Ist diese Überweisung ein legaler Weg, um an Geld zu kommen?

Ich habe mit diesem Typen gesprochen, der immer davon postet, Geld zu verdienen, ohne etwas tun zu müssen, und ihn gefragt, wie er das gemacht hat. Er sagte mir, dass seine Tante die Leiterin eines befristeten Dienstleistungsjobs sei und dass sie einen Scheck auf meinen Namen unterschreiben würde, als ob ich dort arbeiten würde, und er mir dann das Geld per Post schicken würde, weil er in den Vereinigten Staaten sei Ich bin aus Portugal.

Ich verstehe nicht ganz, wie das funktionieren würde, und deshalb wollte ich wissen, ob das, was seine Tante tut, überhaupt legal ist und ob ich damit weitermachen soll?

Das Letzte, was ich will, ist Ärger wegen Dingen zu bekommen, die ich nicht einmal verstehe.

Ob Sie es glauben oder nicht, Diebstahl ist in den USA illegal.
Ben, können Sie eine Referenz angeben, um diese Aussage zu untermauern?
Wie hoch ist die Provision, die "dieser Typ" von Ihnen für die Bereitstellung dieses kostenlosen Geldes verlangt, und hat er versprochen, sie mit seiner Tante zu teilen? Schließlich kostet „dieser Typ“ gerade mal eine Briefmarke, während seine Tante alle Risiken trägt.
Sie "unterschreibt einen Scheck" und er schickt Ihnen "das Geld"? Er schickt "Geld"? Oder er schickt den Scheck? Warum schickt er es lieber als sie? Und dann was? (Ich vermute, ich weiß, was als nächstes kommt, aber Sie geben nicht wirklich an, dass etwas als nächstes kommt.)
Ich bin jetzt neugierig, was sie antworten würden, wenn Sie nur fragen würden: "Warum soll ich das tun, was haben Sie oder Ihre Tante davon?"
Das mag paranoid klingen, aber ich empfehle Ihnen, zur Polizei zu gehen! Ich bin auch Portugiese und weiß, wie schlecht das System ist. Aber glauben Sie mir, Sie wollen nichts mit ihnen. Und falls Ihr Leben in Gefahr gerät, haben Sie bereits einen offenen Fall bei der Polizei. Machen Sie einfach etwas Druck und sie werden Ihnen helfen. Geh zur Polizei und gib ihr alle Informationen, die du hast. Sie haben das Richtige getan, indem Sie hier nachgefragt haben, bevor Sie etwas unternommen haben.
Nicht verstehen ist ein großes Signal, dass etwas nicht stimmt. Es war ein guter Anruf, um die Dinge zu überprüfen. Viele Betrügereien beruhen auf der Tatsache, dass das Opfer etwas nicht versteht – selbst wenn das Opfer glaubt, dass es das tut.
@Paulpro Wenn er es per Post verschickt, fällt es wahrscheinlich auch in den Postbetrug .
@JoeTaxpayer Hier ist eine Referenz für Sie: Exodus 20:15
Ob Sie es glauben oder nicht, ich bin der Anwalt des verstorbenen Prinzen Mumwagwa Buangu aus Botswana. Aufgrund anhaltender Stammeskriege brauchen die rechtmäßigen Erben Hilfe, um den Familienschatz im Wert von 75 Millionen Dollar außer Landes zu bringen. Wenn Sie bereit sind, einige kleinere Verwaltungsgebühren in der Größenordnung von 25.000 € zu übernehmen, würde ich Sie gerne mit 2,5 Millionen belohnen, sobald die Überweisung abgeschlossen ist! (Verdammt, ich hätte das in Pidgin-Englisch schreiben sollen ...)
@BenMiller: Wie wäre es, ihm zu erklären, warum es Diebstahl ist? Eigentlich fragt er nach den Risiken des erklärten Vorgangs. Ich kann nichts erkennen, was darauf hindeuten würde, dass er nach Gesetzen wegen Diebstahls fragt. Sogar die Situation, die er angegeben hat, ist nicht klar, was danach passieren würde, also ist es vielleicht etwas Echtes (ich bezweifle, aber Sie können es derzeit nicht wissen, indem Sie OP lesen!). Erklären Sie also, warum es mit Diebstahl zusammenhängen könnte, anstatt es zu sagen dass es illegal ist. Wenn ich einen Verkäufer nach einer Flasche Wasser fragen würde und er mir sagt, dass das Stehlen der Flasche illegal wäre, hat er Recht, aber die Information war sinnlos.
@Zaibis Ich denke, Laras Antwort unten erklärt es ziemlich gut.
@BenMiller: Wie auch immer, der Kommentar zu diesem Beitrag ist meiner Meinung nach nutzlos / sinnlos.

