Ich investiere derzeit in Indexfonds ( VFINX und FUSEX ), möchte aber bestimmte Anlagekategorien im Hinblick auf „ sozial verantwortliches Investieren “ negativ ausschließen . Ich muss keine sozial verantwortlichen Branchen wie Umwelt-, Gleichstellungs- und Arbeitsunternehmen positiv auswählen, aber ich möchte auf jeden Fall vermeiden, Rüstungsunternehmen zu finanzieren.
Gibt es Anlageinstrumente, die die vorteilhaften Eigenschaften von Indexfonds wie niedrige Gebühren aufweisen, aber bestimmte Kategorien von Unternehmen ausschließen?
Ich möchte nicht alle „Sündenaktien“ (z. B. Alkohol, Tierversuche, Glücksspiel) ausschließen, daher sind die pauschalen SRI-Anlageinstrumente wie VFTSX nicht wirklich das, wonach ich suche
Es würde manuellen Aufwand erfordern, aber es gibt nur eine Handvoll Ausschlüsse. Kaufen Sie den gewünschten Fonds, schließen Sie ihn an ein Tool wie Morningstar Instant X Ray an, finden Sie heraus, dass Ihre 10.000-Dollar-Position 567,89 Dollar des Verteidigungsunternehmens Lockheed Martin enthält, und verkaufen Sie davon 567,89 Dollar leer Lockheed Martin. Überprüfen Sie regelmäßig, ob Sie synchron sind (der Fonds- oder Indexsaldo kann sich ändern); Wenn Sie den Fonds verkaufen, schließen Sie auch Ihre Shorts.
Ich denke, die Antwort auf Ihre Frage lautet theoretisch nein. Durch das Aussortieren von Fonds müssen Sie die Investitionen aktiv verwalten. Um dann sicherzustellen, dass Sie den Index genau genug nachbilden, müssen Sie weitere Verwaltungsaufgaben übernehmen. Entweder Sie verbringen Ihre eigene Zeit damit, oder Sie bezahlen jemand anderen.
Das ist in Ordnung, aber es scheint im Widerspruch zu den Hauptgründen zu stehen, aus denen sich die meisten Menschen für einen Indexfonds entscheiden und warum das Produkt existiert.
Sie möchten eine bestimmte Art von ethischer(n) Anlage(n), die niedrigere Gebühren hat und gut abschneidet. Ich denke, Sie können sich nähern, es wird nur nicht wie ein "Indexfonds" sein. Erwarten Sie keine gleichen Ergebnisse.
Sie könnten sich sicherlich die Bestände an Indexfonds ansehen und Indexfonds auswählen, die Ihren Qualifikationen entsprechen. Fonds ermöglichen es Ihnen, ihre Beteiligungen zu sehen, und in den meisten Fällen können Sie anhand der Beschreibung erkennen, ob sich bestimmte Unternehmen für ihren Fonds qualifizieren würden oder nicht, insbesondere wenn Sie eine kleine Gruppe von Unternehmen haben, die Probleme bereiten würden.
Sie können auch eine branchenspezifische Fondskategorie auswählen. Ich investiere zum Beispiel teilweise in einen Healthcare-Fonds. Suchen Sie sich ein paar Branchen aus, die sich thematisch relativ voneinander unterscheiden, aber dennoch branchenspezifisch sind – einen Gesundheitsfonds, einen Rohstofffonds, einen REIT-Fonds. Dann könnten Sie sicher sein, dass sie nicht in Rüstungsunternehmen oder große Banken oder was auch immer Sie einwenden, investiert haben.
Wenn Sie jedoch das Gefühl haben, nicht genug zu wissen, um selbst zu filtern, und die Vielfalt nicht branchenspezifischer Fonds wünschen, ist Ihre beste Option wahrscheinlich ein „sozial geprüfter“ Fonds wie VFTSX. Da es in diesem Bereich viele ähnliche Fonds gibt, können Sie einfach denjenigen auswählen, der Ihnen in der Philosophie am ähnlichsten ist.
Es hört sich so an, als ob Sie einen Indexfonds brauchen, der dem sogenannten Nachhaltigkeitsindex folgt .
Ein Nachhaltigkeitsindex wählt nicht einfach „sozial verantwortliche“ Branchen aus. Es versucht, den Zielmarkt in Bezug auf Länder, Branchen und Unternehmensgrößen nachzubilden, zielt aber auch darauf ab, die „nachhaltigsten“ Unternehmen aus jeder Kategorie auszuwählen.
Dieses Dokument erklärt, wie der Dow Jones Sustainability World Index aufgebaut ist (Hervorhebung von mir):
- Die 2.500 größten börsennotierten Unternehmen der Welt sind eingeladen, am CSA von RobecoSAM teilzunehmen, um möglicherweise in den Dow Jones Sustainability World Index (DJSI World) aufgenommen zu werden.
- 59 RobecoSAM-Branchen, die aus dem GICS-Branchenklassifizierungssystem abgeleitet wurden, werden mithilfe branchenspezifischer Fragebögen analysiert
- Es werden keine Branchen von der Bewertung ausgeschlossen
- Unternehmen werden anhand einer Reihe von finanziell relevanten Nachhaltigkeitskriterien bewertet, die die Dimensionen Ökonomie, Ökologie und Soziales abdecken
- Unternehmen erhalten einen Total Sustainability Score zwischen 0 – 100 und werden mit anderen Unternehmen ihrer Branche verglichen
- Die besten 10 % der Unternehmen jeder Branche werden für die Aufnahme in den DJSI World ausgewählt
Ein Beispiel für einen Fonds, der einem solchen Index folgt, ist der iShares Dow Jones Global Sustainability Screened UCITS ETF , der ebenfalls „sin stocks“ ausschließt.
Hmm, das scheint per Definition unmöglich zu sein.
Die Definition eines „Indexfonds“ ist, dass er genau die Aktien enthält, aus denen der Index besteht. Sobald Sie sagen "... außer ...", dann wollen Sie keinen Indexfonds, sondern etwas anderes. Es ist wie die Frage: "Kann ich Vegetarier sein und trotzdem Rindfleisch essen?" Ähm nein.
Es könnte jemanden geben, der einen Investmentfonds anbietet, der die von Ihnen gewünschte Kombination von Aktien enthält und den Aktien ähnelt, aus denen der Index besteht, mit Ausnahme dieser Ausnahmen. Das wäre jetzt kein Indexfonds, aber usw. Es gibt viele Fonds mit unterschiedlichen ideologischen Kriterien. Ich kenne keinen, der deinen Kriterien entspricht. Ich würde sagen, suchen Sie nach der nächsten Annäherung, die Sie finden können.
Sie könnten jederzeit einzelne Aktien selbst kaufen und Ihren eigenen Pseudo-Index-Fonds erstellen. Je nachdem, wie viele Aktien in dem Index enthalten sind, den Sie abgleichen möchten, und wie viel Geld Sie investieren müssen, ist es möglicherweise nicht möglich, es mathematisch genau abzugleichen, wenn Sie Bruchteile von Aktien kaufen müssten. Wenn die Anzahl der Aktien, die Sie kaufen mussten, sehr gering war, könnten Sie an Maklergebühren sterben.
Und ich werde die Antwort von @ user662852 positiv bewerten, da sie eine ziemlich gute Annäherung an das ist, was Sie wollen.
JTP - Entschuldige dich bei Monica
gen_holz
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Ben Miller - Erinnere dich an Monica
vsz
gen_holz
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farnsy
Technischer Angestellter