Wenn Sie Aktien innerhalb von 401.000 verkaufen, aber das Geld nicht von Ihrem Konto abheben, wird es besteuert?

Wenn ich, sagen wir, ein 401.000-Konto habe und sage, ich verkaufe dort einige meiner Aktien, aber ich ziehe das Geld nicht von meinem Konto ab, ist die einzige anfallende Steuer die Kapitalertragssteuer? Oder zahle ich darauf meine Einkommenssteuer und die 10% Zuschlagssteuer für Personen unter 65 (ich bin jünger als 65)?

Die zusätzliche Steuer von 10 % (auch bekannt als Strafe) auf Ausschüttungen aus Pensionsplänen (sofern nicht bestimmte Ausnahmen gelten) liegt unter 59,5 und nicht unter 65 Jahren . (Alter 65 ist, wenn Sie früher eine zusätzliche persönliche Freistellung erhalten haben, und jetzt nach TCJA wird stattdessen Ihr Standardabzug erhöht.)

Antworten (2)

Nein, Sie zahlen keine Steuern. Transaktionen innerhalb eines 401(k) sind keine steuerpflichtigen Ereignisse. Sie werden nur besteuert, wenn Sie Geld abheben, und der Geldbetrag, der abgehoben wird, wird als "reguläres" Einkommen behandelt. Die Höhe der Gewinne/Verluste/Dividenden/etc. die innerhalb des Kontos auftreten, sind irrelevant.

Danke für Ihre Antwort. Und zur Verdeutlichung bedeutet das Abheben von Geldern im Grunde genommen, Ihr Geld auf Ihr Bankkonto zu überweisen, richtig?
Richtig, oder sie zu einem Roth IRA rollen. Der Wechsel zu einem traditionellen IRA ist nicht steuerpflichtig, da es sich auch um ein „steuerbegünstigtes“ Rentenkonto handelt.
Beachten Sie, dass Sie einmal im Jahr auch einen indirekten Rollover durchführen können , dies wird jedoch nicht bevorzugt.
Rollover IRAs im Falle eines Arbeitsplatzverlustes werden ebenfalls nicht besteuert.
@ JonH Bist du dir sicher? Ich weiß, dass Strafen in einigen Fällen (wie Arbeitslosigkeit) erlassen werden können, aber ich habe noch nie davon gehört, dass Steuern in irgendeiner Situation erlassen werden.
Ja, ich habe meinen Job von 20 Jahren gekündigt und hatte eine 401k durch Treue. Wenn ich es zu einem regulären Roth Ira verschoben habe, wurde mir gesagt, dass dies eine steuerpflichtige Veranstaltung ist. Fidelity gab mir eine weitere Möglichkeit, zu einem Rollover IRA zu wechseln, es gab kein steuerpflichtiges Ereignis, keine Gebühren und absolut keine Gebühren. Tatsächlich waren die Fonds, in die ich investieren konnte, genau die gleichen Fonds, wenn ich mich für eine traditionelle IRA oder eine reguläre RothIRA entschieden hätte. Sie können hier gehen oder online nachsehen. fidelity.com/learning-center/personal-finance/retirement/…
Entschuldigung, der Fidelity-Link ist dieser. fidelity.com/retirement-ira/401k-rollover-ira . Insbesondere der Eckpunktabschnitt „Steuervorteile“.
@ graphtheory123: oder wenn Sie sich einen Scheck zusenden lassen (den Sie nicht sofort in einen anderen qualifizierten Plan oder IRA einzahlen), oder wenn Sie Ihre Kreditkartenrechnung bezahlen oder Ihnen ein Auto kaufen oder irgendetwas anderes. Wenn Sie das Geld aus dem (Nicht-Roth) 401k an einen anderen Ort als einen anderen Plan oder IRA bringen, ist dies eine steuerpflichtige Ausschüttung.
@JonH Sie vergleichen eine Roth IRA mit einer traditionellen IRA. Aber wenn Sie von 401 (k) zu IRA wechseln, zahlen Sie eine Steuer, wenn Sie von traditionell zu Roth wechseln. aber wenn Sie den Geschmack des Geldes nicht ändern, müssen Sie keine Steuern zahlen.
@JonH Okay, in diesem Fall ist ein "Rollover IRA" nur ein "traditioneller" IRA (vor Steuern), der durch einen Rollover finanziert wird. Das ist kein steuerpflichtiger Vorgang, Sie haben Recht, aber nicht wegen des Arbeitsplatzverlustes. Es ist in jedem Fall nicht steuerpflichtig.
@DStanley richtig, aber viele Leute verwenden diese Terminologie und ich wollte sie bekannt machen, falls OP darauf stößt. Ich meinte nicht den Verlust des Arbeitsplatzes in dem Sinne, dass Sie gefeuert oder gekündigt werden, ich meinte unter allen Umständen, wie zum Beispiel das Finden einer neuen Gelegenheit.

Wenn ich, sagen wir, ein 401.000-Konto habe und sage, ich verkaufe dort einige meiner Aktien, aber ich ziehe das Geld nicht von meinem Konto ab, ist die einzige anfallende Steuer die Kapitalertragssteuer? Oder zahle ich darauf meine Einkommenssteuer und die 10% Zuschlagssteuer für Personen unter 65 (ich bin jünger als 65)?

Zunächst einmal wäre das Schlüsselalter, wenn es gelten würde, 59,5 und nicht 65.

Der Verkauf von Dingen innerhalb des 401 (k) ist kein steuerpflichtiges Ereignis. Es ist auch kein steuerpflichtiges Ereignis, wenn Zinsen oder Dividenden innerhalb des 401(k) verdient werden.

Wenn Sie Geld außerhalb von 401(k) überweisen, haben Sie möglicherweise ein steuerpflichtiges Ereignis.

Das Rollen von traditionellem 401(k)-Geld zu einem traditionellen IRA oder einem anderen traditionellen 401(k)-Geld löst keine Steuern aus. Die Umstellung von Roth 401(k) auf Roth IRA löst keine Steuern aus.

Was löst also Steuern aus?: (diese Liste ist nicht vollständig)

  • Vom traditionellen 401 (k) zum Roth IRA. Denn Sie verändern den Geschmack des Geldes: Traditionell nach Roth.
  • Vom traditionellen 401 (k) zu einem Konto ohne Altersvorsorge. Wieder eine Geschmacksveränderung.

Je nach Alter kann es auch Strafen geben. Der IRS hat ein Diagramm, das zeigt, was übertragen werden kann und wohin .

Wenn Sie Aktien innerhalb von 401.000 verkaufen, aber das Geld nicht von Ihrem Konto abheben, wird es besteuert?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v