Abgabe von Steuern auf Aktien

Im Jahr 2007 handelte mein Vater (inzwischen verstorben) ohne mein Wissen mit Aktien auf einem Depotkonto unter meinem Namen. Am Ende verlor er tatsächlich Geld bei den Trades, aber er reichte nie Steuern für sie ein. Scottrade hat dem IRS nur seine Verkäufe gemeldet, nicht, was er für all diese Aktien bezahlt hat, und da er nie etwas eingereicht hat und da das Konto unter meiner SSN ist, hat der IRS den Eindruck, dass ich 2007 etwa 55.000 $ verdient habe.

Nachdem er alle Trades aufgespürt und alle Berechnungen angestellt hatte, gab er etwa 60.000 US-Dollar für diese Aktien aus, also war es tatsächlich ein Nettoverlust von etwa 5.000 US-Dollar (tatsächlich waren die Verluste größer als mein Gesamteinkommen mit meinem W2).

Erschwerend kommt hinzu, dass ein Großteil der 2007 verkauften Aktien 2006 gekauft wurde.

Und eine winzige Kleinigkeit: 2007 wurden auf dem Konto auch Zinsen im Wert von 16,08 $ verdient.

Für 2007 habe ich:

  • Mein W2.
  • „Composite Substitute 1099 Statement Summary“ und „Composite Substitute 1099 Activity Detail“, die die Zinsen und den Nettobetrag für die verkauften Aktien zeigen und dem IRS zur Verfügung gestellt wurden.
  • "Ergänzende Informationen", die den Nettobetrag für diese Teilmenge der im Jahr 2007 gekauften Aktien zeigen und dem IRS nicht zur Verfügung gestellt wurden.
  • Auftragsbestätigungen von Scottrade für jeden Kauf von Aktien, die später im Jahr 2007 verkauft wurden.

Ich habe die Gesamtsumme aller Aktien, die 2007 verkauft wurden, durchgesehen und berechnet. Ich habe diese 2007 1040 gefunden: http://www.irs.gov/pub/irs-prior/f1040a--2007.pdf

Aber ich habe keine Ahnung, wie ich die Aktien oder Zinsen eintragen soll, oder ob das überhaupt das richtige Formular ist.

Haben Sie tatsächlich ein Korrespondenzprüfungsformular vom IRS (CP2000) erhalten? Wenn ja, schlage ich vor, sie anzurufen und zu fragen, was sie an Informationen wünschen würden. Es kann einfach ein Schedule D und kein aktualisierter 1040 sein. Achten Sie auch genau auf die Fristen auf dem Schreiben. Wenn Sie sie ignorieren, geht der IRS davon aus, dass sie korrekt sind, und verfolgt Sie wegen des Geldes.

Antworten (3)

Im Allgemeinen erfordern Aktiengeschäfte ein zusätzliches Formular für Kapitalgewinne und -verluste , das einem 1040 beigefügt ist und als Anhang D (Zusammenfassung) und Anhang D-1 (einzeln aufgeführt) bekannt ist. Ich glaube, in diesem Jahr betrug der maximal deklarierbare Kapitalverlust 3000 $ – der Rest konnte auf zukünftige Jahre übertragen werden.

Das Kaufdatum/-jahr spielt nur insofern eine Rolle, als das Los als kurzfristig oder langfristig eingestuft werden kann (eine Position, die 365 Tage oder länger gehalten wird), in der Regel kurzfristig, hängt jedoch vom tatsächlichen Vermögen ab , das dann mit 25 % besteuert wird , langfristig mit 15 %. Das Jahr, in dem eine Position geschlossen (z. B. verkauft) wurde, sagt Ihnen, in welches Jahr sie gehört.

Die winzigen Zinsen von 16,08 $ gehen wahrscheinlich in Schedule B , normalerweise eine Kurzform.

Das IRS hat tatsächlich eine Hotline 800-829-1040 (Einzelpersonen) für schnelle Fragen, z. B. um Ihnen mitzuteilen, welche Anmeldeformulare für das Vorjahr sie von Ihnen erwarten würden. Stellen Sie sicher, dass Sie die Haftsituation erklären und dass Ihnen alles erst kürzlich bekannt wurde usw.

Disclaimer: Ich bin kein Spezialist. Sie müssten alles überprüfen, was ich geschrieben habe; es war nur aus persönlicher Erfahrung mit dem IRS und Steuern.

Benötige ich sowohl die Zusammenfassung als auch die Aufschlüsselung, oder ist es ein Entweder-Oder?
@Asmor Both, es ist wirklich der gleiche Schritt. Ich habe Software wie TurboTax oder TaxCut im Demo-/Übungsmodus verwendet, um alles zu tun, außer am Ende elektronisch zu archivieren, wofür sie Gebühren erheben würden (die Softwarehersteller nicht IRS oder State), konnte aber trotzdem ordentlich ausdrucken und verschicken, sparen pdf-Dateien.

