zuerst ein wenig Hintergrundwissen über mich. Ich bin ein Doktorand mit einem F1-Visum. Ich bin seit etwas mehr als 2,5 Jahren in den USA und werde voraussichtlich genauso lange hier bleiben. Da ich erst seit 2,5 Jahren hier bin, zählt mich das IRS als nichtansässiger Ausländer.
Nun zurück zu meinem Problem. Ich habe ein bisschen Geld gespart und möchte es in einen Investmentfonds von Vanguard investieren. Vanguard hat mir jedoch mitgeteilt, dass nur ein „rechtmäßiger ständiger Einwohner der Vereinigten Staaten“ in die Fonds investieren kann. Bedeutet das, dass ich in den USA nicht in Investmentfonds investieren darf?
Ich frage, weil dieser Beitrag darauf hinzudeuten scheint, dass es einige Verwirrung in der Terminologie zwischen dem IRS und Vanguard geben könnte und dass ich tatsächlich in die Investmentfonds investieren darf.
Anregungen oder Hinweise auf weitere Informationen sind willkommen. Vielen Dank!
Vanguard hat mir jedoch mitgeteilt, dass nur ein „rechtmäßiger ständiger Einwohner der Vereinigten Staaten“ in die Fonds investieren kann. Bedeutet das, dass ich in den USA nicht in Investmentfonds investieren darf?
Nein, das bedeutet, dass Sie nicht direkt über Vanguard investieren können. Eröffnen Sie ein Brokerage-Konto und investieren Sie in öffentlich verfügbare Fonds. Die Antwort auf der von Ihnen verlinkten Seite beantwortet Ihre Frage ganz klar.
Ich hatte auch ein F1-Visum und wurde später in ein H1B-Visum umgewandelt. Ich habe mit der Kundenbetreuung von Vanguard über meine Situation gesprochen und bin zu dem Schluss gekommen, dass ich berechtigt bin, ein Maklerkonto zu eröffnen, sobald ich für Steuerzwecke (über den Substantial Presence Test) ein ansässiger Ausländer bin.
Ich wurde im Juni 2018 ein Resident Alien und konnte daher ein Konto bei Vanguard eröffnen. Hoffe das hilft.