Wie ermittle ich den Soll-/Sollwert mit "Value Averaging"?
Chirag Patel
Im Gegensatz zu Dollar Cost Averaging (DCA) ist Value Averaging (wie in diesem eHow-Artikel beschrieben ) eine Technik, bei der der Investor den Wert bestimmt, den die Investition nach einem bestimmten Zeitrahmen (monatlich oder vierteljährlich) haben sollte . Die tatsächliche Performance der Anlage bestimmt dann, wie viel gekauft oder verkauft werden muss, um den vorher festgelegten Wert zu erreichen.
Dieser Investopedia-Artikel erläutert das unten stehende Beispiel zur Wertmittelung, bei dem der erforderliche (auch als gewünschter) Wert immer 1000 $ mehr als im Vorquartal beträgt. Meine Frage ist, wie bestimmen Sie, was der gewünschte/erforderliche Wert sein sollte , insbesondere für ein Alterskonto, bei dem der gewünschte Betrag 30 Jahre entfernt und selbst dann schwer zu bestimmen ist? Können Sie eine gewünschte Rendite (z. B. 9 %) plus den Betrag verwenden, den Sie sich leisten können, jedes Quartal beizutragen?
Antworten (1)
mbhunter
Sie können jedes gewünschte Wertschätzungsprofil verwenden.
Wenn Ihr Ziel in 30 Jahren (sagen wir) 1.080.000 $ ist, dann sind das im Durchschnitt 3.000 $ pro Monat über die 30 Jahre.
Wenn Sie jetzt das große Geld einbringen, können Sie damit beginnen, im ersten Monat 3.000 US-Dollar beizusteuern. Wenn Ihre Investition in diesem Monat 20 US-Dollar einbringt, müssen Sie nur 2.980 US-Dollar beisteuern, um den Zeitplan einzuhalten. Wenn es im ersten Monat 20 $ verloren hat, tragen Sie im nächsten Monat 3.020 $ bei. So oder so liegen Sie im Zeitplan: 3.000 $ x 2 = 6.000 $. Wiederholen Sie 358 weitere Male und Sie haben Ihr Ziel erreicht.
Wenn Sie gerade erst anfangen und nicht viel verdienen, können Sie im ersten Jahr nur 100 US-Dollar pro Monat verdienen (plus oder minus den entsprechenden Betrag) und in den Folgejahren erhöhen, sodass die Summe all dieser Zahlen Ihre 1.080.000 US-Dollar beträgt .
Wenn Sie von einer bestimmten Rendite ausgehen möchten, dann können Sie mit diesem Rechner den monatlichen Betrag ermitteln . Wenn Sie ($) 1080000 für die Vermögenssumme, 30 (Jahre) für die Laufzeit und 3 (%) für die jährliche Rendite (konservativ) eingeben, erhalten Sie 1.853,32 $. Dies wäre Ihr Grundbetrag, den Sie jeden Monat einzahlen würden.
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