Wenn meine RSUs auf Sell-to-Cover eingestellt sind, sind die verkauften die der aktuellen Zuteilung oder die ältesten Aktien, die ich habe?

Kommen RSU-Verkäufe zur Deckung aus den ältesten Aktien, die Sie besitzen, wie herkömmliche Aktienverkäufe?

Angenommen, ich kaufe zum 1. Januar 2020 100 Aktien meiner Firma Foo, Inc. Wenn ich am 1. Januar 2021 alle diese Aktien verkaufen und eine langfristige Kapitalgewinnspanne zahlen könnte.

Wenn mir stattdessen am 1. Dezember 2020 100 neue Aktien gewährt werden, mit Sell-to-Cover (sagen wir, 40 Aktien werden verkauft, um die Steuern zu decken), wird die resultierende Steuer sein, wenn ich die verbleibenden Aktien am 1. Januar 2021 verkaufe:

  1. (100 * Preis * langfristige Kapitalgewinne %) + (60 * Preis * kurzfristige Kapitalgewinne %)
  2. (60 * Preis * langfristige Kapitalgewinne %) + (100 * Preis * kurzfristige Kapitalgewinne %)
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Antworten (1)

Jedes Mal, wenn ich Steuern von RSUs einbehalten hatte, wurden die „Anteile“ automatisch aus diesem Zuschuss herausgenommen. Ich weiß nicht, ob es für den Zuschussgeber überhaupt eine Möglichkeit gibt, nachzusehen, ob Sie bereits Aktien zum Verkauf besitzen. Die 100 Anteile, die Sie bereits besitzen, würden also langfristigen Gewinnen unterliegen und die Ihnen zugeteilten Nettoanteile würden kurzfristigen Gewinnen unterliegen.

Außerdem würden Sie auf den Gewinn besteuert , also wäre Ihre Formel:

  (100 * (Price - cost_basis_1) * long term capital gains %) 
+ (60  * (Price - cost_basis_2) * Short term capital gains %)

wobei cost_basis_2ist der Wert der Anteile am Tag der Zuteilung, der Ihnen als normales Einkommen gutgeschrieben (und versteuert) wird.

Mein Unternehmen hält die Aktien vor Ausgabe nicht zurück, der Finanzdienstleister Fidelity bekommt in diesem Fall alle Aktien zugeteilt, dann werden X Stück verkauft.
Wenn ich bei Fidelity einen RSU-Zuschuss erhalten habe, war die einzige Transaktion, die ich je beobachtet habe, der „Kauf“ der Netto-Aktien. Keiner hat jemals ein zuvor gekauftes Los beeinflusst; Die verkauften Aktien stammen effektiv aus der Zuteilung selbst.
Insbesondere erwähnt die Handelsbestätigung eine Ausschüttung von X-Aktien, wobei Y-Aktien „verrechnet“ wurden, um Steuern zu decken, und X – Y-Netto-Aktien auf mein Konto eingezahlt wurden. Es wird kein tatsächlicher Verkauf erwähnt, sondern nur der Marktwert der Ausschüttung.
@Ray interessant - zeigt es Ihre bestehenden Anteile an Losen? Oder nur eine Gesamtaktienbilanz?
Es ist ein einzelner Pool. Wenn Sie die obigen Beispielnummern verwenden, würde der Bestell-/Transaktionsverlauf einen Kaufdatensatz von 100 und einen Tag später einen Verkaufsdatensatz von 40 anzeigen.
Wenn meine RSUs auf Sell-to-Cover eingestellt sind, sind die verkauften die der aktuellen Zuteilung oder die ältesten Aktien, die ich habe?
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