Frage zur Hauserbschaftssteuer

Ich bin etwas ratlos. Ein paar Jahre vor dem Tod meiner Schwiegermutter überschrieb sie ihr Haus meiner Frau und ihrer Schwester per Quittungsurkunde.

Nachdem sie gestorben war, verkauften wir das Haus für 80.000 Dollar. Das Geld wurde verwendet, um die Hypothek und einige andere Bestattungskosten abzuzahlen und 15.000 Dollar an andere Familienmitglieder zu senden. Das ganze Geld wurde bei der Schließung des Hauses verteilt. Meine Frau und ihre Schwester hatten am Ende jeweils etwa 20.000 Dollar.

Wie gehen wir vor, um dieses Einkommen geltend zu machen? Da es eine Quittungsurkunde gab, schätze ich, dass wir das Haus vor dem Verkauf technisch einige Jahre lang besessen haben. Wie wirkt sich das auf unsere Steuer aus und was ist die Grundlage? Ist die Basis der Verkaufspreis (fairer Marktwert) oder etwas anderes? Wie viel verlangt jede Schwester als Zugewinn?

Tut mir leid, dass dies ein Durcheinander von Fragen ist. Ich versuche nur, dies zu klären, bevor die Steuern fällig werden.

Wo bist du? Die Gerichtsbarkeit wird die Antwort ändern.
Wer war in den letzten Jahren auf der Hypothek? Haben Sie Unterlagen, aus denen hervorgeht, wie hoch der ursprüngliche Kaufpreis war? War die Schwiegermutter die einzige Besitzerin?
Entschuldigung, wir sind in Michigan, USA. Die Schwiegermutter und der verstorbene Schwiegervater waren die Eigentümer und die einzigen auf der Hypothek. Ich glaube nicht, dass wir originale Kaufdokumente haben. Meine Frau hat eine Idee, aber keinen Beweis.

Antworten (1)

Erstens ist die Grundlage, was für das Haus bezahlt wurde, zusammen mit allen dokumentierten Upgrades, alle Verbesserungen berücksichtigen keine Wartung. Jeder Gewinn ab diesem Zeitpunkt ist steuerpflichtig. Das ist das Problem beim Verschenken eines Hauses, bevor man vorbeigeht. Es ist ein schrecklicher Fehler. Die Tatsache, dass es eine Hypothek gab, spielt hier keine Rolle, ebenso wenig wie die verschenkten 15.000 Dollar. Ihre Frage ist großartig, und das einzige fehlende Stück ist, was das Haus gekostet hat. Denken Sie daran, dass Ihre MIL je nach Bundesstaat möglicherweise eine Verstärkung für den Tod ihres Mannes erhalten hat.

Ganz persönlich: Meine Großeltern haben ein Einfamilienhaus gekauft. 4 Wohnungen. 1938 zu einem Preis von 4000 $. Meine Großmutter übertrug lange vor ihrem Tod 1/2 Anteil auf meinen Vater. Und vor dem Tod meines Vaters wurde es in den Namen meiner Mutter eingetragen. Jetzt, wo sie in ihren letzten Jahren ist, habe ich erklärt, dass es seit der Umstellung auf den Namen meiner Schwester keine Erhöhung der Basis gibt. Diese Aktie ist jetzt über 600.000 US-Dollar wert, und nach 4 Todesfällen keine Steigerung. Wenn meine Schwester verkauft, erhält sie fast 100 % des Verkaufspreises. Meiner Meinung nach gibt es einen besonderen Platz in der Hölle für Anwälte, die auf solche Eigentumsansprüche verzichten. Für ein bisschen Papierkram hätte das Haus in einen Trust überführt werden können, um ein Nachlassgericht zu vermeiden, kein Gewinn für Medicaid zu sein und trotzdem den Schritt nach oben zu machen.

Sie sagen also, wir sind für 100 % des Verkaufspreises abzüglich des ursprünglichen Kaufpreises + Verbesserungen am Haken? 1/2 für meine Frau und 1/2 für ihre Schwester?
Womöglich. Je nach Bundesland und Todeszeitpunkt des Ehemanns kann es bereits zu einer Aufwertung gekommen sein. Alle Verbesserungen können zur Basis beitragen. Zu guter Letzt – Sie brauchen einen guten Immobilienanwalt, es gibt einige seltsame Regeln bezüglich der Übergabe eines Vermögens in Erwartung des Todes. Ich bin kein Anwalt oder mit diesen Regeln vertraut. Anwälte, Sie können sie jetzt oder später bezahlen, aber sie haben ihren Platz.
Aus diesem Grund ist meine Frau Miteigentümerin für jede Immobilie, die ihren Eltern gehört. Sich jetzt um diese Details zu kümmern (in ihren 30ern und ihren Eltern in den 60ern) macht es später viel einfacher, damit umzugehen.
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