Antworten (5)

Die Art und Weise, wie sie Sie austricksen, besteht darin, dass sie Sie bitten, einen Teil des Erlöses des Schecks an sie zurückzusenden, nachdem Sie ihn auf Ihr Bankkonto eingezahlt haben.

Nehmen wir also an, sie schicken Ihnen einen 2000-Dollar-Scheck. Sie zahlen es ein und schicken ihnen 500 Dollar über Western Union. Und dann zieht die Bank alle 2000 $ von Ihrem Konto ab (der Wert des Schecks), lässt Sie mit einem negativen Saldo von 500 $ zurück und friert Ihr Konto ein, weil sie 3 Tage brauchte, um herauszufinden, dass der Scheck falsch war.

Sie werden auch mit mehreren Behörden in Schwierigkeiten geraten. (Ob Sie den tatsächlichen Betrügern Geld schicken oder nicht)

Die Leute, die dich „aufgeklärt“ haben, haben etwas Geld verdient. Sie kommen damit durch, weil Sie ihren Namen nicht kennen oder so, der Scheck wurde auf Ihren Namen ausgestellt, was die Hauptspur in Papierform ist. Es gibt keine Zeitarbeitsfirma.

Absolut. Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, liegt das daran, dass es nicht wahr ist.
Sie könnten eher an Geldwäsche als an Scheckbetrug beteiligt sein.
Für weitere Informationen darüber, warum niemand Ihnen sein Vermögen gibt, verleihen Sie den Link .
Dieser Beitrag ist eine plausible Theorie dessen, was sie vorhaben. Aber mit den minimalen Informationen könnten sie Dutzende anderer Betrügereien im Sinn haben. Wenn sie also nicht versuchen, diesen speziellen Betrug durchzuziehen, gehen Sie nicht davon aus, dass dies bedeutet, dass dies legitim ist.
Es ist erwähnenswert, dass es viel länger als 3 Tage dauern kann, bis ein Scheck eingelöst wird, insbesondere wenn es sich um einen Bankscheck handelt. 3 Wochen oder ein Monat sind keine Seltenheit. Sie erhalten oft früher Zugriff auf das Geld, aber es gibt einen Unterschied zwischen der Bank, die das Geld nicht mehr hält, und dem Scheck, der tatsächlich mit der ausstellenden Bank verrechnet wird.
Eine Art Nebensache, aber warum bringt Sie das Einreichen eines ungedeckten Schecks in Schwierigkeiten mit den Behörden? Ist es nicht die Schuld der Person, die Ihnen den Scheck gegeben hat? Woher soll man wissen, ob es gut ist?
@Mehrdad, die Bank und die Polizei können vernünftigerweise die Idee haben, dass Sie bewusst mit den Leuten zusammengearbeitet haben, die Ihnen den Scheck gegeben haben. Check-Kiting-Operationen nutzen diese Arbeitsteilung häufig, um eine plausible Leugnung zu gewährleisten. Dies ist hier möglicherweise nicht der Fall, aber die Bank muss dies im Hinterkopf behalten, da es zu Absprachen kommt.
Sie erhalten auch eine E-Mail vom FBI, dass Sie vor Gericht gehen und für mindestens ein Jahr inhaftiert werden, es sei denn, Sie zahlen sofort eine Geldstrafe von 1.000 US-Dollar in Form von iTunes-Geschenkgutscheinen.

Wenn Sie dies tun, werden Sie möglicherweise in Online-Banking-Betrug verwickelt - und Sie werden sowohl Täter als auch Opfer!

Das Hacken einiger Online-Banking-Benutzer ist einfach. Es gibt einen florierenden Schwarzmarkt, auf dem jeder Möchtegern-Hacker einen Banking-Trojaner kaufen kann. Dann muss der Hacker nur einige zufällige Computer mit diesem Virus infizieren (durch E-Mail-Spam, Drive-by-Downloads, die eine Browser-Schwachstelle ausnutzen, ihn versteckt als andere Software auf eine Piraterie-Website hochladen usw. usw.), und er wird den Benutzer austricksen Geld an Konten zu senden, an die sie kein Geld senden möchten.

