dass seine Bank Ihnen den Betrag auf dem Scheck auszahlt. Eine mit einem Scheck durchgeführte Transaktion wird erst abgeschlossen, wenn Ihre Bank und ihre Bank miteinander kommunizieren und die tatsächliche Überweisung des Geldbetrags veranlassen. Dieser Vorgang wird als "Einlösen" des Schecks bezeichnet.
Obwohl wir in der modernen Zeit leben, ist dieser Prozess langsam. Es kann 7-10 Tage dauern, bis ein Scheck eingelöst wird (besonders wenn es sich um eine internationale Bank handelt). Das ist nicht gut für das Bankgeschäft. Sie können sich vorstellen, wie schwierig es wäre, einem armen Kunden, der von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck lebt, zu sagen, dass er sein Gehalt nicht bekommen kann, bis der Scheck eine Woche später eingelöst wird. Banken haben ein Interesse daran, dieses lästige Merkmal des modernen Bankensystems zu verbergen, also tun sie es. Wenn Sie einen Scheck hinterlegen, wird Ihnen die Bank normalerweise das Geld vorstrecken (in Wirklichkeit ein zinsloses Darlehen), während der Scheck „schwebt“ (dh bis er eingelöst wird). Dies schafft die Illusion, dass sich das Geld für die meisten Absichten und Zwecke tatsächlich auf Ihrem Konto befindet. (vermutlich würde eine Bank zwischen dem schwebenden Scheck und einem verrechneten Scheck unterscheiden, wenn Sie versuchen, Ihr Konto zu schließen,
Wenn der Scheck nicht eingelöst wird (weil der Zahler nicht genügend Geld hatte oder das Konto einfach nicht existierte), erhält Ihre Bank das Geld natürlich nicht. In diesem Moment werden sie alle erhaltenen Vorschüsse stornieren und Sie darüber informieren, dass der Scheck geplatzt ist. Auch dies geschieht 7-10 Tage später.
Das allgemeine Muster dieses Betrugs ist, dass sie Sie durch eine Methode bezahlen, die langsam eingelöst wird, wie ein Scheck. Sie werden Sie dann bitten, das Geld mit einer schnelleren Verrechnungsmethode (wie einer Überweisung oder einer Bargeldabhebung) abzuheben. Typischerweise werden sie Sie ermutigen, sich schnell zu bewegen (sie haben einen Zeitplan ... wenn ihr Scheck springt, ist das Spiel aus!). Zu diesem Zeitpunkt wird es so aussehen, als ob das Konto einen positiven Saldo hat, aber tatsächlich hat es einen positiven Saldo ein negativer Saldo zuzüglich eines Vorschusses auf den Scheck. Das sieht gut aus, bis 7-10 Tage später, wenn der Scheck platzt. Zu diesem Zeitpunkt wird die Bank den Vorschuss stornieren und die Realität wird eintreten. Sie haben jetzt ein offenes Bankkonto, das Sie legal auf Ihren eigenen Namen eröffnet haben und das hoch verschuldet ist. In der Zwischenzeit geht der Betrüger mit all dem Geld davon, das Sie ihm geschickt haben (das schnell gelöscht wurde).
Es gibt viele Varianten, die die Details verbergen können. Einige können Spiele mit Check-Kiting spielen, um zu versuchen, Ihren ersten Check klar zu machen (versuchen Sie dann, Sie für einen schmerzhafteren Schlag einzuspannen). Einige werden die von ihnen verwendeten Instrumente ändern (Checks sind die einfachen, also sind sie einfach am häufigsten). Versuchen Sie nicht zu denken: „Vielleicht ist das echt.“ Diese Betrüger leben buchstäblich davon, zwielichtige Transaktionen als legitim erscheinen zu lassen.
Dinge, die ich empfehlen würde, auf Folgendes zu achten:
100% Betrug. Weglaufen. Wenn Sie das Bankkonto bereits angegeben haben, informieren Sie die Bank und schließen Sie das Konto. Andernfalls schließen Sie einfach das neu eröffnete Konto.