Sie müssen mit einem Buchhalter sprechen, der Steuerbuchhaltung praktiziert, vorzugsweise mit jemandem, der beim IRS eingeschriebener Vertreter (EA) ist, und möglicherweise mit einem auf Steuerrecht spezialisierten Anwalt. Hier gibt es mehrere Probleme, und der Testamentsvollstrecker des Nachlasses Ihres Vaters muss möglicherweise auch hier einbezogen werden. Vermutlich waren Sie 2007 minderjährig, da die Transaktionen auf einem Depotkonto stattfanden, und möglicherweise waren Sie 2007 von Ihrem Vater unterhaltsberechtigt. Wurden die Transaktionen also in der Einkommensteuererklärung 2007 Ihres Vaters gemeldet? oder hat er auf Ihren Namen eine separate Einkommensteuererklärung abgegeben? Sie sagen, Sie haben einen W2 für 2007. Sie haben also 2007 ein gewisses Einkommen verdient? Das verkompliziert die Sache. Es muss festgelegt werden, wer für die Abgabe der Einkommensteuererklärung für Minderjährige mit Erwerbseinkommen zuständig ist.

Vor allem fordere ich Sie dringend auf, Einkommensteuererklärungen nicht alleine oder mithilfe eines Programms zur Vorbereitung der Steuererklärung oder nach Rücksprache mit einem Dienst zur Vorbereitung der Steuererklärung einzureichen (wo Sie wahrscheinlich jemanden bekommen, der saisonal arbeitet und dies unwahrscheinlich ist Kenntnisse im Steuerrecht seit 2007).

Ich war 2007 eigentlich nicht minderjährig; das depotkonto hätte mir 2005 übertragen werden sollen, ist es aber nie geworden. Wie ich schon sagte, wusste ich bis letzte Woche nicht einmal, dass es existiert. Und wie würde ich einen EA finden?
Schauen Sie in den Gelben Seiten unter Steuerberatung nach. Die meisten großen (nationalen) Firmen haben mehrere registrierte Agenten in ihren Niederlassungen; mit kleineren Firmen und Einzelpraxen; fragen. Sie müssen auch mit ScottTrade oder wem auch immer sprechen, da Ihr Vater Ihr Depot, das 2005 auf Ihren Namen hätte übertragen werden sollen, nicht hätte führen sollen. War es zufällig ein Gemeinschaftskonto und überhaupt kein Depot? Wenn ja, wessen SSN war auf dem Konto?
Nein, es war ein Depotkonto (ist es eigentlich immer noch; ich habe nichts geändert). Ich war am Freitag bei Scottrade und habe versucht, das zu klären; Sie haben mir gesagt, dass mein Vater mir das Konto hätte übertragen sollen, als ich 21 war (2005), aber sie sagten, sie könnten nichts tun. Das Konto ist unter meiner SSN. Alle Auftragsbestätigungen stehen unter dem Namen meines Vaters als Treuhänder für mich.
> Sie sagten, sie könnten nichts tun. Ich würde sagen, dass Scottrade hier definitiv schuld ist, weil es nicht darauf bestanden hat, dass das UGMA-Konto an Ihrem 21. Geburtstag auf Ihren Namen übertragen wird und dass die Vormundschaft Ihres Vaters mit Wirkung zu diesem Datum aufgehoben wurde, und dass es Ihrem Vater erlaubt hat, auf Ihrem Konto zu handeln. Sie benötigen neben der Steuerberatung auch Rechtsberatung.
Ja, aber es gibt nicht wirklich viel, was ich tun kann. Es steht kein tatsächliches Geld auf dem Spiel, außer dem, von dem die IRS fälschlicherweise glaubt, dass ich es schulde, und es ist wahrscheinlich einfacher, ihnen einfach die Zahlen vorzulegen, um zu zeigen, dass unter meiner Sozialversicherungsnummer tatsächlich kein Geld verdient wurde, im Gegensatz zu einigen langwierigen (und teuren). ) Rechtsverfahren, um nachzuweisen, dass der Handel überhaupt betrügerisch war.
Ich fordere Sie erneut auf, den hervorgehobenen Teil meiner Antwort zu lesen. Sie können für Strafen haftbar gemacht werden, wenn Sie keine Einkommensteuererklärung für 2007 einreichen oder wenn Sie nicht alle Ihre Einkünfte melden, wenn Sie eine Erklärung für 2007 eingereicht haben, weil sie glauben, dass Sie Steuern auf Kapitalgewinne in Höhe von 55.000 USD schulden. Der IRS ist nicht verpflichtet, auf Ihre besten Interessen zu achten und wird Ihnen fröhlich Strafen in Rechnung stellen, die ein EA möglicherweise erlassen kann. Aber wenn Sie auf der Grundlage von Ratschlägen aus dem Internet alleine vorgehen möchten, wünsche ich Ihnen viel Glück.

Sie müssen eine aktualisierte Erklärung einreichen. Das Problem ist, dass Sie nach Ablauf von drei Jahren die Rendite nicht mehr aktualisieren können, um irgendeine Art von Rückerstattung zu erhalten, aber wenn sie Sie wegen des Verkaufspreises der Aktien verfolgen, ohne die Kosten zu kennen, ist es Ihr Ziel, sie dort zu zeigen war kein Gewinn, und tatsächlich hätten Sie den Verlust gehabt, wenn Sie das Konto gekannt hätten. Dies liegt weniger als zehn Jahre zurück, daher sollte der Makler in der Lage sein, Ihnen die Aussagen ziemlich einfach zu machen.

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