Hintergrund:
Ich möchte einen Investmentfonds, den ich in Vanguard besitze, verkaufen, um einen Steuerverlust geltend zu machen. Die in Vanguard angebotene Standardkostenbasis ist die „Durchschnittskosten“-Methode. Aber ich habe ausgerechnet, dass ich bei Verwendung der Spec-ID-Methode einen höheren steuerlichen Verlust geltend machen könnte. Daher habe ich die Kostenbasismethode in Vanguard aktualisiert, um eine bestimmte Lot-ID für den Verkauf des Fonds zu verwenden.
Vanguard kann keine Los-ID für Aktien anzeigen, die ich vor 2012 gekauft habe. Ich kann diese Informationen jedoch aus dem Transaktionsverlauf abrufen. Wenn ich die Aktien weiter verkaufe, erklärt Vanguard, dass es dem IRS nur die durchschnittliche Kostenbasis melden wird.
Meine Fragen sind:
Kann ich die spezifische Aktienkostenbasis für Aktien verwenden, die vor 2012 gekauft wurden, wenn Vanguard nur die Durchschnittskostenbasis an den IRS meldet?
Wenn ich die Spec-Lot-ID-Methode verwenden darf, wie soll ich den IRS bei der Steuererklärung im nächsten Jahr über die Kostenbasis informieren, die ich anhand bestimmter Anteile berechnet habe?
Welche Art von Dokumentation muss ich als Nachweis für die Berechnung der spezifischen Anteilskostenbasis vorlegen?
Wenn ich denselben Fonds zurückkaufen und vermeiden möchte, dass er als Waschverkauf eingestuft wird, muss ich gemäß den IRS-Regeln für Waschverkäufe mindestens 30 Tage warten. Wann beginnt diese 30-Tage-Frist? Wie würde es sich auswirken, wenn ich Anteile über mehrere Tage statt an einem einzigen Tag verkaufe?
Kann ich die spezifische Aktienkostenbasis für Aktien verwenden, die vor 2012 gekauft wurden, wenn Vanguard nur die Durchschnittskostenbasis an den IRS meldet?
Ja.
Wenn ich die Spec-Lot-ID-Methode verwenden darf, wie soll ich den IRS bei der Steuererklärung im nächsten Jahr über die Kostenbasis informieren, die ich anhand bestimmter Anteile berechnet habe?
Es sollte auf Ihrer Steuererklärung, Anhang D und den zugehörigen Formularen erscheinen.
Welche Art von Dokumentation muss ich als Nachweis für die Berechnung der spezifischen Anteilskostenbasis vorlegen?
Wenn Sie dazu aufgefordert werden, müssen Sie alle Transaktionen für diesen Fonds anzeigen können. Sobald Sie eine bestimmte Charge verwendet haben, müssen Sie weiterhin bestimmte Chargen verwenden.
Wenn ich denselben Fonds zurückkaufen und vermeiden möchte, dass er als Waschverkauf eingestuft wird, muss ich gemäß den IRS-Regeln für Waschverkäufe mindestens 30 Tage warten. Wann beginnt diese 30-Tage-Frist? Wie würde es sich auswirken, wenn ich Anteile über mehrere Tage statt an einem einzigen Tag verkaufe?
Sie beginnt am Tag des Verkaufs mit Verlust und geht in beide Richtungen. Dh: Sie können 30 Tage vor oder nach dem Verkauf nicht mit Verlust kaufen. Wenn Sie mehrere Verkäufe haben, gibt es einen Zeitraum von 30 Tagen (in beide Richtungen) für jeden , der sich überschneiden kann oder nicht.
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