Was dem Hacker jedoch nicht so leicht fällt, ist das Geld zu behalten, denn früher oder später wird das Opfer es merken. Im Falle eines Online-Banking-Betrugs ist die Bank in der Regel gesetzlich verpflichtet, dem Kunden das verlorene Geld zurückzuzahlen. Banken werden die Transaktion normalerweise rückgängig machen, wenn der Kunde meldet, dass er gehackt wurde. Was also tun die Kriminellen?

Sie heuern einige leichtgläubige Dummköpfe als "Mules" an, um leicht verdientes Geld zu verdienen. Der Job, den sie anbieten: „Wir überweisen Geld auf Ihr Privatkonto, Sie überweisen es auf ein anderes von uns festgelegtes Konto, abzüglich Ihrer Provision“. Was passiert als nächstes?

  1. Das gehackte Opfer überweist versehentlich 2000 Dollar auf das Konto von Mule.
  2. Mule überweist 1500 Dollar auf das Bankkonto von Hacker in einem abgelegenen Land und behält 500 Dollar für sich
  3. Das Opfer meldet Betrug, die Bank leitet die Transaktion vom Opfer an Mule zurück.
  4. Die $2000 werden von Mule zurück an das Opfer gebucht.
  5. Die 1500-Dollar-Transaktion von Mule zu Hacker war jedoch völlig willentlich und beabsichtigt. Mules Bank hat absolut keinen Grund, es rückgängig zu machen, also hat Mule keine 1500 Dollar mehr. Wenn Mule das Geld zurück will, müssen sie legale Wege gehen. Das bedeutet jedoch, dass sie einige sehr unbequeme Fragen beantworten müssen, wie zum Beispiel, warum sie anscheinend in die Aktivitäten einer internationalen kriminellen Organisation verwickelt sind, um finanziellen Gewinn zu erzielen.

Das eigentliche Opfer in diesem Schema ist also das Maultier.

Darüber hinaus verwendet die Mule → Hacker-Transaktion eine nicht umkehrbare Übertragung, wie bei Western Union.
Und wie stellt der Hacker sicher, dass ich bereit bin, ihm das Geld zu schicken, anstatt es zu behalten oder sogar das Geld zu nehmen und damit zur Polizei zu gehen?
@Zaibis Wenn Sie das tun, spielt es keine Rolle. Wie gesagt, Konten zum Hacken sind keine knappe Ressource, Mules sind es. Wenn Sie das Geld behalten, wird es zurückerstattet und alle (Opfer, Sie und Hacker) bekommen plus/minus Null heraus. Wenn Sie zur Polizei gehen, leitet diese möglicherweise eine Untersuchung ein, aber ein cleverer Hacker wird wissen, wie er es vermeiden kann, verfolgt zu werden. In beiden Fällen sucht der Hacker einfach weiter nach Maultieren.
+Zaibis Ich habe Ihre ursprüngliche Frage vielleicht missverstanden, aber es hört sich so an, als würde die Tante "Ihren" Scheck auf Ihren Namen einlösen und Ihnen dann Geld schicken. Also löst sie einen 2000-Dollar-Scheck ein, behält 500 Dollar und schickt dir 1500 Dollar. Es kommt zu einer Umkehrung, Sie verlieren 2000 $ und die Tante behält ihre 500 $, sodass Sie bei -500 $ bleiben. Ich bin mir nicht sicher, ob sie einen Scheck auf deinen Namen einlösen könnte, aber so klang es für mich.
@Zaibis Da man es mit Kriminellen zu tun hat, besteht immer die Möglichkeit, dass man ungebetenen Besuch bekommt, wenn man das Geld behält.

Sie haben nicht gesagt, warum diese Person oder ihre Tante Ihnen Geld geben möchte. Welchen Dienst leisten Sie für sie? Warum sollte er dir Geld geben wollen?

Einfacher, praktischer Tipp: Wenn Ihnen jemand anbietet, Ihnen Geld für nichts zu geben oder einen großen Geldbetrag für eine geringfügige Arbeit, besteht eine Wahrscheinlichkeit von etwa 99,99 %, dass es sich um einen Betrug handelt. Im wirklichen Leben ist es enttäuschend selten, dass Millionäre zufällige Fremde auswählen und ihnen Geld für nichts geben.

