So vermeiden Sie die Zahlung höherer Steuern auf Aktienverkäufe

Wenn ich einige Aktien einer Aktie vor über einem Jahr und einige innerhalb des letzten Jahres gekauft habe, gibt es eine Möglichkeit, die Aktien, die ich vor über einem Jahr gekauft habe, zu verkaufen, ohne zusätzliche Steuern zu zahlen? Ich weiß, dass es in den Vereinigten Staaten einen höheren Steuersatz für Aktienverkäufe innerhalb eines Jahres gibt, und das möchte ich vermeiden. Ich glaube jedoch, dass die Aktie möglicherweise einen Höchststand erreicht hat, und möchte so viel wie möglich davon loswerden.

Wird der Börsenmakler (Charles Schwab) wissen, welche Aktien ich verkaufe, damit ich die älteren und nicht die neueren verkaufen kann?

Hast du sie gefragt?
Beim Verkauf von Aktien sollten Sie in der Lage sein, „Lots auszuwählen“, damit Sie die älteren Aktien explizit verkaufen können. Siehst du das nicht als Option?

Antworten (3)

Die meisten Broker, mit denen ich zusammengearbeitet habe, gehen automatisch davon aus, dass Sie die Aktien verkaufen, die Sie am längsten besitzen.

Allerdings bieten einige Broker (und wahrscheinlich die meisten jetzt!) Tools an, mit denen Sie ihnen mitteilen können, welche Aktien Sie als verkauft betrachten möchten. Denn in den alten Zeiten, als Goldnuggets auf den Straßen lagen und Engel beim Gehen tanzten, musste man seine Basis selbst verfolgen und konnte bei der Erstellung seiner Steuern angeben, welche Lose man verkaufte. Jetzt, da Makler in den USA für die Nachverfolgungsbasis und die automatische Meldung an den IRS verantwortlich sind, ist es wahrscheinlich wichtig, dass Sie und der Makler auf derselben Seite sind.

Mit Charles Schwab können Sie Ihre Lose konfigurieren. Sie können den Tax Lot Optimizer auswählen, um das zu tun, was Sie für Sie suchen.

Es gibt auch andere Optionen. Bitte werfen Sie einen Blick auf diese URL für die verschiedenen Optionen:

http://help.streetsmart.schwab.com/edge/1.22/Content/Cost%20Basis%20Method.htm

Mir ist nicht klar, dass der Algorithmus, den Schwab dafür verwendet, tatsächlich optimal ist? Gibt es irgendwo einen Beweis?

Was Sie wollen, ist FIFO ... aber hier sind andere Steuerlose, um Ihnen eine Vorstellung zu geben:

  • FIFO: First In First Out – Einfach ausgedrückt: Dieses Steuerlot verkauft die ältesten Wertpapierlots in Ihrem Konto zuerst.
  • LIFO: Last In Last Out – Einfach gesagt, dieses Steuerlot verkauft die neuesten Wertpapierlots in Ihrem Konto zuerst.
  • Höchste Kosten: Diese Methode wählt die Wertpapierposten mit den höchsten Kosten aus und verkauft sie zuerst; Dies dient dazu, Gewinne zu begrenzen.
  • Niedrigste Kosten: Dies ist das genaue Gegenteil des oben Gesagten.
  • Tax Harvester: Diese Methode verkauft Sicherheitsgrundstücke so, dass die Kapitalertragssteuer minimiert wird. Bsp.: Wenn Sie ein Lot mit nicht realisierten Gewinnen und ein anderes mit nicht realisierten Verlusten haben. Wenn Sie verkaufen, wird zuerst der nicht realisierte Gewinn und dann der nicht realisierte Verlust strategisch verkauft, um die Gewinne auszugleichen.

Abhängig von Ihrem Brokerage können Sie das Steuerlos pro Auftrag ändern oder ein Steuerlos als Standard festlegen. Wenn Sie in Ihrer Situation Ihre gesamte Position verkaufen möchten, wäre es nicht wirklich wichtig, welches Steuerlos Sie wählen - Sie werden eine kurzfristige und eine langfristige Gewinnsteuer zahlen.

So vermeiden Sie die Zahlung höherer Steuern auf Aktienverkäufe
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v