Ein Händler verlangt, dass Schecks auf "Cash" ausgestellt werden. Sollte ich misstrauisch sein?

Mein Friseur akzeptiert nur Bargeld oder auf "Cash" ausgestellte Schecks.

Gibt es einen wahrscheinlich legitimen Grund, warum sie die Schecks auf "Bargeld" ausgestellt haben möchte? Oder helfe ich ihr, ihre Einnahmen vor dem IRS zu verbergen?

Wissen Sie, was noch nützlicher und weniger rückverfolgbar ist als ein Scheck, der für jemanden, der Steuerhinterziehung begehen will, „eingelöst“ wird? Jemand, der in echtem Bargeld bezahlt. Trotzdem zahlen viele Menschen in vielen Geschäften ohnehin gerne bar, seltsamerweise ...
Ich hatte dieses Problem vor kurzem. Mein Rasenpfleger BESTEHT darauf, dass seine Schecks eingelöst werden, wenn er einen Firmennamen auf seinem Lastwagen und seinen Karten hat. Er hat wütende Voicemails hinterlassen, weil ich sie nicht in bar schreiben werde. Ich werde ihn nicht mehr anrufen, da mir das sehr unangenehm ist. Er ist kein Highschool-Kind. Es gibt nur 70 andere Firmen, die für uns tun werden.
Wenn der Geschäftsinhaber Geld vor dem IRS oder wem auch immer versteckt, kümmert es Sie? Die Regierung kann manchmal ein weites Netz auswerfen, aber es ist schwer vorstellbar, dass sie Sie wegen Barzahlung mit der Begründung strafrechtlich verfolgen würden, dass Sie, was, hätten wissen müssen, dass das Unternehmen die Einnahmen nicht meldet? Werden sie jeden strafrechtlich verfolgen, der Bargeld benutzt? Oder halten Sie es für Ihre Bürgerpflicht, Unternehmen daran zu hindern, Einkommen zu niedrig anzugeben?

Antworten (5)

Es gibt berechtigte Gründe:

  • Sie ist Einzelunternehmerin und möchte ihren Nachnamen nicht preisgeben.
  • Sie nimmt aus verschiedenen Gründen nicht am Bankensystem teil und gibt den Scheck an Dritte weiter.
  • Sie hat möglicherweise eine unangenehme Prüfungserfahrung mit den Steuerbehörden und möchte einen kleineren Rekordfußabdruck aufrechterhalten.
  • Sie hat möglicherweise einen missbräuchlichen Ehepartner oder eine andere persönliche Situation, in der sie ihre Anonymität schätzt.

Ich würde nicht voreilig davon ausgehen, dass diese Person Steuern usw. vermeidet. Friseure sind normalerweise lizenzierte Berufe. Da es sich in der Regel um ein Bargeschäft handelt, werden sie häufiger von den Steuerbehörden geprüft.

Allerdings würde ich sie nicht mit einem Scheck bezahlen – Sie haben keine Ahnung, wer den Scheck tatsächlich einlöst, und Sie könnten auf Probleme mit unbekannten Dritten stoßen, die Ihre Kontoinformationen missbrauchen.

Ich stimme zu. Ich würde bei den unsterblichen Worten des großen Philosophen Randy Moss bleiben: „straight cash, homey“.
Einzige Stütze ist kein ausreichender Grund; Es ist ganz einfach, einen Handelsnamen zu registrieren, z. B. „Bill's Barber Shop“, und Schecks für das Geschäft entgegenzunehmen.
@BenjaminChambers Vielleicht nicht für Sie, aber es ist das Vorrecht des Anbieters. Als Kunde haben Sie die Möglichkeit, zu einem anderen Friseur zu gehen oder bar zu bezahlen.
Basierend auf weiteren Gesprächen mit dem Friseur stellt sich heraus, dass sie paranoid ist, dass eine Weltregierung mit elektronischer Währung übernimmt. Ich glaube, sie hat mehr Angst vor Big Brother als vor dem Steuermann.
@BenjaminChambers Ich sehe, das OP hat den eigentlichen Grund herausgefunden, aber egal: In zumindest einigen Staaten muss man eine Gebühr zahlen, um einen Firmennamen zu registrieren. Hier in Michigan musste ich, glaube ich, 50 Dollar bezahlen; in Ohio waren es, glaube ich, 200 Dollar. In einigen Staaten sind Sie gesetzlich verpflichtet, jeden Firmennamen zu registrieren, in anderen nicht, oder es kann von den Umständen abhängen. Nur weil jemand Visitenkarten drucken ließ, heißt das nicht, dass er den Namen beim Staat registriert hat. Usw.
@BenjaminChambers - Hier (Illinois) können Sie ein Unternehmen (Einzelunternehmer, Personengesellschaft) beim Staat für 0 US-Dollar registrieren, aber der Landkreis möchte, dass Sie sich auch dort registrieren und eine Gebühr zahlen und auch eine Bekanntmachung in der Zeitung veröffentlichen für ( glaube ich) 3 wochen. Dies kann 100 $ oder vielleicht sogar deutlich mehr sein, je nachdem, welche Zeitung verwendet wird. Ich könnte mir vorstellen, dass dieser (County) Registrierungsprozess und die Gebühren für verschiedene Countys stark variieren können, und andere Staaten könnten ebenfalls eine Gebühr erheben.
Wenn sich ein Friseur die örtlichen Registrierungsgebühren nicht leisten kann, sollten Sie wahrscheinlich darüber nachdenken, einen anderen Friseur auszuwählen. Denken Sie darüber nach ... Würden Sie einen Klempner an Ihrem Haus arbeiten lassen, wenn er es sich nicht leisten könnte, eine Lizenz oder Kaution zu bezahlen?

