Ist der Geldtransfer zwischen Investmentfonds innerhalb derselben Fondsfamilie ein steuerpflichtiges Ereignis?

Ich möchte Geld zwischen Vanguard-Investmentfonds verschieben, sagen wir, ich nehme mein ganzes Geld aus einem Large-Cap-Indexfonds und lege es der Einfachheit halber in einen Small-Cap-Indexfonds. Handelt es sich um eine steuerpflichtige Veranstaltung?

Ich weiß, dass es steuerpflichtig ist, wenn ich zwischen Fondsfamilien übertrage (z. B. zwischen einem Vanguard-Fonds und einem Fidelity-Fonds), weil es im Wesentlichen den Fonds verkauft und einen anderen kauft. Ist es jedoch immer noch steuerpflichtig, wenn es sich nur um einen Austausch innerhalb derselben Fondsfamilie handelt?

Zwei Fragen: In welcher Gerichtsbarkeit befinden Sie sich und werden die Gelder auf einem speziellen steuerbegünstigten Konto gehalten?
Bevor Sie diese beiden Fragen beantworten, ist es immer noch leicht vorzuschlagen, dass der Verkauf Ihres Fonds und der Umtausch gegen einen anderen ein steuerpflichtiges Ereignis ist, solange Sie die Fonds nicht auf einem speziellen steuerbegünstigten Konto wie einem 401k oder RRSP halten . Das Steuerrecht funktioniert bei solchen "Ähnlichkeiten" in keiner mir bekannten Gerichtsbarkeit; Wenn Sie Vermögenswert A verkaufen, werden Sie auf den Gewinn innerhalb von Vermögenswert A besteuert, unabhängig davon, was Sie mit dem Erlös kaufen – selbst wenn Sie Vermögenswert A unmittelbar danach kaufen! [Beachten Sie, dass es in den meisten Ländern einige Gesetze gibt, um eine Manipulation dieser Tatsache zu verhindern].
@Grade'Eh'Bacon: In den USA gibt es 1031 gleichartige Börsen : Wenn Sie einen Vermögenswert gegen einen anderen tauschen, der ausreichend ähnlich ist, handelt es sich möglicherweise nicht um ein steuerpflichtiges Ereignis. Aber ich glaube nicht, dass Large-Cap und Small-Cap für diesen Zweck ausreichend ähnlich wären.
Aus dem Link: "Abschnitt 1031 gilt nicht für den Austausch von: * Inventar oder Handelsbeständen * Aktien, Anleihen oder Schuldverschreibungen * Anderen Wertpapieren oder Schulden * Beteiligungen an Personengesellschaften * Vertrauenszertifikaten"
@Grade'Eh'Bacon, es gibt Gerichtsbarkeiten, in denen so etwas existiert. In Russland beispielsweise können Sie Ihr Geld steuerfrei von einem Fonds in einen anderen verschieben, solange beide Fonds von derselben Firma/Bank verwaltet werden. Aber ich bin mir ziemlich sicher, dass es andere Gerichtsbarkeiten gibt, in denen es ähnlich funktioniert.

Antworten (2)

Im Gegensatz zu dem, was Sie vielleicht gehört haben, ist der Transfer von Geldern zwischen Investmentfonds, unabhängig davon, ob sie zur gleichen Fondsfamilie gehören oder nicht, ein steuerpflichtiges Ereignis, vorausgesetzt natürlich, dass sich die Gelder nicht auf steuerbegünstigten Rentenkonten befinden. Ungefähr das einzige, was nicht steuerpflichtig ist, ist die Umschichtung von Geldern zwischen Anteilsklassen desselben Investmentfonds, zB eine Umwandlung von Anteilen, die Vanguard als Anlegeranteile bezeichnet, in Admiral-Anteile desselben Fonds . In einigen Fällen können die Admiral-Aktien einen erheblich anderen Preis haben (zum Beispiel werden Vanguard Health Care Fund Investor-Aktien (VGHCX) und Admiral-Aktien (VGHAX) mit 215,83 $ bzw Anzahl der im Besitz befindlichen Aktienerheblich, während der Nettowert der Investition unverändert bleibt.

Sie verkaufen immer noch eine Anlage und kaufen eine andere – die Tatsache, dass sie von demselben Unternehmen verwaltet werden, sollte irrelevant sein. Also ja, es würde die gleiche steuerliche Behandlung erhalten, als würden sie von verschiedenen Unternehmen verwaltet.

Ist der Geldtransfer zwischen Investmentfonds innerhalb derselben Fondsfamilie ein steuerpflichtiges Ereignis?
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