Slice and Dice vs. Gesamtmarkt-ETFs. Wie soll ich hier weiter vorgehen

Derzeit habe ich etwa 330.000 US-Dollar in ETFs investiert. Als ich mit dem Investieren anfing, kannte ich faule Portfolios, die aus Gesamtmarkt-Indexfonds wie 3-Fonds- oder 4-Fonds-Portfolios zusammengestellt wurden. Aus irgendeinem Grund habe ich mich entschieden, mein Portfolio nach dem Slice-and-Dice-Prinzip aufzubauen. Das ist mein Portfolio:

  1. Large-Cap-Wachstum, QQQ, 43 %
  2. Large-Cap-Mischung, VOO, 32 %
  3. Small Cap, VTWO, 10 %
  4. International, VEU, 5%
  5. Anleihen, 8 %
  6. REIT, 2 %

Die zwei Probleme, die ich beim Slice-and-Dice-Ansatz sehe, sind:

  1. Ich muss die Nachrichten verfolgen, verstehen, welche Marktsektoren am besten abschneiden, und mein Portfolio in diese Richtung richten. Es ist viel Arbeit erforderlich, um das Portfolio zu pflegen, was dies weniger wie passives Investieren und eher wie aktives Investieren erscheinen lässt.
  2. Die Neugewichtung dieses Portfolios ist mühsam, weil es zu viele ETFs gibt. Die eine oder andere Komponente driftet ständig aus ihrem Soll-Zuordnungsbereich heraus und nimmt zu viel Platz ein. QQQ sollte 25 % in meinem Portfolio ausmachen, aber jetzt sind es fast 45 % in meinem Portfolio.

Ich habe derzeit einen Gewinn von etwa 100.000 US-Dollar. Wenn ich bei Null anfangen wollte, müsste ich ein Jahr lang aufhören zu investieren und 15.000 Dollar an Kapitalgewinnen zahlen, wenn ich alles verkaufe.

Ich bin mir nicht sicher, ob es empfehlenswert ist, diesen Weg weiter zu gehen. Aber wenn Sie empfehlen, dass ich meinen Slice-and-Dice-Ansatz fortsetze, wie soll ich dann die richtige Aufteilung zwischen meinen verschiedenen Vermögenswerten auswählen? Sollte ich außerdem die aktuellen ETFs behalten oder etwas verkaufen?

Meine andere Option ist, zukünftige Gelder zu verwenden, um ein 4-Fonds-Portfolio aufzubauen und mein bestehendes Portfolio intakt zu halten, ohne etwas zu verkaufen.

Wie oft rebalancierst du? Welche anderen Arbeiten sind neben dem Re-Balancing erforderlich?
Ich weiß nicht, wie oft ich neu gewichten muss, ich muss ständig die Börsennachrichten verfolgen, um zu wissen, wann ich neu gewichten muss.
Bei einem Gesamtmarkt-Indexfonds wie VTI werden sie einfach neu gewichtet, wenn sich der zugrunde liegende Index erholt. Und die Leute, die den zugrunde liegenden Index verwalten, haben eine Armee von Ökonomen, die den Markt untersuchen, um die relativen Allokationen im Index zu bestimmen. Das ist etwas, das für mich alleine schmerzhaft ist.
Angenommen, ich habe das Gefühl, dass Small Caps besser abschneiden als Large Caps. Dann (1) muss ich einige Zeit damit verbringen, herauszufinden, ob dies ein kurzfristiger Trend oder ein langfristiger Trend ist und ob es sich lohnt, eine Neugewichtung vorzunehmen. (2) Ich muss einige meiner Large-Cap-Bestände liquidieren und dieses Geld in Small-Caps umschichten, wofür ich Kapitalertragssteuern zahlen muss, aber für Avantgarde haben sie Swaps und andere ausgeklügelte Handelsinstrumente, die ich nicht habe Zugriff auf, um das Rebalancing durchzuführen. Sie können also die Neugewichtung vornehmen, ohne dass Steuern anfallen.
"Angenommen, ich habe das Gefühl, dass Small Caps besser abschneiden als Large Caps" ... sind Sie ein Trader oder ein Investor ?
investopedia.com/ask/answers/12/… . Ich glaube, ich bin ein Investor.
Da Sie langfristig dabei sind, lassen Sie sich nicht von Emotionen und kurzfristigem Denken trüben. Du hast einen guten Anlagespread (wenn du jung bist), also mach dich nicht damit herum. Führen Sie eine jährliche Neugewichtung durch, damit Sie keine kurzfristigen Kapitalgewinne erzielen.

Antworten (1)

Wenn der Grund, den Sie für die Wahl der von Ihnen gewählten Vermögensallokation hatten, immer noch gültig erscheint, sollten Sie dabei bleiben. Ein Rebalancing jedes Jahr oder sogar einmal pro Quartal sollte gerade in Zeiten von Nullprovisionen nicht umständlich sein. Nicht ganz sicher, was Ihre Frage hier ist.

Sie scheinen tatsächlich einen sehr logischen, geradlinigen Ansatz zu haben, an dem Sie nur festhalten müssen.

Stimme voll und ganz zu. Ein Hinweis jedoch: Wenn es sich um ein steuerpflichtiges Konto handelt, sollte OP ein Jahr warten, um keine kurzfristige CG zu generieren.
@RonJohn - ausgezeichneter Punkt. Wenn die Neugewichtung zu kurzfristigen Nettogewinnen führte. Je nach Baujahr kann es in beide Richtungen gehen.
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