Was ist der „steuerpflichtige Teil einer Umwandlung“ in einem Roth IRA?

Von hier aus unter "Behandlung von Ausschüttungen".

Nehmen wir insbesondere an, ich habe einige Mittel in Traditional und Roth 401 (k) und IRAs.

Nehmen wir nun ein Jahr, in dem ich kein Einkommen verdiene, und ich beschließe, in diesem Jahr einen Teil des traditionellen 401(k)/IRA in Roth IRA umzuwandeln, sodass ich für das aus dieser Umwandlung generierte „Einkommen“ keine (oder vernachlässigbaren) Zahlungen zahlen muss. Steuern für dieses Jahr.

Kann ich immer noch den Hauptbetrag aus dem 401(k) steuerfrei (vor 59,5 Jahren) und jeden Geldbetrag nach 59,5 Jahren steuerfrei abheben?

Szenario 1 : Wenn ich 1000 $ von einem traditionellen Konto in ein Roth-Konto umwandeln würde und infolgedessen in diesem Jahr keine Steuern zahlen müsste. Werden die 1000 $ dann immer noch als "steuerpflichtiger Anteil der Umwandlung" betrachtet?

Antwort (in den Kommentaren unten): Ja. Obwohl Sie aufgrund der Einkommensgrenze möglicherweise keine Steuern zahlen (überprüfen Sie, dass Sie möglicherweise Ihr weltweites Einkommen kombinieren müssen, um die Steuer auf den US-Quellenanteil zu berechnen), wird er dennoch als steuerpflichtiger Anteil eingestuft. Das Wort ist steuerpflichtig, nicht besteuert.

Folgefrage : Gilt das Einkommen aus einem anderen Teil der Welt in den USA als steuerpflichtig – insbesondere aus Indien? z.B. Wenn ich 10.000 US-Dollar mit Wohnsitz in Indien verdienen würde und 1.000 US-Dollar von einem traditionellen Konto in ein Roth-Konto umwandeln würde, würde ich auf die 1.000 US-Dollar irgendwelche Steuern an die USA zahlen? Würde ich für diese 1000 Dollar irgendwelche Steuern an Indien zahlen? Werden diese 1000 $ als "steuerpflichtiger Anteil der Umwandlung" betrachtet?

Szenario 2 : Wenn ich 9.000 $ überweise und aufgrund von Standardabzügen zahle ich nur 4.000 $ Steuern (z. B. 10 %). Werden also in diesem Fall 5.000 US-Dollar als „steuerpflichtiger Anteil einer Conversion“ betrachtet? (Annahme: In diesem Fall kein weiteres weltweites Einkommen).

Da Sie außerhalb der USA erzieltes Einkommen angesprochen haben, müssen Sie Ihre Frage noch etwas bearbeiten, um Informationen wie Ihre Staatsbürgerschaft und Ihren US-Aufenthaltsstatus aufzunehmen. US-Bürger und dauerhafte Einwanderer in die USA werden von den USA auf ihr weltweites Einkommen besteuert (unabhängig davon, wo sie zu diesem Zeitpunkt leben), mit Anrechnungen für Steuern, die an ausländische Länder auf Einkünfte außerhalb der USA gezahlt werden.

Antworten (1)

Sie können das Kapital Ihres Roth IRA-Kontos (dh die dort eingezahlten Beträge nach Steuern) steuerfrei abheben . Im Falle einer Konvertierung müssen Sie jedoch fünf Jahre warten, bevor Sie dies tun können. Andernfalls wird eine Strafgebühr von 10 % erhoben. Es wird tatsächlich in dem Artikel erwähnt, auf den Sie verlinkt haben.

Der steuerpflichtige Anteil ist in diesem Zusammenhang der Anteil, den Sie bei der Umwandlung versteuert haben. In dem von Ihnen beschriebenen Fall (Konvertierung Ihrer 401k) wäre das der gesamte Betrag der Konvertierung.

Also, wenn ich 1000 $ von einem traditionellen Konto in ein Roth-Konto umwandeln würde und infolgedessen in diesem Jahr keine Steuern zahlen müsste. Werden die 1000 $ dann immer noch als "steuerpflichtiger Anteil der Umwandlung" betrachtet?
Ja. Obwohl Sie aufgrund der Einkommensgrenze möglicherweise keine Steuern zahlen (überprüfen Sie, dass Sie möglicherweise Ihr weltweites Einkommen kombinieren müssen, um die Steuer auf den US-Quellenanteil zu berechnen), wird er dennoch als steuerpflichtiger Anteil eingestuft. Das Wort ist steuerpflichtig , nicht besteuert .
Aha, guter Punkt! Wissen Sie, ob das Einkommen aus einem anderen Teil der Welt in den USA als steuerpflichtig gilt? Auch ein weiteres Beispiel, nur damit ich weiß, dass ich das gut verstehe. Nehmen wir an, ich überweise 9.000 $ und zahle aufgrund von Standardabzügen nur 4.000 $ Steuern (etwa 10 %). Werden also in diesem Fall 5.000 US-Dollar als „steuerpflichtiger Anteil einer Conversion“ betrachtet?
@AayushKumar - Anstelle des Hin und Hers in Kommentaren sollten Sie Ihre Frage bearbeiten, um ein Szenario zur Klärung hinzuzufügen. Solange es sich nicht um eine völlig neue Frage handelt, sind die zusätzlichen Details hilfreich.
@JoeTaxpayer Zusätzliche Details in der Frage hinzugefügt.
@Aayush bitte öffnen Sie eine separate Frage
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