Diversifizieren Sie Ihr ETF-Portfolio von Ihrem Job in der Finanzbranche aus

Ich habe derzeit 50 % ZAG.TO, 35 % XAW.TO, 15 % VCN.TO.

Meine aktuelle Vergütung bei der Arbeit korreliert stark mit der Leistung der Finanzbranche in Kanada (dh der Top-5-Banken). XAW hält 10 % nicht-kanadische Banken und VCN 25,5 % kanadische Banken. Daher halte ich es für angebracht, mich von diesem Basisportfolio zu entfernen. Ich habe im Moment 3 Gedanken:

  1. Ich denke darüber nach, einen ETF hinzuzufügen, der Small-Cap-Aktien abbildet – zum Beispiel etwas, das den Russell 2000-Index (dh Small Caps) abbildet, der die 2000 kleinsten Cap-Aktien im Russell 3000 abbildet. Was würden Sie einem kanadischen Investor vorschlagen, der möchte in Small-Cap-Aktien ohne Finanzengagement investieren? Auf den US-Märkten könnte ich iShares Russell 2000 ETF kaufen. Soll ich dafür ein US-Konto eröffnen?

  2. Eine andere Methode zur Diversifizierung weg von Finanztiteln könnte der Kauf von Basiskonsumgüter-ETFs sein. Ich könnte zum Beispiel den iShares S&P/TSX Capped Consumer Staples Index ETF in Betracht ziehen. Mein anderer Gedanke bei diesem ETF ist, dass Basiskonsumgüter während eines Marktcrashs besser abschneiden könnten: Jeder muss essen! Dies wird durch den Finanzcrash von 2008 untermauert.

  3. Eine andere Methode zur Diversifizierung weg von Finanztiteln könnte der Kauf von ETFs für Versorgungsunternehmen sein. Zum Beispiel könnte ich ISHARES S&P/TSX CAPPED UTIL in Betracht ziehen. Nochmals, mein Gedanke bei diesem ETF ist, dass Versorgungsunternehmen während eines Marktcrashs besser abschneiden könnten. Dies wird durch den Finanzcrash von 2008 untermauert.

Welchem ​​dieser Gedankengänge stimmen Sie zu?

Was ist die Frage ?
Bist du Anfänger? Was willst du?
@sanaris ja, um Input zu meinem Denken zu erhalten und Expertenrat einzuholen
ETFs sind für (a) faule Leute, (b) Anfänger für die erste Stufe. Wenn Sie mit Ihrer ersten Phase fertig sind, werfen Sie dieses Portfolio weg, fixieren Sie Ihre Gewinne und beginnen Sie mit ernsthafteren Instrumenten - kaufen Sie direkt Aktien/Anleihen.
Ich investiere erst seit einem Jahr, bin also noch Anfänger und bevorzuge eine einfache Strategie. Ich neige auch dazu, sehr ängstlich zu werden und brauche daher etwas Einfaches
Ja, das große eigenwillige Risiko einzelner Aktien kann ich vor allem für Menschen mit einem Hauptberuf nicht empfehlen. Auch verbieten zumindest in den USA viele große Finanzinstitute ihren Mitarbeitern den Besitz von Einzelaktien.

Antworten (1)

Theoretisch stimme ich all Ihren Gedankengängen zu. In der Praxis halte ich jedoch eine einfachere Lösung für geeigneter.

Ihre Ideen sind alle gute Beispiele für ein „Completion-Portfolio“, bei dem Ihre Überbelichtung in einigen Bereichen (in diesem Fall in Bezug auf die Gesundheit der Banken) ausgeglichen wird, indem Sie Ihr Anlageportfolio modifizieren, um dieser Überbelichtung entgegenzuwirken. Jede der Ideen ist eine gute theoretische Methode, um Ihr übermäßiges finanzielles Risiko auszugleichen. Aufgrund der Abhängigkeit vom kanadischen/US-Dollar-Wechselkurs ist jedoch jeder von ihnen mit erheblichen Schwierigkeiten verbunden.

Ihre beste Lösung ist jedoch möglicherweise, Ihr Portfolio überhaupt nicht zu ändern. Zunächst einmal besteht Ihr Portfolio bereits zu 50 % aus Anleihen, was bedeutet, dass Ihre Portfolioexposition gegenüber Marktzyklen bereits erheblich gedämpft ist. Außerdem neigen große Banken dazu, nicht annähernd so zyklisch zu sein, wie andere Finanzunternehmen behaupten, Hedgefonds oder Hypothekenfirmen (denken Sie daran, dass nicht jede Krise wie die letzte Krise ist). Selbst wenn Ihr bestimmter Job stark an die Marktleistung gebunden ist, wird die Art von Person, die bei einer großen Bank arbeitet und diese Art von Portfolio-Feinheiten verstehen kann, im Allgemeinen nicht allzu große Probleme haben, bei Bedarf einen Job in einem ähnlichen Bereich zu finden .

Ihr „Gesamtportfolio“ an zukünftigen Erträgen und Anlageerträgen scheint mir also nicht wesentlich zu stark von Finanzunternehmen oder Marktzyklen abhängig zu sein. Wenn Sie jedoch immer noch der Meinung sind, dass Ihr Engagement zu konzentriert ist, könnten Sie eher nach einer globalen als nach einer US-spezifischen Lösung suchen, die den von Ihnen erwähnten ähnelt. Oder nehmen Sie sogar eine einfachere Lösung, indem Sie Ihre Anleiheallokation nur um ein paar Punkte erhöhen.

8 % meines Gehaltsschecks sind auch auf Lager, also gibt es automatisch eine übermäßige Exposition gegenüber Finanzwerten
Interessant. Das könnte zu einem übermäßigen Engagement in Finanzwerten führen, hängt aber immer noch von der relativen Größe Ihrer Portfolios ab. Kannst du die Aktie verkaufen? Das ist normalerweise die einfachste Lösung, da die Aktie Ihres Unternehmens sicherlich stark mit Ihrer Beschäftigung korreliert.
Ansonsten sind, wie Sie bereits erwähnt haben, Versorger und nichtzyklische Konsumgüter die Sektoren, die am wenigsten mit Finanzwerten korrelieren, während Sie dennoch ein Aktienengagement erhalten. Es gibt ETFs da draußen, die noch direkter anwendbar sind, wie SP500 ex Financials. Ich würde trotzdem globale Lösungen wie Global Consumer Staples empfehlen. Das diversifiziert Sie weg vom US-Dollar-spezifischen Risiko. Achten Sie sehr auf Gebühren, und es kann etwas schwieriger sein, Lösungen zu finden, die Ihnen in Kanada zur Verfügung stehen. Du bist auf dem richtigen Weg.
Diversifizieren Sie Ihr ETF-Portfolio von Ihrem Job in der Finanzbranche aus
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