Es gibt Vorteile, die mit einem reinen Bargeldgeschäft verbunden sind (der Link gibt einige an). Schecks, die auf "Bargeld" ausgestellt sind, profitieren jedoch nicht von den aufgeführten Vorteilen. Für irgendjemanden in SE wäre es nur Spekulation, zu sagen, dass Ihr Friseur Einnahmen aus dem IRS verbirgt.

Abgesehen davon gibt es eine große Anzahl von Nachteilen für ein reines Bargeldgeschäft. Und meiner Erfahrung nach kann ein Unternehmen, das sich nur um Bargeld kümmert, ein wenig verdächtig sein. Glücklicherweise begehen Sie keine Verbrechen oder Betrug, indem Sie ihr Bargeld bezahlen.

Auf „Bargeld“ ausgestellter Scheck ist kein Bargeld, sondern ein nicht nachvollziehbarer Scheck. Es gibt keine direkte Verbindung zwischen dem Zahler und dem Zahlungsempfänger im Papierweg. Der einzige Grund, darauf zu bestehen, ist, dass der Zahlungsempfänger den Paper-Trail-Link nicht will , und das kann keinen guten Grund haben.
Es könnte auch daran liegen, dass er sich nicht die Mühe machen möchte, den Scheck einzureichen und darauf zu warten, dass Geld auf dem Bankkonto eingeht. Für kleine Unternehmen ist Bargeld mehr wert als in der Bank
@littleadv das stimmt nicht ganz. Auf dem Scheck stehen die Bankleitzahl und die Kontonummer des Zahlers. Der Zahlungsempfänger muss möglicherweise auch einen Ausweis oder einen Daumenabdruck vorlegen, um den Scheck einzulösen, zumindest kann die Scheckeinlösestelle eine Überwachungskamera haben.
Jeder konnte den Scheck einlösen und das Geld an jemand anderen weitergeben.

Um dem Ganzen eine positive Wendung zu geben, vielleicht ist es ein kleines Familiengeschäft, und wenn der Scheck auf "Bargeld" ausgestellt ist, bedeutet dies, dass Ihr Friseur ihn an jemand anderen weitergeben kann, ohne dass er gegenzeichnen muss.

Oder vielleicht ist sein Nachname "Cash" - es gab einen ziemlich berühmten Sänger, auf den diese Beschreibung passte.

Wie auch immer, es ist nicht deine Aufgabe, seine Finanzen zu regeln.

- aber es könnte der Ort des OP sein, sich von einem möglichen zwielichtigen Unternehmen fernzuhalten und zu vermeiden, in eine Abzocke oder Untersuchung verwickelt zu werden. (Nicht, dass ich denke, dass dies eine solche Situation ist, aber der Poster ist an den Geschäften beteiligt und hat das Recht, Fragen zu stellen.)
@MrChrister - das ist auch ein guter Punkt :)
Stimmen Sie für die Beobachtung, dass der Nachname des Friseurs "Cash" sein könnte. Obwohl dies unwahrscheinlich ist, ist dies ein relevanter Punkt im Kontext dieser Frage. Ich sage das, weil der IRS (hoffentlich!) aus der Sicht von evaluieren würde BIG data, wo ansonsten verschwindend wahrscheinliche Szenarien eine Überlegung wert sind.
@FeralOink .. und wo wir gerade von " Big Data " sprechen - es gibt einen Vorschlag zu Area51

Sie verheimlichen Einnahmen.

Der IRS ist ein wahrscheinlicher Kandidat dafür, vor wem sie es verstecken, aber nicht die einzige Option.

Eine andere Möglichkeit, die mir in den Sinn kommt, ist jemand, gegen den ein Urteil verhängt wurde – ein Scheck, der auf „Bargeld“ ausgestellt wurde, könnte von jemand anderem bearbeitet werden und daher niemals auf ihren Bankkonten erscheinen.

Wenn der Geschäftsinhaber nicht möchte, dass Sie ihn direkt bezahlen, ist der einzige Grund, der mir einfällt, ein Gesetzesbruch. Das kann daran liegen, dass das Geschäft rechtlich nicht existiert, oder weil der Friseur Steuern hinterziehen will, oder weil er seinen Kindesunterhalt nicht zahlt oder nicht will, dass seine Einkünfte seinen Schuldnern in einem Insolvenzverfahren offengelegt werden.

Jedenfalls stinkt es.

Oder weil die Person, die Sie bezahlen, den tatsächlichen Eigentümer des Unternehmens bestiehlt...
Ein Händler verlangt, dass Schecks auf "Cash" ausgestellt werden. Sollte ich misstrauisch sein?
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