Für die Vanguard-Fonds, die keine Rücknahmegebühr haben, beträgt der Mindestzeitraum, während dessen die Mindestanlage im Fonds sein muss, 60 Tage, wie hier erwähnt, oder gibt es eine andere Strafe/Auswirkung für die schnelle Rücknahme eines Teils?
Es scheint, dass die Wartungsgebühr von 20 $ für weniger als 10.000 $ auf dem Konto erlassen wird, solange man für die elektronische Zustellung angemeldet ist. Der Begriff „häufiger Handel“ scheint subjektiv zu sein, und ich bin mir nicht sicher, ob dies einmal pro Fonds nach den ersten 60 Tagen infrage kommt.
Die Motivation für diese Frage ist die Möglichkeit, in mehrere Fonds zu investieren, ohne gleich die Summe der Mindestanlagebeträge investieren zu müssen. Wenn man zum Beispiel 18.000 $ zu investieren hätte und dies in zwei Fonds mit einem Minimum von 10.000 $ tun wollte, könnte man die 18.000 $ in einen investieren und dann 60 Tage später 10.000 $ zurückgeben, um in einen anderen Fonds zu investieren. Wäre dies in schlechter Form?
In diesem 60-Tage-Zeitraum würde ich davon ausgehen, dass die steuerlichen Auswirkungen minimal sind, es sei denn, die Steuern auf die Differenz zwischen dem Rücknahmebetrag und der Kostenbasis übersteigen die Auswirkung der Differenz der Kostenquote zwischen dem Fonds und dem niedrigeren Mindestbetrag oder stärker diversifizierten Fonds Fonds mit höheren Kostenquoten.
Danach muss das Minimum durch den Saldo eingehalten werden, andernfalls werden die Anteile steuerimplikationsfrei herabgestuft .
Sie müssen eine Mindestinvestition erfüllen – und beibehalten** – von:
- 10.000 $ für die meisten Indexfonds und steuerverwalteten Fonds.
- 50.000 $ für die meisten aktiv verwalteten Fonds.
- 100.000 $ für bestimmte sektorspezifische Indexfonds.
BaronFiner
BrenBarn