Und wenn sie es tun (die Wahrscheinlichkeit liegt leider bei weit unter 0,01 %), brauchen sie kein so komplexes Schema.
@ Lohoris Guter Punkt. Wenn jemand sagt: "Ich habe Ihren Namen im Internet gesehen und entschieden, dass ich Ihnen ohne Grund eine Million Dollar geben möchte", würde ich sagen, dass die Wahrscheinlichkeit, dass das legitim ist, ziemlich gering ist. Wenn sie weiter sagen, dass Sie ihnen, bevor sie Ihnen die Million Dollar schicken, 1000 Dollar schicken müssen, um einen Beamten zu bestechen oder Ihren guten Glauben oder so etwas zu beweisen, steigt die Wahrscheinlichkeit, dass dies ein Betrug ist, auf so nahe an 100 %, dass, Nun, ich bin sicher, Lotto spielen hat bessere Chancen. Auf Ihrem Rasen vor dem Haus zu sitzen und darauf zu warten, dass Geld vom Himmel fällt, hat wahrscheinlich bessere Chancen.
@Jay: In der Tat bessere Chancen. Weil es mindestens einmal passiert ist, nachdem die Tür eines Frachtflugzeugs herausgefallen ist (ich weiß nicht mehr, wo ich es gelesen habe, aber es klingt nicht allzu unglaubwürdig). Ich bin mir jedoch ziemlich sicher, dass es keinen gemeldeten Fall gibt, in dem die 1 Million Dollar erhalten wurden, nachdem ihnen die Gebühr von 1000 Dollar überwiesen wurde.
Sie meinen, John Beresford Tipton ist nicht mehr im Geschäft?
Wenn ich Ihnen wirklich 1 Million Dollar geben wollte und nicht bereit wäre, die Gebühr zu zahlen, würde ich natürlich die Gebühr von 1.000 Dollar für Sie bezahlen und Ihnen 999.000 Dollar schicken. Aus dem gleichen Grund wird keine Lotterie Sie jemals um Geld bitten, um Ihnen Ihre Gewinne zuzusenden. Sie zahlen alle anfallenden Gebühren und ziehen sie von Ihren Gewinnen ab.

Irgendwo muss das Geld ja herkommen. Es kann nicht einfach erscheinen. Wenn es also wirklich eine Tante in einer Agentur gibt und sie Schecks verschickt, dann stellt sie Schecks von dieser Firma aus und stiehlt von dieser Firma. Wenn das der Fall ist, dann würde die Person, mit der Sie Kontakt haben, Sie zum Geldwaschen benutzen (ihre illegale Herkunft verbergen), und wenn die Tante erwischt wird, würden Sie es auch tun. Wenn es wirklich zwischen Ländern passiert, dann könnte es für sie schwieriger sein, Sie zu finden, aber es ist immer noch illegal.

Es ist jedoch auch wahrscheinlich, dass Ihr Kontakt einen üblichen Betrug verwendet, wie von einem anderen Antwortenden beschrieben, nämlich Geld gegen einen Bankscheck zu verlangen. Obwohl Bankschecks "sicherer" als normale Schecks sind, da sie nicht platzen, war ein gefälschter Bankscheck nie etwas wert. Wenn die Bank versucht, das Bargeld von der anderen Bank einzufordern, und feststellt, dass es nicht existiert, oder es keine Aufzeichnungen über diesen Scheck gibt, dann ist der Effekt ähnlich wie bei einem persönlichen Scheck, der zurückgewiesen wird: Die Bank will das Geld zurück .

Wenn Sie Ihrem Kontakt bereits einen Teil dieses Geldes gegeben haben, ist er wahrscheinlich schon lange weg, wenn Sie dies herausfinden.

Ich würde mit dieser Person nichts mehr zu tun haben.

Viel Glück.

Praktisch jedes Mal, wenn jemand behauptet, Geld mit absolut nichts zu „verdienen“, hat er es entweder geerbt ( manchmal in jungen Jahren ) oder er lügt darüber, wie er es verdient hat. Tatsächlich haben sie möglicherweise überhaupt kein Geld verdient. Manchmal betreiben sie sogar ein Schneeballsystem . Um legal Geld zu verdienen, muss man es auch tatsächlich verdienen . Wenn Sie nichts im Austausch für erhaltenes Geld geben, haben Sie es technisch gesehen nicht verdient . Das bedeutet nicht, dass der einzige Weg, Geld zu verdienen, darin besteht, es zu verdienen, es bedeutet nur, dass man, um Geld zu verdienen , tatsächlich ein Risiko eingehen oder irgendeine Art von Arbeit verrichten muss.