Kontaktieren Sie den Betrüger nicht und antworten Sie nicht. Ignorieren Sie einfach ... Lesen Sie keine E-Mails von Betrügern, sie sind sehr überzeugend darin, warum es richtig ist und warum es kein Betrug ist.
Dies ist entweder Geldwäsche oder Nicht-Geldwäsche. Alle anderen Antworten weisen darauf hin, dass es Tage dauert, bis ein Scheck oder eine Banküberweisung tatsächlich eingelöst wird. Das ist ein roter Hering!
Es gibt viele Möglichkeiten, echtes Geld illegal von bestehenden Konten zu transferieren. Gestohlene Scheckbücher, gestohlene Bankdaten (teilweise in Verbindung mit gestohlenen Smartphones und Kreditkarten) und Karten, Geldüberweisungen von anderen Leuten, die auf ähnliche Weise hinters Licht geführt werden wie Sie selbst: Geld zu stehlen ist viel einfacher als es zu erfinden, und es dauert ziemlich lange länger, bis gestohlenes statt erfundenes Geld bei den Banken explodiert.
Alle diese Zahlungen werden wahrscheinlich ordnungsgemäß verrechnet, hinterlassen Sie jedoch nicht im tatsächlichen rechtmäßigen Besitz von Geld. Die Leute werden das fehlende Geld bemerken und Polizei und Banken benachrichtigen, und Sie werden am Haken sein, um alles zurückzuzahlen.
Im Gegensatz dazu neigen Schecks und Überweisungen von nicht existierenden Konten dazu, sehr schnell zu explodieren und sind daher für diese Art von Betrug weniger geeignet, da das Zeitfenster für die Durchführung des Betrugs eher klein ist.
Ob der Scheck tatsächlich gültig ist, ist ungefähr so relevant, wie ob der Rolls Royce, den Sie für 500 Dollar kaufen, weil der Besitzer einen eingewachsenen Zehennagel hat und das Gaspedal nicht mehr durchtreten kann, vier Räder hat.
Hoffen Sie besser, dass die Rolls imaginär sind, denn dann haben Sie nur noch 500 Dollar und das ist das Ende. Wenn es echt ist, fangen Ihre Probleme erst an.
Wenn es echt ist, ist es illegal. Sie braucht jemanden als Mittelsmann, der Geld überweist und keine Fragen stellt. Die Liste der möglichen Gründe sollte offensichtlich sein und von Betrug bis Terrorismus reichen.
Es gibt tausende Möglichkeiten, bereits überwiesenes Geld von Ihrem Konto zurückzubekommen. Wenn die Quelle des Geldes eine Art Betrug ist, der erst 2 Jahre später entdeckt wird, wird jemand Sie nach 2 Jahren um das Geld bitten.
Wenn echte Menschen, die innerhalb rechtlicher und moralischer Grenzen agieren, jemanden bezahlen wollen, bitten sie niemanden auf Facebook, dies für sie zu tun.
Nun, alle vorherigen Antworten haben bereits den bevorstehenden Betrug und die Gefahrensituation für Ihre finanzielle Situation erwähnt. Ich habe alle Antworten gründlich gelesen und wollte noch ein paar Zeilen hinzufügen. Cort Ammon ) zeigt bereits Details davon.
Jede Art von Finanztransaktion, an der ein völlig Fremder beteiligt ist, ist das erste große Betrugs-Tag, das auftaucht, und dies sollte immer eine Situation vom Typ „Never Fall In“ sein.
Wenn Sie ein neues Bankkonto eröffnen oder ein bestehendes Bankkonto an diese Dame verschenken, können Sie, abgesehen vom Verlust eines bestimmten Betrags, möglicherweise früher bezahlen, als die Schecks zu verrechnen, die Sie im Namen Ihres "fremden" Partners hinterlegt haben.
Abhängig von ihrem Ziel/Plan/Erfahrung mit Ihrem Bankkonto können sie Sie zum Opfer eines größeren Verbrechens machen. Es gibt eine ganze Reihe von Betrugsplänen, wie das Senden falscher Schecks zur Einzahlung und die Aufforderung, Geld abzuheben, um sie zurückzusenden, bis hin zu sehr großen eingehenden Transaktionen auf Ihrem Konto, die auf Ihrem Konto ungenutzt bleiben und möglicherweise von einem Verbrechen außerhalb des Finanzbereichs stammen .
