Finanzberater übertrifft Vg LifeStrategy 80. Soll ich ihn behalten?

Mein Finanzberater hat mein Geld in eine Reihe von aktiv verwalteten Fonds investiert.

In 4 Jahren seit Juli 2011 hat das von ihm erstellte Portfolio etwa 50 % zugelegt, während LS 80 Acc etwa 40 % zugelegt hat, alles nach Abzug der laufenden Kosten.

Seine Gebühren zusätzlich zu den laufenden Kosten betragen 0,42 % für die Plattform plus 2 % für ihn.

Alles, was ich über aktiv vs. passiv gelernt habe, sagt mir, dass ich mein Geld in einfache, billige Index-Tracker überweisen sollte. Aber dank aktiver Manager bin ich jetzt besser dran.

Ich bin zwiegespalten. Kann mir jemand einen Rat geben?

PS Hier die sieben größten Bestände im Vergleich zu LS 80 Acc:Geben Sie hier die Bildbeschreibung ein

Bitte erläutern Sie die Ablehnung?

Antworten (1)

Beginnen wir mit dem Diagramm, das LS80 mit dem S&P vergleicht -

Geben Sie hier die Bildbeschreibung ein

Beide haben Dividenden, die sich in diesen Renditen nicht widerspiegeln. Nach einer Erhöhung um etwa 10 % lag der S&P in diesen 5 Jahren bei +55 % oder etwas mehr. Infolgedessen hinkt der Berater dem S&P um etwa 1 % hinterher, was sinnvoll ist.

Eines der Probleme mit der Natur der Frage besteht darin, dass Sie die Portfolios, Ihr vs. das VG80, nicht auf risikoadjustierte Renditen analysieren können. Die Rendite Ihres Beraters ist großartig, wenn das Risiko (Volatilität) geringer ist als die Fonds oder Indizes, mit denen Sie vergleichen.

Am Ende sind 4 Jahre möglicherweise nicht lang genug, um einen angemessenen Vergleich anzustellen.

Zumindest gibt es noch keinen offensichtlichen Grund, ihn über Bord zu werfen. Allerdings: Denken Sie beim Vergleich der Ergebnisse daran, die Verwaltungs-/Transaktionskosten abzuziehen, die diese Diagramme nicht immer widerspiegeln. (zB) 1,5 % mehr Gebühren zu zahlen, um eine um 1 % bessere Rücklaufquote zu erzielen, ist keine Verbesserung!
@keshlam - einverstanden. Aber ironischerweise wäre es auch eine rote Flagge, wenn der Typ in dieser Zeit zu 100 % zurückkehrte. Der Zeitraum war ein steigender Markt, er hat keine Erfolgsbilanz mit diesem Kunden in einem fallenden.
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