Wie kann ich die überschüssige Ausschüttung widerspiegeln, die ich von einem regulären IRA-Konto (Vermittlung) erhalten habe?
Ich habe 30.000 von einer IRA zu einer Brokerage-IRA (innerhalb derselben Bank) gerollt.
Ich habe 5500 $ zur Brokerage IRA beigetragen (Ende März 2017)
Bevor ich 2017 einreichte, fragte ich beim IRS an und fragte, wie ich dies widerspiegeln würde (Ende März 2017).
IRS sagt, dass ich nicht berechtigt bin, 5500 $ von meinen Steuern abzuziehen, weil das Einkommen zu hoch ist (gemäß ihren Regeln) und mein Job mich bereits in den Rentenplan aufgenommen hat (ich arbeite in der Stadtverwaltung).
Ich habe das überschüssige Auszahlungsformular mit neuem IRA (von der Bank) ausgefüllt und $5500 wurden mir zurückerstattet (Anfang April 2017)
Die Bank sagt, dass sie dem IRS melden müssen, dass sie meine 5500 $ zurückgegeben haben, obwohl sie unter Abzug der Überschussverteilung lagen und ich weder Zinsen dafür verdient noch etwas in das IRA-Brokerage-Konto investiert habe.
Als ich die Bank fragte, wie sie dies in zukünftigen Steuern widerspiegeln soll, sagen sie, fragen Sie IRS.
Ich habe IRS angerufen und niemand beantwortet im Moment allgemeine Fragen.
Und ich bin mir nicht sicher, wo ich diese Informationen auf der Website irs.gov finden kann.
Bitte helfen.
Zunächst einmal sieht es nach Ihrer Beschreibung nicht so aus, als hätte es einen "Überschussbeitrag" gegeben. Es gibt keine Einkommensgrenze für Beiträge zu einem traditionellen IRA. Solange Sie in diesem Jahr über 5500 USD an Erwerbseinkommen haben, können Sie für dieses Jahr 5500 USD zu einem traditionellen IRA beitragen, und es handelt sich nicht um einen „Überschuss“.
Es gibt eine Einkommensgrenze für den Abzug eines traditionellen IRA-Beitrags, wenn entweder Sie oder Ihr Ehepartner durch einen Rentenplan bei der Arbeit abgedeckt waren. Das Nichtabziehen eines traditionellen IRA-Beitrags macht ihn nicht zu einem „Selbstbehalt“ (Sie dürfen ihn nicht abziehen, wenn Sie nicht wollen oder können); es macht es nur zu einem nicht abzugsfähigen (nach Steuern) traditionellen IRA-Beitrag. Es gibt keinen Grund, warum Sie es zurückziehen mussten; Sie hätten es zum Beispiel einfach dort lassen oder das Geld stattdessen in Traditional IRA in Roth IRA umwandeln können.
Hinsichtlich Ihrer Auszahlung gelten besondere Regeln für die Auszahlung von Beiträgen, die vor dem Fälligkeitsdatum Ihrer Steuererklärung für das Jahr, in dem Sie die Beiträge geleistet haben, geleistet wurden. Angenommen, Sie haben keine anderen traditionellen IRAs, müssten Sie den Beitrag und den daraus verdienten Betrag abheben (was in Ihrem Fall keiner war). Gemäß dem Abschnitt „ Return of IRA Contributions “ des Formulars 8606 würden Sie den entnommenen Betrag in Formular 1040, Zeile 15a, den Einkommensteil der Auszahlung (der für Sie nicht relevant sein sollte) in Formular 1040, Zeile 15b, eintragen und a Erklärung zur Verteilung.
Artie Lady
dave_thompson_085
Benutzer102008