Sie können versuchen, schlau zu sein und denken, na ja, lassen Sie sie einige schicken, ich werde sie niemals zurücksenden, bevor die Bank erklärt, dass die hinterlegten Schecks eingelöst und frei sind (und den Betrag zurücksenden, nachdem Sie Ihren Anteil behalten haben). Trotzdem werden Sie später auf Probleme stoßen. Selbst wenn sich Ihr Konto mit echtem Geld füllt und Sie es nach der Bestätigung bei der Bank in Ordnung finden und es niemals zurückgeben (Betrug eines Betrügers). Dennoch haben Sie keine gültige Vollmacht oder Antwort, die beschreibt, wie/warum Sie dieses Geld erhalten haben, wenn Sie später jemand danach fragt.
Abhängig von den Fähigkeiten des Betrügers können sie Ihnen sogar die Kontrolle über das Geld geben, das Sie für sich selbst ausgeben können (um etwas Vertrauen von Ihrer Seite zu gewinnen). Bei dieser Art von Betrug ist dies ein Zeichen für eine noch größere Gefahr. Ich lebe in einem solchen Land, Bangladesch, von wo aus sie kürzlich erfolgreich rund 10 Millionen US-Dollar überwiesen haben, indem sie ein Bankkonto eines Außenstehenden wie Ihnen benutzten, das zwischen Geldquelle und endgültigem unbekanntem Ziel aufbewahrt wurde. Das Ergebnis ist, dass die Eigentümer / Betreiber dieser Konten, die für diese Überweisungen verwendet werden, jetzt unter dem Druck der Strafverfolgungsbehörden stehen, nicht nur um herauszufinden, wohin das Geld letztendlich gegangen ist, sondern sie werden mit Sicherheit mit einem gewissen Maß an Gebühren rechnen müssen, weil sie bei der Überweisung von illegalem Geld ins Ausland geholfen haben ". Für jemanden, der nicht Teil einer vollständigen Betrugskette ist, ist das eine große Sache. Es könnte sein Leben für immer ruinieren.
Um auf der sicheren Seite zu sein und andere davor zu schützen, auf die gleiche Art von Problem zu stoßen, können Sie sich an Ihre örtliche Strafverfolgungsbehörde wenden. Je nach Situation könnten sie daran interessiert sein, mit Ihren Informationen und Ihrer Unterstützung eine verdeckte Operation durchzuführen, um das Verbrechen zu fassen und zu stoppen, das bald oder später passieren wird.
Ich würde eine seltene Chance von 2% legitimen Grund für jemanden geben, ein Bankkonto eines Drittanbieters zu verwenden, um einen anderen Lebenden in einem anderen Land zu bezahlen (es ist immer noch nicht legal, aber ein Verbrechen geringerer Art). Aber offensichtlich werden sie nicht wahllos über das Internet/soziale Netzwerke fragen. In Ihrem Fall ist dies ein echter Betrug.
Seien Sie vorsichtig und bleiben Sie sicher; Viel Glück.
Fixpunkt
Marcelm
Maskierter Mann
Keschlam
Joe Z.
icheggie
Kegeln
Bob Jarvis - Слава Україні
AffeZeus
JimmyJames
AffeZeus
JimmyJames
Peter Grün
jpmc26
AffeZeus
LisaMM
Wilhelm Jockusch
AffeZeus
jpmc26
Bob Jarvis - Слава Україні
Tobia Tesan
Andreas Lazarus
HoffnungslosN00b
Markus Malkusch
Andreas Tag
Benutzer12515
She said the last person who she had do this for her ran away with all her money.
"Lady, Sie können mir kein Geld schicken, weil die letzte Person, die Sie das für Sie tun ließen, damit abgehauen ist!"iheanyi
Der_Sympathisant
AE
Ben Hiller
Ben Hiller
Russell McMahon