Es hört sich so an, als wäre die gesamte Geschichte dieser Person ein Betrug, der darauf abzielt, persönliche Informationen über Sie (Bankkontoinformationen usw.) zu stehlen oder Ihre Informationen zu erhalten, damit er ungedeckte Schecks auf Ihren Namen ausstellen kann. Hier sind einige der größten Lücken in seiner Geschichte:

  1. Seine Tante, wenn sie überhaupt eine echte Person ist, unterschreibt einen Scheck auf Ihren Namen. Dies bedeutet, dass sie sich an Scheckbetrug beteiligt , der nach US-Recht illegal ist und schwerwiegende Folgen haben kann. Es hört sich so an, als würde sie einen Scheck ausstellen und mit Ihrem eigenen Namen unterschreiben, und dann würde dieser Typ vermutlich den Scheck einlösen und Ihnen das Geld schicken. Im besten Fall würden Sie das Geld wahrscheinlich nie auf Ihrem Konto sehen, aber Ihr Bankkonto würde nicht bereinigt. Es hört sich so an, als würde er versuchen, Ihre Bankdaten zu stehlen, damit er Ihr Geld nehmen kann. Im schlimmsten Fall stellen dieser Typ und seine Tante alle möglichen gefälschten Schecks auf Ihren Namen aus und kommen damit durch, weil alle Sie denkendie ungedeckten Schecks ausgestellt, da sie Ihre Unterschrift hatten. Dies könnte Sie möglicherweise in eine Menge rechtlicher Schwierigkeiten bringen, insbesondere wenn Ihre echten Bankdaten auf den Schecks verwendet werden. Sie können sogar versuchen, Ihre Bankkontoinformationen zu bekommen, um "Ihnen das Geld zu schicken", aber in Wirklichkeit nehmen sie einfach das Geld von Ihrem Bankkonto und verschwinden.

  2. Warum sollte sie einen Scheck auf Ihren Namen unterschreiben und ihn von ihrem Neffen einlösen lassen, anstatt den Scheck einfach auf Sie zu stellen und Ihnen direkt zuzusenden, damit Sie ihn einlösen können? Das würde viel Zeit und Ärger sparen. Dies scheint ein zusätzlicher, unnötiger Schritt zu sein und ist äußerst verdächtig. Er hat wahrscheinlich überhaupt nicht die Absicht, Ihnen Geld zu schicken, und er will nur Ihre Bankdaten.

  3. Der Typ sagt, er will dir das Geld von einem Scheck schicken, der auf deinen Namen ausgestellt ist, aber warum sollte er dir einfach Geld gegen nichts schicken? Menschen senden kein kostenloses Geld an andere Menschen, es sei denn, sie machen ein Geschenk oder geben es jemandem in Not.

So verblüffend es klingt, sich einfach kostenlos Geld schicken zu lassen, es handelt sich mit ziemlicher Sicherheit um einen Betrug, und Sie sollten es vermeiden, diesem Typen irgendwelche persönlichen Informationen über Sie zu geben, egal wie verlockend seine Angebote sind oder wie gut sein Plan ist Geräusche. Besonders wenn es um Finanzen geht, wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein , ist es das mit ziemlicher Sicherheit auch. Dies kann theoretisch ein leicht verständliches Konzept sein, aber es kann sehr schwierig sein, sich einigen Machenschaften zu widersetzen, insbesondere wenn sie von angesehenen Personen begangen werden .

Ein berühmtes Beispiel für ein Finanzsystem, das zu gut ist, um wahr zu sein, war der Investmentskandal von Bernie Madoff. Er war ein hoch angesehener Wall-Street-Finanzier, der das größte Schneeballsystem der Geschichte verübte. Er schlug eine legitime Anlagestrategie vor und brachte viele Menschen dazu, große Summen mit ihm zu „investieren“ (und schließlich zu verlieren).

All dies bedeutet, dass Sie, wenn Sie sich über die Anlage oder das Geldverdienen einer Person verwirrt fühlen und es zu schön erscheint, um wahr zu sein, dieser Person nicht Ihre Informationen geben oder kein Geld mit ihr investieren. Sie erhalten kein Geld auf Ihr Bankkonto, Sie werden am Ende nur betrogen.

Ist diese Überweisung ein legaler Weg, um an Geld zu kommen?
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