Wenn ein Makler Betrug begeht (indem Kundengelder nicht getrennt werden), gibt es dann einen SIPC-Schutz?

Jüngste Nachrichten zu MF Global deuten auf die Möglichkeit hin, dass die Maklerfirma die Kundenkonten nicht getrennt hat.

Angenommen, ich habe ein Konto bei MF Global und nehme an, sie haben mein Konto nicht getrennt. Das Unternehmen geht bankrott.

Würde mich das SIPC in diesem Fall schützen?

Was wäre, wenn ich ein Unternehmen mit mehr als 500.000 US-Dollar an Maklergebühren wäre? Würden alle Gelder über 500.000 $ verloren gehen?

Der Betrag über 500.000 darf nicht verloren gehen, aber das SIPC wird ihn nicht erstatten. Es ist möglich, dass sie einen Teil oder alles davon zurückerhalten können, obwohl jeder darauf wetten würde ... nun, ich würde diese Wette gerne abdecken. Natürlich hat die Regierung in jüngster Zeit eingegriffen und die Regeln darüber, wer zurückgezahlt wird, neu ausgerichtet.

Antworten (1)

Das SIPC würde einzelne Anleger bis zu 500.000 USD für Wertpapiere und Bargeld schützen, mit einem Maximum von 250.000 USD für Bargeld. Man würde alle Wertpapiere erhalten, die bereits auf Ihren Namen lauten oder in Bearbeitung sind.

Falls Kundengelder in Firmengeschäfte umgeleitet wurden, wird SIPC nachforschen und versuchen herauszufinden, wie viel Geld jedem Kunden gehörte. Es würde dies anhand verschiedener Eingaben bestimmen, einschließlich Ihrer Transaktionsaufzeichnungen wie Geld, das an MF Global überwiesen werden soll, interne Aufzeichnungen und andere Dinge.

Weitere Informationen im SIPC-Bulletin: http://www.sipc.org/Media/NewsReleases/release31Oct2011.aspx

MF Global war jedoch ein Termin- und Derivateunternehmen, und Termingeschäfte gelten nicht als Wertpapiere.
Wenn ein Makler Betrug begeht (indem Kundengelder nicht getrennt werden), gibt es dann einen SIPC-Schutz?
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