Kann ich bei Vanguard Anteile von einem regulären Anlagekonto auf ein Roth IRA übertragen?

Aufgrund eines Missverständnisses der Vorteile von Roth IRA habe ich vor einigen Jahren ein reguläres Anlagekonto bei Vanguard eröffnet (dh nicht steuerbegünstigt).

Jetzt, da ich Roth IRA verstehe, möchte ich eine eröffnen. Ich habe jedoch nicht mehr genug Geld, um die Mindesteinkaufsanforderungen zu erfüllen (3.000 USD für den gesamten Aktienindex-Investoranteil und 10.000 USD für den gesamten Aktienindex-Admiral-Anteil).

Ist es möglich, mein Guthaben vom regulären Konto auf das Roth IRA zu übertragen? Wird es Kosten geben?

Viele Vanguard-Fonds haben niedrigere Mindesteinkaufsanforderungen für IRA-Investitionen oder erlauben niedrigere Einkäufe, vorausgesetzt, Sie melden sich für regelmäßige IRA-Beiträge über automatisierte Geldüberweisungen an. Haben Sie sich damit befasst? (Funktioniert jedoch nicht für Admiral-Aktien)
Ja, ich habe anfangs einen Zieldatumsfonds gekauft, aber ich möchte einen 100-prozentigen Aktienmix haben (ich bin noch jung). Daher betrachte ich den gesamten Aktienindexfonds. Gibt es andere Optionen für einen Aktienindexfonds mit niedrigem Buy-in?
@Heisenberg: Wie ich in meiner Antwort sagte, schauen Sie sich Vanguard ETFs an. VTI entspricht VTSAX (Vanguard Total Stock Market Admiral Shares), sodass Sie sogar eine bessere Kostenquote erhalten als mit Investor Shares (VTSMX). Der Kauf von ETFs ist ziemlich einfach.

Antworten (2)

Nein, IRA-Beiträge können nur in Form von Bargeld geleistet werden (Rollovers und Umwandlungen sind unterschiedlich). Sie müssten die Anlagen auf Ihrem steuerpflichtigen Konto verkaufen, dabei Kapitalgewinne oder -verluste erzielen und den Erlös dann in bar an Ihre IRA überweisen. Beachten Sie, dass der Betrag, den Sie überweisen können, den Begrenzungen unterliegt, wie viel man jedes Jahr zur IRA beitragen kann.

Sie könnten sich Vanguard Target Retirement Funds ansehen, die eine niedrigere Mindestinvestition von 1.000 USD haben, oder Vanguard ETFs.

Vanguard ETF ist ein ausgezeichneter Vorschlag, der im Grunde identisch mit Investmentfonds ohne automatische Investition zu sein scheint.

Da Sie ohnehin Steuern auf die Ausschüttungen aus Ihren Investmentfonds zahlen, könnten Sie, anstatt die Ausschüttungen wieder in die Investmentfonds zu reinvestieren, sie als Bargeld erhalten und sie dann zu Ihrem Roth IRA beitragen, sobald Sie in der Lage sind, einen zu eröffnen.

Kann ich bei Vanguard Anteile von einem regulären Anlagekonto auf ein Roth IRA übertragen?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v