Ich habe einen Roth IRA bei Vanguard und habe diese Frage gesehen: Was ist der Unterschied zwischen Aktien und ETF? über die Unterschiede zwischen Admiral Share Fonds und ETFs. Ich habe auch gesehen, dass ETFs steuereffizienter sind, weil diese Transaktionen auf dem Sekundärmarkt stattfinden, wenn Anleger in den Fonds ein- und aussteigen, und der Fondsmanager keine Anteile kaufen/verkaufen muss, um Anteile einzulösen der Fonds, der Kapitalgewinne erwirtschaftet.
Gibt es auf dieser Grundlage einen Grund, ETFs gegenüber Admiral Shares-Fonds in einem IRA zu bevorzugen? Zum Beispiel der Gesundheitsfonds von Vanguard, der einen ETF und einen Admiral Shares-Fonds hat . Ich zahle keine Provisionen, wenn ich Vanguard ETFs in meinem Roth IRA kaufe/verkaufe, aber es ist schön, in Dollarbeträgen (Teilanteilen) eines Investmentfonds kaufen zu können, was ich mit einem ETF nicht tun kann. Ich habe auch genug Konto, dass ich die 20 $ Jahresgebühr, die sie für ein Roth IRA Brokerage-Konto verlangen (das ich eröffnen muss, um mit ETFs handeln zu können, nicht zahlen muss).
Sonst noch etwas, woran ich nicht gedacht habe? Es gibt keine steuerlichen Konsequenzen, weil es ein Roth ist, oder?
Der Investmentfonds wird am Ende des Tages bewertet, während der ETF im Laufe des Tages wie eine Aktie gehandelt wird. Wenn Sie sich um 10 Uhr entscheiden, dass im Laufe des Tages ein Ereignis eintritt, das den Markt nach oben treibt, ist der ETF vorzuziehen.
Abgesehen davon sind die Ausgaben identisch, niedrige 0,14 %. Kein wirklicher Unterschied, besonders in einem Roth.
Käufe von ETFs unterliegen einer Geld-Brief-Spanne, die der Differenz zwischen dem höchsten verfügbaren Kaufangebot („Geld“) und dem niedrigsten verfügbaren Verkaufsangebot („Brief“) entspricht. Hier können Sie mehr über dieses Konzept lesen .
Diese Kosten gibt es nicht für Investmentfonds, die einmal pro Tag bewertet werden, und Käufer und Verkäufer verwenden alle denselben Preis für Transaktionen an diesem Tag.
Mit ETFs können Sie jederzeit handeln, wenn der Markt geöffnet ist. Wenn Sie langfristig investieren (was bedeutet, dass Sie nicht versuchen, Ihre Kauf-/Verkaufsaufträge auf eine bestimmte Tageszeit zu timen) und die Preise ansonsten zwischen dem ETF und dem Investmentfonds (in dem sie sich befinden) gleich sind im Fall der ETFs von Vanguard und der Investmentfonds von Admiral Shares), würde ich mich für den Investmentfonds entscheiden, da er alle Kosten im Zusammenhang mit der Geld-Brief-Spanne eliminiert.
In einem steuerpflichtigen Konto gibt es keinen erkennbaren Unterschied in der Steuereffizienz zwischen einem ETF und einem offenen Fonds, der dieselbe passive Strategie oder denselben Index verfolgt.
Überprüfen Sie in Bezug auf den VG Healthcare Fund, ob der Investmentfonds eine aktive Strategie ist und der ETF indexiert ist. Sie könnten unterschiedlich sein.
Ansonsten gibt es bequeme Investmentfondsoptionen wie den automatischen Anlage-/Umtauschplan und die Reinvestition von Ausschüttungen, die mit dem ETF nicht möglich sind. Versuchen Sie, Bruchteile von Aktien eines börsengehandelten Wertpapiers zu vermeiden.
Unter der Annahme, dass Sie alle Regeln befolgen, werden Sie niemals Steuern auf Ihre Roth-Beitragsbeträge (nach Steuern) oder die daraus generierten Erträge schulden, noch unterliegen Ihre Roth-Guthaben den erforderlichen Mindestausschüttungen im Alter von 70 1/2 Jahren.
Michael A